展业E路通-平安E行销介绍(2012年9月第11版).pptVIP

1、展业E路通平安E行销介绍,E化行销的背景 MIT平台介绍 E行销网站介绍,课程大纲,2,投保材料,费率手册,手写 计划书,拎着一个大包、里面装满了各种资料，行色匆匆，奔波于“客户办公职场”之间,一般的寿险营销员通常这样工作,3,一遍遍见客户，时间和精力都不够用 客户老是催问保单何时下来 客户的生日、保单周年日等信息太多，根本记不住 ,一般的寿险营销员有太多事情需要操心,哎, 怎一个累字了得！,4,而平安的寿险营销员因为有公司强大的E行销平台，而能享受方便、快捷的销售体验！,E行销使我们的工作方式超乎想象！ E行销使客户对我们的满意超乎想象！,最简洁、最高效 的工作方式！,5,所谓E行销是一种E

2、化的销售、展业思维。是调动一切电子化技术、工具，进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理的方式。,支持销售,支持销售、服务和管理,客户保单管理,业绩查询,电子工作日志,续期收费查询,移动保全,网上理赔报案,团队管理,保险需求分析,建议书,电子投保书,电子投保书上传自核,M I T 流 程,6,MIT移动展业模式介绍,MIT是什么？,移动展业（MIT）是保险与IT互联网技术应用的又一次完美结合，是E化行销主要功能的深度融合。 MIT是电子化的新型工作模式：您只需一台笔记本电脑，配合高速上网，即可完成投保信息与公司后台系统的快速交互。在一次拜访中，将保险计划制作、投保信息上传、交费，投保生效，在销售

3、现场一气呵成，真正实现一站式成交！,集中支付 信息共享,MIT平台 ，一个完整的寿险产品销售流程,绑定确认书,选择交费方式,实时转账或 刷卡交费,保单实时生效 实时承保,制作建议书,生成预览,电子投保书 上传,转换成 电子投保书,自 核,生成电子保单,Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台,E-pos刷卡机或网上实时转账,联网设备 推荐3G无线上网卡,笔记本电脑 或U盘,MIT,金领系统中的操作,E行销网站上的操作,MIT实物构成：,MIT出单流程：,MIT能够帮助我们,9,有效促成客户成交； 30分钟承保，而传统方式需要3-5天； 节省打印

4、费5-10元； 节省交通费20-50元； 节省拜访次数3次； 节省时间无价； ,MIT,传统展业模式,让销售流程更加畅通无阻！,MIT展业第一步：开通自己的金领帐户,认识金领保险行销系统 金领是最简捷、最专业的保险话题切入平台。借助金领，您可以轻松、专业地与客户在销售中互动： 介绍公司 讲解寿险意义与功用 介绍热卖产品 给客户做需求分析、建议书、电子投保书，直至完成MIT保单销售,如何开通金领帐户： 登录E行销网站，在“我的帐户”栏目下申请开通 到财务缴纳注册使用费 下载金领安装软件进行安装；也可以直接登录网络版金领使用 如有任何问题，可向营业部、分公司E行销管理员求助,接下来，让我们详细了解

5、MIT移动展业流程,1、客户保险需求分析,应用专业的财务分析模型，准确定位保障需求。只需了解客户基本信息，即可计算保障缺口，从而有利于做出“客户需要的”保障计划。,告诉客户买什么，买多少,11,MIT寿险销售分步详解,2、金领建议书,组成部分,清楚明白的展示保险利益,12,用金领保险行销系统制作，具有统一的标准格式和内容 操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间等），一份金领建议书就可以生成了 金领建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来,金领建议书平安业务员的展业利器,13,3、电子投保书,依

6、托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书直接转换生成电子投保书。,填写有提示,错误有检查,遗漏有检查,承保很便捷,电子投保书的好处,快速承保，体现专业形象,14,投保书起始部分 客户资料栏 投保事项栏 转账授权栏 健康/财务告知栏 说明栏 备注栏 投保人、被保险人、其他被保险声明和授权栏 业务员声明栏,电子投保书的组成部分,15,所投保的险种信息 平安综合保障计划（即建议书）标识号后6位 人身保险投保书（电子版）条形码 需客户签名确认 是后台关联客户实际投保信息的最重要单证,电子投保申请确认书,4、电子投保申请确认书,16,5、人身保险投保提示书,为进一步规范业务销售行为，落实保监会关

7、于推进投保提示工作的通知要求，提升公司服务水平，保护投保人合法权益，公司对原人身保险投保提示书管理制度进行了修订，制定了人身保险投保提示书管理制度（2011版）。其中第九条第一款明确规定：“在投保人填写投保单前或填写新增附险申请书前，销售人员应以书面形式向投保人提供投保提示书，并单独列示，提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书，并明确要求投保人在投保提示书上签字确认，且签字时间不得晚于投保单的签字时间。”,17,新版投保提示书通过12项内容帮助客户更好地认识和购买人身保险产品，保护客户的合法权益。,备注：人身保险（个险渠道）投保提示书详见学员手册,按照保监会2009年9月25日下发的人身保险新

8、型产品信息披露管理办法第六条：“向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。,新契约投保单抄录规则： 1、投保人必须按照要求进行风险提示的抄录并在投保书中签名； 2、如果投保人不会写字，投保书中的风险抄录可由其家属代抄录，但需要投保人在抄录处及签名处画“+”或“”并在其上加盖右手拇指手印； 3、公司将定期对客户风险抄录的准确性、规范性进行审计，如果发现有代抄录等行为，将对业务员进行品质处罚。,填写的单证：1080,18,风险抄录很重要,6、选择交费方式,19,

9、省设备 无需Epos机，只需手机接收动态码,刷卡与实时转账“联手”，实现现场交费全覆盖！,当投保单自核通过，且完成交费后，保单将实时生效，实时承保,7、投保结果显示，完成MIT投保,从投保到承保，30分钟的现场销售过程！,20,MIT综合金融服务,MIT车险 销售,MIT养老险销售,MIT证券预约开户,优势： 1、节省时间、交通成本： 2、录入简单高效 3、提高销售效率 4、支持交强险、商业险销售,优势： 1、支持养老险卡式业务的直接投保和实物卡，方式灵活，流程快捷； 2、录入简单高效,优势： 1、系统录入简单高效： 2、节省临柜办理时间： 3、专人跟进促成：,21,肩负综合金融销售使命，MI

10、T平台不断完善，为您绘制平安人的综合金融联合服务路线图,1、张先生，您好！我是中国平安的代理人！,养老险,车险,寿险,完美保障,2、今天我将用平安最先进的个人金融保险理财平台，专门为您打造一份综合金融保障计划,3、恭喜您！您刚才投保的人寿保险已经成功提交了，几分钟后就能完成核保,4、请问您的爱车，保险什么时候到期呢！,5、养老险自助卡保费不多，保障不少，您看需要几份？,证券,6、平安证券是实力雄厚的大券商，信用第一！,支付,8、再次恭喜！您的保险理财计划已经完成并生效，我会持续跟进，祝您平安！,MIT一站式销售,7、您的保险产品已经准备好了，你看是刷卡还是网上转账？,22,E行销网站： 业内最

11、专业的保险业务销售支持平台，为销售人员提供从销售、服务到管理的全面支持，提供公司权威信息； 每个平安人，从一入司就离不开它！,E行销网站介绍,E行销网站之销售支持,个人名下的所有客户都可以实现网上实时查询、管理，方便、准确,点击进入客户管理模块：承保客户的保单及客户资料都可以在这里查,24,网站首页的待办事项可快速查到续期“收费、停效、帐号检视”等相关信息。,登录网站首页，只需点击此区域：即可轻松、快速查到您近期需续期收费的信息。,25,工作室的管理栏目中可以查到个人做了多少保费，能拿多少佣金等相关信息。,26,E问易答平台，对日常展业中的问题，提供在线互助问答,方便、直接的操作，一人提问，即

12、可获得全系统业务伙伴的热心回答帮助,轻松三步，寻求帮助,知识查询，精准及时,在行销网站首页登录,一键搜索，一键提问,28,网站首页的资讯台有公司的各项竞赛方案、通知通告等信息。,29,登录网站首页，只需点击此区域：即可了解行业新闻、公司动态、竞赛追踪等一手资讯。,各类保险产品的学习与介绍、展业资源下载，尽在“知识库”模块。,30,处理各项业务所需的知识、信息触手可及 推进业务处理时效的同时，也帮您归纳、学习各类业务知识 免费的综合秘书就在身边,展业遇到问题怎么办？来高手论坛寻求帮助！,31,通过网站您可以设置个人主页，让您的销售形象有专业支撑。,32,公司统一的主页模版，规范、可信！设置足够详细的个人信息，客户在网上搜索，会通过官网找到你！,强大的网上“工具箱”，提供平安专属的短信群发、邮件服务,33,短信群发给客户，统一签名“平安寿险”，专业、规范！ 个人统一免费获取公司“PA18”域邮箱，体现平安人的自信与品牌！,100,发件人：1065755862666 客户王平安，系