农信社x办事处组建现场稽察组工作总结

1/15农信社X办事处组建现场稽察组工作总结截止到2016年8月底，唐山办事处管辖13个县级联社，262个信用社和13个营业部，218个信用分社（储蓄所），全市农村信用社各项存款余额亿元，各项贷款余额亿元。唐山办事处稽核监察科共有5名员工，其中三人负责对全市农村信用社各项业务的稽核、纪检监察和安全保卫等项的检查与督导工作。面对如此多的网点机构和如此大的业务规模，要想实现“消除隐患、堵塞漏洞、防范风险、规范业务”的管理目标，唐山办事处的稽察力量明显不足,只能是依托各县级联社的稽察力量组织联合交叉检查,很少能够独立开展一定规模的专项检查和突击检查。一、因势利导，积极探索，组建现场稽察组为解决“业务规模日益增大与市办事处稽察力量相对不足”的矛盾，进一步增强唐山办事处稽核检查的独立性、机动性、灵活性、快速性，积极探索“下查一级”的稽核检查模式，有效遏制违规违纪问题及经济案件的发生，确保全市农村用社的安全、稳健和可持续发展，唐山办事处采取考核与推荐相结合的方式，以“思想觉悟好、文化程度高、工作能力强、具备业务专长”为标准，经过一段时间的推荐和考察，最终从13个县市区联社抽调5名业务骨干，于2016年8月8日组建成立了具有快速反应和较强“作战”能力的现场稽察组。该现场稽察组的成员为专2/15职稽察员，设组长1人，隶属于唐山办事处稽察大队直接领导，在唐山办事处集中办公。通过组建现场稽察组，使唐山办事处在人员编制不增加的情况下，有效地增强了稽核检查能力，即5名成员的人事关系不动，工资、福利等仍由其人事关系所在县（市）区联社负责发放与管理，工资级别提高一个级别，与此同时还享受一定的通讯费和差旅费补助。严格的选拔和高规格的薪酬待遇使5名专职稽察员深感责任重大，他们一致表示在新的环境下，坚持原则，严于律己，积极树立良好的稽核形象；锐意进取，扎实工作，全力取得优异的工作业绩。二、不辱使命，务实奋进，全力开创全市农村信用社稽核工作的新局面现场稽察组自成立伊始，就以严守唐山办事处的“最后一道防线”为目标，积极参加了唐山办事处组织的各项检查活动。经过近一年的辛勤工作，提高了唐山办事处稽核工作的实效性和针对性，树立了现场稽察组“工作干练、眼光敏锐、善于发现问题、隐患”的稽察员形象，形成了“招之即去，去之能战，战之能胜”的快速检查反应机制，所营造出的“除问题斩隐患”的强大气势极大地震慑了那些千方百计想违规、违纪者。（一）配合唐山办事处财务管理科开展了对落实3/15“会计基础工作35条禁令”的检查工作为掌握全市农村信用社贯彻落实“会计基础工作35条禁令”的有关情况，确保信用社安全、规范、高效发展，按照唐山办事处财务管理科的安排部署，现场稽察组的三名同志分别带领检查组从2016年7月29日至8月2日对唐海、开平、古冶、丰润、丰南、乐亭和滦南7个联社的21个网点进行了全面、细致的检查（每个联社检查营业部、一个信用社和一个分社）。对每个被查网点都按照检查方案逐项、逐条、逐风险点地形成了内容详实、全面的检查报告；对每个联社存在的问题都提出了建议。通过此次检查，发现了传票装订顺序不合规、授权卡持有人休假不转授权等隐患“苗头”性问题，为全市农村信用社进一步规范会计业务操作奠定了基础。（二）对唐海联社开展了大额贷款的后续检查工作为全面掌握唐海联社对新增大额贷款存在问题的整改情况，按照市办事处的部署，依照市办事处下达的“唐海联社大额贷款检查整改意见”，现场稽察组5名同志于2016年8月19日至8月22日对该联社新放大额贷款存在问题的整改情况进行了检查。在检查过程中，采取市办检查报告与唐海联社整改报告以及传票同时核对的办法，对该联社80笔、30785万元大额贷款整改情况进行了检查，4/15及时掌握了整改进度等项数据，为办事处提出下一步的整改要求提供了准确的依据。（三）组织开展了对玉田联社的大额贷款检查工作按照唐山办事处的安排部署，根据河北省农村信用社唐山办事处新增大额贷款重点稽核检查实施方案，本着“发现问题、消除隐患、规范操作、促进发展”的原则，现场稽察组从全市11个联社抽调27名稽核员，组成8个检查组对玉田联社组于2016年9月3日至2016年9月12日共10天时间对玉田联社营业部和26个信用社的663笔、21916万元的50万元（含）以上大额贷款进行了检查。一是将存量贷款全部进行了总分核对；二是采取突击检查的方式在2016年9月3日上午营业的第一时间检查了玉田联社营业部和三个信用社的库存现金，共核对现金万元，均账款相符。三是对存量贷款的档案资料逐笔进行了翻阅检查；对抵质押贷款全部核实了抵、质押品，在确保账账、账表、账实相符的同时全部计算了抵、质押率；四是对191笔、51504万元2016年7月1日以前发放贷贷款采取翻阅发放日和收回日传票的方式主笔进行了认定。五是以发放日传票和企业账户明细进行核对的方式，对472笔、167653万元大额贷款的资金流向进行了认真地核实。如此大的工作量，按照以往联合检查的速率，10天时间只能是完成现场的检查任务，还必须用一定的时间、5/15人力进行汇总和撰写检查报告。但是由于现场稽察组制定稽核方案严谨、周密，检查措施到位、实用，对重点问题的判断准确、集中，极大地提高了工作效率。在10天时间内不但对每个检查单位撰写了检查报告，而且完成了各项汇总工作，极大地提高了检查的实效性，使唐山办事处在较短的时间内就对该联社的大额贷款管理工作有了全面、清晰的认识，为进一步加强对该联社的信贷管理奠定了坚实的基础。（四）负责组织“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”活动的开展工作按照唐山办事处的安排，由现场稽察组负责全市农村信用社“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”两项活动的组织实施工作。一是分别制定了河北省农村信用社联合社唐山办事处案件风险隐患清查施方案和河北省农村信用社联合社唐山办事处案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案；二是组织召开了案件风险隐患清查动员大会和案件风险隐患清查与综合治理动员大会。确保使省监管局和省联社的清查工作精神及时传达到各级联社。三是认真做好13家联社的清查活动承诺书、活动实施方案、清查领导小组组成名单和活动反馈的接收和向市监管分局的报送工作。四是认真做好对全市信用社的巡回督导工作。从10月13日以来，先后组织20人6/15次对13个联社的“清查与综合治理”活动开展情况进行了巡回督导检查，共检查网点78个，对各联社自查进度进行了详细的了解；对如何开展好各阶段工作提出了指导意见。五是及时将“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”活动情况向市监管分局和省联社进行了反馈，截至2016年12月末,共向省联社上报“案件风险隐患与清查与综合治理”工作情况反馈10篇、活动总结12篇；向唐山市监管分局上报“案件风险隐患清查”工作情况反馈8篇、活动总结10篇；六是按照省联社的要求，认真做好“案件风险隐患与清查与综合治理”活动的动态数据的统计上报工作。至2016年12月末，共上报“清查工作一周两日报”6次；“顶冒名贷款和清查问题整改情况一周一报”8次，半月报4次。有条不紊的活动组织，高频度的巡回督导，准确地数据统计，及时的文字报告和情况反馈为办事处领导提供了准确的决策依据，从而确保使这两项活动不断向纵深发展。（五）参加了由省联社组织的复查工作此外，从2016年11月17日至2016年12月13日现场稽察组的5人还被抽调参加了省联社组织的对廊坊办事处“学习自查阶段”的复查工作，他们在工作中显示了较高的综合业务素质，高质、高效地完成了各项复查任务，受到了被查单位和省联社带队领导的肯定与表扬。7/15（六）积极做好经验总结工作，确保提高全市各联社的稽核检查水平现场稽察组成立后，在认真做好各项检查工作的同时，还积极总结检查经验和技巧，及时撰写调研材料。截至到2016年2月末，先后撰写了加强重要空白凭证管理、大额贷款检查技巧、各项贷款检查要点、对加强信贷管理的几点建议、小议“以贷还贷”和会计业务操作检查重点六篇调研文章,并及时通过网络平台等媒介与全市各联社进行了交流探讨，从而在一定程度上提高了全市信用社稽核员的业务水平。三、关于成立现场稽察组的启示实践表明当前，在仍然以各联社的稽察力量为主力军的“同级检查”模式下，设立现场稽查组这种“准下查一级”模式，是对“同级检查”模式的有益补充，可以使办事处发现问题的眼光更加敏锐，检查重点更加准确，检查方式更加多样化，处理举报问题更加高效，稽核检查工作更具有威慑性。首先是由于在办事处现场集中办公，可以在不抽调人员的情况下快速组成检查组独立开展突击检查、巡回检查和专项检查，有效地拓宽了办事处稽核监察科的检查思路和增强了职能作用,从而提高了办事处快速查处案件风险隐患的能力。其次是由于现场稽察组开展的各项检查活动属于“下查一级”的形式，检查结果直接上8/15报办事处，增强了各联社对检查结果的重视程度，有效地促使各联社主动增强对问题整改和做好“防控案件风险隐患长效机制”建设的工作力度。截止到2016年8月底，唐山办事处管辖13个县级联社，262个信用社和13个营业部，218个信用分社（储蓄所），全市农村信用社各项存款余额亿元，各项贷款余额亿元。唐山办事处稽核监察科共有5名员工，其中三人负责对全市农村信用社各项业务的稽核、纪检监察和安全保卫等项的检查与督导工作。面对如此多的网点机构和如此大的业务规模，要想实现“消除隐患、堵塞漏洞、防范风险、规范业务”的管理目标，唐山办事处的稽察力量明显不足,只能是依托各县级联社的稽察力量组织联合交叉检查,很少能够独立开展一定规模的专项检查和突击检查。一、因势利导，积极探索，组建现场稽察组为解决“业务规模日益增大与市办事处稽察力量相对不足”的矛盾，进一步增强唐山办事处稽核检查的独立性、机动性、灵活性、快速性，积极探索“下查一级”的稽核检查模式，有效遏制违规违纪问题及经济案件的发生，确保全市农村用社的安全、稳健和可持续发展，唐山办事处采取考核与推荐相结合的方式，以“思想觉悟好、文化程度高、工作能力强、具备业务专长”为标准，经过一段时间的推荐和考察，最终从13个县市区联社抽调59/15名业务骨干，于2016年8月8日组建成立了具有快速反应和较强“作战”能力的现场稽察组。该现场稽察组的成员为专职稽察员，设组长1人，隶属于唐山办事处稽察大队直接领导，在唐山办事处集中办公。通过组建现场稽察组，使唐山办事处在人员编制不增加的情况下，有效地增强了稽核检查能力，即5名成员的人事关系不动，工资、福利等仍由其人事关系所在县（市）区联社负责发放与管理，工资级别提高一个级别，与此同时还享受一定的通讯费和差旅费补助。严格的选拔和高规格的薪酬待遇使5名专职稽察员深感责任重大，他们一致表示在新的环境下，坚持原则，严于律己，积极树立良好的稽核形象；锐意进取，扎实工作，全力取得优异的工作业绩。二、不辱使命，务实奋进，全力开创全市农村信用社稽核工作的新局面现场稽察组自成立伊始，就以严守唐山办事处的“最后一道防线”为目标，积极参加了唐山办事处组织的各项检查活动。经过近一年的辛勤工作，提高了唐山办事处稽核工作的实效性和针对性，树立了现场稽察组“工作干练、眼光敏锐、善于发现问题、隐患”的稽察员形象，形成了“招之即去，去之能战，战之能胜”的快速检查反应机制，所营造出的“除问题斩隐患”的强大气势极大地10/15震慑了那些千方百计想违规、违纪者。（一）配合唐山办事处财务管理科开展了对落实“会计基础工作35条禁令”的检查工作为掌握全市农村信用社贯彻落实“会计基础工作35条禁令”的有关情况，确保信用社安全、规范、高效发展，按照唐山办事处财务管理科的安排部署，现场稽察组的三名同志分别带领检查组从2016年7月29日至8月2日对唐海、开平、古冶、丰润、丰南、乐亭和滦南7个联社的21个网点进行了全面、细致的检查（每个联社检查营业部、一个信用社和一个分社）。对每个被查网点都按照检查方案逐项、逐条、逐风险点地形成了内容详实、全面的检查报告；对每个联社存在的问题都提出了建议。通过此次检查，发现了传票装订顺序不合规、授权卡持有人休假不转授权等隐患“苗头”性问题，为全市农村信用社进一步规范会计业务操作奠定了基础。（二）对唐海联社开展了大额贷款的后续检查工作为全面掌握唐海联社对新增大额贷款存在问题的整改情况，按照市办事处的部署，依照市办事处下达的“唐海联社大额贷款检查整改意见”，现场稽察组5名同志于2016年8月19日至8月22日对该联社新放大额贷款存在问题的整改情况进行了检查。在检查过11/15程中，采取市办检查报告与唐海联社整改报告以及传票同时核对的办法，对该联社80笔、30785万元大额贷款整改情况进行了检查，及时掌握了整改进度等项数据，为办事处提出下一步的整改要求提供了准确的依据。（三）组织开展了对玉田联社的大额贷款检查工作按照唐山办事处的安排部署，根据河北省农村信用社唐山办事处新增大额贷款重点稽核检查实施方案，本着“发现问题、消除隐患、规范操作、促进发展”的原则，现场稽察组从全市11个联社抽调27名稽核员，组成8个检查组对玉田联社组于2016年9月3日至2016年9月12日共10天时间对玉田联社营业部和26个信用社的663笔、21916万元的50万元（含）以上大额贷款进行了检查。一是将存量贷款全部进行了总分核对；二是采取突击检查的方式在2016年9月3日上午营业的第一时间检查了玉田联社营业部和三个信用社的库存现金，共核对现金万元，均账款相符。三是对存量贷款的档案资料逐笔进行了翻阅检查；对抵质押贷款全部核实了抵、质押品，在确保账账、账表、账实相符的同时全部计算了抵、质押率；四是对191笔、51504万元2016年7月1日以前发放贷贷款采取翻阅发放日和收回日传票的方式主笔进行了认定。五是以发放日传票和企业账户明细进行核对的方12/15式，对472笔、167653万元大额贷款的资金流向进行了认真地核实。如此大的工作量，按照以往联合检查的速率，10天时间只能是完成现场的检查任务，还必须用一定的时间、人力进行汇总和撰写检查报告。但是由于现场稽察组制定稽核方案严谨、周密，检查措施到位、实用，对重点问题的判断准确、集中，极大地提高了工作效率。在10天时间内不但对每个检查单位撰写了检查报告，而且完成了各项汇总工作，极大地提高了检查的实效性，使唐山办事处在较短的时间内就对该联社的大额贷款管理工作有了全面、清晰的认识，为进一步加强对该联社的信贷管理奠定了坚实的基础。（四）负责组织“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”活动的开展工作按照唐山办事处的安排，由现场稽察组负责全市农村信用社“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”两项活动的组织实施工作。一是分别制定了河北省农村信用社联合社唐山办事处案件风险隐患清查施方案和河北省农村信用社联合社唐山办事处案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案；二是组织召开了案件风险隐患清查动员大会和案件风险隐患清查与综合治理动员大会。确保使省监管局和省联社的清查工作精神及时13/15传达到各级联社。三是认真做好13家联社的清查活动承诺书、活动实施方案、清查领导小组组成名单和活动反馈的接收和向市监管分局的报送工作。四是认真做好对全市信用社的巡回督导工作。从10月13日以来，先后组织20人次对13个联社的“清查与综合治理”活动开展情况进行了巡回督导检查，共检查网点78个，对各联社自查进度进行了详细的了解；对如何开展好各阶段工作提出了指导意见。五是及时将“案件风险隐患清查”和“案件风险隐患清查与综合治理”活动情况向市监管分局和省联社进行了反馈，截至2016年12月末,共向省联社上报“案件风险隐患与清查与综合治理”工作情况反馈10篇、活动总结12篇；向唐山市监管分局上报“案件风险隐患清查”工作情况反馈8篇、活动总结10篇；六是按照省联社的要求，认真做好“案件风险隐患与清查与综合治理”活动的动态数据的统计上报工作。至2016年12月末，共上报“清查工作一周两日报”6次；“顶冒名贷款和清查问题整改情况一周一报”8次，半月报4次。有条不紊的活动组织，高频度的巡回督导，准确地数据统计，及时的文字报告和情况反馈为办事处领导