加强银行合规文化建设的2020文章五篇

2020年关于加强银行合规文化建设的五篇文章第一章合规文化建设是一项惠及当前和长远的系统工程，是农业银行实现长期稳定和可持续发展的重要基础。经过多年的不断努力，中航合规文化建设取得了显著成效。当前，经济金融环境复杂多变，各种风险因素相互重叠。农业银行合规文化建设需要适应新形势，并持续推进。明方向，确立合规文化建设的目标。根据农业银行党委“六个维度战略”和“四个一致原则”的要求，农业银行应围绕“为什么要遵守规定”、“什么要遵守规定”和“如何遵守规定”这几个核心问题。将文化融入合规管理，丰富合规管理内涵，优化合规管理体系，推进“不想违规”、“不违规”、“不敢违规”合规约束机制建设，为确保“可控案件、可控风险”和推进依法合规管理提供良好的文化支撑。定下基调，建立强大的合规文化。本行将确立合规发展基调，遵循“风险为本、合规第一”的基本原则，总结和提炼符合不同文化和法规共同要求的合规理念和表达方式，形成自上而下的纲领性文件，体现董事会和高级管理层对本行合规发展的坚定态度和决心，鼓励本行营造开放诚信的合规文化。我们从农业银行发展规划和员工自我实现两个层面进一步提炼和丰富了合规理念，形成了一套表达精炼、层次分明、本质突出的合规理念体系。强化制度，稳定合规文化基础。结合新情况、新情况、新问题，完善合规标准体系。加强员工行为管理体系建设，修订完善员工行为规范和配套制度，引导全体员工以此为鉴，反思自我，自律自律，自觉履行合规要求。按照合规发展的基调，全面梳理政策体系、资源配置、考核机制、工作行为等方面存在的合规缺陷。制定改进计划和方案并实施。我们将构建全面、严格、有序、科学、合理、有效的制度，引导合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道向更深层次、更广领域推进。重操旧业，完全有效合规。合规是每个人的责任。各级机构、各条线、各部门要切实承担起本机构、本线、本部门合规的主要责任。各级机构负责人不仅要遵守规章制度，还要高度重视合规文化建设，自上而下推进合规制度建设，推动合规理念的推广和实践。通过宣传、会议、培训、考试等手段，从多方面、多角度开展合规文化建设，为合规文化建设营造良好的软环境，进一步增强本行员工依法合规的主动性和自觉性，使合规文化真正成为根植于农行人心中的培育。抓住关键点全面提升合规管理能力。充分发挥合规文化在反洗钱、案件预防等重点领域夯实基础、提升合规水平的作用。推进反洗钱工作在文化、系统流程、信息系统、风险管理、专家团队等方面实现“五个一流”，全面高水平达到国际国内反洗钱监管要求。病例预防体系建设应以预防为首要目标，建立病例预防机制，预防和控制疾病的发生在各种各样的诱惑下，一些人动摇了他们的理想和信仰，变得腐败，以寻求自私的欲望。有些人，为了完成任务，做任何他们想做的事，无视规则。也有一些人愤世嫉俗，会毫不犹豫地尝试法律和承担风险。因此，加强员工合规文化教育势在必行。第二，利用“合规”屏障根除非法案件的滋生地。在工作中，有时是出纳员的疏忽，有时是客户经理的疏忽，有时是总裁为了员工的利益，但违规行为已经存在。所有案件都是从最轻微的违规开始的，结果更令人遗憾。人类的思想是一切事物的起因。如果思想中没有被接受的想法，就很难付诸行动。如果每个员工都没有真正从意识形态的角度认识到合规管理的重要性，而是为了避免违规，那么违规就永远是风吹草动。因此，当务之急是建立一个合规的经营理念，改变每个员工对违规行为的看法。让合规成为一种良好的习惯，把握每一项业务的基本要点和风险因素，抓住每一次培训的机会，从我做起，正确处理每一项业务，认真审核每一张票据，严格执行业务操作系统的安全防范措施，抵制各种非法操作等。做好相互制约和监督工作，不要因同事的同情或片面追求经济利益而背离规章制度。三、完善合规检查制度，根植于合规创造价值的理念。“命令必须执行，禁令必须停止，违规必须调查”是合规文化的一个组成部分，也是系统执行的一个内部要求。因此，必须全面建立和启动员工检查制度和定期检查制度，落实各项规章制度，有效防范反合规风险。一是积极和消极激励的结合。尊重每位员工的工作价值观，对表现好、素质高的员工给予积极的激励；对于管理导向和责任导向的案件，以及严重违纪、重大风险和隐患以及重复调查的案件，应提交主管部门按照相关程序进行处理。二是增强员工在合规风险管理中的主人翁意识。一方面，鼓励柜台人员在当前科技水平和硬件环境下提出合规优化建议；另一方面，合规经理的作用得到有效发挥，业务管理、过程控制、业务审核和监督检查的职责权限得到明确界定，做到“责、权、利”相匹配。三是在业务中嵌入“合规创造价值”，将合规升华为一种可能性的艺术，并在风险防范的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能得以体现，合规的功能才能得以发挥，合规文化才能具有长久的生命力。鲁迅说当窗户打开的时候，新鲜的空气进来了，随之而来的是苍蝇、灰尘和臭味。如今，现代经济的快速发展也带来了许多问题。曾几何时，高高悬挂在法庭上方的“顺从文化”成了只在蒙蔽人们的尘埃中观看的卷轴。近年来，少数领导干部没有经受住违纪违法的诱惑，把自己寄托在耻辱柱上。这就像一个警告信号，提醒人们需要建立一种合规文化。我们的每一个员工都应该明白，如果没有真诚的心情，就不会有行动。如果没有合规文化作为指导，稳定的经营就没有立足之地。因此，合规文化的建立是我们规范经营、提高管理水平的必然要求。第三章2018年，我行* *支行继续深化“合规建设”，围绕“提升”、“赶超”目标，开展“查再犯、综合治理”和“合规管理提升年”等综合活动每个人都实践“创造活动，继续推进合规cul履行全行合规宣誓并签署合规承诺书。各部门、各网点员工定期面对证章，用右手庄严宣誓：“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在此郑重宣誓：”，积极倡导合规管理行为，并于2018年6月与各部门、各网点签署合规承诺书，牢固树立合规底线和红线意识。促进合规底线学习并加强问责有效性。分行组织全行员工开展员工合规手册和三线教育培训，通过部门和网点自学、下级网点指导等多种形式开展合规底线和三线学习，并通过考试测试学习效果。除组织培训和学习外，各支行还开展多种形式的检查，有效发挥自查和检查中发现的轻微违规行为的积分管理工具作用，提高员工意识，有效增强员工的合规经营、合规经营和风险防控意识，及时监督和纠正员工操作风险行为的发生。加强合规宣传报道，宣传合规的积极能量。在收集全行员工合规理念的基础上，各分行在精神墙上设立了合规专栏，将员工的合规理念挂在墙上，提醒员工随时将合规操作付诸行动。同时，通过“党建带团促发展”专题征文会和演讲比赛，围绕身边的人畅所欲言，开展主题宣讲和警示教育，将合规工作贯穿于整个业务流程，提醒全行员工践行“守规保饭碗、破饭碗”的合规理念。创新合规教育模式活跃教育。在一年一度的春节联欢晚会上，风险管理部及相关网点利用业余时间创作、指导和表演了小品漫话合规从我做起，反映了银行员工的辛勤工作，面对家庭纽带选择合规的决心，最终赢得了家庭成员的支持。8月，12名新员工将接受岗前合规教育。9月，与新晋升的员工举行了合规会谈。通过部门和直线工作会议加强合规培训和教育，并将合规培训纳入定期的部门和直线业务会议。使用数据模型进行风险调查。支行通过大数据删除来梳理本行的主要业务风险点，如非法逃单、外汇分割、柜员不具备理财产品销售资格、客户不具备理财产品购买资格、个人消费贷款、信用卡业务、分期付款业务等。对从数据监控模型中提取的可疑数据进行定期调查，发现可疑数据属实及时整改，消除潜在的业务风险。实现内部控制和合规管理从分散、间歇、被动控制向系统、持续、主动的全面风险管理的转变。加强问题整改反思，遏制违法问题的发生。分支机构应积极落实整改工作，认真分析存在的问题，分析原因，借鉴内外部审计、重大信贷业务检查和银行业监管检查中发现的问题。同时，我们将进一步加强员工合规和风险预警教育，使员工能够充分了解问题产生的原因，充分利用整改结果，避免重复调查和类似问题的违规行为。开展突击检查，努力消除风险。分行领导带队，从风险管理部、业务管理部、个人财务部、公司部、办公室抽调相关人员组成联合检查组。他们每月在营业网点开业前和营业部门上班前随机选择并进行突击检查，重点检查代客等违规行为加强内部控制制度建设，强化风险预警。分行根据日常操作中发现的风险点，不时以合规提醒的形式进行合规提醒。2018年，发出了6份合规提醒、1份疑点核查通知和3次合规会谈。时刻提醒员工内部控制意识、合规意识、责任意识和风险意识，规范日常经营行为，认真落实“合规建设银行，人人实践”的理念。第四章金融机构中的每个人都是风险经理，合规文化无处不在。在长期的实践中，它形成了自己的企业文化，这与企业特点和企业历史密切相关。无论处于什么样的发展环境和阶段，都应强调长期的经营特点，避免短期的合规文化行为。任何偷工减料的行为都是危险的，不会有长期的竞争力。金融机构合规文化建设可以从合规文化的内涵、功能、建设和实践四个方面进行探讨。合规文化的内涵合规文化是指全体员工在长期发展过程中形成并坚持的合规风险管理理念、价值标准、道德规范、礼仪习俗和传统习俗的集合。健康的合规文化应具备以下特征：第一，积极管理合规风险。二是以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念。三是坚持统一与区别、独立与服务的统一。第四是崇尚真理，注重细节。其中：合规风险的主动管理主要体现在以下几个方面：首先，这一概念认识到了合规风险的存在和危害以及合规风险管理的价值。第二，建立合规风险管理组织，并配备足够的管理人员。第三，其他部门主动承担管理本部门合规风险的责任。第四，各部门要建立相互制约和监督的机制，避免职能、责任和利益的失衡。以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念，标准化、诚信和创新是基础，合规文化的相关内容，如正义、责任、创新和超越，都体现在企业文化中。加强廉洁自律，重视内部审计建设等。坚持统一与区别、独立与服务的统一：统一意味着合规风险管理应遵循统一的管理理念、要求和规则；歧视性指标针对不同的机构和业务采用不同的合规风险管理措施；独立性意味着独立的机构、人员和技术管理合规风险；服务是指为金融机构的业务发展和持续经营服务的合规风险管理。崇尚真实，注重细节：作为高风险行业，讲真话、做实事是合规风险管理的基本要求。注重细节可以将合规文化渗透到合规管理的各个环节和层面，实现精细化管理。合规文化的作用金融机构应将合规文化作为企业文化的一部分，加强合规文化建设，将合规文化建设融入企业文化建设的全过程，培育“内部控制创造价值”的文化；最高水平的风险控制和内部控制的核心价值是避免风险事件的发生。为了实现这一目标，我们必须首先培养合规文化，防止违规行为。合规文化的作用主要表现在以下几个方面：一是导向功能。合规文化可以减少个人行为与组织目标之间的偏差，增强成员对组织的认同，降低达成共识的成本。二是约束功能，即通过文化氛围引发的群体意识、社会舆论、群体行为规范和道德规范来增强成员的自我约束功能。第三是动员和激励合规文化建设可以从四个方面进行：第一方面是管理层的关注和推动，坚持全面风险观，处理好业务发展与合规管理的关系，积极倡导合规文化。二是贯彻以人为本的理念，充分发挥人的主导作用，关注员工利益，加强合规培训和宣传，强调合规管理的有效互动。三是建立科学的合规风险管理机制，建立高效的合规组织体系和科学的激励约束机制，加强制度建设和实施。第四个方面是营造合规的文化氛围。首先是创造一种敢于行动的文化氛围。目标转化为规章制度。建立合理、合理、合法、可执行、易于操作和易于检查的良好规则。严格监管，严格执法，严格监管，严肃问责，严惩不贷。二是营造不愿做某事的文化氛围，将规则转化为机制，建立激励相容、制衡有效的科学机制，努力实现控制目标，使受控对象能够主动做某事，实现个体目标与总体目标的一致性。第三，它是创造一种无法做到的文化氛围，将这一过程固化为科学和技术，并使用技术手段防止违反规章和程序的情况发生。最后是创造一个不便的文化氛围，将机制内化为一个过程，并设计一个流通程序。前一个过程没有完成，后一个过程难以继续。合规文化实践：国外先进实践经验欧美主要金融机构合规文化的成功是国际金融机构风险管理