信用证基础知识及风险防范

信用证，发票基础知识和风险防范，BANKOFCHINAALWAYSWITHYOU，主要内容有：一、信用证基础知识二、信用证业务风险防范三、无证明书发票，一、信用证基础知识、相关词、信用证(PS，LETTEROFCREDIT)的银行的支付条件与证明书一致。 银行经营发票而不是货物。、CASE(TA697)-提单不能提交货物可以拒绝付款吗？ 问题：开证行审查票确认证明书一致后，提交的提单不是MASTERB/L而是HOUSEB/L，申请人不能用提单提交货物，开证行可以不支付吗？CASE(TA697)-提单提交货物分析：开证行确认发票在UCP600中包含ART.20 (关于海上提单)，并接受了。 根据ART.14(A )所述，银行根据发票本身，确定表面构成一致发票。 CASE(TA697)-提单不能拒绝商品吗？ 根据ART14(L )，如果运输单据能够满足本惯例的第19条、20条、21条、22条、23条或24条的要求，运输单据可以由承运人、船东、船长或承租人以外的任一方发行。 提交的提单与ART.20一致，CASE(TA697)-提单不能提交货物是不是不支付？ 能否提货是承运人与发行提单的一方之间的问题，不是信用证和UCP的范围，而是CASE(TA697)-提单不能提交货物是否可以拒绝付款？ 结论：1 .提单与ART.20和ART.14一致，所以开证银行不能拒绝。 应该在到期日支付的2.ART.34也适用这种情况-银行对文件的真实性不负责，CASE(TA697)-提单不能拒绝商品吗？ ART.34条关于文件有效性的免责银行对任何文件的形式、充分性、正确性、内容的真实性、虚假性和法律的有效性，或者对文件中规定或追加的一般条件和特殊条件不负责的银行，以任何文件为代表的货物、服务或者其他交易行为重量、质量、状况、包装、交货、价值或其有无，或者对发货人、承运人、承运人、收货人、货物的保险人或者其他谁诚实，作为行为、偿还能力、交易或信用状况也不负责。 CASE(TA697)-提单不能提交货物可以拒绝付款吗？ 出口商-应该意识到信用证业务的重要性。 进口商-信用证业务中，应该意识到不能因货物和其他非文件问题拒绝。 关键词信用证业务将结算和融资一体化，是国际商业银行的传统业务。 *信用证项下的融资：包装的汇率折扣法廷、关键词、ICC internationalchallhamberofcommere (国际商会)国际私营经济组织，成立于1920年，总部设于巴黎，成员50多个国家关键词UCP (unifformcustomersandpracticesfordocumentation信用证统一规则) 是ICC统一制定的，约束用信用证方式结算的商人和银行的行为规范。 UCP600是自1933年指定第一版UCP以来的第六次修订版，关键词ISBP (国际标准银行实务) 说明发票处理者应该如何应用UCP中反映的实务方法。 是处理信用证实务、解决争议的重要依据。 2007.07.01:isbp 6812013.8.31: isbp 745，相关词语，doc dex (documentaryinstrumentsdisputteronixpertise )是用于解决ICC信用证项下的争论的关键词、申请人ISSUINGBANK (开设银行) adviciary (受益者) PRESENTINGBANK (提交银行) NEGOTIATINGBANK (提案银行)关键词、关键词是1、信用证条款2、UCP600的相关适用条件1、信用证条款2、UCP600相关适用条款3、ISBP (国际标准银行实务，但不限于此)、信用证条款的开设银行、开设日期、适用UCP bankoayudhyapubliccompanybangkoksequenceoftotal 271/1 formofdoc.credit 40 airrevcabledoc.credit number 20700010391438 dateofissue 31 c 2007-09-19应用程序规则s40 euplatstestversion 适用UCP MT700头银行：开放银行MT710头银行：传送通知银行FIELD52A的银行：开放银行、UCP的适用、ApplicationRules40EArt.1跟进信用证统一规则、2007年修订本、国际商会第600号出版物在本文中受本规则限制除非信用证被明确修改或排除，本惯例对所有有关当事人都具有约束力。UCP的适用，*信用证上受UCP600限制而不遵守UCP600的某些条款时，必须明确表示信用证上是否有例外条款，请注意信用证条款期限、申请人/接收者名称、 金额expiry 31 ddate 2007-10-20 placechinaapplicant 50 publiccompanylimitedbenkok，Thailand.benefiiciary 59 guangzoo . ltd .光州China amount 32 bcurrentusdamcount 9，900.00 pos./neg.tol (% ) 39 a5/5是兑换方式、期限日期和收费地点任何银行都可以兑换信用证的信用证地点在任何银行所在地。 除了指定的客户之外，客户的地方也是客户的地方。兑换方式(AVAILABILITY )、期限日期(EXPIRYDATE )和提交地点(PLACEOFPRESENTATION )、*出口商：信用证期限在开设地点有什么风险？ 邮政，信用证条款兑换，指定银行，必要票据条款，available with/by 41 dbankofchinabynegotiationdraftsat . 42 csightdrawee 42 dissuingbank，信用证条款3334 指定银行art.2:minitatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank .信用证可以当场兑换的银行信用证条款信用证种类、信用证种类： 付款不需要票据接受、信用证条款信用证种类、建议(negotiation ) 3 指定银行同意在合同下应支付的银行工作日或之前向收款人预付或预付，购买汇票(该付款人指定银行以外的银行)和/或文件的行为。信用证条款信用证的种类、purchase : draftdocumentsby :高级(预付款) agreeingtoadvance、开设银行的责任HONOUR (承兑):在未指定银行的信用证中指定指定银行不同意的信用证REIMBURSE (偿还) :对指定银行并负责开设银行的指定银行偿还征收银行： *ART.7保护融资行为直到指定银行的付款日期7 :承兑(ACCEPTANCE )或延迟付款信用证(DEFERREDPAYMENT 关于项目下的核对发票，无论指定银行是在期限前预付还是购买了文件，发行银行必须在期限前偿还的银行责任与对受益人的责任独立，发行银行的责任作为申请人(买方)，开设哪个信用证的风险最大？ availablewithanybankbynegotiation-审查员标准-作为申请人(买方)，请求将丢失票的风险降到最低？ availablewithissuingbankbypayment关于指定银行，1、被指定银行(承兑或议案)认可并不意味着必须承担承兑、议案的义务。 2、同意指定银行的，必须审查，确定发票一致后，就确定银行，3、发票一致时善意预付后，遭到欺诈的，证明银行应该支付。 4、确认发票一致后发行发票，发票中途丢失的风险由发行银行承担。 5、发票没有直接从指定银行发行时，发行银行有权与指定银行谈判确认没有预先支付。 关于指定银行，5、发票没有直接从指定银行发行的情况下，发行银行有权利与指定银行谈判确认没有预先支付。 关于指定银行的利害*发行银行的利害，关于指定银行，6、发票丢失的风险： ART.35指定银行确定发票的核对，把发票送到发行银行或保险银行。 无论指定银行是否已经承兑，开证银行或保兑银行是否承兑，或者必须偿还指定银行。 即使指定的银行在被送到开证银行或保兑银行的途中，或者在被送到开证银行的途中丢失了。关于交单行，1，交单行是什么？2，对帐单的责任： 对帐单对帐单ART.14 :要按照指定行动的指定银行，对帐单和对帐单进行审查对帐单，例1 :收款人对银行说：“本文件有不同点请按您的建议付款”吧例2 :信用证availablewithbankochinabynegotiation，中行同意提交议案，审查书无误后向收件人预付，如果文件丢失，开设银行就此信用证条款指定银行，进口商： *开哪种信用证最有利？ 在开证银行付款、承兑*开设哪个信用证对开证银行不利？ 自由地建议出口商：如果想接受银行融资，就在信用证上指定融资银行，票据点，1，DARWNUNDER .栏是证券点，2，TO (付款人)栏是信用证字段42的DRAWEE (一般是开设银行) 3， 票据日期在期限日和提交期间内，票据点4，paytothetherderof .栏打OURSELVES5，期限为“XXXDAYSAFTERB/LDATE”的情况下，订购提单日(即ONBOARDDATE)6 仅限姓氏)、票据要点、7、MATURITY确定时：不包括FROM、AFTER一起提到的日期示例：票据期限为10DAYSFROMB/LDATE(2007.3.15 )，到期日期为？ a、2007.3.25B、2007.3.24、 票据点DRAWNUNDER开证行lcno. dATed开证日payablewithinterest-% perannumno.- exchange for小写金额的开票日at期限sightoftthisfile e (secondofthesametenorandsdateundpaid ) paytotherder By41ABANKOFCHINA，goungdondnannbrchbydefpaymentdeferredpaymentdetail 42 p 45 ddayfromdocumentspresenta-tionintheapplicantsbank 信用证条款发货partial shipments 43 pallowdtranshippment 43 tlowdportofloading/airport 44 echinaportofdischarge/airport 44 fbangkoklatestdateofship.44c 2007-10-15信用证条款货物说明、describeptfgoods45a、 3975 dozenmillentplicserssassstersoutedderdespupplicserpurtiversandinvoiceno.a41/0506 cifbagkoksippingumarks:akco munalysysignedcommercialconceinvoice6copies，STATINGFOBVALUE，FREIGHTCHARGES， insurnecepremiusparatelytotalcifvalueandthisdocumentrycreditnumber .发票要点1，使用PROFORMAINVOICE和PROVISIONALINVOICE代替INVOICE2 抬头人一定是申请人(转让信用证除外)，只要发票要点、3、货物描述货物的描述和价格条款与信用证不一致，就可以显示附加数据内容。 这些数据看起来与不同的性质、等级和类别无关。 /以下账单的货物描述构成不一致吗？ LC要求：绒毛皮鞋发票：绒毛皮鞋LC要求：衣服发票：二手服、发票点、信用证表示价格用语的来源，发票也要求：LC要求CIFSINGAPOREINCOTERMS2010发票是：CIFSINGAPORE或4、信用证上未规定的货物不得出示。 免费5、可以扣除信用证中未规定的折扣。 发票积分用信用证规定的货币表示。