工商银行晋中分行“六加强”有效防控重要业务风险

1/4工商银行晋中分行“六加强”有效防控重要业务风险近日，晋中工行认真落实总行重要业务检查通报视频会议精神，紧紧围绕总行杨行长在全行重要业务检查会议上提出的五个务必，认真分析和排查全行在业务经营过程中存在的案防问题和风险隐患，在做好重要业务检查“回头看”和落实问题整改工作的同时，通过“六个加强”对重要业务风险点进行有效控制，进一步巩固检查效果。一、加强业务经营中风险点的防控力度严格按照总、省分行有关案防工作及加强风险点防控工作要求，认真履行案件防范职责，根据总、省行今年所确定的客户经理违规代客操作、基层机构负责人越权行事、空白重要凭证保管和使用、柜员自办业务和个人信贷、理财、银企对账业务以及员工违规经商办企业等重要风险点防控要求，通过采取定期检查、不定期检查、现场检查、非现场检查、事中检查、事后督查等多种有效办法，有针对性地加强对重要风险点的检查和监督，并对检查中发现的问题，认真进行分析，及时整改，消除风险隐患，以有效遏制案件的发生。二、加强对员工的教育、管理和监督力度加强员工业务学习，要求员工熟练掌握本岗位业务操作流程和风险点，严格执行各项规章制度，提高员工遵2/4章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性，促进各项业务健康持续发展。各部室、支行、网点要以重要业务检查为契机，加强内部控制、严格按照规章制度办理业务，确保专业检查质量，杜绝违规事件的发生。同时通过对员工八小时内外的思想、工作、学习、生活和社交情况的动态分析，及时了解、排除因不良行为或异常现象而引发的风险，从源头上发现和解决问题、控制和化解风险，防范案件的发生，保障全行安全经营。三、加强新发放贷款和银承业务的管理为进一步规范与加强对新发放贷款的管理，该行结合银监局关于五家大型银行新发放贷款检查的自查部署专题会议精神，由公司业务部、信贷管理部组织对所辖各支行新发放贷款的投放情况、项目合规性、贷款“三查”、授权授信管理及票据融资等情况进行了全面的自查，自查中科学把握保持业务增长与防控风险的关系，严格执行贷款“三查”制度，杜绝在贷款发放过程中存在重大违规、违法问题。对银行承兑业务重新强调和明确总、分行有关银行承兑汇票业务的政策制度，规范全行在银行承兑汇票签发、资料归档、作业监督等方面的操作行为。一是对银行承兑汇票的贸易背景的真实性重新逐一排查；二是对以存单全额质押签发的银行承兑汇票进一步核实；三是对一些在银行承兑汇票签发及资料归档过程中存在的不规范现象，3/4及时进行了补充完善，规范了操作流程。四、加强帐户开立、使用、销户等环节的管理力度严格遵守帐户管理规定，规范帐户管理。加强帐户开立、使用、销户等环节的管理，严格开户、销户环节的审查，按照规定的开户资料，审批流程，规范操作。继续加强按月与企业对账工作，对大额资金进出及时与单位沟通，锁定目标客户，积极推广网上对账服务，以提高与客户对账的及时性，确保银企双方资金安全。五、加强银监局现场检查配合与后续整改反馈工作今年，银监局将我行作为重点检查的对象，进行各项业务检查。我行由内控合规部牵头协同相关专业部门全力以赴认真做好银监局现场检查配合工作，同时加强与当地监管部门的信息沟通，建立定期沟通汇报机制。各支行、各部门以这次部分重点检查为契机，举一反三，深入开展重点业务领域的合规性检查，努力提高检查质量和成效。各专业认真开展全行性的重要业务检查项目自查自纠工作，并结合专业经营管理中的薄弱环节和业务操作中的风险隐患，有针对性地开展专项检查，不断完善制度流程，改进风险控制手段，以有效促进各项业务依法合规运营和持续健康发展。六、加强对各类检查问题的整改力度对这次重要业务检查的问题，该行要求各支行上报4/4整改情况报告时由行长进行签批，各专业部门将跟踪检查问题的整改落实工作。同时继续加大对基层行的业务指导和监督检查力度，实行对全过程的质量管理，对有章不循、违规操作、屡查屡犯的员工，严格按照总分行员工违规积分管理办法进行积分和处罚。为了有力确保各项检查工作质量，力争做到复查到位、问题整改落实到位、责任追究到位，对未整改的问题，还将进行跟踪检