2011年证券从业资格考试投资基金押密试题

一、单项选择题(此类试题共60题，每题0.5分，共30分。在每个项目的四个选项中，只有一个问题的正确答案。多项选择、错误选择和没有选择不得分)1.在我国，()规定了基金管理人、基金托管人和基金投资人的权利和义务。A.基础股票上市交易公告b .基金设立公告c .基金合同d .招股说明书2.基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。A.基金托管人b .中国证监会c .基金机构投资者d .基金管理公司3.证券投资基金的总资产价值占全球总资产的一半以上，对全球证券基金发展具有重要示范影响的国家有()。A.日本b .中国c .美国d .欧洲4.中国基金业正处于试点发展阶段。为确保试点成功，监管部门首先对设立基金管理公司和基金实行严格的()管理。A.批准制度b .申报制度c .批准制度d .登记制度5.债券基金主要投资于()。A.股票债券货币市场工具其他证券投资基金6.以一个国家的股票市场为投资对象，为了分享该国股票投资较高的回报，而将面临较高国家投资风险的股票基金称为()。A.国际股票基金b .洲际股票基金c .区域股票基金d .单一国家股票基金7.从最新的7日年化收益率指数来看，最新的7日年化收益率相当于()日结转份额。A.复利b .简单利息c .贴现利息d .贴现8.安全缓冲是风险投资可以承受的()损失的限度。A.最小b .最大c .最小d .最佳9.基金管理人应当自收到批准文件之日起()个月内出售基金份额。A.1B.2C.4D.610.以下对于封闭式基金交易价格第一、时间第一的原则理解是正确的()。A.较高价格的销售申报优先于较低价格的销售申报(c)如果买卖方向相同，申报价格相同，后一申报人应优先于前一申报人；(d)较高价格的购买申报应优先于较低价格的购买申报11.该基金已经连续两个多交易日出现巨额赎回。基金管理人受理的赎回申请可以延迟支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在中国证监会指定的至少一个信息披露媒体上公告。A.5B.10C.15D.2012.由于1的基金份额是子系统注册的，下面的说法是错误的()。A.在基金登记系统登记的基金份额只能赎回；b .在证券登记结算系统登记的基金份额可以在证券交易所出售C.在基金登记系统中登记的基金份额可以在证券交易所出售。在证券登记和结算系统中登记的基金份额不能直接赎回13.()是基金管理公司的核心业务。A.投资管理b .基金管理c .基金筹集和销售d .委托资产管理14.关于基金管理公司的投资决策，以下陈述是正确的()。A.公司总经理审议并决定b基金的整体投资计划。风险控制委员会决定资本和资产配置的比例或范围C.基金投资部基金管理人向(中央)d交易室发出交易指令，负责投资的副总经理审批投资金额超过独立投资额的基金管理人提出的投资项目。15.除非另有规定，多个客户资产管理计划每年将开放至()个计划份额参与和退出。A.1 b.2 c.3 d.416.基金管理公司应当建立和完善独立董事制度。独立董事人数不得少于()名，不得少于董事人数的三分之一。A.3B.5C.7D.917.基金托管人通过信托业务获得的信托费用收入等于信托规模()。A.正比例b .反比例c .线性关系d .凹度18.()是基金托管人全面履行职责的主要阶段19.()指与基金在证券交易所进行的股票、债券交易和回购交易相对应的资金结算。A.外汇交易资本结算第三市场资本结算场外资本结算全国银行间债券市场交易资本结算20.内部控制制度应根据国家政策、法律和管理的需要进行修订和完善，并应在没有任何空间、时间限制或人员例外的情况下得到充分实施。这反映了内部控制()。A.及时性原则b .完整性原则c .有效性原则d .独立性原则21.在人们选择金融产品所依赖的因素中，()主要是心理和个人因素。A.外部因素b .个人因素c .内部因素d .社会因素22.投资者向银行提交申请，同意每次扣除的时间、金额、方法和目标。银行将在约定的扣款日自动完成投资者指定账户的扣款和资金购买。这种商业银行基金销售被称为()。A.短期投资计划b .中期投资计划c .长期投资计划d .定期固定投资计划23.基金管理人可以委托其他取得基金销售代理业务资格的机构代为办理基金销售业务。基金经理与其他受托机构有()关系。A.依靠b .上级和下级c .独立d .委托代理24.基金管理人和销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保存基金份额持有人的开户资料和其他与销售业务相关的资料，保存期限不少于()年。A.5B.10C.15D.2025.根据销售机构持有的销售资金金额提取一定比例的客户维护费，向基金销售机构支付客户服务和销售活动产生的相关费用，按()收取。A.基金管理费b .基金销售费用c .基金财务费用d .基金运营费用26.在销售基金产品时，()可以作为向投资者推荐的重要依据。A.盈利能力b .公司规模c .行业动态d .风险评估27.基金份额净值估值误差达到或超过基金资产净值()时，基金管理公司应及时向监管机构报告；估值误差达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。0.1%，0.25%，0.25%，0.5%，0.1%，0.5%，0.25%，0.75%28.中国的股票型基金大多按照()的比例计提基金管理费。5%B. 15%C.1.5%D.0.25%29.()是能够全面反映基金在一定时期内经营业绩的指标。A.b .本期公允价值变动损益c .期末可分配利润d .未分配利润30.股息再投资转换为基金份额是指()的转换，应将其分配为等值的新基金份额进行基金分配。A.净利润b .应付利润c .期末未分配利润d .期末可分配利润31.企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收()。A.营业税b .增值税c .个人所得税d .公司所得税32.募集信息披露期限主要是指基金合同生效后，开放式基金每6个月披露一次。A.基金合同b .托管协议c .招股说明书d .基金份额出售公告33.当市场上流传的媒体报道或新闻可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()该消息应尽快公开澄清。A.基金托管人b .基金经理c .监管机构d .证券交易所34.基金合同是规定基金管理人和基金份额持有人权利和义务的重要法律文件。A.基金托管人b .基金公司c .商业银行d .证券公司35.当基金份额净值的估值误差达到基金份额净值的()时，这是基金的重大事件，需要在中期公告中披露。0.25%B.0.5%C.0.85%D.1%36.ETF上市交易，根据交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内立即披露()A.b .基金的资产总值c .累积净值o37.()负责基金管理公司与基金托管银行特别会员之间的联络和业务交流。A.基金行业协会b .基金协会c .基金公司成员部门d .证券投资基金行业委员会38.基金管理公司应建立健全督察长制度。监察长由()任命，负责监督和审计公司运营的法律合规性。A.b .董事会c .总经理d .股东大会39.基金评价机构应当依法加入()并对基金评价业务活动进行自律管理。A.中国证券协会中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会40.基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内，使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定。41.以下关于投资经理基本行为准则的陈述是错误的()。A.应树立对基金管理公司长期、稳定和负责的理念。b .损害证券市场秩序的行为，如拉高尾市和压低股价，不应为了基金业绩排名等而进行。C.对授权范围内的投资、研究等事项做出客观、公正、独立的判断。不得利用基金财产或管理基金份额向任何机构或个人转移利益。42.在证券组合的类型中，()证券组合追求基本收入(即利息和股息收入)的最大化。A.避税b .收入c .指数d .混合43.实际收益率将偏离预期收益率，预期收益率是使可能的实际值和预测值之间的平均偏差达到()的点估计值。A.最大b .最小(最佳)c .零d .等于144.风险溢价与承担的风险成正比()。A.比例b .逆c .线性d .不相关45.行为金融理论是基于()的研究成果。它认为投资者经常表现得不理性，从而犯下系统性的决策错误。A.行为b心理学c社会学d经济学46.投资组合管理的核心环节是()。A.投资风险控制b .资产配置c .投资组合风险预测d .资产风险控制47.从配置策略来看，资产配置可以分为四种类型，其中不包括()。A.买入和持有策略b .战术资产配置策略c .投资组合保险策略d .动态资产配置策略48.()主要思想是假设投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的增加而增加。同时，假设各种资产的回报率不会有很大变化。A.动态资产配置b .可变组合策略c .买入并持有策略d .投资组合保险策略49.()是股票市场价格反映影响股票价格的信息的程度。A.b .市场敏感性c .市场稳定性d .市场有机性50.根据股票的行业特点()，股票可分为增长型、周期型、稳定型和能源型。A.收入行为b .价格行为c .风险行为d .内在价值51.市盈率是股票价格与()的比率。A.每股净利润b .每股净资产c .每股收益d .每股股息52.指数负投资策略即在有效市场()。A.任何积极的股票投资策略都不能获得超过市场的投资收益C.大多数积极的股票投资策略不太可能获得超过市场的投资收益。只要投资策略合适，它就能获得超过市场的投资收益53.到期收益率的含义是以固定利率贴现未来现金流，使其等于()。A.本金和利息和b .面值c .最终价值d .当前价格54.预期理论暗示了一个假设，即不同期限的债券是()。A.互补b .可互换c .不可替代d .相同55.假设其他因素保持不变，持续时间()越长，债券价格()就越不稳定。A.大，小b。大，大c。小，大d。大，不变56.税收对债券投资收益有明显影响，主要影响方式不包括()。A.债券收入现金流量本身的税收特征是不同的b .现金流量的数量c .现金流量的时间特征d .现金流量的形式57.或有规避，当实际收益高于目标收益时，投资者可以采取()投资策略，争取()收益。A.阳性，稳定b阳性，更高c阴性，稳定d阴性，更高58.以下()不属于狭义的基金评价。A.绩效衡量b .绩效评估c .绩效归因分析d .对基金公司的评估59.对于基金净收益率的计算，以下说法不正确()。A.简单(净)收益率计算不考虑股息再投资时间价值的影响。时间加权收益率计算考虑股息再投资时间价值的影响C.一般算术平均收益率大于几何平均收益率。几何平均收益率通常可用作平均收益率的无偏估计60.使用现金比率变动法时，首先需要确定基金()。A.成本比率b .投资比率c .特殊现金比率d .正常现金比率二、选择题(此类问题共40题，每题1分，共40分。每一项都有两个或两个以上的正确答案。多项选择，较少选择，错误选择，无得分)1.基金市场服务机构主要包括()。A.注册机构b .基金销售机构c .律师事务所d .基金评级公司2.1997年前设立基金(即旧基金)的主要表现是()。A.b .由于当时国内证券市场规模较小，没有基本的法律规范，法律也普遍适用。C.关系不清，没有法律依据，监管不力。受房地产市场降温、无法实现工业投资和无法收回贷款资产的困扰，资产质量普遍不高3.根据基金运作模式，基金可分为()。A.开放式基金b .封闭式基金c .活跃基金d .收入基金4.债券基金与单一债券的区别主要表现在()。A.b .债券基金可以确定准确的到期日C.债券基金的收益率比到期时购买和持有的单个债券的收益率更难预测。债券基金的收益率不像债券利息那样固定。5.以下关于QDII基金的陈述是正确的()。一、经中国证监会批准，境内证券投资可以通过向境外募集资金进行这是一种过渡性的制度安排，允许国内投资者在人民币不可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地投资海外证券市场。目前，除了基金管理公司和证券公司，商业银行和其他金融机构也可以代表客户发行海外金融产品。D.QDII基金只能以人民币作为估值货币进行融资6.封闭式基金的销售方式主要有()。A.sum subscription b .证券认购c .网上发行d .网下发行7.以下计算开放式基金赎回金额的公式是正确的()。A.赎回总额-赎回份额x赎回日基金份额净值b .赎回总额-赎回份额/赎回日