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文档简介

1/3监管风险不容忽视讯近期，笔者从某省分行对2016年度内部控制评价和自律监管审计情况的通报中了解到在二级分行内部控制的六个控制环节中，因监督控制环节就发现问题547个，占比，排列第二；县级支行业务主管部门履行自律监管职责一项发现问题854个，占制度保障系统问题数的70，占县级支行内控评价全部问题数的10，问题数是2016年度的倍。这一数据表明，在当前金融形势十分严峻的情况下，因自律监管不到位而形成的监管风险已呈上升趋势，倘若不引起各级的高度重视，长此下去，就会有滋生风险的土壤、发生案件的可能。随着商业银行自律监管体系的不断完善，可以肯定的说，各级行非常重视自律监管工作，尤其是在机构设置、监管人员配备等方面做了大量的工作，监管的力度和效果也初见显现。然而，一些行在实施具体的监管过程中，依然存在自律监管流于形式，监管重点把握不准、监管内容不全、监管频率不够、监管方式缺乏创新、监管报告内容不完整、质量不高，针对发现问题处罚偏软、偏轻、整改不到位等不容忽视的问题和风险。“千里之堤、溃于蚁穴”。任何一个问题都反映了风险的存在与相应的薄弱环节。业务主管部门是防范风险、防止案件、事故发生的第二道防线，必须按照现代商业银2/3行经营理念的要求，进行全面的风险管理，积极地做好本专业、本条线业务的自律监管工作，必须将自律监管从制度层面、经营理念层面转化为技术层面和监管操作层面，彻底铲除因监管不力而产生风险的根源，杜绝有章不循、违章不究、监而不管、管而不严、姑息纵容、避重就轻的现象，增强自律监管的威慑力。有鉴于此，防范监管风险要从以下几个方面抓起一是进一步强化对自律监管工作的组织领导。建立各业务部门自律监管协调、沟通、上报反馈和处理机制，整合现有的监管资源，做到各司其职、相互补充，提高监管效率。二是进一步完善相关实施办法，改进监管手段，充分利用技术手段提高监管效果。针对部分业务部门自律监管实施细则之间存在业务交叉，新业务的监管无章可循的情况，尽快制定监管层面和监管责任的划分，防止出现监管真空和死角。三是建立自律监管控制的激励机制。纳入综合考评体系，与绩效考核、评先表彰、工资分配挂钩，与各级行和部门主要负责人职务晋升、政绩考核挂钩。四是发挥第三道防线的再监督检查作用，加大自律监管人员在监管中失职行为的责任追究，推行监管责任问责制
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