多银行资金管理服务客户版(ppt 56页).ppt

多银行集团资金管理服务,浦发银行北京分行,多银行资金管理服务提纲,一、多银行资金管理服务是什么二、浦发银行多银行资金管理服务的优势三、多银行资金管理服务功能简介四、多银行资金管理服务的项目管理与案例交流,一、多银行资金管理服务是什么？,浦发银行银行集团资金管理服务是银行为大中型企业搭建专业的资金管理系统，并提供一揽子配套服务的一项重要技术排他性解决方案。将银行系统植入企业财务或资金管理部门内部，并提供一揽子配套服务的一种更贴近客户的新型服务模式，并且多银行资金管理系统在产品功能、系统集成和操作便利性上也优于传统基于公司网银的集团资金管理产品。,一、多银行资金管理是什么？,现金管理实践的核心：,以银行网络和咨信优势为核心的信息增值服务,以信息技术为载体的财务分析、规划管理,以资金池为手段的内部银行管理,以银行技术应用为核心的客户财务控制管理,以客户为核心的价值链管理,二、现状,企业管理的核心是财务管理财务管理的核心是现金管理企业生产经营各种活动的质量和效果都可以综合的反映在企业现金活动中；科学高效的开展现金管理活动，对于提升企业经营管理水平和提高企业经济效益具有重要作用。,5,二、现状,企业财务主管的烦恼我的下属公司有的资金充裕，有的资金紧张，我希望资金能在内部得到很好的调剂整个集团资金分散在不同的账户，难以有效集中！散落在各账户的资金如果能够集中起来并且进行同意的投资，应该有很好的效益我能把存款和贷款额压下来吗？我希望能及时掌握子公司的账户资金信息，最好把子公司的融资、担保和对外投资都统筹协调起来,6,二、大集团资金管理的现状,大中型集团客户资金管理现状：成员多头开户，资金分散，不利于账户和资金的监控和风险控制；资金管理人员使用多家银行网银，界面不统一、操作上不规范；集团资金信息存储在不同的银行，且资金信息相互独立，资金信息整合和汇总分析不便利,二、现状,资金信息无法与业务信息有效整合；资金预算计划与资金用途控制脱节；现有资金管理产品功能单一，只能满足基础的集团资金管理需求；市场上各家软件公司提供的资金管理软件质量参差不齐，价格偏高，且长期服务没有保障；,二、现状,管控压力,二、趋势,以基层单位为主体的分散管理模式,以集团层面为主体的集中管理模式,二、基本任务,多头开户，监控困难、体外循环、资金运做不透明调剂不力，闲置与短缺并存、资金分散、效率低下预算不完整，预算手段落后、资金收支无法科学控制信息失真，信息反馈不及时、不全面、无法及时掌握各子公司资金动态,现状,信息归集实时监视，事中审计。权力归集实时控制，事先预算控制资金归集内部银行的管理平台管理优化分析、预警、决策,目标,加强对集团资金的监管力度,降低资金风险调剂资金,减少资金沉淀,减少利息支出,提高资金使用效率增加融资能力，提高银行对集团的服务水平使事前计划、事中控制和事后分析成为可能,意义,二、基本模式,财务部,财务部下设资金管理处，负责银行账户管理、监控等资金管理职能财务部还承担资金预算、支付审批、筹资及投资等资金管理工作,财务公司,经营银行业务非银行金融机构，开展内部贷款、融资租赁、消费信贷等承担集团公司募集资金、供应资金、投资及子公司资金使用监控功能是集团的结算中心、信贷中心、融资中心和金融信息中心,结算中心,成员单位在结算中心设立内部结算账户，通过结算中心办理结算业务通过发放内部贷款的方式实现资金的有偿占用由结算中心统一对外筹资，合理调度资金,财务公司+结算中心,结算中心行使管理职能，加强资金监管，保证资金集中深度和广度，重点在监管财务公司做为金融机构，利用集中资金提供资金增值服务，重点在服务,二、多银行资金池优势,实时监控资金占用和使用情况，加强资金风险控制合理调配资金，减少资金占用，提高资金周转率合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核加强资金预算控制和分析促进资金管理的规范化、标准化统一监管、统一预算统一信贷、统一调度、统一结算,比较一：多银行资金管理服务与一般银行资金管理类产品？,比较二：多银行资金管理服务与软件供应商同类产品,二、其他优势,由浦发银行为客户提供多银行资金管理系统的实施服务，降低了客户成本，保证了后续服务；系统和数据全部部署在企业，保证企业资金运作的核心商业机密安全；支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部企业之间结算、对外部国内企业结算以及国际结算；支持不同集团企业的不同资金管理组织模式，包括资金结算中心、企业内部银行以及财务公司；支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置；支持多币种多语言资金账户集中管理；支持与主流ERP产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成；支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行银企直联；支持客户对资金管理个性化需求的定制服务；除了资金管理系统，浦发银行同时提供企业资金管理系统正常运行所需的配套管理制度、方法和流程设计等咨询服务。,三、简介：功能模块,金融交易,柜台业务,网上金融,无线应用,服务总线,基础组件,其它应用,金融交易定义及组装,通过业务服务总线来实现金融交易的组装及批处理调度,面向系统的基础组件，高度复用,服务组件,面向业务的服务组件，可重用,交易服务总线,规则引擎,调度引擎,IT资产,企业IT基础架构,三、功能简介,多银行集团资金管理系统的标准功能:,基础设置：用户、机构、权限、账户、业务伙伴等资金预算：制订、查询、复核、执行、分析等集团结算：集团内部结算、资金归集、对外结算以及国际结算等内部银行：内部账户管理、内部存贷款管理等集团理财：银行存款管理、信贷管理等票据中心：空白凭证、应收应付票据管理等报表中心：安全类、分析类、管理类报表等,系统功能模块介绍系统管理平台（一）,系统管理平台,密码策略密码修改,密码管理,在线监控用户审计日志系统审计日志,审计日志,币种定义银行设置汇率设置供应商管理,基础数据管理,系统管理平台,批量任务管理执行频率设置任务启动任务执行监控任务队列管理,任务调度,设置流程流程启用流程挂接,审批流管理,发送条件设置,指令设置,系统功能模块介绍系统管理平台（一）,系统功能模块介绍集团资金管理平台（二）,集团资金管理平台,国内结算国际业务,资金结算,预算编制预算调整,资金预算,开户管理销户管理账户变更冻结/解冻,银行账户管理,系统功能模块介绍集团资金管理平台（二）,集团资金管理平台,自动归集手动归集,资金归集,银行账户查询非直联账户监控策略设置应收账款监控,资金监控,账户余额查询账户交易查询账户交易导入银行指令维护银行指令查询,银企接口,系统功能模块介绍集团资金管理平台（二）,集团资金管理平台,授信品种维护授信管理授信对应定义贷款管理,筹融资管理,应收票据应付票据,票据管理,基础设置业务付款,对私业务,系统功能模块介绍集团资金管理平台（二）,集团资金管理平台,机构管理权限管理数据权限管理,基础管理,理财申请理财协议管理,投资理财,系统功能模块介绍结算中心管理平台（三）,结算中心管理平台,清算账户设置业务单据清算单据清算默认,清算中心,贷款合同贷款发放贷款还款贷款变更,内部贷款,活期存款定期存款通知存款,存款业务,系统功能模块介绍结算中心管理平台（三）,结算中心管理平台,开户管理冻结/解冻销户管理账户限制,内部账户管理,结算中心设置权限管理数据权限管理利率设置账户对应关系,基础管理,基础信息管理,客户管理,系统功能模块介绍工作平台（四）,工作平台,待办任务,待办任务,流程监控,流程监控,已办任务,已办任务,授权管理,授权管理,系统功能模块介绍报表中心（五）,报表中心,账户当月余额查询账户历史余额查询账号当日交易查询账户历史交易查询银行监控报告账户当日余额查询账户当日交易查询,安全类报表,资金预算查询票据查询资金转账查询内部存款户查询内部贷款户查询,管理类报表,系统功能模块介绍实施平台（六）,实施平台,业务模板业务类型管理信息项管理表单设计器,信息集管理,服务交易管理服务组件管理,服务流程管理,产品定价管理产品风险控制产品核算管理产品信息查询,产品管理,系统功能模块介绍实施平台（六）,实施平台,功能节点管理,功能节点管理,模板管理,模板管理,元数据管理,元数据管理,主要功能之一：资金预算管理,多银行集团管理平台提供的资金预算主要包括资金预算的编制、资金预算在结算过程中的事中控制和事后执行的分析；预算编制既提供编制工具，也可通过接口从EXCEL文件或外部应用系统中导入，并预留将来与全面预算系统的接口；预算控制则在申请付款过程中通过与预算数据的比较，对于超出预算的付款，必须通过重新申请、调整付款额度或特批的方式来解决，否则系统不予支付，从而达到实现预算对实际支付的控制的目的预算执行结束后可通过比较、分析预算结果与实际执行结果数据，可以实时产生资金预算执行报表与执行分析。,主要功能之二：集团结算中心,集团内部结算：集团内部账户之间的资金划转，支持批量调拨功能。同时，系统支持收、付款任何一方发起结算流程；国内结算：实现资金的对外收付款，如：支付货款、支付费用、支付工资等等。同时，系统支持收款方发起付款流程；国际结算：包括外汇账户管理（外汇账户开立、注销、冻结、解冻）、信用证业务（进口信用证、出口信用证、出口融资、进口融资等）、保函（保函开立申请、保函修改、保函索赔、保函注销等）、托收业务（光票托收、跟单托收）等及上述国际结算业务的统计查询分析决策依据。,主要功能三报表分析查询,预算执行节奏分析,计划达成率分析,提供资金预算、资金流量、融资等相关综合分析功能，为领导和管理人员进行决策提供依据,组织维度，包括一级中心、二级中心、各级成员单位。时间维度，年度、月度、周、日。分析指标，如预算执行率、计划达成率，包括：资金盈余，资金缺口，销售资金收入，其它资金收入，采购支出，日常经营性支出，其它支出，筹资金额，还款金额等。,单位/账户现金流量分析,分析方式包括：趋势分析、比较分析、结构分析，系统的展现方式可以用折线图、柱状图、饼图等。分析维度有：,主要功能之四：审批流定制,提供集团内部审批流的自定义功能集团可以对任意组织、部门、人员之间定义灵活的审批流并提供了多种方式对正在运行的审批任务进行检测、控制和管理,主要功能之五：银企直连接入,系统通过标准数据接口，实现各商业银行的网上银行或核心业务系统在线对接，与商业银行系统进行数据交换，并将实时获取的各商业银行账户信息，并通过统一的界面进行展示及与系统业务功能进行集成。,主要功能之六：内部系统集成,能够与Oracle（SAP）财务核算系统、国内的主流财务系统等财务系统成功进行无缝集成；系统通过标准接口将资金管理系统中的数据完整、准确地导入到财务管理系统中，实现资金管理系统与财务系统信息的高度集中与共享。,财务软件接口,浦发多银行资金管理系统,标准软件接口,OracleSAP,用友浪潮,远光等,三、简介：架构,企业多银行现金管理平台MBS,结算银行扩展接口,A银行,B银行,C银行,C银行,三、简介：架构,企业端到银行端：银企接口平台负责封装资金管理系统发出的银行帐户资金调拨指令封装好的资金调拨指令在各家银行前置机中的企业安全服务器进行加密处理，通过DDN专线进行传输银行端对收到的指令进行解密处理传送到主机系统进行处理银行端到企业端银行端将业务信息封装、加密，通过DDN专线传输到企业端的银行前置机前置机中的企业安全服务器中进行解密银企接口平台将收到的业务数据进行解析，传递到资金管理平台,银行端,DDN专线,https加密传输,安全服务器（加密/解密）,浦发多银行资金管理系统,企业安全服务器NetSafeClient（加密/解密）,企业端,银行主机,解析/封装业务数据,三、简介：安全管理,安全管理,信息展现层安全,网络层安全,物理层安全,应用层安全,系统层安全,管理层安全,身份认证数据完整性数据加密数字签名信任管理授权管理,安全技术安全设备安全管理制度部门与人员组织,防火墙系统物理隔离VPN网络规划,入侵检测漏洞扫描病毒防护,环境控制物理安全控制,主页防篡改内容过滤内容管理,三、简介：售后服务,版本控制(VSS/FIREFLY)维护软件包一致性可追踪性配置审计.,热线电话、Email、FAX,热线电话服务维护程序故障分级处理,服务响应流程,故障反馈途径,售后服务标准(CMM/ISO)标准过程标准文档标准指南,售后项目管理(PSA)立项结项维护周报维护总结,问题跟踪库(LotusNotes)维护记录处理跟踪缺陷分析,客户关系管理(CRM)客户信息电话回访定期拜访满意度调查,客户,三、简介：实施流程,第一阶段,第二阶段,平台系统基础建设,资金结算预算管理融资管理资金监控银企直连财务接口,实施内容,实施目标,实现资金管理信息化加强对资金结算、资金预算的管控，提高资金管理水平,扩展业务服务领域加强资金管理业务整合完善资金管理业务整合,资金预测领导查询决策支持,平台系统扩展建设,平台系统完善建设,第三阶段,提高资金管理精细化水平，防范资金风险为公司领导经营决策提供依据,对账管理报表管理变动成本结算系统接口全面预算管理系统接口收入结算系统接口,三、简介：对客户要求,MBS目标客户：1、符合上海浦东发展银行公司银行战略客户管理办法（暂行）（浦银发20099号）客户认定标准的我行战略客户；2、未来能给分行带来较大综合效益，在分行业务发展中占重要地位的优质企业客户，3年以上保障条款。,三、简介：客户准备,观念准备组织准备技术及硬件准备管理需求准备实施计划准备应急准备,三、项目流程？,1、客户申请2、需求调查、3、正式的推介4、分行与客户签订软件使用协议5、现场调研、需求讨论、形成方案和实施计划（软件合作厂商服务团队和分行服务团队）,三、简介：项目流程？,7、系统标准功能实施和个性化开发8、系统上线前的各项准备9、配合客户联合测试10、配合系统试运行11、配合企业系统验收12、系统正式上线,三、费用,软件费用收费。个性化功能实施费用（2.5万/人月），即不在系统标准功能范围之内，需要另行开发和实施的功能，总行将与合作厂商协商一个优惠价格，需要客户自己承担。硬件投入费用，包括：服务器、网络设备等，由客户自己承担。,四、MBS的项目管理与案例交流-客户整体方案,某钢铁集团是国务院国资委管理的中央企业；所属二级单位54家，其中：境内35家，境外19家；2007年经营规模1235亿元；主要从事冶金矿产资源开发与加工；冶金原料、产品贸易与物流；相关工程技术服务与设备制造，是一家为钢铁工业和钢铁生产企业提供综合配套服务的集资源开发、贸易物流、工程科技为一体的大型企业集团；,集团资金管理现状理解,项目目标,完善阶段,基础阶段,促进业务管理水平提高防范风险漏洞,加强风险预警提高资金使用效率,降低财务成本保证资金使用的安全性、流动性和效益性,管理统一操作规范数据准确界面友好权责清晰服务职能覆盖全面监督职能,对内解决内部资金管理系统的需求对外解决国资委加强集团资金管理的需求最终实现资金管理系统促进集团“专业化、国际化、实业化、信息化”的战略发展目标,资金管理体现服务、管理和监督的职能。有效解决资金沉淀问题结合预算，对资金支付进行有效控制实现境内统一授信、境外统一授信、全球统一授信资金管理业务系统体现“始于预算、终于决算”的财务管理核心理念管理统一是有区分的统一，不同类型的企业采取不同的资金管理模式，同时管理要有刚性。要有严格的管理权限控制，同时兼顾权限分配调整的灵活性,业务解决方案账户管理建议,某钢铁钢集团资金管理整体规划图,浦发多银行系统培训.PPTiSoftStoneCorporation.AllRightsReserved.,51,总预算,计划,年业务计划,子公司预算,内部信贷,申请/审批/结算,预测/分