资产管理公司-金融考试题库题库-多选题-

1、序号 题库类型题型 1 资产管理公司多选题 2 资产管理公司多选题 3 资产管理公司多选题 4 资产管理公司多选题 5 资产管理公司多选题 6 资产管理公司多选题 7 资产管理公司多选题 8 资产管理公司多选题 9 资产管理公司多选题 10 资产管理公司多选题 11 资产管理公司多选题 12 资产管理公司多选题 13 资产管理公司多选题 14 资产管理公司多选题 15 资产管理公司多选题 16 资产管理公司多选题 17 资产管理公司多选题 18 资产管理公司多选题 19 资产管理公司多选题 20 资产管理公司多选题 21 资产管理公司多选题 22 资产管理公司多选题 23 资产管理公司多选题

2、24 资产管理公司多选题 25 资产管理公司多选题 26 资产管理公司多选题 27 资产管理公司多选题 28 资产管理公司多选题 29 资产管理公司多选题 30 资产管理公司多选题 31 资产管理公司多选题 32 资产管理公司多选题 33 资产管理公司多选题 34 资产管理公司多选题 35 资产管理公司多选题 36 资产管理公司多选题 37 资产管理公司多选题 38 资产管理公司多选题 39 资产管理公司多选题 40 资产管理公司多选题 41 资产管理公司多选题 42 资产管理公司多选题 43 资产管理公司多选题 44 资产管理公司多选题 45 资产管理公司多选题 46 资产管理公司多选题 4

3、7 资产管理公司多选题 48 资产管理公司多选题 49 资产管理公司多选题 50 资产管理公司多选题 51 资产管理公司多选题 52 资产管理公司多选题 53 资产管理公司多选题 54 资产管理公司多选题 55 资产管理公司多选题 56 资产管理公司多选题 57 资产管理公司多选题 58 资产管理公司多选题 59 资产管理公司多选题 60 资产管理公司多选题 题面内容 根据金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，关于非金融机构不良资产说法正确的是（ ）。 资产管理公司收购和处置非金融机构不良资产，应遵循（）基本原则。 资产管理公司开展非金融机构不良资产业务的方式，包括（）。 资产管

4、理公司收购和处置的非金融机构不良资产必须符合以下条件（）。 资产管理公司不得收购（）非金融机构不良资产。 发现资产管理公司存在（）情形的，应按规定给予相应处理、处罚。 关于参与不良资产不良资产批量转让的资产管理公司，说法正确的是（）。 关于参与不良资产批量转让的地方资产管理公司，说法正确的是（）。 不良资产批量转让工作应坚持（）原则。 金融企业批量转让的不良资产包括金融企业在经营中形成的（）。 不得进行批量转让的不良资产是（）。 金融企业和资产管理公司负责不良资产批量转让或收购的有关部门应遵循（）的原则。 在不良资产批量转让和收购工作中，以下（）情形应予以回避。 金融企业在批量转让不良资产工作

5、中，严禁以下（）违法违规行为。 下列关于银行和金融资产管理公司对个人不良贷款处置方式，说法正确的是（）。 关于金融资产管理公司开展金融机构不良资产收购业务，说法正确的是（）。 关于金融资产管理公司开展非金融机构不良资产收购业务，说法正确的是（）。 金融资产管理公司开展非金融机构不良资产收购业务中，以下（）资料是全面了解与收购标的真实性、有效性 、合法性及认定为不良资产相关的证明材料。 根据金融资产管理公司监管办法，银监会对金融资产管理公司集团审慎监管侧重于同集团经营相关联的（ ）等特有风险。 根据金融资产管理公司监管办法，银监会建立的风险为本审慎监管框架的基本要素包括但不限于（）。 金融资产管

6、理公司监管办法要求集团公司治理框架应当能够恰当地平衡集团母公司与附属法人机构，以及 各附属法人机构之间的利益冲突。利益冲突来源包括但不限于（）。 存在集中度风险的情形包括（）等。 资产公司内部控制的目标是（）。 内部控制环境应包括（）。 内部控制应包括（）要素。 资产公司应明确有关部门履行相应的风险管理职能，制定并实施（）的制度、程序和方法，以确保风险管理和 经营目标的实现。 重要合同和票据应有（）等专门措施。 资产公司内部控制的监督、评价部门可以采取（）等措施，对内部控制的制度建设和执行情况，进行检查评价 ，提出改进建议。 金融资产管理公司为提升资产处置回收价值为目的，可以运用（）进行投资或

7、追加投资。 下列（）属于金融资产管理公司委托代理业务范围。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。以下属于审慎经营规则的是()。 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查。 银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害 存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情 形，采取下列（）措施。 银行业金融机构有下列（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以 下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；

8、构成犯罪的，依法追究 刑事责任。 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同 情形，采取下列（）措施。 金融企业对承担风险和损失的金融资产计提的准备金，又称拨备，包括：（） 动态拨备是金融企业根据宏观经济形势变化，采取的逆周期计提拨备的方法，即：（） 金融企业下列（）资产承担的风险和损失必须计提准备金。（） 资产公司应当根据会计核算的（）和（），合理确认商业化业务的收入和利润。 资产公司应当纳入风险分类的资产范围包括（）。 资产公司通过资产分类可以达到（）目标。 资产公司在对资产进行风险分类时应当遵循（）原则。 下列关于资产公司展期的资产，

9、说法正确的是（）。展期指（在项目原定总还款期限内，对分期还款时点进行 调整的除外）的行为，包括。 根据资产公司对资产的分类，下列哪几类资产合称为不良资产？（） 资产公司对资产进行风险分类，应主要考虑以下（）因素。 资产公司对资产进行风险分类考虑资产的担保因素时，包括担保措施的（）。 对抵（质）押物价值的评估，应遵循客观、审慎原则，充分考虑抵（质）押物的（），合理估值，防止估值虚 高、有价无市等情况发生。 银监会及其派出机构发现资产公司存在下列（）情形的，将依照有关规定给予相应处理、责令整改或处罚。 关于不良金融资产处置工作，说法正确的是（）。 不良金融资产工作人员与（）在不良金融资产处置中应当

10、回避。 银行业金融机构和金融资产管理公司剥离（转让）不良金融资产，下列说法正确的是（）。 关于收购不良金融资产说法正确的是（）。 下列关于对实物类资产的管理说法正确的是（）。 采用债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产的，应综合考虑（）等，做出合理的出资决策 。 关于资产公司资产处置说法正确的是（） 资产公司资产处置应遵循（）的原则和办法。 下列（）资产适用资产公司资产处置公告的资产范围 资产处置公告应至少包括下列（）内容。 资产公司资产处置可不进行公告的情况包括（）。 下列哪些属于金融资产管理公司集团内部交易范围？（） 可选项答案 A.非金融机构所有，但不能为其带来经济利益资产

11、 B.非金融机构所有，但带来的经济利益低于账面价值 C.非金融机构所有已发生价值贬损的债权类资产、股权类资产、实物类资产 D.各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产 ABCD A.依法合规 B.商业化 C.服务实体经济 D.风险可控 E.诚实信用 F.自负盈亏 ABCD A.收购 B.投资 C.受托管理 D.经监管部门认可的方式 ABCD A.真实 B.有效 C.风险可控 D.洁净 ABD A.国家法律法规明令禁止收购的 B.涉及国家安全和敏感信息的 C.债务人或担保人为国家机关（资产公司放弃追究担保责任的除外）的 D.涉及民间借贷的企业或项目的 ABC A.收购的非

12、金融机构不良资产未真实发生或不存在的 B.收购的非金融机构不良资产为涉及民间借贷的企业或项目 C.收购的非金融机构不良资产为企业财务管理混乱或债务状况不明的项目 D.因违规操作、弄虚作假或玩忽职守造成损失的 AD A.应有5年以上不良资产管理和处置经验 B.公司注册资本金100亿元（含）以上 C.可以是各省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公 司 D.必须取得银监会核发的金融许可证 ABC A.各省、自治区、直辖市人民政府原则上只可设立或授权一家地方资产管理公 司或经营公司。 B.只能参与本省（区、市）范围内不良资产的批量转让工作。 C.地方资产管理公司购入的不良资产可采取

13、债务重组和对外转让的方式进行处 置。 D.地方资产管理公司核准设立或授权文件要同时抄送财政部和银监会。 ABD A.依法合规 B.公开透明 C.竞争择优 D.价值最大化 ABCD A.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款 B.已核销的账销案存资产 C.抵债资产 D.债务人或担保人为国家机关的资产 ABC A.债务人或担保人为国家机关的资产 B.经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产 C.国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产 D.个人贷款 E.在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产 F.国家法律法规限制转让的其他资产 ABCDEF A.逐级管理 B.岗位分离 C.人员独

14、立 D.职能制衡 BCD A.金融企业的相关人员经认定对不良资产形成有直接责任的 B.金融企业的相关人员经认定对不良资产形成有间接责任的 C.金融企业和资产管理公司的相关人员与债务人、担保人存在直接或间接利益 关系的 D.金融企业和资产管理公司的相关人员与受托中介机构存在直接或间接利益关 系的 ACD A.自交易基准日至资产交割日期间，擅自放弃与批量转让资产相关的权益 B.违反规定程序擅自转让不良资产 C.与债务人串通，转移资产，逃废债务 D.抽调、隐匿原始不良资产档案资料，编造、伪造档案资料或其他数据、资料 ABCD A.不得采取打包出售方式处置 B.不得采取打折减免方式处置 C.不得采取核

15、销方式处置 D.应依法进行全额追偿 ABD A.要严格遵守真实性、洁净性和整体性原则 B.要通过评估或估值程序进行市场公允定价 C.不得与转让方在转让合同等正式法律文件之外签订或达成影响资产和风险真 实性完全转移的改变交易结构、风险承担主体及相关权益转移过程等的协议或 约定 D.不得设置任何显性或隐性的回购条款 E.不得为银行业金融机构规避资产质量监管提供通道 F.不得委托银行业金融机构协助或代理处置不良资产 ABCDE A.要通过评估或估值程序对企业的资产进行价值判断 B.必须是收购非金融机构存量不良资产 C.可以收购即将发生的应收账款 D.严禁收购企业之间虚构的债权、资产 ABD A.业务

16、发生的基础合同及协议 B.贸易背景证明 C.双方企业会计报表 D.各交易方银行账户流水等资金收付凭证 E.债权债务关系确认书 F.资产性质证明 ABCDEF A.多重杠杆 B.风险传染 C.风险集中 D.利益冲突 E.内部交易 F.风险敞口 ABCDEF A.公司治理 B.风险管控 C.内部交易 D.资本充足性 E.财务稳健性 F.信息资源管理和信息披露 ABCDEF A.集团内部交易及定价 B.母公司和附属法人机构之间的资产转移 C.母公司和附属法人机构之间的利润转移 D.母公司和附属法人机构之间的风险转移 ABCD A.交易对手集中风险 B.地区集中风险 C.行业集中风险 D.信用风险缓释

17、工具集中风险 E.资产集中风险 F.集团母公司及各附属法人机构其他可能给集团带来损失的单个风险暴露或风 险暴露组合 ABCDEF A.确保国家法律法规和资产公司内部规章制度的贯彻执行 B.确保资产公司发展战略和经营目标的充分实施 C.确保风险管理体系的全面有效 D.确保资产公司业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 ABCD A.浓厚的监督和控制文化氛围 B.良好的公司治理机制 C.分工合理的组织架构 D.科学有效的激励约束机制 ABCD A.内部控制环境 B.风险识别、评估与控制 C.内部控制措施 D.信息交流与反馈 E.监督、评价与纠正 ABCDE A.风险识别 B.风险评估

18、C.风险预警 D.风险控制 ABCD A.连号控制 B.作废控制 C.空白凭证控制 D.领用登记控制 ABCD A.现场检查 B.非现场检查 C.常规稽核 D.非常规稽核 ABCD A.公司接收商业银行作为资本金划转的现金 B.公司接收商业银行作为资本金划转的固定资产变现的现金 C.公司接收商业银行作为资本金划转的投资实体变现的现金 D.公司资本金投资增值产生的现金 ABCD A.金融监管部门批准的金融机构关闭清算业务 B.财政部、人民银行和国有银行委托的不良资产管理与处置业务 C.其他金融机构委托的不良资产管理与处置业务 D.其他企业委托的不良资产管理与处置业务 ABCD A.风险管理 B.

19、风险集中 C.损失准备金 D.资本充足率 E.资产流动性 F.关联交易 ABCDEF A.进入银行业金融机构进行检查 B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、 隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 ABCD A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.限制资产转让 D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 E.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 F.停止批准增设分支机构 ABCDEF A.未经任职资格审查任命

20、董事、高级管理人员的 B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的 C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 D.未按照规定进行信息披露的 E.严重违反审慎经营规则的 F.拒绝执行因违反审慎经营规则处罚措施的 ABCDEF A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 给予纪律处分 B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 D.禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身 从事银行业工

21、作 ABCD A.法定准备 B.资产减值准备 C.一般准备 D.超额准备 BC A.在宏观经济上行周期、风险资产违约率相对较低时多计提拨备，增强财务缓 冲能力 B.在宏观经济上行周期、风险资产违约率相对较低时少计提拨备，增强盈利能 力 C.在宏观经济下行周期、风险资产违约率相对较高时多计提拨备，并动用积累 的拨备吸收资产损失的做法。 D.在宏观经济下行周期、风险资产违约率相对较高时少计提拨备，并动用积累 的拨备吸收资产损失的做法。 AD A.存放同业 B.委托贷款 C.拆出资金 D.国债 AC A.谨慎性原则 B.制衡性原则 C.配比性原则 D.有效性原则 AC A.开展投资、不良资产收购和其

22、他金融业务过程中形成的以信用风险为主要风 险特征的债权资产 B.资产公司可能承担信用风险的表外管理资产 C.相关会计计量方法不能如实、充分反映风险的通过银行间市场和证券交易所 等公开市场交易的债权资产 D.相关会计计量方法不能如实、充分反映风险的公司通过批量打折方式收购的 不良资产 ABCD A.揭示资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产的质量 B.及时发现资产经营、管理、处置过程中存在的问题，加强对资产的管理 C.判断资产损失准备金是否充足 D.化解资产风险 ABC A.真实性原则 B.及时性原则 C.重要性原则 D.审慎性原则 E.连续性原则 ABCDE A.需要展期的资产至

23、少归为关注类 B.是资产公司对其持有的债权资产因偿债主体出现流动性问题或无力还款，而 对相关协议或合同条款中的原还款期限作出宽限调整 C.是资产公司对其持有的债权资产因偿债主体出现流动性问题或无力还款，而 同时对相关协议或合同条款中的期限和其他交易要素进行调整 D.资产公司应制定明确的展期方案审批权限和审批标准 ABCD A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失 BCD A.偿债主体的经营状况、财务状况、影响还款的非财务因素等还款能力 B.偿债主体的还款记录 C.偿债主体的还款意愿 D.资产的担保 E.资产偿还的法律责任 ABCDE A.合法性 B.有效性 C.抵（质）押物的变现能力 D.对债权

24、的覆盖程度 ABCD A.市场流动性 B.变现能力 C.折旧状况 D.理论价值 AB A.制定的资产风险分类管理制度违反监管要求 B.报送虚假数据，掩盖真实资产质量 C.通过不适当的重组、转让等方式调整资产分类结果，掩盖风险或延迟风险暴 露 D.以不适当的估值方式评估抵（质）押物，人为虚增资产价值的 ABCD A.不良金融资产处置指银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产开 展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、 审核审批和执行等各项活动 B.与不良金融资产处置相关的资产剥离（转让）、收购和管理等活动也适用不 良金融资产处置的相关规定 C.银行业金融机构和金

25、融资产管理公司在处置不良金融资产时，应遵守各项政 策等规定，在坚持公开、公平、公正和竞争、择优的基础上，努力实现处置净 回收现值最大化 D.银行业金融机构和金融资产管理公司应对不良金融资产处置建立尽职问责制 ABCD A.剥离（转让）方、存在直接或间接利益关系的 B.债务人、担保人、持股企业存在直接或间接利益关系的 C.资产受让（受托）方、受托中介机构存在直接或间接利益关系的 D.经认定对不良金融资产形成有直接责任的 ABCD A.剥离（转让）方应向收购方提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案 资料和相应的电子信息数据 B.银行业金融机构向金融资产管理公司剥离（转让）资产不应附有限制转让条 款 C.剥离（转让）方和收购方应在资产转让协议中对有关资产权利的维护、担保 权利的变更以及已起诉和执行项目主体资格的变更等具体事项做出明确约定 D.自资产交易基准日至资产交割日期间，剥离（转让）方应征得收购方同意并 根据授权，继续对剥离（转让）资产进行债权、担保权利管理和维护产生的合 理费用由双方共同承担。 ABC A.收购方应对收购不良金融资产的状况、权属关系、市场前景以及收购的可行 性等进行调查 B.收购方的收购审批部门要独立于其他部门，直接向最高管理层负责 C.为真实、全面地反映资产价值和风险，收购方可以采取现场调查和非现场调 查方式，且当涉及较大金额收购时，收