银行员工学习合规的一点心得体会和建议

1/9银行员工学习合规的一点心得体会和建议2016年是我国邮储银行合规管理年，我认真学习了綦江县支行发给的学习内容，结合我的个人理解和实际情况，浅谈我的心得体会。我查了有关的资料明确了“合规”这个词语的概念。所谓合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。“合规“包含着两个层次的涵义一是要有一个合格的“规“。这个“规“必须是符合法律并能适应银行经营特点、提升经营管理层次、保障银行健康发展又能调动从业人员积极性的；二是大家都要去“符合“这个合格的“规“。就是须有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的，而是主动地去遵守这个“规“。学习“合规”从领导做起“规“的合格性有差距。在业务经营上，一些规章的制定往往采取“一刀切“的做法，不利于因地经营，展开竞争，特别是我们地方上的支行。所谓“一放就乱，一管就死“就是这种极端做法带来的弊端。其症结在于上层不善于调2/9查研究，市场竞争意识不强，一旦出了问题不敢正视，不求有“功“、但求无“过“的思想作祟。在人员管理上，如对员工培训多，对领导培训少，哪怕不学无术，工资仍然比普通员工多。似乎一旦当上领导，就等于端上了“铁饭碗“。究其原因，在于上级管理层在制定“规“的时候不可能把“紧箍咒“扣在自己的头上，说到底是官本位思想作怪。“规“的严肃性被玷污。我经常从电视，报纸等杂志上了解到，整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人不仅有一线岗位员工，一些高层人物也不在少数。发生这些案件，不可能上级都不知道，尤其是一些大案要案的发生，上级不清不楚也是严重的失职行为。可见，逐级负责，逐级管理责任仍未真正落实到位。不能说我们没有相应的规章制度，可在一些人眼里，这些规章早已成为案头的摆设。由此得出结论，发生这些案件，除了案发人的主观原因外，制约机制不到位，监管不力，权力膨胀，处理不严不能不说是主要原因。合规文化急待建立。由于存在“规“的不合格性和“规“被一些人严重玷污的现实，加上改革带来的利益冲突碰撞，员工队伍一方面对世俗看了个透，导致上行下效，“规“的观念淡化，执“规“的自觉性不强，形成违规也见怪不怪的“怪圈“。一方面对自觉守“规“的典型弘扬得不够。完成硬指标得奖天经地义，而软指标考核却被淡化，纵然出台一些3/9措施，也是不痛不痒，使合规文化氛围难以形成。而合规文化氛围的形成正是我们邮储银行管理的客观要求。所以，建设合规文化领导必须率先示范。领导者所做的事情不只是代表其个人，而是代表一个群体，能让下属和自己一起发挥集体效应，起到耳濡目染的效果。合规文化建设要真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。建立和完善合格的“规“很重要努力建立和完善合格的“规“。邮储银行从开绐到现在只有几年的时间，有效的合规风险管理机制还不够完善，建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的“规“。这一点是可以从其它金融机构是可以借鉴的，在当前世界金融危机的背景下，各自都在找自己的问题。对邮储银行来讲是一个很大的考验，也是一个机遇。一定要结合自身实际情况，和当前形势制定合格的“规“。我认为绩效考核和激励机制等因素对邮储银行的发展很重要，所以在制定“规”的同时一定要考虑这些因素。如果这个“规“本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使邮储工作人4/9员在客观上处于违规的境地。我认为建行和工行是一个很好的例子，很值得我们借鉴。创建科学的合规管理机制。前面我已提到过，许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规“在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从流程管理、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化我们邮储银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，合规管理机制才能真正起到作用。要通过一定方式对所有邮储银行的员工进行合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和涉及本部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。而对那些经过培训不合格的，要重新培训直至合格为止。我县合规文化的建设应该人性化合规文化建设必须以人为本。我们綦江邮储银行很多员工都是没有经过专业金融培训过的，都是半路出家，靠已有的实践经验和不断的充电来提高自己的思想水平和业务水平，所以我县合规文化的建设应该人性化。合规文5/9化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。合规的“规“要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。以上是我对学习“合规”的一点心得体会和建议，我将在以后的工作中，不断提高自己的思想水平各业务水平，吃透“合规”精神，做一名合规的员工。2016年是我国邮储银行合规管理年，我认真学习了綦江县支行发给的学习内容，结合我的个人理解和实际情况，浅谈我的心得体会。我查了有关的资料明确了“合规”这个词语的概念。所谓合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。“合规“包含着两个层次的涵义一是要有一个合格的“规“。这个“规“必须是符合法律并能适应银行经营特点、提升经营管理层次、保障银行健康发展又能调动从业人员积极性的；二是大家都要去“6/9符合“这个合格的“规“。就是须有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的，而是主动地去遵守这个“规“。学习“合规”从领导做起“规“的合格性有差距。在业务经营上，一些规章的制定往往采取“一刀切“的做法，不利于因地经营，展开竞争，特别是我们地方上的支行。所谓“一放就乱，一管就死“就是这种极端做法带来的弊端。其症结在于上层不善于调查研究，市场竞争意识不强，一旦出了问题不敢正视，不求有“功“、但求无“过“的思想作祟。在人员管理上，如对员工培训多，对领导培训少，哪怕不学无术，工资仍然比普通员工多。似乎一旦当上领导，就等于端上了“铁饭碗“。究其原因，在于上级管理层在制定“规“的时候不可能把“紧箍咒“扣在自己的头上，说到底是官本位思想作怪。“规“的严肃性被玷污。我经常从电视，报纸等杂志上了解到，整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人不仅有一线岗位员工，一些高层人物也不在少数。发生这些案件，不可能上级都不知道，尤其是一些大案要案的发生，上级不清不楚也是严重的失职行为。可见，逐级负责，逐级管理责任仍未真正落实到位。不能说我们没有相应的规章制度，可在一些人眼里，这些规章早已成为案头的摆设。由此得出结论，发生这些案件，除了案发人的主观原因外，制约机制不到位，监管不力，权力膨胀，处理不严7/9不能不说是主要原因。合规文化急待建立。由于存在“规“的不合格性和“规“被一些人严重玷污的现实，加上改革带来的利益冲突碰撞，员工队伍一方面对世俗看了个透，导致上行下效，“规“的观念淡化，执“规“的自觉性不强，形成违规也见怪不怪的“怪圈“。一方面对自觉守“规“的典型弘扬得不够。完成硬指标得奖天经地义，而软指标考核却被淡化，纵然出台一些措施，也是不痛不痒，使合规文化氛围难以形成。而合规文化氛围的形成正是我们邮储银行管理的客观要求。所以，建设合规文化领导必须率先示范。领导者所做的事情不只是代表其个人，而是代表一个群体，能让下属和自己一起发挥集体效应，起到耳濡目染的效果。合规文化建设要真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。建立和完善合格的“规“很重要努力建立和完善合格的“规“。邮储银行从开绐到现在只有几年的时间，有效的合规风险管理机制还不够完善，建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的“规“。这一点是可以从其它金融机构是可以借鉴的，在当前世界金融危机的背景下，各自都在找自己的问题。对邮储银行8/9来讲是一个很大的考验，也是一个机遇。一定要结合自身实际情况，和当前形势制定合格的“规“。我认为绩效考核和激励机制等因素对邮储银行的发展很重要，所以在制定“规”的同时一定要考虑这些因素。如果这个“规“本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使邮储工作人员在客观上处于违规的境地。我认为建行和工行是一个很好的例子，很值得我们借鉴。创建科学的合规管理机制。前面我已提到过，许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规“在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从流程管理、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化我们邮储银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，合规管理机制才能真正起到作用。要通过一定方式对所有邮储银行的员工进行合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和涉及本部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。而对那些经过培训不合格的，要重新培训直至合格为止。我县合规文化的建设应该人性化9/9合规文化建设必须以人为本。我们綦江邮储银行很多员工都是没有经过专业金融培训过的，都是半路出家，靠已有的实践经验和不断的充电来提高自己的思想水平和业务水平，所以我县合规文化的建设应该人性化。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。合规的“规“要在