县农村信用社财务部2016年工作总结

1/8县农村信用社财务部2016年工作总结一年来，财务部在办事处和联社领导的正确领导下，在联社各部室的共同协作下，顺利完成本部室的各项工作，将2016年划上了圆满的句号。2016年是不平凡的一年，是XX农村信用社锐意进取，蓬勃发展改革取得成功的一年，我部紧紧围绕“质量、效益、安全”为中心，以“一年打基础、二年见成效、三年上台阶”为宗旨，认真贯彻省、市农村信用社工作会议精神，以科学发展观统领全局，全面推进我部各项工作可持续发展。联社财务部承担着全县现金调拨，反洗钱、帐户管理、人民币管理、会计结算业务、四项监管指标的报送、重要空白凭证管理，财务收支等各项工作，负责对业务经理及会计人员的培训和辅导，全县一级法人的统一核算等工作，现将财务部工作的基本情况汇报如下一、财务部的基本情况财务部现有员工XX名，其中一名财务部长（负责财务部的全面工作）、一名科员为财务部的会计（负责全县营业费用列支的审核、四项监管指标、各网点费用台帐工作的管理、上报各种税款、各种报表的汇总、衔接和报送）。一名科员为联社的出纳，（负责全县27家网点的对账工作、账户管理、人民币管理、文件的收发等）；一名科员2/8负责全县重要空白凭证和一般凭证的管理，（负责反洗钱、报表的录入、协调财税等各部门的关系）。二、各项财务指标计划执行情况、1、各项收入截止2016年底全县各项收入实现XX万元。其中利息收入实现XX万元，收息率XX往来收入实现XX万元；手续费收入XX万元；营业外收入XX万元。2、各项支出截止2016年底全县各项支出XX万元。其中利息支出XX万元；手续费支出XX万元；营业费用支出XX万元；其他营业支出XX万元；营业税及附加XX万元，营业外支出XX万元。3、盈亏收支相抵盈余XX万元，14个社全部实现盈余。实现经营利润XX万元。4、其他经营情况。截止2016年底全县风险资产余额预计XXX万元，资产减值准备余额XX万元，资产减值准备比例XXX。定期存款平均余额XXX元，应付利息余额XXX万元，应付利息备付率XX股本金余额XX万元，年底资本充足率XX，核心资本充足率XX历年亏损挂帐XX万元,政府返税XX万元，所得税补亏XX万元，当年盈利补亏XX万元。5、资本充足率本年达到了XX较年初增加了XX个百分点，较规划数相差XX个百分点；6、不良贷款率本年达到了XX较年初降低了XX个百分点，较规划数相差XX个百分点；3、贷款拨备充足率本年达到了XX较年初增加XX3/8个百分点，较规划数超出XX个百分点；4、本年历年亏损挂账为XX万元，较年初减少XX万元，较规划数相差XX万元。三、主要工作情况（一）分解财务指标，按月控制财务执行情况根据市办下达的财务指标，根据业务发展的需求和各社自身情况，及时对指标进行了分解，并对全年的财务状况进行了预测，对存在的问题及时上报理事会。对财务执行情况，按月进行分析，全面控制费用、收入等指标。（二）做好央行票据后续监测工作央行票据于XX年XX月经中国人民银行批准审核兑付后，丝毫没有掉以轻心，对票据的后续监测工作没有停止，一季度知道全县网点对票据的后续工作进行了自查，在自查中，发现部分网点不良贷款反弹，入股不规范，三会制度执行不力等问题，及时汇报了理事会，理事会根据存在的问题，及时调整经营策略，进一步做实央行票据后续监测工作。（三）加强财务监督，确保信用社合规经营1、定期进行财务会审，确保财务规范化根据财务制度以及会审制度的要求，组织信用社按月组织分社及相关人员进行财务会审，联社组织基层个网4/8点按季进行财务会审，为使会审工作不走形式、不走过程，会审前有方案、会审中有底稿，会审后有通报、有整改报告，使会审工作带动会计核算规范化、财务管理上台阶。2、加大对现金、重要空白凭证的管理今年以来，财务部对现金、重要空白凭证的管理实行按月突击检查，按季进行常规检查，检查的原则坚持查于纠相结合的原则，通过现场检查，就地规范操作行为，对超库存的网点以及重要空白凭证制度执行不力操做不规范进行了经济处罚，堵塞了漏洞，保障了信用社合规经营。3、加大对授权交易的监督力度综合业务系统上线后，办公效率大幅提高，同时有出现一些违规操作等潜在的风险，操作员代码互用，授权密码一码通，抹账、撤销等特殊业务的授权操作流于形式，给信用社带来了很大的案件隐患。财务部组织精兵强将对各网点的授权交易、操作的操作流程进行调阅监控的方式进行了现场检查，通过现场检查，发现了很多问题，对存在的问题，通过经济处罚责任人XX人次，并再全县范围内进行了通报批评，再全县职工中起到了警示教育的作用。（六）加大财务规范化建设，使财务规范化工作再上台阶财务规范化工作作为XX年财务部工作计划的首要5/8工作X月份省联社下达了财务管理规范化模板，财务部根据工作计划制定了财务规范化达标计划，工作进度和时间要求，再全县员工中掀起学制度、强规范、财务管理达标上台阶的热潮，对XX年的财务管理规范化工作由信用社进行了自评，财务部对自评结果进行复审，根据复审结果，总结存在的问题，就存在的问题，指导信用社进行了学习和纠改，财务管理工作有了起色。（七）推行业务经理委派制度省联社办事处就目前综合业务系统上线后，突显的问题，及时出台了业务经理制度，财务部对业务经理制度组织业务骨干进行了讨论，提出了自己的意见以业务需求，就目前我社业务发展情况和各网点的人员配置和人员素质情况对XX个信用社，XX个营业网点全部配备了业务经理，是信用社的业务操作事中控制更加有效。（八）创收效益，开源节流一是降低费用，向节约要效益。今年6月份，制定出台了费用统一管理办法，实行了总额控制、集中管理、统一标准，厉行节约的原则，采取了限额控制、包干使用、超支自负、节约奖励的办法。仅汽车燃油费、公杂费、水电费、取暖费五项开支同比减少XX万元。出台了大宗物品采购管理办法，成立了大宗物品采购委员会，通过货比三家、集中采购等方式，对低值易耗品、电脑耗材、职工6/8行服、家具、各社用煤等进行了统一采购，共采购XX次，价值XX余万元，节约费用XX万余元。二是调整存款结构，向低成本存款要效益。今年共吸收低成本存XX万元，占到新增存款的XX定期存款占比下降了XX百分点，不仅优化了存款结构，存款利息支出同比少支出XX万元，有效地降低了存款成本。三是提高资金运用效率，向闲量资金要效益。通过压缩库存现金等不生息资金占用，合理选择同业存款，今年金融机构往来收入达到XX万元，同比增加XX万元，增幅达到XX，占到各项收入的XX四是增资扩股，提高资本充足率。今年以来，为有效提高资本充足率，广泛宣传、动员群众入股XX万元。五是加大贷款拨备的提取，有效提高抗风险能力。共提取拨备XX万元，贷款拨备充足率XX，达到规划要求。四、当前存在的问题（一）结算方面综合业务系统上线后，全市实现了通存通兑，结算方便了，但同时显现了一些问题，部分网点出现拒绝为非本社开户人取款的现象，XX信用社内的客户都满足不了通存通兑，何谈系统内的，在社会上引起了不良的影响，建议一是对临柜人员的考核拿出一部分工资以办理业务笔数进行考核，二是凝聚职工向心力和战斗力，加强对员工的7/8思想教育工作。（二）对信用社检查监督不够按市办和相关制度要求，联社要加强对各网点现金库存、重要空白凭证、财务状况等进行按月或按季检查，财务部日常事物繁杂，对口监管的部门较多，对基层的监管力度相对薄弱，主要表现为一是财务部人员少，二是下乡交通工具的提供难度大。五、继续做好其它各项财务工作1、搞好会计报表、财务小表的汇总上报工作。2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。4、做好信用社综合业务的日常指导。5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。6、认真编