金融系统营造基层执行力文化之我见

1/14金融系统营造基层执行力文化之我见一、执行力文化的概念和内涵执行力文化是企业成员所共享的执行价值观念和行为规范的总称，是一种力图通过影响执行者的意识进而改变思想，最终让执行者自觉改变行为的文化。营造执行力文化是加强企业文化建设的一个重要内容，它贯穿于企业生产、经营和管理的全过程。拥有好的执行力文化的企业，员工自觉执行规章制度的氛围浓厚，平时工作有条不紊，注重承诺，和谐严谨，同时强调工作结果和导向，讲究办事速度、质量、细节，因而管理者的策略自然能够得到彻底地贯彻执行。在基层农村合作金融机构内控管理中，执行就是把制度规范和管理操作流程落到实处，最大限度地规避道德风险和操作风险。因此，培育和营造基层农村合作金融机构执行力文化应包括三个方面含义。（一）管理者增强执行主动性，在执行上起到模范带头作用。基层农村合作金融机构管理者既是制度的制定者，结合上级管理机构下发管理规章制度制定适合本单位的制度实施办法或实施细则，也是落实制度规定的执行者，在规章制度面前，人人平等，不能游离于制度之外。要增强执行的主动性，管理者应转变思想观念，变“要我执行”为“我要执行”，变“被动执行”为“主动执行”，认真履2/14行好上级管理机构赋予的神圣职责，以自身在“执行”上的模范行为来影响带动员工自觉执行。（二）员工执行规制自觉性，养成自觉遵章守纪好习惯。基层团队要通过各种形式的教育，让员工明白按要求执行所有规章制度和落实管理操作流程以及执行过程，不是缺乏信任的表现，而是同团队分享执行过程与承担责任的行为；让员工明白在执行规章制度和落实管理操作流程不要碍于情面而不执行规定或轻信同事，否则自己的“宽容”或违规行为可能给违法犯罪提供可乘之机，这种无原则的“宽容”本身就是违规行为，这种“宽容”只能造成上级部门与本单位、管理者与员工、员工与员工之间的关系不和谐，导致人际关系紧张。只有不断培育全体员工的自我保护意识，才能使员工逐步养成自觉执行规章制度和落实管理操作流程的良好习惯。（三）制度执行上明确导向性，做到有所为和有所不为。应该在制度上明确提示，员工哪些该做，哪些不该做，应该如何做，这些都应有人善意的提醒。比如江西省农村信用社管理操作流程，在设计上就明确了各个管理操作环节，提示了风险管控要点，这是制度设计上创新，在制度安排上为提升制度执行力保障。通过典型案例和警示教育，让员工知晓违章操作的后果会受到严厉的处罚，懂得严格执行规章制度的行为能够得到什么样的奖励等。3/14只有这样形成制度执行导向性，才能让员工明辨是非，明确工作努力的方向，不致于误入歧途，耽搁前程，殃及集体和家庭。二、营造执行力文化的几点思考在基层农村合作金融机构内控管理中营造执行力文化，最根本的要求是实现标本兼治，既通过外在的刺激来改变执行者的行为，又要依靠执行者自我约束来调整自己的心态，使执行成为一种主动性、自觉性行为，进而达到规范化管理和规避各类风险的目标。笔者认为，从以下几个方面能有效地营造基层执行力文化。（一）领导者以身作则，以自身有效执行来督促、影响并带动员工遵章守纪。在基层农村合作金融机构内控管理中，营造执行力文化的关键在于基层领导，领导者的执行力强能弥补规章制度和管理操作流程的缺陷，而一项再完善的规章制度、一个再完美管理操作流程也可能会死在没有执行力的领导者手中，由此可见培养基层领导者执行力的重要性。基层领导者作为制度和流程的执行者和落实者，一是要创造性的履行管理职责，江西省农村信用社联合社理事长X四如曾经说过，“评价干部的好坏，不是官大官小，而是一条组织赋予你的岗位职责，是否尽心尽责、创造性地履行了。”因此，基层领导者要做到在其位、谋其“政”、负其责，把自己应该做好的事情做好，把应该4/14管好的人管好，把该把好的关口把好，真正担负起基层领导者的责任，以自身的模范执行力来有效影响和带动广大员工；二是要树立动态管理思想，在当前农村金融市场竞争日趋激励的情况下，应以发展的眼光看待管理工作，始终把管理看成一个动态的、连续的行为过程，对日常的执行情况持之以恒地跟进，善于发现管理细节，对执行中存在的问题和困难不断地改进和创新，最终使规章制度和管理操作流程与日常管理工作需要合拍，避免过时的制度在现代管理中发生高耗，以提高执行有效性；三是在率先垂范基础上，基层领导者要抓好员工的罪责感教育和自我保护意识教育，经常组织员工学习各类身边案例，增强员工的自觉执行意识和按规章制度办事的思想观念，同时采用加强制度执行情况检查和监督、奖励与惩罚并举等手段来提高员工执行力，共同营造执行力文化的氛围。（二）与时俱进，完善各类规章制度，规范管理操作流程，增强制度和流程可操作性。好的制度能使坏人变好，不执行制度能使好人变坏。可见，制定完善的制度是营造执行力的重要环节，因此，必须根据管理需要，及时跟进，不断完善各类管理制度和管理操作流程，特别是在创新业务产品时，必须做到制度先行，不能照抄照搬。在农村合作金融机构的内控管理中，由于各个法人单位的自身特点不同，所以在制度完善上可能存在一些变动，这就5/14要求各法人单位要根据自身特点，形成差异化管理模式，在法律和基本制度框架内，与时俱进，完善各类规章制度，规范各项管理操作流程，切实增强制度和流程的可操作性。一是对各项业务制度进行全面梳理，在找准本单位业务风险点的基础上，剔除现有制度重复矛盾、过时滞后、没抓住风险点却捆绑住业务手脚的内容，对目前尚无制度规定的内部控制盲点，要尽快研究落实“扫盲措施”，明确各岗位、各环节之间的制约关系和防范风险措施；二是要贴近农村合作金融机构体制改革和业务发展的实际，制定一套完整的岗位说明书，特别是主要业务岗位说明书，进一步明确基层岗位职责和各岗位操作规程，明确事前、事中、事后的所有行为，以便一线员工贯彻执行；三是在制度制定上要有前瞻性，根据风险点的变化不断修订完善内控制度，尤其是在推出新业务前，要制定出严格的操作规程和管理制度，避免出现内控领域新盲区。（三）上下联动，有效沟通，形成良好执行信息反馈通道。现代金融业务开始出现“脱媒”现象，但相关制度执行信息沟通却越来越紧密，随着金融服务创新步伐的加快和服务效率的提升，上下联动、环环相扣的信息沟通机制是营造执行力文化的迫切需要。一是基层领导者要善于沟通，不仅要利用各种可能的沟通渠道了解执行中的问题，以便适时调整管理操作流程或补充完善规章制度，更6/14重要的是要深入一线指导员工有效执行，听取一线员工在执行中的建议。二是员工要积极沟通，以主人翁态度对待制度执行，从思想上认识制度执行是团队力量的形成。如果有员工行为与执行力文化不符，一次善意的提醒就是一种融入日常生活中的监督；每天多花十分钟想一想如何完善操作流程，一个小小的建议可能避免一起案件的发生。“众人拾柴火焰高”，只有形成团队力量，众志成城，只有员工积极性得到充分调动，制度执行信息通道才能得于畅通，才能形成良性遁环。（四）改进和实施有效监督方法，建立健全激励约束机制。“十案九违规”、“十案九经商”、“冰冻三尺，非一日之寒”。这些总结性语言无不证明，发生案件的岗位和人员是长期失去监督的结果。因此，改进和实施有效的监督方法，是营造执行力文化是重要补充。一是要改变以往提前通知、大张旗鼓的检查方式，更多地采用随机抽查、突击检查，既查执行结果，又察执行过程，重点监督业务办理和管理行为的操作过程，增强监督的及时性和有效性。二是推行检查监督问责制，由上级审计部门和内部审计部门对基层领导者日常检查监督的方法、效率和效果进行定期审计，对检查监督流于形式走过场或出现明显风险隐患的，要追究检查者的失职责任，并将落实防范风险的措施情况作为考核、使用基层领导者的重要依据。三是既要建7/14立上下监督的惯用方式，更要形成横向监督的机制，加强平行机构或部门的相互监督，防止失去横向监督，比如在县级联社，除了加强基层网点的监督之外，千万不能放松联社机关各部门的监督，必须建立联社机关各部门的横向监督机制，否则，在联社机关的重要风险点、关键岗位上就很可能产生比基层网点更大的风险或发生较大的案件，后果不难想象。四是建立违规积分制度或严格落实违规扣分办法。对员工违规违章行为，构不成纪律处分但受经济处罚、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评等处理后实行积分管理，对违规积分达到一定额度的实行淘汰退出，以强化员工遵章守纪意识。江西省农村信用社制定了员工违规行为扣分暂行办法，这是员工违规行为处罚量化考核创新，对员工违规也亮出了底线，基层农村合作金融机构应把该项办法作为防范操作风险、提升执行力的利剑，对每位员工都建立违规档案，在检查中发现违规行为，将按照办法给予扣分，年底在绩效考核、年度履职考核等方面将严格兑现。一、执行力文化的概念和内涵执行力文化是企业成员所共享的执行价值观念和行为规范的总称，是一种力图通过影响执行者的意识进而改变思想，最终让执行者自觉改变行为的文化。营造执行力文化是加强企业文化建设的一个重要内容，它贯穿于企业8/14生产、经营和管理的全过程。拥有好的执行力文化的企业，员工自觉执行规章制度的氛围浓厚，平时工作有条不紊，注重承诺，和谐严谨，同时强调工作结果和导向，讲究办事速度、质量、细节，因而管理者的策略自然能够得到彻底地贯彻执行。在基层农村合作金融机构内控管理中，执行就是把制度规范和管理操作流程落到实处，最大限度地规避道德风险和操作风险。因此，培育和营造基层农村合作金融机构执行力文化应包括三个方面含义。（一）管理者增强执行主动性，在执行上起到模范带头作用。基层农村合作金融机构管理者既是制度的制定者，结合上级管理机构下发管理规章制度制定适合本单位的制度实施办法或实施细则，也是落实制度规定的执行者，在规章制度面前，人人平等，不能游离于制度之外。要增强执行的主动性，管理者应转变思想观念，变“要我执行”为“我要执行”，变“被动执行”为“主动执行”，认真履行好上级管理机构赋予的神圣职责，以自身在“执行”上的模范行为来影响带动员工自觉执行。（二）员工执行规制自觉性，养成自觉遵章守纪好习惯。基层团队要通过各种形式的教育，让员工明白按要求执行所有规章制度和落实管理操作流程以及执行过程，不是缺乏信任的表现，而是同团队分享执行过程与承担责9/14任的行为；让员工明白在执行规章制度和落实管理操作流程不要碍于情面而不执行规定或轻信同事，否则自己的“宽容”或违规行为可能给违法犯罪提供可乘之机，这种无原则的“宽容”本身就是违规行为，这种“宽容”只能造成上级部门与本单位、管理者与员工、员工与员工之间的关系不和谐，导致人际关系紧张。只有不断培育全体员工的自我保护意识，才能使员工逐步养成自觉执行规章制度和落实管理操作流程的良好习惯。（三）制度执行上明确导向性，做到有所为和有所不为。应该在制度上明确提示，员工哪些该做，哪些不该做，应该如何做，这些都应有人善意的提醒。比如江西省农村信用社管理操作流程，在设计上就明确了各个管理操作环节，提示了风险管控要点，这是制度设计上创新，在制度安排上为提升制度执行力保障。通过典型案例和警示教育，让员工知晓违章操作的后果会受到严厉的处罚，懂得严格执行规章制度的行为能够得到什么样的奖励等。只有这样形成制度执行导向性，才能让员工明辨是非，明确工作努力的方向，不致于误入歧途，耽搁前程，殃及集体和家庭。二、营造执行力文化的几点思考在基层农村合作金融机构内控管理中营造执行力文化，最根本的要求是实现标本兼治，既通过外在的刺激来10/14改变执行者的行为，又要依靠执行者自我约束来调整自己的心态，使执行成为一种主动性、自觉性行为，进而达到规范化管理和规避各类风险的目标。笔者认为，从以下几个方面能有效地营造基层执行力文化。（一）领导者以身作则，以自身有效执行来督促、影响并带动员工遵章守纪。在基层农村合作金融机构内控管理中，营造执行力文化的关键在于基层领导，领导者的执行力强能弥补规章制度和管理操作流程的缺陷，而一项再完善的规章制度、一个再完美管理操作流程也可能会死在没有执行力的领导者手中，由此可见培养基层领导者执行力的重要性。基层领导者作为制度和流程的执行者和落实者，一是要创造性的履行管理职责，江西省农村信用社联合社理事长X四如曾经说过，“评价干部的好坏，不是官大官小，而是一条组织赋予你的岗位职责，是否尽心尽责、创造性地履行了。”因此，基层领导者要做到在其位、谋其“政”、负其责，把自己应该做好的事情做好，把应该管好的人管好，把该把好的关口把好，真正担负起基层领导者的责任，以自身的模范执行力来有效影响和带动广大员工；二是要树立动态管理思想，在当前农村金融市场竞争日趋激励的情况下，应以发展的眼光看待管理工作，始终把管理看成一个动态的、连续的行为过程，对日常的执行情况持之以恒地跟进，善于发现管理细节，对执行中存11/14在的问题和困难不断地改进和创新，最终使规章制度和管理操作流程与日常管理工作需要合拍，避免过时的制度在现代管理中发生高耗，以提高执行有效性；三是在率先垂范基础上，基层领导者要抓好员工的罪责感教育和自我保护意识教育，经常组织员工学习各类身边案例，增强员工的自觉执行意识和按规章制度办事的思想观念，同时采用加强制度执行情况检查和监督、奖励与惩罚并举等手段来提高员工执行力，共同营造执行力文化的氛围。（二）与时俱进，完善各类规章制度，规范管理操作流程，增强制度和流程可操作性。好的制度能使坏人变好，不执行制度能使好人变坏。可见，制定完善的制度是营造执行力的重要环节，因此，必须根据管理需要，及时跟进，不断完善各类管理制度和管理操作流程，特别是在创新业务产品时，必须做到制度先行，不能照抄照搬。在农村合作金融机构的内控管理中，由于各个法人单位的自身特点不同，所以在制度完善上可能存在一些变动，这就要求各法人单位要根据自身特点，形成差异化管理模式，在法律和基本制度框架内，与时俱进，完善各类规章制度，规范各项管理操作流程，切实增强制度和流程的可操作性。一是对各项业务制度进行全面梳理，在找准本单位业务风险点的基础上，剔除现有制度重复矛盾、过时滞后、没抓住风险点却捆绑住业务手脚的内容，对目前尚无制度规定12/14的内部控制盲点，要尽快研究落实“扫盲措施”，明确各岗位、各环节之间的制约关系和防范风险措施；二是要贴近农村合作金融机构体制改革和业务发展的实际，制定一套完整的岗位说明书，特别是主要业务岗位说明书，进一步明确基层岗位职责和各岗位操作规程，明确事前、事中、事后的所有行为，以便一线员工贯彻执行；三是在制度制定上要有前瞻性，根据风险点的变化不断修订完善内控制度，尤其是在推出新业务前，要制定出严格的操作规程和管理制度，避免出现内控领域新盲区。（三）上下联动，有效沟通，形成良好执行信息反馈通道。现代金融业务开始出现“脱媒”现象，但相关制度执行信息沟通却越来越紧密，随着金融服务创新步伐的加快和服务效率的提升，上下联动、环环相扣的信息沟通机制是营造执行力文化的迫切需要。一是基层领导者要善于沟通，不仅要利用各种可能的沟通渠道了解执行中的问题，以便适时调整管理操作流程或补充完善规章制度，更重要的是要深入一线指导员工有效执行，听取一线员工在执行中的建议。二是员工要积极沟通，以主人翁态度对待制度执行，从思想上认识制度执行是团队力量的形成。如果有员工行为与执行力文化不符，一次善意的提醒就是一种融入日常生活中的监督；每天多花十分钟想一想如何完善操作流程，一个小小的建议可能避免一起案件的发生。13/14“众人拾柴火焰高”，只有形成团队力量，众志成城，只有员工积极性得到充分调动，制度执行信息通道才能得于畅通，才能形成良性遁环。（四）改进和实施有效监督方法，建立健全激励约束机制。