【优秀word硕士论文】完善我国票据无因性制度的研究

完善我国票据无因性制度的研究（硕士论文摘要）票据无因性原则并非生而有之，而是在票据制度发展过程中逐步形成的，其对于促进票据流通，保护交易安全起着关键的作用，因此被作为一项重要的技术性规则而被普遍遵守，为世界大多数国家及国际票据公约所承认和肯定，理所应当地成为了现代票据法的基本原则之一。审视我国，尽管在改革开放以来的30多年里已形成了一套较为完备的票据法律制度，但我国票据法对票据无因性原则规定地不够明确，以致在理论上造成了一定的混乱，进而影响了实践，使票据难以在市场经济中发挥出应有的重要作用。对此，笔者不揣浅陋，通过对票据无因性原则的内涵、价值及票据的经济功能作一系统论述，希望能厘清票据无因性的基本理论和实质意义，并对我国票据无因性制度的完善有所帮助，进而促进社会主义市场经济健康稳定地发展。论文的框架如下导言。第一章，从票据发展历史的角度、保障票据流通性的角度、以及与物权无因性的比较，揭示了票据无因性的价值所在，指出票据无因性原则的确立，有其内在的合理性，是法律实践中应遵循的原则之一。第二章，通过对票据无因性基本概念、内涵等问题进行研究，了解票据无因性的基本理论，并论证票据无因性具有相对性，指出我国应坚持票据相对无因性。第三章，考察了大陆法系、英美法系和国际票据公约中关于票据无因性的规定，表明票据无因性原则已得到广泛的承认和坚持，在各国票据法及国际票据公约中占有重要地位，我国应坚持票据无因性原则。第四章，对我国票据法有关规范进行了考评，指出我国票据法的本质是坚持票据无因性原则的，并对造成认为我国票据法否认票据无因性的错误观点的原因进行了分析，进而提出我国应继续毫不动摇地坚持票据无因性原则，并对我国票据无因性制度的完善提出若干建议。结语。关键词票据无因性法律制度完善STUDYONTHEIMPROVEMENTOFTHELAWONABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTINCHINA（THEABSTRACTOFMASTERSTHESIS）THEPRINCIPLEOFABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTISFORMEDWITHTHEDEVELOPMENTOFTHENEGOTIABLEINSTRUMENTITTAKESANIMPORTANTROLEONTHENEGOTIATIONOFTHENEGOTIABLEINSTRUMENTANDSAFEGUARDTHETRADE,THUSHAVEBEENACCEPTEDBYMOSTOFTHECOUNTRIESASATECHNICALRULEANDBEENONEOFTHEBASICPRINCIPLESOFTHEMODERNNEGOTIABLEINSTRUMENTLAWCHINAHASMADEALOTOFLAWSONNEGOTIABLEINSTRUMENT,BUTTHESELAWSHAVENOTMADEITCLEARONTHEPRINCIPLEOFABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTINTHEORY,SOMESCHOLARSACCEPTTHEPRINCIPLEANDOTHERSNOTTHISALSOMAKESITHARDFORNEGOTIABLEINSTRUMENTTOTAKEEFFECTSINPRACTICETHISTHESISISTOMAKEITCLEAROFTHEABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTBYANALYZINGITSDEFINITION,VALUEANDEFFECT,WHICHHOPESIMPROVETHELEGISLATIONCONCERNINGNEGOTIABLEINSTRUMENTANDPROMOTETHESTEADYDEVELOPMENTOFOURNATIONSMARKETECONOMYTHISTHESISISCOMPOSEDOFFOURPARTSASFOLLOWSINTHEFIRSTPART,THEHISTORYOFTHENEGOTIABLEINSTRUMENTANDITSLEGISLATIONISBEENDISCUSSED,ANDACONCLUSIONISDRAWNTHENTHATTHEABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTSHOULDBEACCEPTEDINTHESECONDPART,THEAUTHORGIVESADETAILDESCRIPTIONOFTHEABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENT,ANDDISCUSSESTHEEXCEPTIONSOFTHEPRINCIPLEINTHETHIRDPART,THEAUTHORANALYZESTHELEGISLATIONINDIFFERENTCOUNTRIESABOUTTHEABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENT,ANDTHENPOINTSOUTTHATCHINASHOULDALSOACCEPTTHEPRINCIPLETHELASTPARTISABOUTTHELEGISLATIONOFOURCOUNTRYSNEGOTIABLEINSTRUMENTLAWAFTERANALYZINGTHEWRONGOPINIONABOUTOURCOUNTRYDENYINGTHEABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENT,THEAUTHORPOINTSOUTTHATOURCOUNTRYSLEGISLATIONHASALREADYADMITTEDTHISPRINCIPLE,ANDWESHOULDKEEPONINSISTINGITLAST,THEAUTHORMAKESSOMEADVICESKEYWORDSNEGOTIABLEINSTRUMENTABSTRACTIONOFNEGOTIABLEINSTRUMENTLEGISLATIONIMPROVEMENT目录导言1第一章票据无因性制度的发展及其意义2第一节票据无因性制度的发展2一、票据的起源2二、票据经济功能的完善3三、票据无因性是经济发展的必然选择4第二节票据行为无因性与物权行为无因性的相似性5一、物权行为无因性的含义5二、票据行为无因性与物权行为无因性的比较6第三节票据无因性对于保障票据流通性的意义所在7一、流通性是票据的生命力7二、票据无因性原则保障了票据的流通性7第二章票据无因性基本理论的研究10第一节票据无因性及相关内容概述10一、无因性概述10二、票据无因性概述11三、票据关系与票据基础关系概述12第二节票据无因性的内涵14一、票据无因性的成因分析14二、票据的外在无因性和内在无因性15三、票据无因性的基本内容15第三节票据无因性的相对性17一、票据相对无因性的意义17二、票据相对无因性的研究18第三章国外票据无因性立法实践的研究21第一节大陆法系中代表性国家的立法实践分析21一、法国的票据无因性制度21二、德国的票据无因性制度22三、日本的票据无因性制度23第二节英美法系国家的立法实践分析23一、英国的票据无因性制度23二、美国的票据无因性制度24三、英美法系国家在票据无因性立法实践上的特点25第三节国际票据条约的立法实践分析26一、日内瓦统一票据法公约条文的研读26二、联合国国际汇票与国际本票公约条文的研读26第四章对我国票据无因性立法现状的研究与思考28第一节新中国成立以后的票据立法28一、改革开放前我国票据的立法回顾28二、改革开放后我国票据的立法现状29第二节我国票据法律体系对票据无因性采取各自不同的态度29一、我国票据法律体系的构造分析29二、票据法采取了票据无因性立场30三、司法解释和最高院的判例始终贯彻票据无因性原则33四、票据行政规章排除票据无因性原则34第三节对误读我国票据法承认票据有因性的成因分析36一、学界对票据法第10条第1款的两种不同观点37二、笔者的观点39第四节完善我国票据无因性制度的必要性以及几点建议40一、继续坚持票据无因性原则的必要性40二、完善我国票据无因性制度的几点建议42结语45参考文献46在读期间发表的学术论文与研究成果49完善我国票据无因性制度的研究导言票据无因性作为现代票据法的立法原则，已为世界各国及地区的票据法和日内瓦统一票据法公约所承认，其在促进票据流通，保障交易安全方面起着至关重要的作用。审视我国现行票据法律制度，尽管前后出台了票据法、票据管理实施办法、支付结算办法以及最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定等一系列调整票据法律关系的法律、法规、规章及司法解释，但由于我国票据立法对票据无因性原则规定的不够明确，特别是票据法第10条第1款的存在，造成在票据无因性认识上形成诸多不同的观点，在理论上比较混乱，某些观点甚至对票据无因性这一票据本质特征的理解都发生了偏差，进而影响到实践，使票据作为金融工具难以在市场经济中充分发挥其应有的重要作用。应该看到，我国的改革开放已经进入第31个年头，我国已经完全确立了社会主义市场经济体系。可是，票据所拥有的各种经济机能却不能得到充分的发挥，这不能不说是一大缺憾。归纳一下目前存在的问题，主要表现为票据究竟是否要坚持无因性在这一点上，我国的票据法律理论和票据业务实践至今仍未形成共识。中国人民银行依然对商业银行开展的票据业务中是否坚持真实的交易背景实行着严格监管，这在一定程度上影响了人们对票据无因性的认识。此外，行政立法机关与司法机关在此问题上的立场也并未统一，票据行政立法和最高院的立场往往发生冲突。凡此种种，都客观上影响了我国票据的流通，阻碍了我国票据功能的正常发挥。鉴于上述原因，笔者希望通过对票据无因性原则的内涵、效力、价值及经济功能作一系统的论述，并结合当今我国市场经济体制的具体要求，对票据无因性理论继续展开深入的研究，对我国票据无因性的基本理论和其实质意义加以厘清，在贯彻执行票据无因性原则的前提之下，寻求促进票据流通和保障交易安全二者之间的统一，以期完善我国票据无因制度的立法，进而促进社会主义市场经济健康稳定地发展。第一章票据无因性制度的发展及其意义一个法律制度是否合理，是否有生命力，不仅看其是否符合法理常识，是否严密周详，还应看其是否符合社会经济生活发展的实际，是否有存在的价值。特别是作为商事法律的票据法，其本身就是在长期的社会实践中发展起来的，如果其理论与现实生活脱节，就会遭到淘汰。因此，在研究票据无因性理论之前，有必要对其存在的价值进行考察。第一节票据无因性制度的发展一、票据的起源票据的确切起源，无法确定。法史学家一般认为，票据不存在于古希腊和古罗马。罗马帝国衰落以后，阿拉伯人一度成为西方商业王国的领袖。从他们的商业活动中，可以发现现代票据的起源。中国8、9世纪唐代的“飞钱”、“帖”和14世纪宋代的“便钱”、“交子”、“官交子”，也可视为票据的雏形。但一般认为，现代意义上的票据起源于12、13世纪的欧洲。112世纪，先进生产力承载的统一市场的范围在时空上都向纵深发展，商品交换的广度、深度迅速增加。当时，地中海沿岸的意大利各城邦国家商业发达，贸易繁荣。由于商人之间异地贸易携带现金的风险比较大，且各国之间因货币种类不同而产生兑换问题，于是出现了专门从事货币兑换业务的经营机构，并发行兑换证书供异地取款，打破了支付手段在空间和时间上的障碍，这种兑换证书即现代本票的前身。之后，随着业务扩大，货币兑换经营者相互建立业务往来，相互代为付款，产生了现代汇票的雏形。汇票、本票作为汇兑工具逐渐形成后，交易时以票据支付代替现金支付的方式在地中海沿岸一些主要城邦国家逐渐流行，并向各地传播。至于现代支票的起源，则被认为开始于16世纪的荷兰、意大利及德国。17世纪传入英国。当时已有金钱存借制度，商人们将一定的金钱存放在经营存借金钱业务的机构（一说是从事金银买卖的商人、一说是从事金银饰品加工的金匠），并取得收据，1胡德胜、李文良著中国票据制度研究，北京大学出版社2005年版，第34页。需要取钱时凭收据即付。该收据类似于现代的银行支票。1742年英国法律禁止民营兑换机构和金银匠等发行见票即付的无记名证券，民营兑换商和金银匠等被迫改变方法，在接受存款时，开出存据给存款人，并附有白纸数张，以方便存款人填数取用。这种指示性付款书即为现代支票前身。2二、票据经济功能的完善现代票据理论认为，票据具有汇兑、支付、货币、信用、结算、融资六大功能。3从票据的起源看，最初，票据的出现主要是为了实现汇兑和支付功能。13世纪，当时地中海沿岸一些主要城邦国家中，商人持有兑换商发出的，以市场交易日为到期日的票据，相互之间以票据支付代替现金支付进行结算。4这一阶段，票据具有汇兑功能与支付功能。随着商品经济的进一步发展，票据在展现了较货币更为优越的结算功能的同时，逐渐显露了其不能像货币一样自由流通的缺陷。16、17世纪，在票据背面记载转让票款的文句逐渐普及，票据成为一种可经背书转让的流通证券，票据的流通功能逐渐形成。商人试图以票据的转让代替金钱债务的交割，但由于票据关系隶属于基础的买卖关系，两者紧密牵连，票据债务人可以基础的买卖关系对抗票据债权人，这就意味着票据每转让一次，持票人所承受的风险就要增加一次。票据支付风险的增加无疑会增加交易成本。面临随着票据转让而不断增加的支付成本与货币支付带来的时空上的不便，当时的人们经过比较衡量，选择了票据作为结算工具。同时，为了降低交易成本，保障交易安全，润滑商品流通，对票据制度进行了革新，割断了票据关系与票据基础关系的纽带，确立了票据无因性原则，从而奠定了现代票据法的基础（有关票据关系、票据基础关系及票据无因性的相关理论将在下一章详细论述）。票据成为可流通证券，具有了前所未有的生命力，随着票据流通次数的增加，在票据上签名（通过背书制度）的增多，票据债务就得到更多人的保证，票据的信用也随之增加。“这是现代意义票据制度逐渐完备的一个标志”5。这2胡德胜、李文良著中国票据制度研究，北京大学出版社2005年版，第413页；吕来明著票据法基本制度评判，中国法制出版社2003年版，第1112页；杨忠孝著票据法论，立信会计出版社2001年版，第1213页。3杨忠孝著票据法论，立信会计出版社2001年版，第1416页。4赵威主编国际票据法理论与实务，中国政法大学出版社1995年版，第21页。一阶段，票据的功能不再局限于单纯的现金输送、支付和结算工具，更拓展出了流通和信用功能。随着票据制度的继续发展，票据又展现出了融资功能，即票据持有人通过对未到期的票据进行买卖，以融通资金。三、票据无因性是经济发展的必然选择从前述票据及其功能的产生和发展历史可以看出，票据制度的发展必须适应商品经济或市场经济的发展需要，市场经济的原理决定了票据必须为无因性。在商品经济发展初期，商品交换仅作为自给自足生产方式的一种补充，交易范围较小，货币完全可以起到流通的作用，也就没有产生票据的需要。中世纪，随着商品经济的发展，票据逐步产生。但此时的票据仅是为了方便商事交易，减少风险，较注重汇兑工具、支付工具、资金借贷的功能，因此强调票据关系和票据基础关系之间的密切联系，不苛求严格的票据形式。例如，法国早期的票据立法就是如此6。随着商品经济和票据功能进一步发展，人们更多地关注票据的信用工具和流通证券的功能，于是票据被作为无因证券，将票据关系与票据基础关系分离，并且更加强调票据形式的严格性。例如，德国早期的票据立法就是这样规定的7。进入20世纪后，随着市场经济的继续发展和全球经济一体化的进程加快，提高经济效率、降低交易成本、减小交易风险，确保和促进票据的流通性越来越成为经济行为者的追求。在票据制度设计中，票据无因性原则通过将票据关系与票据基础关系分离，使得票据持有人既减小了因票据基础关系的牵连而导致的票据权利存在的不可预见风险，又减少了持有人接受票据时对票据基础关系详尽调查的费用，符合经济发展的要求。因此，在票据法的国际统一化发展8过程中，票据无因性原则被最终确立并为世界上绝大多数国家所接受。5赵威主编国际票据法理论与实务，中国政法大学出版社1995年版，第21页。6高子才主编票据法实务研究，中国法制出版社2005年版，第4142页。7高子才主编票据法实务研究，中国法制出版社2005年版，第4142页。820世纪票据法的国际统一化努力和发展，主要是指以单一票据制度取代19世纪形成的法国票据法系、德国票据法系、普通票据法系三大主要票据制度的尝试。包括1910年和1912年的海牙会议，1930年和1931年的日内瓦会议，及1988年联合国大会通过联合国国际汇票和国际本票公约。见胡德胜、李文良著中国票据制度研究，北京大学出版社2005年版，第1930页。可见，票据并非生来就是无因的。回顾票据从有因性到无因性的发展过程，可以看到票据无因性原则的确立完全是在社会需求的推动下，是人们为降低交易成本、保障交易安全、促进票据流通而作出的一种制度创新，是客观经济发展的产物。第二节票据行为无因性与物权行为无因性的相似性无因性理论不仅指票据行为无因性，还包含物权行为无因性的内容。因此，研究票据行为无因性，不妨可以通过研究物权行为无因性的内容、起源及对物权行为无因性和票据行为无因性进行比较分析，加深对票据行为无因性的理解，同时对票据无因性的价值也会有更深的理解。一、物权行为无因性的含义物权行为无因性指物权行为的效力不以基础原因为必要条件，“一个源于错误的交付也是完全有效的”9。即，物权行为效力与基础原因关系无关，即使基础原因关系无效、被撤销，物权行为效力也不受影响。在18世纪以前适用的罗马法原则认为“无论任何人均不能将大于自己的权利让与他人”。可是后来，商品贸易日益频繁，仅仅局限在城邦之内的交易已无法满足和适应空前发展的资本主义市场经济的要求。于是，在新的社会经济环境下，繁荣而多元的商品交易显然根本无法遵循原有的规范，对特定的物品转让方作详尽的调查。比如，商品贸易的高速发展，势必会形成许多外来商人参与交易的局面，其具有的流动性很好地扩展了贸易活动的广度，但同时也使得人们无从了解其手中商品来源的合法性。除此之外，即便是在不动产交易中，也时常出现因对不动产的状态不了解而造成交易失败，遭受损失的情况。此时，无因性概念的创设，及时解决了这一问题，显得极为重要。根据物权行为无因性理论，在以物为标的的交易中，以外在形式为首要条件，只要物权行为是合法的，不论作为原因债权行为的法律效力如何，物的所有权都被视作合法转让。据此，在交易过程中买受人只需关心交易商品的外观在交易约定9德K茨威格特，H克茨著“抽象物权契约”理论德意志法系的特征，孙宪忠译，外国法译评1995年第2期，第27页。中是否合法即可，不必再多费心思去弄清交易对方是否实质拥有该商品或者其来源的合法性，从而减少了原本在交易前对交易对方进行实质审查的成本。这样不仅可以使商人在交易过程中的忐忑心情得以舒缓，又解除了其交易的后顾之忧，而且还消减了交易成本，可以说是在很大程度上促进了商品交易的发展。当然，物权行为无因性不是绝对的，在日常生活中，绝对化的物权行为无因性理论因缺乏弹性也难以适应纷繁复杂的社会生活。有鉴于此，物权行为无因性也有不少例外情况，即物权行为无因性的相对性，如条件关联、共同瑕疵、法律行为一体性等10。从对物权行为无因性理论的分析可以看出，该理论的出现与发展，适应了市场经济发展的迫切要求，体现了对交易安全与交易便捷的关怀。二、票据行为无因性与物权行为无因性的比较票据无因性理论认为票据关系与赖以建立的票据基础关系相分离，票据关系的成立、有效与否不以票据基础关系的成立、有效与否为必要，不因票据基础关系的不成立、被撤销、无效为转移。物权行为无因性理论认为物权行为的效力不受原因关系中债权行为的影响，债权契约无效、被撤销，物权行为的效力不受影响。从两者比较可以看出，这两个理论的法律关系模式极为相似。票据的转让与物权转让类似，票据权利（或物权）转让不受基础关系的影响。在有形的票据（或物品）转让给后手（或买家）后，绝大多数情况下，权利也会合法转让，没有法律规定的理由，原权利所有人不得拒绝或阻碍持票人（买家）行使权利。再进一步从两者出现的社会背景及实现的社会功能上看，也较为相似。当时，随着经济的发展，商品交易范围日益扩大，频率日益增加，同时，人群流动的速度和频率加快，大量交易行为发生在陌生人之间。这样的社会现实要求法律必须从强调交易前提的合法性向强调交易后果的稳定性转变。于是，这两个法律理论应运而生，并迅速得到运用。通过实践，极大地消除了人们在交易10王泽鉴著民法学说与判例研究第1册，中国政法大学出版社1998年版，第268页。过程中的不安情绪，鼓励了交易的进行和扩张，促进了经济的发展。通过以上分析可以看出，票据无因性原则的确立，有其内在合理性，是对社会关于交易安全与便捷需求的回应，它与物权行为无因性理论一起，体现了民商法律对社会要求的极大关怀，所以，其应当是法律实践中遵循的原则之一。第三节票据无因性对于保障票据流通性的意义所在一、流通性是票据的生命力票据的流通性是指收款人或者持票人可以通过背书或者交付的方式转让其所享有的票据权利。转让的法律效果是一经转让，背书人所享有的票据权利就转让给了被背书人；作为受让人的被背书人，只要其取得票据的行为是善意的，其所享有的票据权利并不受实际上可能存在的背书人权利瑕疵的影响。即，票据权利是随着票据的转让而转移的，持票人只要按照票据法规定的形式要求对票据进行转让，不必通知票据债务人。票据的功能在现代社会中被普遍认同，但这些功能能否真正在现实生活中得到发挥，发挥的程度和效果如何，取决于票据在市场中的使用程度。票据的使用越普及，票据的功能就越能实现。反之，如果票据在现实生活中没有人去使用，那么即使它的功能再强大、再完美，票据也没有什么存在的意义。因此，流通性是票据的生命力和活力所在。事实上，票据正是因其具有极强的流通性，在加快商品交换和推进规模化交易方面发挥着日益重要的作用，被公认为最佳的交易工具之一。票据不同于货币，货币是在国家强制力保障下进行流通的，是国家信誉的体现。国家要求对这种信誉的信赖是无条件的。而票据所体现的是个人、企业及银行的信誉，是民事主体的信誉。这种信誉的强弱受发出票据及转让票据的主体的财产状况及信誉评价的影响，其流通能力不是通过国家的强制力来全面保障的。于是，如何保障票据的流通性就成为票据制度设计的关键，甚至有学者指出，“助长流通乃法律上对于票据所采取之最高原则，票据之一切制度，无不以此原则为出发点”11。对此，票据无因性是一个很好的选择。11郑玉波著票据法，台湾三民书局股份有限公司2004年版，第8页。二、票据无因性原则保障了票据的流通性票据的流通首先在于自由转让，包括转让票据权利。票据要想真正实现流通，应对票据转让双方给予充分的保护，但在现实中，对票据转让双方给予相等的保护很难实现。一般认为，票据转让的转让人即原持票人是曾经持有票据的人或签发票据的人，是固定的、静态的，而被转让人即取得票据的最后持票人是随着票据的不断转让而不断变化的，是不固定的、动态的。在对票据流通双方不能给予同等、同时的保护时，舍弃对静态的保护而实现动态的安全，最有可能使取得票据的人有安全感。12即，票据的流通性关键在于对流通中取得票据一方的保护程度。取得票据的一方取得票据时的成本和风险越小，受保护程度越高，流通性就越强，取得票据的一方受前手权利瑕疵、无权利及以前环节中其他人所具有的权利的影响越小，越有利于票据流通。票据无因性原则在此发挥了重要作用，它将票据受让人的票据权利与票据基础关系相隔离，使其不受其前手权利瑕疵、无权利以及之前环节中其他人的权利瑕疵的影响，有效减轻了合法持票人的审查责任，保护了持票人的利益，对促进票据流通，保障交易迅捷安全，维护票据功能，保障善意第三人的合法权益都具有重要意义。可以设想，如果票据为有因性，票据转让就会受到票据基础关系的影响，一旦基础关系无效或被撤销，票据关系将罹于同一命运，票据受让人必将受到牵连。因此，票据受让人的票据权利具有较大的不确定性，难以得到有效保障，人们在交易过程中就会较少选择票据这种交易媒介，票据在实际生活中的流通性就会大大降低。因此，票据流通性是通过票据无因性原则来进行保障的。笔者在各种考察比较中也发现，复杂的票据基础关系与票据关系一旦分离，不再互相牵制与约束，就可以极大地简化交易方式，不仅消除了票据持票人对票据基础关系的顾虑，而且在很大程度上促进了票据的流通，促进交易与经济的发展。票据无因性原则作为可以将票据基础关系与票据关系相分离的重要法则，侧重于保护以善意持票人为代表的多数人的利益，使票据持票人仅凭票据上记载的文义即可实现其权利，避免了因基础关系无效、被撤销或消灭可能带来的风险，保障票12吕来明著票据法基本制度评判，中国法制出版社2003年版，第29页。据流通的安全。也就是说，票据法律制度经过长期演化，选择了一种成本较低的权利配置形式和实施程序来保障票据存在和发展过程中至关重要的流通性。通过回顾票据的发展历程，及与物权行为无因性的比较分析，揭示了票据无因性的存在价值。该原则的确立对于降低交易成本、保障交易安全、促进票据流通具有重要的作用，因此，我国法律实践中应遵循票据无因性原则。第二章票据无因性基本理论的研究无因性原则是民法的重要法律原则之一，其概念及理论，最早由德国法学家萨维尼创设13，对近现代民法产生了深远的影响。其后，德国学者KUNTZE、BAHR等人先后阐述了无因债权及票据行为无因性的思想14，将票据无因性原则发展成为私法的一项基本理论，并为世界大多数国家的票据立法、学说及实务界所公认，在票据理论中占有不可动摇的中心地位，成为票据理论的前提基础。在正式进入研究之前，有必要先行对票据无因性理论及相关概念加以厘清，以便后文论述。第一节票据无因性及相关内容概述一、无因性概述为更好地理解票据无因性理论及对其开展研究和探讨，有必要先对法律行为无因性进行界定。通说认为，“就一般的民事行为而言，存在着有因行为与无因行为两种情况。如果某一法律行为的效力，受其在先的原因关系的影响和制约，则该法律行为为有因行为；相反，如果某一法律行为的效力，不受其在先的原因关系的影响和制约，则该法律行为为无因行为。”15从该定义可知，法律行为原本是有原因的，只是法律将其与原因分离，使该法律行为成为了无因行为。笔者认为，法律上之所以规定无因行为，是为了使其在实际生活中担当确保交易安全性与确定性的重任。正如台湾学者王泽鉴所言，“从法律行为之本质即可推知当事人之意思与利益关系，原因本应构成法律行为的一部分，使法律行为有因化。然而，为交易安全之目的，基于政策之考虑，立法者常将原因从特定的法律行为中抽离（ABSTRAHIEREN），使原因不成为法律行为的内容，原因超然独立于法律行为之外，不以原因之欠缺或不存在，致法律行为受其影响，此即所谓法律行为之无因性。”1613王泽鉴著民法学说与判例研究第1册，中国政法大学出版社1998年版，第262264页。14于莹论票据的无因性原则及其相对性票据无因性原则“射程距离”之思考，载吉林大学社会科学学报，2003年第4期，第102103页。15赵新华著票据法论，吉林大学出版社2007年版，第4243页。16王泽鉴著民法学说与判例研究第1册，中国政法大学出版社1998年版，第260页。二、票据无因性概述具体到票据行为，已有众多学者对其无因性有过论述，如“票据行为通例多以买卖、借贷等实质关系为前提，然于票据行为成立后，该项实质关系纵不存在，于票据行为的效力，亦不生影响，因而执票人不负证明给付原因之责任，是为票据行为之抽象性。”17“票据行为之无因性，亦称票据行为之抽象性或中性的性质或无色性。票据行为通常多以买卖、借贷或其他等实质原因关系为前提。然于票据行为成立后，该项原因关系存在与否及其效力如何，于票据行为之效力不生影响，故执票人不负证明给付原因之责任。是以票据关系与其原因关系，在经济上虽有密切之关系，但在法律上两者完全分离。票据行为仅为票据本身之目的而存在，并不沾染该原因关系之色彩，是为票据行为之无色性。”18“所谓无因证券，又叫不要因证券，是指证券效力与作成证券的原因完全分离，证券权利的存在和行使，不以作成证券的原因为要件的一类证券。票据的效力与签发的原因彻底分离，只要票据具备法定形式，即生效力，即使签发原因不合法或不存在，票据仍然有效；持票人行使票据权利，以提示票据为要件，不须另行证明票据的原因；票据债务人无义务也无权利了解票据原因，只需验看票据是否真实、合法”19综合上述观点可知，学界对票据无因性的认识较为统一，均认为，票据无因性是指“票据行为与作为其发生前提的实质性原因关系相分离，从而使票据行为的效力，不再受原因关系的存废或其效力有无的影响。”20即票据只要具备了票据法上所规定的法定要件，票据权利即可成立，与其赖以发生的实质原因关系分离，即使产生票据的实质性原因有瑕疵，票据行为依然有效，票据权利依然存在。对此，笔者深表赞同。当然，与法律行为无因性相一致，“所谓票据行为的无因性，并不是说票据行为之所以发生，其本身不存在原因关系，而是说，是基于现实的需要，在法17郑玉波著票据法，台湾三民书局股份有限公司2004年版，第32页。18梁宇贤著票据法新论，中国人民大学出版社2004年版，第33页。19刘心稳著票据法，中国政法大学出版社2002年版，第35页。20赵新华著票据法论，吉林大学出版社2007年版，第43页。律上将二者予以分离，从而形成票据行为的无因性特征。换言之，票据行为的无因性，乃是基于社会经济生活对票据所提出的要求，而由法律亦即票据法所特别赋予的，而并非票据行为所固有的。”21也就是说，票据行为的无因性并不是票据行为自身法律逻辑的必然产物，而是法律为适应经济生活的需要而特别创设的，是立法技术的处理结果。三、票据关系与票据基础关系概述据上述，票据行为的无因性，就是将票据行为与原因关系进行分离，所以票据无因性具有票据关系与基础关系（实质性原因关系）相分离的特性。为更深入了解票据无因性含义，在此，有必要了解票据关系和票据基础关系的含义。（一）票据关系票据关系是指票据当事人之间基于票据行为所发生的票据权利义务关系，22是一种特殊的民事法律关系。这一定义，反映了票据关系的性质，主要包含以下5方面的特性231票据关系是票据权利义务关系票据关系由特别法专门调整，是票据法上的权利义务关系。当然，票据法上的权利义务关系，并不全是票据关系，还有“非票据关系”，如票据上的正当权利人对于因恶意或重大过失而取得票据的人行使票据返还请求权所发生的关系；因时效届满或手续欠缺而丧失票据上权利的持票人对于发票人或承兑人行使利益偿还请求权所发生的关系等。2票据关系是票据行为的结果票据关系发生的根据，只能是票据行为，票据行为之外的行为，无论其是否合法，即使是票据法有规定，也不能发生票据权利义务。根据我国票据法的规定，能够发生票据关系的法律行为包括出票、背书、承兑、保证、付款等（我国票据法未规定参加行为）。21赵新华著票据法论，吉林大学出版社2007年版，第43页。22刘心稳著票据法，中国政法大学出版社2002年版，第53页。23李国光主编票据法及配套规定新释新解，人民法院出版社2006年版，第100103页。3票据关系的主体具有多方性和相对性由于票据的一个重要特性在于流通，出票人签发票据后，持票人背书就可以转让，多次背书就可多次转让，再加上承兑、保证等票据行为，就产生了多个票据上的当事人。但在一系列的票据行为中，主体又处于相对的状态中。如背书人相对于他的前手而言是债权人，相对于他的后手而言是债务人。4票据关系具有独立性票据行为只要其实质要件合法，形式要件完备，就发生法律效力，不受其他票据行为效力的影响。即，同一张票据上可以同时存在多个票据行为，如出票、背书、承兑、保证等，各行为之间相互独立，某一票据行为的效力不因其他票据行为实质上的无效而无效。票据行为具有独立性，决定了同一张票据上具有的若干个票据关系也具有独立性。即，若干个票据关系独立存在于同一张票据上，互不影响其效力。5票据关系的客体是票据金额票据所创设的票据权利是持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。从证券所表示的权利性质来看，票据是一种金钱债权证券24，权利人只能就票据金额行使请求权，义务人也必须严格按票据上记载的金额给付货币。同时，从世界主要国家票据法规定看，这种货币给付是无条件的。（二）票据基础关系票据关系虽然不反映原因关系，但在客观上，票据当事人之间不会无缘无故地为一定的票据行为，总有其发生的事实原因，即票据关系发生的基础，票据法理论称之为票据基础关系。具体指票据当事人实施票据行为、发生票据关系的民法上的债权关系。25这些关系在票据产生之前就已产生，当然不是票据行为的结果，而是一般民事法律行为的产物，是民法上的权利义务，因此，一般由民法进行调整，票据法对此不作规范。票据基础关系又可分为票据原因关系、票据资金关系和票据预约关系。2624票据属于债权证券，与表彰财产权的物权证券及表彰股东权利的团体证券不同。见汤玉枢著票据法原理，中国检察出版社2004年版，第4页。25李国光主编票据法及配套规定新释新解，人民法院出版社2006年版，第104页。26根据日本学者长谷川雄一的观点，与抽象的票据关系相对，证券外的基于当事人之间的民事关系而形成的多种权利义务关系统称为广义的原因关系，主要有票据预约、狭义的原因关系和资金关系3类；狭义的原因关系仅指用于票据授受的当事人之间存在对价关系的情况。根据通说的观点，将长谷川雄一的广义原1票据原因关系票据原因关系是指当事人之间授受票据的原因，即当事人为一定票据行为的缘由。票据原因关系都是民法上的权利义务关系，本身不具有票据权利义务的内容，可分为有对价的和无对价的两种类型。一般现实生活中，当事人之间授受票据的原因主要有支付价金、劳务费或其他费用、借贷、交付定金、票据本身的买卖、债权担保、赠与、委托取款等。2票据资金关系票据资金关系是指汇票或支票的付款人，与出票人或其他资金义务人相互间建立的法律关系，一般为金钱、实物、信用关系和其他财产性债权关系。汇票和支票均为委托付款，付款人不是票据授受或票据行为的当事人，本没有替出票人向持票人付款的义务，出票人之所以委托付款人付款，付款人也愿意付款或承兑，是因为他们之间存在一定的约定，这种对资金的约定就是资金关系。资金关系必然存在于汇票和支票之中，而本票是自付票据，一般不存在资金关系。但若本票上有担当付款人27，出票人应当向担当付款人供应资金，也发生资金关系。3票据预约关系票据预约关系是指当事人在授受票据之前，就票据的发行或转让达成合意，以此预约为授受票据的依据，此项约定即为票据预约。票据虽然是有效的支付结算工具，但毕竟不是货币。当原因关系发生时，当事人是否使用票据以及使用何种票据，都要预先约定。一般还会具体商定票据金额、到期日、付款地等要素。第二节票据无因性的内涵一、票据无因性的成因分析票据关系虽起源于票据基础关系，但票据理论通说认为，票据关系与票据基础关系是两种不同的法律关系，就性质而言，票据关系是票据法上的关系，由票据法调整，票据基础关系属于一般民事法律关系，由民法调整。因关系称为“票据的实质关系”，包含票据预约关系、票据原因关系和资金关系。见赵新华主编票据法问题研究，法律出版社2007年版，第1516页。27担当付款人指代替付款人承担支付票据金额的人。笔者注。从票据的发展历史可以看出，票据关系与票据基础关系不是生来就是分离的，而是随着社会经济的发展，为了鼓励人们使用票据、保障票据的安全、便捷，人为将其分离的。票据法规定票据关系一经形成就与票据基础关系相分离，两种关系各自独立存在，票据基础关系不存在或无效，对票据关系没有影响。正是由于票据关系与票据基础关系的分离，产生了票据的无因性。同时，两者的分离也是票据无因性的重要表现。二、票据的外在无因性和内在无因性前文已述，票据无因性是指票据如果具有票据法上的条件，票据权利就成立，至于票据行为赖以发生的原因，在所不问。但这仅是从无因性原则的外在效力进行阐述。这当看到，无因性原则是指法律行为外在无因性与内在无因性的统称。一方面，法律行为的有效性独立于产生该法律行为的原因的有效性，其发生及存续皆不受后者的影响，即外在无因性；另一方面，产生法律行为的原因从该法律行为中抽离，不构成该法律行为的内容，当形成债权债务关系时，债务人不得以原因关系所生抗辩事由对抗债权人，即内在无因性。28就票据无因性而言，也应包括外在无因性和内在无因性两个方面。具体为29（一）外在无因性。指票据行为的效力独立存在，其效力如何，完全取决于该行为在形式上是否符合票据法的要求，而不受由基础关系引起的法律行为的效力的影响。票据持票人不负证明给付原因的责任，只要依票据法的规定，能够证明票据债权的真实成立和存续，就当然可以行使票据权利。（二）内在无因性。指引起票据行为、产生票据关系的实质原因从票据行为中抽离，不构成票据行为的自身内容。票据内在无因性源于票据行为文义性。即票据行为的事实及意思表示根据票据上记载的文字确定，即使该文字的内容与事实或当事人的真实意思不同，仍依据票据文义认定票据行为。因为票据上不记载具体的实质原因关系，故为内在无因性，其是票据行为的本质特征。当形成票据债权债务关系时，原则上票据债务人不得以基础关系所生的抗辩事由对抗票据债权的行使。28陈自强著无因债权契约论，中国政法大学出版社2002年版，第138139页。29赵新华主编票据法问题研究，法律出版社2007年版，第78页。三、票据无因性的基本内容如前所述，票据无因性在法律关系上的表现，就是票据关系与票据基础关系的分离。主要表现为三个方面301票据行为的效力独立存在。票据行为一旦完成，就与先前的原因关系相分离，不再受先前原因关系的影响。当原因关系发生变更时，票据债权债务关系并不随之而改变。2持票人不负证明给付原因的责任。由于票据行为的效力独立于原因关系而存在，因此持票人无需证明原因关系上的债务成立与否。只要持票人能够证明票据债务的真实成立与存续，即可以对票据债务人行使票据权利。3票据债务人不得以原因关系对抗善意第三人。善意取得票据者，推定为原始取得票据权利，不继受票据让与人的权利瑕疵。票据债务人不能以其前手有权利瑕疵对善意第三人主张抗辩，受让人只要能够证明票据债务的真实成立与存续，即可以对票据债务人行使票据权利。具体在三种票据基础关系中分别体现为（一）票据关系与票据原因关系的分离1票据发行、背书、承兑等票据行为只要具备法定条件，即可产生有效的票据关系，即使票据的原因关系不存在、存在缺陷甚至无效、被撤销，也不影响已发行流通的票据的效力，票据关系依然有效。2票据权利人行使票据权利，以提示票据为必要条件，不需要证明取得票据的原因。只要票据上的背书符合法律规定的连续性，票据持票人即可主张相应的票据权利，票据债务人也无须对持票人取得票据的原因进行实质上的审查，即可依法向持票人履行义务。3票据债务人不得以原因关系有缺陷或无效等事由对抗非直接当事人的持票人。即，票据关系中可以存在多个原因关系，每一个原因关系都互相独立，互不相连。票据债务人与非直接当事人的持票人之间无直接的原因关系，因此不得以原因关系对抗票据关系。30孙应征主编票据法理论与实证解析，人民法院出版社2004年版，第10页。（二）票据关系与票据资金关系的分离1票据持票人享有的票据权利，不受资金关系存在与否的影响。只要是票据关系合法有效，持票人就可以对付款人行使付款请求权。2票据付款人对票据是否承兑、付款，由付款人自行决定，不受资金关系有无的影响。一旦承兑，即使无资金关系，也须承担付款责任。3票据发票人在票据不获付款时，不能以已提供资金给票据付款人作为抗辩理由，对抗票据持票人行使追索权。（三）票据关系与票据预约关系的分离1不论票据预约关系是否得到遵守，票据出票人或背书人即使违反预约作出发行或背书等票据行为，只要该票据行为具备法定要件，票据关系仍有效成立。2票据预约关系是否存在对票据关系不发生影响，即使票据预约关系消灭，已发行的票据依然有效。第三节票据无因性的相对性一、票据相对无因性的意义票据理论通说认为，票据关系与票据基础关系是相互分离，各自独立的。但基础债权与票据债权之间，毕竟具有经济上的一体性，而非互不相干的两个独立请求权。在某些特殊情况下，如票据未依法转让前，或票据关系的当事人与票据基础关系的当事人重合的情况下，票据基础关系与票据关系是否一定分离，即票据无因性是绝对的还是相对的，学界对此有不同观点。有的学者从票据无因性的意义在于促进交易，加速物资有序流动，实现市场对社会资源的优化配置角度出发，认为应坚持票据绝对无因性31；有的学者从票据相对无因性违反同一律，票据绝对无因性是由票据信用工具的性质决定的角度出发，认为应坚持票据绝对无因性32。31郭泽华应坚持票据行为的无因性兼评我国票据法，载法学杂志1997年第1期，第3031页。32傅鼎生票据行为无因性二题，载法学2005年第12期，第5961页。有的学者认为票据无因性并非一项绝对的原则，不能片面机械的理解，从我国目前的市场经济发展现状出发，认为应坚持票据相对无因性33。笔者认为，票据无因性是票据的本质特征应无疑义，但不得将票据无因性绝对化，其应是相对的。票据绝对无因性的观点过于追求方便、快捷、效率，片面强调了无因性原则的法律效果，将票据无因性原则的适用范围无限扩大，忽视对公平和诚实信用的追求，忽视对票据使用所需稳定、安全、秩序的保障，必将导致票据权利被滥用，损害正当持票人利益，这显然背离了票据法的立法宗旨，将会阻碍票据的流通。正如有学者指出；“依票据法规定，票据固为不要因证券，若绝对坚持这一原则，亦足以妨害票据之流通性。按票据法之所以规定票据为不要因证券者，原在保护票据之流通性。若今为保障执票人之权利而轻易舍弃发票人或执票人之前手权利之保护于不顾，自非本部分法条之本意。”34因此，应坚持票据相对无因性原则，在对票据无因性原则进行普遍适用的同时，对该原则的例外情形予以严格适用，兼顾对票据使用安全性的平衡保护。值得高兴的是，我国票据法已关注到此方面，有关条款已反映出了票据的相对无因性（具体论述见下文）。二、票据相对无因性的研究票据关系与票据基础关系的分离，是票据无因性原则的核心内容，但是在一些特殊情况下，根据公平和诚实信用原则，票据关系与票据基础关系又要有所牵连，形成了票据无因性原则法律效力不及之处，即票据无因的相对性。主要有351在授受票据的直接当事人之间，票据基础关系有效与否直接影响票据关系的效力。当票据基础关系与票据关系存在于同一对当事人之间时，如果票据债权人对票据债务人为票据上的请求，票据债务人得以基于授受票据的基础关33吴百福关于我国若干问题的一些认识，载国际商务研究1997年第6期，第1314页。34我国台湾地区学者钟兆民所述，参见郭敏票据的无因性，载福建法学1999年第2期，第5页。35于莹论票据的无因性原则及其相对性票据无因性原则“射程距离”之思考，载吉林大学社会科学学报，2003年第4期，第106107页。系对抗票据债权人。36如我国票据法第13条第2款规定“票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债务关系的持票人，进行抗辩。”2若票据持票人取得票据未给付对价或未给付相当对价的，票据债务人可以与持票人前手之间的抗辩事由，对抗持票人。在法定特殊情况下取得票据，则该持票人不得享有优于其前手的票据权利。如我国票据法第11条第1款规定“因税收