合规文化心得体会

第1条：合规文化的体验为进一步提高我行会计管理和操作人员的合规意识，建立良好的道德操守标准，增强内部会计控制和风险防范能力，为中国农业银行营造良好的合规文化，我行借鉴了中国农业银行的合规文化经验。根据中国农业银行山东泰安分行和省银行的统一安排，结合我行实际情况，从7月至9月，农行山东泰安分行将开展“从我做起”和“遵守规定”的专题教育学习活动。这项教育和学习活动的目的是帮助员工建立正确的价值观，在工作中找到立足点，并提高他们对合规管理和合规管理的认识。有效提高员工的职业素质和制度执行意识，增强识别风险和控制会计风险的能力，有效规范经营行为，有效遏制违纪和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任感和使命感，建立良好的合规文化。本行的教育学习活动分为两个阶段：自查和巩固验收。自我检查期间的活动包括：一是学习相关系统。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式学习相关文件、规章制度。学习内容主要以业务操作规范为依据，做学习记录和笔记，学习面积达到100%。每个会计管理和操作人员至少要写一次学习经历，主题是从我做起，遵守操作。二是开展系统自查和整改。通过组织学习。)结合内控管理标准化和案例管理年，回顾检查和合规文化教育活动，深入调查会计风险点，发现合规操作中存在的问题，实施整改。第三是组织一次系统研讨会。8月底组织召开业务系统管理与会计系统研讨会，内容包括：讨论研究当前会计业务生产系统和管理系统的内部控制，提出完善系统风险控制的建议；我们将认真梳理现行会计制度，发现和分析现行制度中不适应业务发展或存在漏洞、不一致和不一致的问题，研究解决办法，并提出改进建议。四是开展会计操作风险案例的宣传巡礼。根据中国农业银行防范案件工作指引会计操作的风险点和实际案例，调动业务骨干组成宣传小组进行风险分析和预警。整合和验收阶段的活动包括：一是组织集中考试。围绕此次活动的学习内容，将组织全行会计管理和操作人员进行集中考试。二是检查和验收。制定详细的检查验收计划，从我做起，组织各单位进行合规性操作的检查验收。第三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，将合规管理、合规管理和合规操作的理念延伸到每一位员工。第2条：合规文化的体验我认真学习了关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，进一步认识到法律合规管理对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到非法经营和案件高发的危害性。南海光华案、顺德支行表外操作案和去年省行上报的案件再次向我们敲响了警钟。今年省联社关于此案的报道让我更加意识到当前内部控制管理面临的严峻形势。我深知合法合规经营是财务管理的基本原则，加强职工对法律、法规和规章的学习，加强思想教育，是从源头上消除违法行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使每个人都认识到社会的复杂性和财务管理风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在首位，每天从自己的岗位出发，自觉遵守各种规章制度，自觉抵制各种违纪、违规行为，杜绝各种违规、违规行为，以信任代管理，以习惯代制度， 以爱心代纪律，珍惜事业，视制度为生命，纠正违章为排雷，增强风险防范和自我保护意识，提高规范化操作，从源头上杜绝事故发生。二是建立各种规章制度，加强内部控制管理从近年来金融系统发生的经济案件来看，十个案件中有九个有规章制度、违规操作、检查不力和监管不力，这些都是重要的根本原因。无数的案例、事故和教训都反映出内部控制管理仍然存在一定的漏洞。正是体制的不完善导致一些人利用漏洞，从而给国家资金造成损失。我们要吸取教训，不断完善各项规章制度，把内部控制管理作为防范风险的前提。要认真扎实地落实案件预防责任制的各项规定，推进内部预防机制的加强和完善，努力在规范的前提下发展业务。在发展业务的同时，要加强规范化管理，确保各项业务在程序和规章制度的约束下进行。所有从事不同岗位的员工都能从自己的岗位上发现工作漏洞，并提出合理的建议，为完善内部控制管理提供重要依据。依法经营，加强内部管理，三言两语说不清，能力也做不好。作为一名员工，一个人应该履行自己的职责，做好自己的工作。要深刻认识开展合规建设年的重要意义。一个人应该从每个员工开始，一个人应该从自己的工作开始，一个人应该认真遵守法律和法规。要经常站在河边，不要湿了脚。不断按响警铃，在八小时内克制自己，在八所小学外面观察自己。第三条：银行合规文化的经验通过前一阶段的研究，我深刻认识到合规文化教育活动是一种具有中国农业银行金融特色的教育模式，是在特定历史时期形成的相应的管理体制和组织形式。这是农行信奉的一个价值理念，借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验并付诸实践，集中体现了农业。本行员工的价值观、管理理念、行为准则、共同信念和创造力、凝聚力和战斗力是推动农业银行改革和发展的强大政治和组织保障。可以说，这次活动使我进一步认识到了我的岗位职责，净化了我的思想，提高了我的领导能力。接下来，我想谈谈我对这项研究结果的一些看法。首先，加强合规文化教育是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动，对于规范经营行为、遏制违法违规行为、预防案件发生具有积极而深远的意义。一方面，各级领导要统一对加强合规文化教育的认识，成为企业合规文化建设的倡导者、策划者和推动者。当今社会是知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务和新知识层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等方面的知识要在全行内形成务实的态度，形成讲真话、讲真话、出谋划策、办实事、务实高效的经营作风，营造良好的经营环境，提高管理水平，厉行纪律、严格责任、狠抓落实，严格控制各种道德风险、业务风险和管理风险，维护和提升全行形象。一方面，提高全体员工的意识，加强企业合规文化教育，全行干部和员工是泉州农业银行企业合规文化建设的主体，也是企业合规文化的实践者和创造者。没有广大员工的积极参与，就不可能建设一个良好的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从实践的角度来看，许多员工缺乏对企业合规文化建设内涵的科学认识和理解。他们把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混为一谈，认为企业合规文化建设就是提出几个口号，组织一些文化体育活动，唱歌、唱歌、跳舞。我们应该把时间和精力集中在会计人员的培训和评估上。我们应该努力实现全面、系统、专业、实用和推广业务培训。我们应该让所有会计和出纳人员熟悉规章制度，努力成为合格的出纳员。柜台将成为营销舞台。加强会计人员的政治、思想和职业道德培训。根据不同岗位的实际情况，我们应该采取不同的形式，如会议代替培训和专项培训，从而在原有的基础上提升会计人员的整体素质。通过一系列活动，全体员工能够准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉融入企业合规文化建设，增强内部控制管理意识，狠抓基础管理，推进依法合规管理。第二，加强合规文化教育是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育的建设是一项庞大而系统的工程，不可能一蹴而就。要合理确定发展目标，一定时期内必须有一定的规划目标，最终建立起适应企业长远发展的机制。从我行的角度来看，应该包括企业精神、价值观、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成自己独特的文化管理理念。首先，我们应该采取外出和邀请的形式。通过学习、交流和讨论，我们可以让所有员工认识到农业银行应该如何发展，员工应该如何在自己的岗位上做好自己的工作，他们与其他员工有什么不同，以及如何提高他们。你在新兴支行大家庭中的角色是什么，你做了多少工作，你对农业银行的改革和发展有什么建设性的意见？我们应该通过谈论理解、个人人生观、世界观和价值观来建立合规文化，从而提高中航的凝聚力和战斗力。其次，应当结合对案件的特殊处理和正在进行的对商业贿赂的特殊处理。统筹规划，合理安排，加强对易发生不正当交易和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有针对性地开展专项治理，坚决纠正商业活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。通过教育活动，鼓励员工举报违纪违法的人和事，提供案件线索，促进特殊案件的深入发展，改善企业合规文化。最后，要结合工作实际，认真开展标准化服务，对一些细节和难点问题进行专题研究三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的是通过提高企业凝聚力和向心力来降低财务风险，实现企业效益最大化。在我们的工作中，我们应该做三件事。首先，我们必须树立正确的指导思想。在追求利润的同时，要注意资金的安全性和流动性，防止片面追求业务高速增长而忽视风险防范和内部控制机制建设的倾向。特别是，应该防止企业在银行投机。一个项目将不可避免地导致许多银行之间的竞争。在竞争中，企业肯定会给银行增加贷款风险提出一些不合理的条件。他们必须权衡利弊，避免为了芝麻和西瓜丢了。最好不要盲目发展，也不要急于筹集新资金。第二，我们必须建立和完善各种规章制度。我们要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度来规范日常行为。为此，要结合工作实际，制定和完善一系列规章制度，坚持规章制度，规范业务操作流程，确保有章可循，有效堵塞各种漏洞，防止违规行为的发生，确保各环节不出现问题。我们要借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立和完善覆盖所有业务风险的监测、评估和预警系统。要重视关联企业贷款风险集中、信用监控和风险预警，重视预警，认真落实重大违约登记和风险预警制度。建立和完善内部控制制度，确保经营的安全性、流动性和效率性，建立自我调节、自我约束、自我控制的制衡机制，建立和完善在追求自身经济利益过程中不断自我完善的内部控制制度，加强对经营风险的防范。第四，必须坚持思想教育。要牢牢把握思想教育的重要环节，定期开展相关规章制度的学习，有针对性地开展党风廉政教育，不断增强依法合规经营意识，利用金融系统发生的案件进行个人陈述，让全体员工始终保持清醒的头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。第4条：合规文化的体验在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为一种刚性的服务需求，即良好的态度等于良好的服务。事实上，否则，服务就有其更深的内涵，与严格执行规章制度密不可分。孟子说：没有规则就没有方圆。淮南子有这样一句格言：如果时机不对，就不能光明正大。违规行为无法纠正。合规管理是金融业的生命线。对于一百多年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其发展的永恒主题，形象是其发展的亮丽外衣，制度是其发展的根本保证。合规作为一种独特的银行风险管理技术，现已被全球银行业广泛认可。合规风险也与银行的其他风险一起纳入银行的整体风险管理框架。如何真正体现商业银行应有的诚信价值观，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，已成为各商业银行的主题。近年来，本行始终把完善制度、从严治行作为根本方针，注重政策、诚信待客、建立规章制度、规范经营。通过学习和教育，本行不断加强合规建设和风险管理。通过学习和教育，我们深刻认识到，只有把风险扼杀在摇篮里，才能最大限度地维护银行的利益，最终造福每一个员工，因为周志的发展和繁荣合规是银行内部的核心风险管理活动，合规运营是企业合规文化的重要组成部分。遵从包括两个层次的含义：首先，有一个限定的规则；第二，每个人都应该遵守这个合格的规则。我行内部控制检查过程中发现了很多问题，如授权只是一种形式，相关信息被忽视。再控制管理存在漏洞。检查图书馆管理不够规范；对账管理不到位等，暴露了我们日常工作中的不合规和制度执行不严的现象。这些检查为我们敲响了警钟。合规就像一个警告标志，提醒我们要严格遵守法律、法规和各种规章制度。风险预防有时只是一个想法的问题。一个负责任的人可以远离风险。一个没有责任感的人既会造成伤害，也会带来伤害。我们不能根据自己的感觉行事，违反规则，并最终收获