xx省金融运行情况年度报告

1/24XX省金融运行情况年度报告一、金融运行情况2016年，湖北省金融业继续保持良好发展态势，金融机构改革稳步推进，金融市场功能不断完善，金融生态环境建设取得新进展。一银行业快速发展，货币信贷运行平稳2016年，湖北省银行业获资产质量和经营效益双丰收，存贷款适度增长，信贷结构继续优化，利率水平总体上扬。银行业改革取得阶段性成果。1银行业资产规模稳步增长，质量效益明显提高。随着金融改革的深化，2016年全省银行业金融机构资产规模稳步增长（见表1），盈利同比增长。村镇银行试点工作进展顺利，包括全国首家异地金融机构和首家外资银行发起的村镇银行在内，全省已有6家村镇银行正式挂牌营业，发展势头良好。外资银行加速进驻，东亚银行武汉分行获准开业，汇丰银行首次在武汉设立支行。表12016年湖北省银行类金融机构情况数据来源中国银行业监督管理委员会湖北监管局，2/24中国人民银行武汉分行。2存款增长放缓，结构调整明显。2016年，全省本外币存款增长稳中略降，增幅同比下降1个百分点（见图1）。企业存款因企业经营效益好、派生存款多、结汇量大等原因加速增长；储蓄存款分流明显，新增额创近七年来新低。受资本市场波动加剧及企业资金运作力度加大等因素影响，各项存款月度新增额波动幅度较大。存款活期化趋势增强，新增活期存款为新增定期存款的倍。存款来源多元化趋势显现，企业存款和储蓄存款合计占各项存款的比重下降，年末财政性存款和委托存款合计占各项存款的30。图1金融机构人民币存款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。3贷款较快增长，信贷结构继续优化。2016年，全省本外币贷款增速稳中趋升，其中人民币贷款增幅创七年来新高（见图2）。本外币新增贷款首次突破千亿元大关，居中部六省第一。全年贷款投放延续前多后少格局，上半年与下半年贷款新增额之比为1。3/24图2金融机构人民币贷款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。新增贷款仍以中长期为主，重点投向基础设施、制造业等符合国家产业结构调整要求和区域经济发展需要的行业，农业、中小企业、助学、就业等社会弱势群体和经济薄弱环节的信贷投入增长迅速。由于人民币升值预期趋强以及人民币信贷调控下产生的替代效应，外汇贷款增加较多。银行业金融机构资产负债期限结构错配矛盾及房地产业贷款集中度偏高问题较为突出，潜在风险值得关注。图3金融机构本外币存、贷款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。4现金收支两旺，呈净回笼格局。2016年，全省金融机构现金收支同步增长，增速同比大幅上扬，继续保持三年以来的净回笼格局。随着小额支付系统和支票影像交换系统先后开通、反洗钱力度加大、农村信用社加入全国农信银实时支付结算系统以及银行卡业务迅速发展，非现金交易比重趋升，全省现金净回笼同比增加亿元。4/24表22016年金融机构现金收支情况表数据来源中国人民银行武汉分行。5地方法人金融机构流动性有所偏紧。2016年，人民银行采取连续提高存款准备金率等措施加大对银行体系流动性的回收力度，全省地方法人金融机构流动性有所偏紧，资金头寸波动加大，流动性比率总体有所提高，但各金融机构间差异性较大。除信托投资公司和财务公司外，农村金融机构流动性比率持续上升，城市商业银行和城市信用社流动性比率呈现先降后升态势，但均高于银行业监管部门规定的25合格水平。主要原因是地方法人金融机构资金来源窄、融资能力弱，为了应对贷款较快增长、存款准备金率持续上升、第三方存管制度的逐步推行及股市IPO频繁等因素对资金头寸的冲击，地方法人金融机构被迫保持较高流动性比率。而受自身经营特征影响，信托投资公司流动性负债远低于流动性资产，流动性比率大大高于其他地方法人金融机构。财务公司流动性比率则因企业集团内部资金较为充裕而逐步下降。5/24表32016年各地方法人金融机构流动性比率数据来源中国银行业监督管理委员会湖北监管局。6利率水平持续攀升，自主定价能力明显提高。2016年，受人民银行连续提高贷款基准利率等因素影响，人民币贷款利率水平逐步走高。由于银行体系整体流动性过剩、信贷市场竞争加剧等原因，全年新增贷款中利率下浮占比较上年上升个百分点。各金融机构间利率浮动差异较为明显，全国性商业银行贷款利率下浮占比依然大幅高于以中小企业、民营经济为主要客户的地方法人金融机构。农村信用社贷款定价机制进一步完善，基于成本风险及相对垄断地位因素，其贷款利率上浮维持较高比重，但贷款利率简单“一浮到顶”的现象明显减少。表42016年各利率浮动区间贷款占比表单位数据来源中国人民银行武汉分行。6/24受人民币升值影响，一年期小额美元存款利率保持在人民银行规定的3上限水平。大额美元存款加权平均利率总体宽幅振荡，但自9月份以来因美联储连续降息而迅速走低。图4金融机构外币存款余额及外币存款利率数据来源中国人民银行武汉分行。7银行业金融机构改革取得阶段性成果。国有银行改革逐步到位，邮储银行湖北省分行正式营业，政策性银行商业化转型进展顺利。农村信用社改革积极推进，全省农村信用社专项央行票据兑付工作于第四季度正式启动，已有12家农村信用社通过人民银行总行考核批准。城市商业银行综合改革稳步开展，武汉市、荆州市等6家商业银行增资扩股工作已全面完成，资本充足率全部达标。城乡信用社改制工作也取得新进展，共有2家城乡信用社分别改制为农村合作银行和城市商业银行。（二）证券业发展较快，市场运行活跃7/242016年，湖北省证券市场呈现快速发展势头。全省股票、基金、权证交易量达3万亿元，同比增长倍；期货交易2573万手，交易额达1万亿元。证券期货机构盈利水平大幅提高，全省证券营业部共实现营业收入亿元，实现净利润亿元，同比分别增长和倍；期货公司实现手续费收入亿元，实现净利润亿元，同比分别增长和54倍。表52016年证券业基本情况数据来源中国证券监督管理委员会湖北监管局、中国人民银行武汉分行。证券公司综合治理和风险化解工作基本完成，期货公司增资扩股顺利推进。长江证券已全面完成综合治理整改工作，并顺利实现借壳上市。武汉证券行政清理基本完成，司法破产程序正式启动。通过综合治理，全省共有1家证券公司、52家证券营业部被优质证券公司收购，风险证券机构证券类资产全部处置完毕。全省4家期货公司已完成或实施增资扩股工作，注册资本金增至亿元，净资产总额亿元，同比分别增长1倍和倍，期货公司实力和抗风8/24险能力明显增强。证券市场融资规模创历史新高，股权分置改革积极推进。2016年，湖北省共有65家上市公司，其中境内上市公司64家，居中部六省第一位，全省企业股票融资亿元。全省60家应股改上市公司中已有56家启动或完成股改程序，完成率达90。（三）保险业平稳发展，农业保险试点工作进展顺利2016年，湖北省保险业持续稳步增长。全省保险业总资产达亿元，同比增长；实现保费收入亿元，同比增长，其中产险保费收入增长，寿险保费收入增长。全省保险从业人员万人，同比增长。保险企业完善治理结构有所进展，合众人寿保险公司引进意大利欧利盛金融集团入股，持股比例。表62016年保险业基本情况数据来源中国保险监督管理委员会湖北监管局。9/24农业保险试点工作进展顺利。根据国家关于能繁母猪政策性保险的战略部署，湖北省保险业在全省范围内对能繁母猪实行了整体共保。武汉市政策性农业保险试点工作有序推进，武汉市政府拨出130万元专款对水稻、大棚蔬菜、奶牛、鸡鸭养殖等保险试点给予保费补贴。在相关农业保险配套政策支持下,全省共实现农业保险保费收入亿元，同比增长97倍，成为全省发展最快的险种。（四）金融市场平稳发展，融资结构不断完善1直接融资规模显著扩大，融资结构趋于改善。2016年，全省企业通过股票、可转债、短期融资券及企业债融资亿元，同比增长倍。直接融资比重达，同比提高个百分点，创历史最高水平。股票融资呈恢复性增长，同比增长5倍。短期融资券融资额与上年大致持平，全年9家企业累计发行短期融资券亿元。表72016年非金融机构融资结构表注债券和短期融资券融资均为当年发行额。数据来源中国人民银行武汉分行、中国证券监督管理委员会湖北监管局、湖北省发展与改革委员会。10/242货币市场交投活跃，资金净融入特征明显。2016年，全省金融机构在银行间同业拆借与回购市场交易量达万亿元，创历史新高，全年累计净融入资金近万亿元，同比增长倍，较好地满足了金融机构对短期资金的需要。债券回购交易快速增长，规模远大于同业拆借，净融入资金突破万亿元，成为地方中小金融机构短期资金融通的主要渠道。根据同业拆借管理办法要求，全省各市级农村信用联社逐步退出同业拆借市场，农村信用社总体同业拆借交易量持续下降。受人民银行多项紧缩性调控措施、IPO频繁以及特别国债发行等因素综合影响，货币市场利率整体振荡上行。3票据承兑业务平稳快速增长，贴现利率逐步上扬。2016年，因市场需求旺盛且商业汇票承兑不占用信贷规模，全省票据签发额继续保持稳步增长态势，全年累计签发额同比增长。而受人民银行信贷调控措施影响，金融机构压缩票据贴现业务的力度逐季加大，全省票据融资规模同比下降，但由于全国性商业银行大量向地方中小法人金融机构转贴票据，农村信用社票据融资规模有所增长。金融机构票据贴现（转贴现）利率定价的市场化程度进一步提高，实行SHIBOR利率加点等定价方式的票据转贴现利率与货币市场利率相关性有所增强，票据市场利率整体逐步上扬。11/24表82016年金融机构票据业务量统计表单位亿元数据来源中国人民银行武汉分行。表92016年金融机构票据贴现、转贴现利率表单位数据来源中国人民银行武汉分行。4外汇市场运行平稳，黄金市场持续升温。2016年，全省银行结售汇总额同比增长44，结售汇顺差则因外汇收支规模扩大和人民币持续升值而进一步扩大。市场主体汇率风险意识进一步增强，外汇衍生品交易逐渐活跃，全年外汇远期履约额同比增长倍。受国际金价持续攀升及资本市场波动加大等因素影响，商业银行黄金业务快速发展，全年累计黄金交易金额同比增长23，其中纸黄金交易仍为个人黄金投资的主要形式。交易所黄金交易活跃，全省五家会员单位黄金交易量同比增长倍。4产权交易市场呈现良好发展态势。随着武汉光谷12/24联合产权交易所的挂牌成立，湖北省内各类产权交易机构实现优化整合，形成了全省统一的区域性产权交易市场，积极为中小企业提供间接融资，努力培育中小企业上市。2016年，全省产权交易资产累计582亿元，同比增长，产权交易综合业务指标继续位居全国同业前列。5民间融资持续活跃，借贷利率总体上行。2016年，湖北省民间融资活跃，融资额度逐渐扩大，主要方式仍为直接借贷，借贷利率总体上扬。据人民银行武汉分行民间借贷样本监测显示，中小企业民间借贷规模呈加快增长趋势，借贷利率明显高于正规金融贷款利率，尤其是下半年以来二者利差略呈扩大趋势，而农户民间借贷规模基本稳定，借贷利率水平差异较大。6金融产品创新继续推进。企业直接融资产品创新进一步突破，长江电力股份有限公司发行全国首只公司债券，首期融资40亿元。利率互换等金融衍生产品业务有所发展，全年已有2家商业银行进行了3笔1年期人民币利率互换交易，金额累计9000万元。（五）金融生态环境建设稳步推进2016年，在地方政府高度重视及有关部门积极推动下，湖北省金融生态环境建设取得新进展。一是重点推进13/24信用工程建设。湖北省政府出台了湖北省企业信用体系建设工作实施方案，全省企业信用体系建设工作进入具体实施阶段。二是启动金融生态监测评价系统，初步建立了省市县三级金融生态监测平台，部分地市政府部门还制定了金融生态环境监测评价试行方案和意见。三是通过新闻媒体舆论、金融生态法制巡展、企业信用征集与更新等多种形式，积极开展金融生态法制专题宣传活动。四是进一步普及金融知识宣传。中国人民银行和湖北省政府在武汉联合举办全国金融知识展览，促进了社会金融意识的提高。一、金融运行情况2016年，湖北省金融业继续保持良好发展态势，金融机构改革稳步推进，金融市场功能不断完善，金融生态环境建设取得新进展。一银行业快速发展，货币信贷运行平稳2016年，湖北省银行业获资产质量和经营效益双丰收，存贷款适度增长，信贷结构继续优化，利率水平总体上扬。银行业改革取得阶段性成果。1银行业资产规模稳步增长，质量效益明显提高。随着金融改革的深化，2016年全省银行业金融机构资产规模稳步增长（见表1），盈利同比增长。村镇银行试点工作进展顺利，包括全国首家异地金融机构和首家外资银行发14/24起的村镇银行在内，全省已有6家村镇银行正式挂牌营业，发展势头良好。外资银行加速进驻，东亚银行武汉分行获准开业，汇丰银行首次在武汉设立支行。表12016年湖北省银行类金融机构情况数据来源中国银行业监督管理委员会湖北监管局，中国人民银行武汉分行。2存款增长放缓，结构调整明显。2016年，全省本外币存款增长稳中略降，增幅同比下降1个百分点（见图1）。企业存款因企业经营效益好、派生存款多、结汇量大等原因加速增长；储蓄存款分流明显，新增额创近七年来新低。受资本市场波动加剧及企业资金运作力度加大等因素影响，各项存款月度新增额波动幅度较大。存款活期化趋势增强，新增活期存款为新增定期存款的倍。存款来源多元化趋势显现，企业存款和储蓄存款合计占各项存款的比重下降，年末财政性存款和委托存款合计占各项存款的30。图1金融机构人民币存款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。3贷款较快增长，信贷结构继续优化。2016年，全15/24省本外币贷款增速稳中趋升，其中人民币贷款增幅创七年来新高（见图2）。本外币新增贷款首次突破千亿元大关，居中部六省第一。全年贷款投放延续前多后少格局，上半年与下半年贷款新增额之比为1。图2金融机构人民币贷款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。新增贷款仍以中长期为主，重点投向基础设施、制造业等符合国家产业结构调整要求和区域经济发展需要的行业，农业、中小企业、助学、就业等社会弱势群体和经济薄弱环节的信贷投入增长迅速。由于人民币升值预期趋强以及人民币信贷调控下产生的替代效应，外汇贷款增加较多。银行业金融机构资产负债期限结构错配矛盾及房地产业贷款集中度偏高问题较为突出，潜在风险值得关注。图3金融机构本外币存、贷款增长变化数据来源中国人民银行武汉分行。4现金收支两旺，呈净回笼格局。2016年，全省金融机构现金收支同步增长，增速同比大幅上扬，继续保持三年以来的净回笼格局。随着小额支付系统和支票影像交换系统先后开通、反洗钱力度加大、农村信用社加入全国农信银实时支付结算系统以及银行卡业务迅速发展，非现16/24金交易比重趋升，全省现金净回笼同比增加亿元。表22016年金融机构现金收支情况表数据来源中国人民银行武汉分行。5地方法人金融机构流动性有所偏紧。2016年，人民银行采取连续提高存款准备金率等措施加大对银行体系流动性的回收力度，全省地方法人金融机构流动性有所偏紧，资金头寸波动加大，流动性比率总体有所提高，但各金融机构间差异性较大。除信托投资公司和财务公司外，农村金融机构流动性比率持续上升，城市商业银行和城市信用社流动性比率呈现先降后升态势，但均高于银行业监管部门规定的25合格水平。主要原因是地方法人金融机构资金来源窄、融资能力弱，为了应对贷款较快增长、存款准备金率持续上升、第三方存管制度的逐步推行及股市IPO频繁等因素对资金头寸的冲击，地方法人金融机构被迫保持较高流动性比率。而受自身经营特征影响，信托投资公司流动性负债远低于流动性资产，流动性比率大大高于其他地方法人金融机构。财务公司流动性比率则因企业集团内部资金较为充裕而逐步下降。表32016年各地方法人金融机构流动性比率17/24数据来源中国银行业监督管理委员会湖北监管局。6利率水平持续攀升，自主定价能力明显提高。2016年，受人民银行连续提高贷款基准利率等因素影响，人民币贷款利率水平逐步走高。由于银行体系整体流动性过剩、信贷市场竞争加剧等原因，全年新增贷款中利率下浮占比较上年上升个百分点。各金融机构间利率浮动差异较为明显，全国性商业银行贷款利率下浮占比依然大幅高于以中小企业、民营经济为主要客户的地方法人金融机构。农村信用社贷款定价机制进一步完善，基于成本风险及相对垄断地位因素，其贷款利率上浮维持较高比重，但贷款利率简单“一浮到顶”的现象明显减少。表42016年各利率浮动区间贷款占比表单位数据来源中国人民银行武汉分行。受人民币升值影响，一年期小额美元存款利率保持在人民银行规定的3上限水平。大额美元存款加权平均利率总体宽幅振荡，但自9月份以来因美联储连续降息而迅速走低。18/24图4金融机构外币存款余额及外币存款利率数据来源中国人民银行武汉分行。7银行业金融机构改革取得阶段性成果。国有银行改革逐步到位，邮储银行湖北省分行正式营业，政策性银行商业化转型进展顺利。农村信用社改革积极推进，全省农村信用社专项央行票据兑付工作于第四季度正式启动，已有12家农村信用社通过人民银行总行考核批准。城市商业银行综合改革稳步开展，武汉市、荆州市等6家商业银行增资扩股工作已全面完成，资本充足率全部达标。城乡信用社改制工作也取得新进展，共有2家城乡信用社分别改制为农村合作银行和城市商业银行。（二）证券业发展较快，市场运行活跃2016年，湖北省证券市场呈现快速发展势头。全省股票、基金、权证交易量达3万亿元，同比增长倍；期货交易2573万手，交易额达1万亿元。证券期货机构盈利水平大幅提高，全省证券营业部共实现营业收入亿元，实现净利润亿元，同比分别增长和倍；期货公司实现手续费收入亿元，实现净利润亿元，同比分别增长和54倍。表52016年证券业基本情况19/24数据来源中国证券监督管理委员会湖北监管局、中国人民银行武汉分行。证券公司综合治理和风险化解工作基本完成，期货公司增资扩股顺利推进。长江证券已全面完成综合治理整改工作，并顺利实现借壳上市。武汉证券行政清理基本完成，司法破产程序正式启动。通过综合治理，全省共有1家证券公司、52家证券营业部被优质证券公司收购，风险证券机构证券类资产全部处置完毕。全省4家期货公司已完成或实施增资扩股工作，注册资本金增至亿元，净资产总额亿元，同比分别增长1倍和倍，期货公司实力和抗风险能力明显增强。证券市场融资规模创历史新高，股权分置改革积极推进。2016年，湖北省共有65家上市公司，其中境内上市公司64家，居中部六省第一位，全省企业股票融资亿元。全省60家应股改上市公司中已有56家启动或完成股改程序，完成率达90。（三）保险业平稳发展，农业保险试点工作进展顺利2016年，湖北省保险业持续稳步增长。全省保险业总资产达亿元，同比增长；实现保费收入亿元，同比增长，其中产险保费收入增长，寿险保费收入增长。全省保险20/24从业人员万人，同比增长。保险企业完善治理结构有所进展，合众人寿保险公司引进意大利欧利盛金融集团入股，持股比例。表62016年保险业基本情况数据来源中国保险监督管理委员会湖北监管局。农业保险试点工作进展顺利。根据国家关于能繁母猪政策性保险的战略部署，湖北省保险业在全省范围内对能繁母猪实行了整体共保。武汉市政策性农业保险试点工作有序推进，武汉市政府拨出130万元专款对水稻、大棚蔬菜、奶牛、鸡鸭养殖等保险试点给予保费补贴。在相关农业保险配套政策支持下,全省共实现农业保险保费收入亿元，同比增长97倍，成为全省发展最快的险种。（四）金融市场平稳发展，融资结构不断完善1直接融资规模显著扩大，融资结构趋于改善。2016年，全省企业通过股票、可转债、短期融资券及企业债融资亿元，同比增长倍。直接融资比重达，同比提高个百分点，创历史最高水平。股票融资呈恢复性增长，同比增长5倍。短期融资券融资额与上年大致持平，全年9家企业累计发行短期融资券亿元。表72016年非金融机构融资结构表21/24注债券和短期融资券融资均为当年发行额。数据来源中国人民银行武汉分行、中国证券监督管理委员会湖北监管局、湖北省发展与改革委员会。2货币市场交投活跃，资金净融入特征明显。2016年，全省金融机构在银行间同业拆借与回购市场交易量达万亿元，创历史新高，全年累计净融入资金近万亿元，同比增长倍，较好地满足了金融机构对短期资金的需要。债券回购交易快速增长，规模远大于同业拆借，净融入资金突破万亿元，成为地方中小金融机构短期资金融通的主要渠道。根据同业拆借管理办法要求，全省各市级农村信用联社逐步退出同业拆借市场，农村信用社总体同业拆借交易量持续下降。受人民银行多项紧缩性调控措施、IPO频繁以及特别国债发行等因素综合影响，货币市场利率整体振荡上行。3票据承兑业务平稳快速增长，贴现利率逐步上扬。2016年，因市场需求旺盛且商业汇票承兑不占用信贷规模，全省票据签发额继续保持稳步增长态势，全年累计签发额同比增长。而受人民银行信贷调控措施影响，金融机构压缩票据贴现业务的力度逐季加大，全省票据融资规模同比下降，但由于全国性商业银行大量向地方中小法人金融机构转贴票据，农村信用社票据融资规模有所增长。金融机22/24构票据贴现（转贴现）利率定价的市场化程度进一步提高，实行SHIBOR利率加点等定价方式的票据转贴现利率与货币市场利率相关性有所增强，票据市场利率整体逐步上扬。表82016年金融机构票据业务量统计表单位亿元数据来源中国人民银行武汉分行。表9201