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文档简介
1,探究活动课,投资理财的选择,家庭理财方案设计,2,几种常见理财方式,储蓄存款,商业保险,债券,股票,3,常见投资理财方式的收益和主要风险,储蓄存款,利息收入,通胀率大于存款利率时会亏损,投资股票(高收益高风险),股息和红利低买高卖的差价,股价下跌和公司的经营状况不佳甚至破产时会亏损,投资债券,利息收入,通胀率大于债券利率和企业经营状况不佳甚至破产时会亏损,投资商业保险(人身险、财产险),风险赔付和红利,保险公司破产时会有经济损失,(国债、金融债券和企业债券),(企业债券利率金融债券利率国债利率储蓄存款利率),(企业债券风险金融债券风险国债风险),(流动性最强),(定期活期),(定期储蓄提前支取利息收入减少),4,活动程序和规则:,环节一:分组讨论设计家庭理财方案。1.小组讨论并设计一个家庭投资理财的方案。(第一、二组负责第一个家庭,第三、四组负责第二个家庭)(7分钟内完成)2.讨论的内容:闲置资金该如何分配使用;结合我国当前投资市场的现状,分析哪些理财产品适合投资;我们选择哪些理财产品,所选理财产品各占多大的比例及选择的理由。环节二:小组展示方案。1.组长代表小组在黑板上板书方案;2.发言人阐述方案的设计理由。环节三:请同学们对各组方案进行评价。环节四:归纳总结投资理财的原则。,5,模拟演练:设计家庭投资理财方案,家庭一:夫妻二人均为事业单位普通职工,收入合计约6000元/月;育有一子,就读珠海二中;双方父母均在农村务农。,家庭二:男方为企业主管,年薪约12万,女方为全职家庭主妇;育有一女,为学龄儿童;双方父母均为退休职工,同城另居。,闲置资金:两个家庭都给定¥10万元。备选理财产品:储蓄存款、债券、股票、商业保险、(可以选择自己了解的其他理财产品)要求:结合当前投资市场的现状;7分钟内完成方案设计。温馨提示:以百分比形式确定所选理财产品并说明理由。,6,知识归纳:投资理财的原则,1.投资理财要根据自己的实际情况(经济实力、投资能力等),量力而行。2.要注意理财产品的收益性,也要注意理财产品的安全性,充分考虑理财产品的流通性。3.要注意投资理财方式的多元化。(“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,也“不要把鸡蛋
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