保险合规建设学员手册-保险营销销售知识学习教学理论法律法规授课早会晨会夕会ppt幻灯片投影片培训课件专题材料素材

保险合规建设课程目标通过金融业合规经营产生背景的分析，阐述合规经营的必然性、重要性以及对保险经营管理的作用与意义。授课人员讲师授课形式讲授式课时2课时参训人员基层公司管理人员课程内容1、合规制度发展和现状2、保险公司合规管理3、合规体系的构建4、建立有效的合规机制5、合规制度与相关制度的关系6、合规对于企业的价值一、合规制度发展和现状一一一二十世纪九十年代国际上发生的重大金融案1、1995年，英国巴林银行，新加坡，14亿美元，荷兰国际集团1英镑收购2、1995年，日本大和银行纽约分行，私自债券交易，11亿美元3、2002年，爱尔兰第一大银行联合银行美国分部非法外汇交易，近8亿美元一一一中国银行开平支行案2001年中国银行对全国手工填写地网点统一连网自1992年起，余振东与前任行长许超凡、继任行长许国俊利用中国银行联行资金管理上的漏洞，侵吞4亿元会计、信贷、外汇部共同勾结涂改帐目，“不干马上死，干了慢慢死”案发后，储户集中提款2004年，余振东被引渡回国，2006年，“二许”被美国司法部起诉一一一合规管理作为一项独特的风险管理技术，产生于欧美。20世纪90年代，跨国金融集团重大操作风险案件金融监管的客观发展趋势（企业内部管理纳入监管，台湾地区保险商品销售前程序作业准则2001，03，04）金融集团交易广泛、复杂（国内并表监管）外部监管、自身发展激发出合规管理的要求一一一金融各行业的合规发展国际金融业银行业证券业结论合规管理是必然趋势二、什么是保险公司合规管理（一）合规管理工作的概念（二）合规管理制度的目标预防、识别、评估、报告衙应对合规风险（三）合规的基本理念合规创造价值合规从高层做起合规人人有责（四）合规的范围保险公司保险公司的高级管理人员及其员工保险营销员（五）合规的内容法律、行政法规和规章监管机构的规范性文件行业惯例公司规章制度公司文化及社会道德（六）合规管理的监管审批合规负责人合规政策的报告规章和重要规范性文件的培训现场检查合规制度的完善（七）合规指引的效力行政指导影响监管机构的评价影响行政许可影响日常监管（八）指引的实施细化指引的通知合规负责人的报批时限合规政策的建立时限合规政策的报告时限合规手册指南三、合规体系的构建（一）决策董事会的合规职责审议批准合规政策审议批准年度合规报告决定合规负责人的聘任、解聘用报酬事项合规管理部门的设置及功能审计委员会的合规职责（二）监督监事或者监事会合规职责；落实总经理的合规职责机构设置制度设置重大事件追究（三）合规负责人的条件（四）合规负责人的合规职责（五）合规人员的素质（六）保险公司各部门及分支机构对其职责范围内的合规管理部门负有直接和第一位责任合规自查支持配合合规管理部门或者合规岗位进行风险监测和评估（七）合规文化的培育从高层做起合规并不只是专业人员的责任强化“合规创造价值”的理念保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性。四、建立有效的合规机制（一）第一步树立合规理念意识到合规创造价值，企业真正希望合规经营合规从高层做起高层（董事会和高管人员）从高层做起（高层履职，高层落实）合规人人有责（员工、营销员，个人操作风险）合规是企业文化（二）第二步建立合规机制制度建议的依据是保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司合规管理指引关于执行问题的通知保监会的其他规定（三）合规机制的内容（四）合规管理目标（五）合规管理机制（合规职责体系）（六）合规职责体系合规负责人（七）合规职责体系合规部门总分设立（外国保险公司分公司）人员（律师、监管人员、业务人士、会计师、IT人士、研究人员等）独立（独立预算和考评，不能合并设立和可以合并设立的部门）（八）合规职责体系合规部门职责协助合规负责人制定、修订合规政策和合规风险计划，培育合规文化组织协调各部门和分支机构制定、修订岗位合规手册和管理制度合规风险监测、识别、评估和报告合规风险撰写合规报告参与新产品、新业务开发、提供合规支持反洗钱制度拟定和实施合规培训和咨询审查内部制度和流程，提出建议与监管机构互动（九）合规报告路径保险公司应当明确以下几项报告路线（十）体现合规专业价值的要素敢于发表意见善于协调和沟通持续学习能力建立畅通的信息交换渠道（十一）合规互动机制（十二）合规制度的误区误区一合规与内审、内控、风控差不多误区二合规主要靠检查误区三合规就是找麻烦误区四合规没有监督者（十三）没有固定模式，但有原则性要求关注监管核心，合理配置资源，突出防御重点符合自身特点（上市公司、非上市公司；外资、中资，分公司，外汇）锁定业务流程（集团、控股、产险、寿险、资金运用、养老、健康、农险、汽车险、责任险）长期积累不断修正（合规政策修改，岗位合规手册每年更新，合规培训每年突出重点，各部门之间应当加强协作和交流）五、合规制度与相关制度