2016银行专业《法律法规》考点预测题及答案第八章

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/242016银行专业法律法规考点预测题及答案第八章整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案查看汇总2016银行专业法律法规考点预测题及答案汇总关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”一、单项选择题1根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是A危害货币管理制度的犯罪B危害金融机构管理制度的犯罪C危害金融工具管理制度的犯罪D危害金融业务管理制度的犯罪2贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于。A银行是否收到损失来源233网校B主体是否包括银行内部人员C是否使用了虚假的证明文件D是否具有非法占有的目的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/243不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是A商业银行法B证券法C票据法D股票法4从实施主体看，挪用公款犯罪属于。A利用便利型金融犯罪B针对银行的金融犯罪C银行人员职务犯罪D危害金融机构犯罪5金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是A货币B有价证券C信用卡D受金融诈骗的单位6金融犯罪的主观方面是A过失B故意C罪过D犯罪目的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/247贪污罪的犯罪主体是。A自然人B单位C国家工作人员D政府官员8金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是。A购买假币罪B金融工作人员购买假币罪C非法持有假币罪D违反货币管理规定罪9金融犯罪侵犯的客体是。A金融流通工具B金融管理秩序C金融工具D金融管理法规10某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法。A属于背信运用受托财产罪B属于挪用资金罪C属于正常经营活动亏损D违反银行业从业人员职业操守的规定，但没精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/24有触犯刑法11下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是。A诈骗型金融犯罪B伪造型金融犯罪C逃避型金融犯罪D利用便利型金融犯罪12下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是。A金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位B违法向关系人发放贷款罪是特殊主体C单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体D银行属于一般主体13下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法中，错误的是。A数额巨大的账外资金到期兑现利息B使银行丧失数额巨大的合法收益C导致客户资金挤兑，引发金融风潮。D造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大14以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/24A中国人民银行B银监会来源233网校C银监会派出机构D中国保险监督管理委员会15下列行为合法的是。A银行工作人员自行制作的存单交付他人使用B银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿C个人在其信用卡额度内透支D某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息16不属于破坏银行管理罪的是。A非法吸收公众存款罪B违法发放贷款罪C信用证诈骗罪D吸收客户资金不入账罪17不属于金融诈骗罪的是。A集资诈骗罪B洗钱罪C贷款诈骗罪D信用卡诈骗罪18商业银行不得从事业务，但国家另有规定的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/24除外。A向非银行金融机构和企业投资B买卖金融债券C发行金融债券D买卖政府债券19下列银行业犯罪中，不存在主观故意的是。A职务侵占罪B票据诈骗罪C变造货币罪D签订、履行合同失职被骗罪20背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括。A商业银行B证券交易所C证券公司D个人关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案21信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/24财产，也包括。A国家的金融管理制度B国家的银行管理制度C国家的经济管理制度D国家的市场管理制度22银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，有权予以撤销。A国务院B中国人民银行C国务院银行业监督管理机构D中国行业协会23张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了”张某的行为属于。A告诉了客户正确的投诉渠道B对客户投诉表现出极大的反感C为客户分析了客观情况D利用金融机构的优势地位压制客户投诉24非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是。A国有金融机构的工作人员精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/24B非国有金融机构的工作人员C所有金融机构的工作人员D国有金融机构委派人员25赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100万元资产的资信证明，赵某的行为构成。A违反银行内部规定B非法出具金融票证罪C伪造金融票证罪D非法出具资信证明罪26不属于银行业相关职务犯罪的是。A职务侵占罪来源233网校B挪用资金罪C签订、履行合同失职被骗罪D国家工作人员受贿罪27金融犯罪成立的前提和基础是。A复杂的金融工具B多层次的金融机构C违反金融管理法规D获取非工资收入28下列的金融犯罪可能是过失导致的是。A洗钱罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/24B变造货币罪C非法出具金融票据D违法票据承兑、付款、保证罪29行为人以非法手段获得票据并使用，属于。A票据诈骗罪B金融凭证诈骗罪C使用作废票据D变造金融票据罪30集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是。A用高端金融工具B集资总量大C集资人不具资格D具有非法占有他人财产的目的关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案二、多项选择题1金融犯罪的特殊主体包括。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/24A银行或者其他金融机构的工作人员B金融机构工作人员的直系亲属C金融机构的控股股东D银行或者其他金融机构E金融机构的债权人2信用卡诈骗罪侵犯的客体有。A国家有关的信用卡管理制度B银行卡的正常流通秩序C银行卡设计的知识产权D银行以及信用卡的有关关系人的公私财产E银行卡发卡银行的形象3非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具情节严重的行为。A资信证明B信用证C保函D票据E存单4下列关于持有、使用假币罪描述中，正确的有。A违反货币管理法规精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/24B明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为C本罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度D本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币E金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币5关于贷款诈骗罪的客观表现，下列说法中，正确的是。A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同C使用虚假的证明文件D使用作废的信用证E使用伪造的信用卡6关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，正确的有。A是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为B客体是国家的银行管理制度C其“公众”是指社会不特定对象D其“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况E主体是一般主体，包括自然人和单位7关于非法出具金融票证罪，下列描述中，正确的有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/24A侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度来源233网校B客观方面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为C主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员D主观方面是过失E其中“为他人”仅包括为自然人8金融诈骗罪的共性有。A主观上均具有非法占有目的B实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C受骗者陷入或者强化认识错误D受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为E受骗者或者其他人被害人遭受财产损失9金融诈骗罪主要包括。A集资诈骗罪B贷款诈骗罪C信用证诈骗罪D信用卡诈骗罪E票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪10根据金融犯罪的行为方式的不同可以分为。A诈骗型金融犯罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/24B伪造型金融犯罪C通用便利型金融犯罪D规避型金融犯罪E破坏金融管理秩序罪关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案11贷款诈骗罪的客观方面表现为。A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同C使用虚假的证明文件D使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保E以其他方法诈骗贷款12职务侵占罪的主体包括。A有辨认控制能力的自然人B非国有公司中的非国家工作人员C非国有公司中的国家工作人员D国有公司中的工作人员精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/24E事业单位的非国家工作人员13保险诈骗罪侵犯的客体包括。A保险公司的财产所有权B保额C国家的保险制度D保费E保险资金14关于信用卡诈骗罪，下列描述中，正确的有。A侵害的客体是复杂客体B侵犯了国家有关的信用卡管理制度C侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产D主体是特殊主体E主观方面是故意15关于金融犯罪的概念，下列说法中，正确的是。A行为人违反国家金融管理法规B破坏国家金融管理秩序C使公私财产权利遭受严重损失D根据刑法规定受处罚的行为E违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/2416破坏金融管理秩序罪包括。A危害货币管理罪B破坏金融机构组织管理罪C破坏银行管理罪D金融诈骗罪E银行业相关职务犯罪17关于高利转贷罪，下列说法中，正确的是。A以转贷为目的B套取金融机构信贷资金高利转贷他人C违法所得数额较大的行为D本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度E本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外18关于违法发放贷款罪，下列叙述中，正确的是。A指银行或者其他金融机构的工作人员B违反国家规定发放贷款来源233网校C造成重大损失的行为D本罪主体是一般主体E本罪主观方面是过失19关于吸收客户资金不入账罪，下列说法中，正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/24A是指银行或者其他金融机构的工作人员B本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员C吸收客户资金不入账D本罪主观方面是过失E数额巨大或者造成重大损失的行为20关于伪造、变造金融票证罪，下列叙述中，正确的是。A本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度B本罪的主体是特殊主体C本罪主体是一般主体，包括自然人和单位D本罪主观方面是故意E本罪的主观方面是过失关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案21关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪下列说法中，正确的是。A本罪属于刑法修正案六新增加的罪名精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/24B是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、信用证等C本罪的主观方面是过失D给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的行为E本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体22关于票据诈骗罪内容，下列描述中，正确的是。A指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动B不仅侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制度C数额较大的行为D票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票E本罪主体是一般主体，包括人和单位23票据诈骗罪的客观方面表现为。A明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B明知是作废的汇票、本票、支票而使用C冒用他人的汇票、本票、支票精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/24D签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物E汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物24关于金融凭证诈骗罪，下列描述中，正确的是。A是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法B使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为C作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单D使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗，构成犯罪的，也构成本罪E根据刑法规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产25关于行贿罪，下列说法中，正确的是。A指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为B本罪侵犯的客体为职务行为的公正性和公众对职务行为公正性的信赖精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/24C行贿方为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物的，构成行贿罪，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交有关部门处理的，一般不构成受贿罪D本罪客观方面表现为给予国家工作人员财物的行为。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的E因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿26关于受贿罪，下列描述中，正确的是。A指国家工作人员利用职务上的便利B索取他人财物的，或者非法收取他人财物，为他人谋取利益的C本罪的主体是一般主体D本罪的主观方面是故意E本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观方面均一致27关于签订、履行合同失职被骗罪，下列描述中，正确的是。A发生在国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中B因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/24C本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属于渎职犯罪D本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员E本罪主观方面是故意来源233网校28根据刑法的规定，以下属于金融诈骗的违法行为的是。A编造引进资金的理由从银行贷款B上市公司董事长变更，没有进行披露C自制信用卡从银行提款机提款D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款E套取金融机构信贷资金高利转贷他人29某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该。A立即向媒体披露有关证据B立即向银行有关领导举报C立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报D不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即领导举报E进一步了解动态，不应立即举报30破坏金融管理秩序的行为包括。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/24A个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料是继续使用C银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务D银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E违反货币管理法规制造假货币冒充真货币关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案三、判断题1擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构和筹备组织。2盗窃信用卡并使用的，是信用卡诈骗罪。3金融犯罪的客体是金融管理秩序。4金融犯罪的对象只能是人。5金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/246伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。7行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，也可以成立伪造货币罪。8伪造货币罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。9出售、购买、运输假币罪，是指出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输的行为。10金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，不用认定犯罪数额，而根据犯罪情节决定刑罚。1