银行业金融机构现金业务管理暂行办法

银行金融机构现金业务管理暂行办法一是规范银行金融机构的现金业务，促进现金的合理使用，防止违法行为，并按照中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理办法等规定制定本方案。第二条内的各银行金融机构为法人、其他组织及个人处理现金收据业务，因此必须遵守本办法。据悉，以这种方式建立的银行金融机构是在期内建立的商业银行、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构和政策银行、以下银行。本办法所称现金是指人民币现金。第三条中国人民银行济南分行及其分公司(以下各级人民银行)是内现金业务的主管部门，按照现金管理相关规定监督和管理银行的现金收据处理业务。第四条银行必须严格履行现金收据业务监督义务，加强对现金业务的监督分析，有违法犯罪嫌疑的，应当立即向当地人民银行、公安等部门报告。第五条银行应当积极宣传票据和银行卡等非现金支付工具的使用，鼓励法人、其他组织和个人转账结算。第六条银行在处理股票、期货、基金、债券、保险、信托等特定业务时，必须支付法人、其他组织和个人的资金，并进行转账结算。第七条银行应当通过人民币银行结算账户处理现金收据业务，遵守人民币银行结算账户管理办法等现行相关规定。法人、其他组织日常经营活动的资金领取及其工资、奖金、现金等项目的领取，应通过基本存款账户处理。普通存款账户可以处理现金提取，但不能处理现金提取。通过专用存款账户领取各专用资金的现金必须符合有关国家的现金管理规定。临时存款账户要提取现金，按照国家现金管理规定处理。单位登记本验证业务管理部门未批准登记的，资本验证期限到期后，银行应取消登记资本验证临时存款帐户，将帐户资金退还原汇款人帐户。注册资本验证资金应现金汇款，投资者应提取现金，现金存款时应签发现金支付书原件和有效身份证。第八条银行要加强对账户和银行卡的管理，禁止法人、其他组织和个人出纳、租赁账户进行非法现金提取，禁止持卡人使用信用卡等工具非法提取现金。第九条法人、其他组织和个人处理单一人民币交易5万元以上现金提取、现金票据提取和其他形式的现金提取时，银行必须要求出纳至少在1个工作日前以适当的方式预订申请。第十条个人在同一营业网上处理单一或当日累计人民币交易20万元以上现金提取、现金票据提取及其他形式的现金提取时，银行应向入账人提供自己的身份证等有效身份证件，并在相应的提取证书上注明用途，并签署确认。银行应该仔细检查出纳身份证，用途等。银行要求法人及其他组织在处理单一或当日累计人民币交易50万元以上的现金提取、现金票据提取及其他形式的现金提取时，填写大额现金支取申请表(见附表)。申请书中应注明贷款单位名称、取款帐户、金额、用途、处理者、申请时间等，并加盖公章或金融印章。大额现金支取申请表作为现金交易证明的附件存档以供检查。银行应该仔细审查申请书、处理者身份证、工作证明等。第十一条银行违反了本法第十条提取申请、登记使用等，命令人民银行规定期限改正，大致看了主管的谈话，情况严重，进行了通报批评。第十二条银行按照人民币银行结算账户管理办法第67条规定处罚，要求存款人支付或存入现金。银行违反信用卡管理规定，支持持卡人使用信用卡提取现金等，按照人民币银行结算账户管理办法等相关规定处罚。第十三条银行在处理现金业务时，要严格遵守金融违法行为处罚办法，中华人民共和国反洗钱法，金融机构反洗钱规定，金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法等相关防止洗钱规定，严格履行防止洗钱义务，防止洗钱案件。违反反洗钱规定的，按照上述相关法律、行政法规和规定处罚。第十四条各级人民银行相关职能部门要加强银行现金业务处理的日常管理，督促认真履行现金收款及支付监督义务，将银行现金管理规定的履行作为执法检查和综合评价的重要内容。第十五条各级人民银行应当加强对银行现金管理规定执行情况的检查监督，检查对象银行应当配合。银行拒绝或阻碍审查的，人民银行责令限期改正，情节严重的，依照有关法律、行政法规和规定处罚。第十六条银行金融机构在人民银行发行所办理现金寄存和提取业务，适用银行业金融机构存取现金业务管理办法(银发2012，289号)规定。第十七条本办法所称“上”、“下”包括此数目。第十八条本办法由中国人民银行济南分行解释。第十九条本办法自2013年4月1日起实施。日程大型现金提款申请表(样品表)单位名称提取账号申请金额大写字母小写布百10万布百10圆角分店现金使用处理事务文件类型