信用社稽核部2016年工作总结及2016年工作谋划

1/5信用社稽核部2016年工作总结及2016年工作谋划信用社稽核部半年工作总结2016年是省联社实施“十二五”规划的开局之年，同时也是省联社确定的第二个“质量年”。联社稽核局认真贯彻省、市联社年初稽核工作会议精神，紧密围绕联社中心工作及重点开展稽核检查，进一步突出稽核监督的作用，通过“查帮纠处”手段，不断提高稽核工作质量。2016年稽核部开展离任、离岗专项稽核人次；开展相关业务专项稽核检查次；接受外部稽核检查次；参加上级联社稽核局组织的稽核检查次。现将2016年稽核部具体工作总结如下一、积极开展的常规性和专项稽核检查工作（一）、开展离任、离岗稽核，客观评价被稽核人履职行为。2016年以来，根据省农村信用社离任、离岗稽核暂行办法的规定，我局完成了名信用社（含机关）副主任以上干部、名调出、内退人员稽核审计工作，对他们在任职（在岗）期间的经营管理行为、经济责任和经营目标，作出了客观公正的评价，同时形成了稽核报告和稽核意见，为干部任免、职工内退、风险金返还工作提供相关资料。2/5（二）、认真开展制动柜员机管理专项稽核检查。年月日至月日稽核局完成了联社各单位自动柜员机管理工作的现场稽核检查。这次稽核检查对自动柜员机钥匙和密码、现金出纳、吞没卡等方面管理及日常维护进行了现场稽核检查，通过现场稽核检查进一步增强了各单位对自动柜员机的管理。（三）、认真开展联社逾期及逾期90天以上贷款专项稽核检查。年月日至月日完成了联社营业部及家信用社正常、关注类贷款中核算的逾期及90天以上贷款专项稽核检查。这次共检查逾期及逾期90天贷款1083笔、余额万元，检查面100。稽核检查发现多头贷款、向不良记录客户发放贷款、借款人主体资格不合规贷款等违规贷款。二、接受上级联社稽核局对我联社的专项稽核接受上级联社安排的对我联社年度会计决算真实性、合规性稽核检查及后续整改工作。年1月3日至1月20日市联社稽核局一行5人对我联社年度会计决算真实性、合规性进行了现场稽核检查，我稽核局积极派专人配合协调稽核组开展工作，及时提供资料，协调当事人对检查提出问题进行及时说明，使稽核组顺利完成了此项稽核检查。三、积极参加省、市联社稽核局开展的稽核检查工3/5作2016年我稽核部派专人参加省、市社稽核局组织的稽核检查二次。（一）、参加2016年度会计决算真实交叉稽核检查。2016年月日至月日，我联社稽核局委派人对城区联社2016年度会计决算真实性现场稽核检查。委派1人参加市联社稽核局检查组对等联社年度会计决算真实性稽核检查。（二）、参加逾期及逾期90天贷款合规性稽核检查。年月日起，我联社参加了市联社稽核局稽核组对等联社稽核检查，此项稽核检查目前尚未结束。四、积极配合内部检查工作年月日至月日完成了联社各单位开展规范市场经营秩序“百日行动”活动情况进行了现场稽核检查。通过对是否存在不正当市场竞争行为、是否存在擅自提高利率吸收存款及储蓄存款实名制等方面检查，各单位均不存在不正当市场竞争行为，都能严格按照法定存款利率和储蓄存款实名制组织存款及支付利息，全力打造存款市场秩序，全面营造和谐金融环境。五、严格履行稽核档案管理制度，认真做好档案资料归档工作根据省农村信用社稽核工作暂行办法和4/5省农村信用社现场稽核操作规程的要求，今年以来，我们对几次稽核工作中的稽核方案、工作记录、证明材料、稽核事实和评价材料、稽核报告、稽核整改意见书、稽核监督决定、被稽核信用社的反馈意见等进行了立卷归档。归档的材料种类、份数以及每份材料的张数均完整齐全。同时，建立了档案目录，按照稽核工作流程及问题的类型、特点及相互之间的联系建立了排列。六、稽核工作存在的不足及下一步工作安排（一）、存在不足上半年，虽然我部做了大量的工作，但还存在许多不足之处一是在稽核检查中，发现问题的后续稽核力度不够，存在问题单位整改工作有侥幸心里，整改工作没能认真进行；二是稽核检查工作结束后，对存在问题的整改、落实工作力度不够，离稽核检查、防范风险功能尚有一定距离。三是在打造一支敢抓、敢管、业务过硬、真正为领导负责的稽核队伍存在一定差距。四是树立稽核检查工作权威性做的不到位，存在重检查、轻处理，没能彻底解决自己刀削不了自己把的问题。五是在转变稽核工作方式，由事后稽核检查向事前预警方式转变的力度不够。（二）、2016年稽核工作谋划2016年，稽核检查要进一步在工作质量上做文章，从稽核深度上下功夫。稽核检查重点应放在5/51、对2016稽核检查发现问题整改落实情况进行后续稽核，重点放在对存在问题较多、整改不到位的网点实施跟踪督办。2、在贷款审查、接收处置抵债资产方面要加强事前、事中稽核，进一步做好稽核检查督办整改工作。3、结合当前存在风险点较大的信贷管理、会计核算业务要按照年初工作安排计划及时开展新增贷款专项稽核、营业网点常规稽核。4、全力配合上级联社稽核局下半年针对联社开展的各项稽核检查工作。总之，2