财务有限公司工作人员轻微违规积分管理办法

1、* 财务有限公司工作人员轻微违规积分管理办法第一章总则第一条为引导和监督* 财务有限公司（以下简称“公司”）各部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营，有效解决工作人员有章不循、违章操作、 屡查屡犯等问题， 依据内蒙古银行业金融机构从业人员轻微违规积分管理指导意见，制定本管理办法。第二条轻微违规积分管理，是指公司对其工作人员违反规章制度的行为进行累积积分并据以处罚的管理行为。轻微违规行为，是指工作人员在业务操作中，违反规章制度，情节轻微或未造成不良后果，不足以按照相关制度处理，但必须严格防范、管理和惩戒的违规行为。第三条实施违规积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则

2、。第四条本办法适用于公司各部门及其工作人员。第二章积分标准第五条发现工作人员有轻微违规行为的，应当按照本办法所附轻微违规行为积分标准（附件 1）进行积分，分值为 1-5 分。最小积分单位为1 分。第六条积分年度为每年的1 月 1 日至 12 月 31 日。1 / 26第七条 发现工作人员的轻微违规行为，应当对违规当事人及其所属部门连带等值积分。但部门自查发现的，不对部门积分。对工作人员的积分为个人积分，对其所属部门的积分为部门积分。第八条 个人积分上限为 24 分。一个积分年度内，个人积分达到 24 分的，给予停职检查、调整岗位、待岗培训等处理后，积分从零分算起。同时要连续监测工作人员两个及以

3、上年度轻微违规行为积分情况。第九条 个人自查发现的轻微违规行为，能够立即纠正且没有造成不良后果的，可以免除积分。第十条 两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分；第十一条一次发现同一工作人员数个轻微违规行为，分别进行积分后累计计算，但最高不超过10 分。第十二条 一次发现一名工作人员因同一轻微违规行为同时触犯轻微违规行为积分标准多项规定的，依照该行为对应的积分分值最高的条款进行积分。第十三条 本办法生效之后发生的轻微违规行为，发生的当年未发现或未处理，应当按照本办法进行积分的，积分计入处理生效年度。第三章积分管理程序2 / 26第十四条 公司成立

4、积分管理领导小组（以下简称“领导小组”），分管稽核审计部的公司领导担任组长，综合管理部、稽核审计部、风险管理部负责人为成员。积分管理领导小组的职责是：（一）组织、协调、指导、督促各部门部门开展积分管理工作；（二）审议重大、复杂的积分事项；（三）审议对被积分的工作人员的处理建议；（四）对有关积分事项的申诉进行复议；（五）其他积分管理事项。第十五条 稽核审计部为轻微违规积分管理的归口管理部门，其职责是：（一）执行积分管理领导小组的决议；（二）审核轻微违规行为积分记录单 （附件 2）并在轻微违规积分管理台账（附件 3）中登记相关情况；（三）对履行职责中发现的轻微违规行为进行积分；（四）受理有关积分事

5、项的申诉；（五）对各部门履行积分管理职责的有效性、及时性进行监督；（六）管理积分台账；（七）其他积分管理事项。第十六条公司通过内部日常管理、业务检查、审计、3 / 26案件调查、效能监察、信访核查以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核实的，均实施违规累积积分。第十七条各部门通过自查发现本部门工作人员的轻微违规行为，按照以下程序进行积分：（一）由部门负责人填写 轻微违规行为积分记录单；（二）与当事人核对违规事实并由当事人签字确认；（三）将轻微违规行为积分记录单在5 个工作日内送交归口管理部门；（四）归口管理部门审核 轻微违规行为积分记录单，将积分信息录入积分台账。第

6、十八条通过各种内外部审计、检查发现的轻微违规行为，按照以下程序进行积分：（一）由审计、检查工作组织部门或归口管理部门填写轻微违规行为积分记录单；（二）与当事人核对违规事实并由当事人签字确认；（三）将轻微违规行为积分记录单在5 个工作日内送交归口管理部门；（四）归口管理部门审核 轻微违规行为积分记录单，将积分信息录入积分台账，并对当事人所属部门进行部门积分。第十九条积分决定一经作出，立即生效，归口管理部4 / 26门应通知违规行为责任部门和工作人员，纠正违规行为，并防范风险。被积分当事人不签字的，不影响积分的效力，但归口管理部门应在轻微违规积分行为记录单上作出说明。第二十条 当事人对积分有异议的

7、，可在接到违规积分通知之日起 5 个工作日内，向归口管理部门申请复议。归口管理部门应及时将复议申请提交领导小组，并于受理之日起5 个工作日内做出复议决定，复议决定为最后决定。领导小组复议发现违规事实认定不准或者积分错误的，应及时纠正，并通知有关部门、检查组以及当事人；第二十一条 工作人员在公司内部交流、 轮岗、调动时，在原部门的积分继续有效。第二十二条 工作人员被迫实施轻微违规行为但有抵制行为，且已书面向上级主管人员、归口管理部门或公司领导报告的，可从轻或免除积分。授意、指使、强令、胁迫员工违规的责任人员，尚不足以按照有关规定进行处理的，必须予以从重积分；第二十三条 因人员配备、规章制度、设施

8、等客观因素造成轻微违规的，由本人提出书面申诉材料，经领导小组审议后认为理由充分且可以免责的，可以免予积分；第四章积分结果运用第二十四条部门积分可以作为部门及其负责人评选先5 / 26进、绩效考核等的参考指标。第二十五条工作人员的积分可以作为年终考核、评选先进的依据。在对工作人员选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该工作人员近三年的积分情况列入考察内容。第二十六条在一个积分年度内。工作人员的积分达到10 分的，由归口管理部门给予书面警示；积分达到 20 分的，给予通报批评；积分达到24 分的，责令本人停职检查，并给予调整岗位、待岗培训等处理。工作人员连续两次积分达到24 分，不适宜继续在公

9、司工作的，解除劳动合同。第二十七条对被积分人应当减发其绩效工资。减发的绩效数额 =每 1 分对应减发绩效工资的数额标准* 积分数。每 1 分对应减发绩效工资的数额按照公司实际情况确定，减发绩效工资总额，不超过被积分人本年度所得绩效工资总额。第二十八条 减发被积分人绩效工资，由归口管理部门计算减发绩效工资数额，移交人力资源部门执行。第二十九条 工作人员对解除劳动合同的处理不服的，可通过归口管理部门向领导小组申请复议。给予书面警示、通报批评、停职检查、调整岗位、待岗培训的，不得申请复议。第五章附则6 / 26第三十条 归口管理部门应对公司工作人员的积分情况至少每半年通报一次。第三十一条 归口管理部

10、门应根据实际情况适时修改、补充、完善轻微违规行为积分标准 。第三十二条 稽核审计部负责对轻微违规积分管理工作进行监督检查。第三十三条 本管理办法由 * 财务有限公司负责解释和修订。第三十四条 本管理办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行；本管理办法如与国家新颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触时，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行，并立即修订。第三十五条本管理办法自发布之日起施行。附件： 1. 轻微违规行为积分标准2.轻微违规行为积分记录单3. 轻微违规行为积分管理台账7 / 26附件 1序号类别12345678人力资源人力资源管9管理理1011121314

11、151617财务会计计划财务管轻微违规积行为积分标准违规行为分值未按规定保管、使用和传递人事档案，但未造成不良后果或者情节较轻2人力资源管理信息系统重要数据维护、录入错误或者维护、录入不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2社会保险缴费基数计算错误、 缴费不符合规定， 保险关系转移不及时或出现错误，但未造成不良后果或情节较轻2未按规定上报并办理员工退休手续，但未造成不良后果或者情节较轻2企业年金上划款和应付款不符，但未造成不良后果或者情节较轻2未在规定时间报送各类报表、材料或网上确认信息数据，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定上报领导人员重大事项，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定上

12、报领导（专业技术）人员竞聘、任免、考核有关材料，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定执行领导（专业技术）人员竞聘、考核、聘任程序，但未造成不良后果或者情节较轻5未按规定对高级管理人员提请离任经济责任审计或未履行任职资格报批手续，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定建立和更新劳动合同管理台账，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定与由建行出资培养等需要约定服务期的人员签订服务协议，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定办理员工的行政关系转移及劳动合同的签订、变更、续签、解除、终止等手续，但未造成不良后果或者2情节较轻用工管理不规范，引发劳动争议，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定实行复核

13、制度，工资支付出现差错，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定根据员工职务变动情况及时起薪、调薪、停薪，但未造成不良后果或情节较轻2未按财务管理办法等规定要求开展财务检查活动，但未造成不良后果或者情节较轻48 / 2618理未履行资金管理职责，造成在人民银行资金头寸不足，但未造成不良后果或者情节较轻319未按规定在系统中准确、完整录入各类资产卡片信息，但未造成不良后果或者情节较轻220出租固定资产应收取的收入未按合同规定及时收取，但未造成不良后果或者情节较轻521基建项目、装修项目预算准备不充分，按财务授权规定报批后， 在项目开工实施前又申请预算变更，但未造成不4良后果或者情节较轻22未按规定

14、要求和流程对资产进行减值测试，但未造成不良后果或者情节较轻323库存物资管理及核算不规范，未建立台账或未严格履行出入库手续，但未造成不良后果或者情节较轻424未按规定要求和流程确认预计负债，但未造成不良后果或者情节较轻325未严格遵循财务管理办法等相关规定，财务收支确认和账务处理有误，但未造成不良后果或者情节较轻326营业费用和资本性支出列支进度不均衡，但未造成不良后果或者情节较轻527业务及管理费未全部集中统一到系统核算，仍有部分费用在其他系统进行核算，但未造成不良后果或者情节较轻228对经费和基建存款账户计息，但未造成不良后果或者情节较轻329未妥善管理经费基本存款账户资金，经费基本存款账

15、户未及时对账或未按规定进行预拨费用划拨，但未造成不良3后果或者情节较轻30未按规定对本级费用进行管理，但未造成不良后果或者情节较轻331绩效工资发放流程不合规，但未造成不良后果或者情节较轻432责任中心变更申请不规范或变更不及时，但未造成不良后果或者情节较轻233责任中心、条线、产品变更后，未及时维护分摊参数，但造成不良后果或者情节较轻334未按规定对本行费用和资本性支出进行分解，导致费用和资本性支出分解比例异常，但未造成不良后果或者情节3较轻35未按规定要求开设备用金账户并及时进行对账，但未造成不良后果或者情节较轻336对计划财务部门管理的各项税金未按规定要求计提和缴纳，但未造成不良后果或者

16、情节较轻337未按规定妥善保管财务资料，但未造成不良后果或者情节较轻29 / 2638会计核算业务未按规定实行复核或授权，但未造成不良后果或者情节较轻239年度内未按权责发生制反映中间业务收入，但未造成不良后果或者情节较轻240违反规定通过银行清算存款科目核算企业存款，但未造成不良后果或者情节较轻341错用会计科目或者改变会计科目使用范围，但未造成不良后果或者情节较轻342未按规定对记账凭证（含自制凭证）进行审核，但未造成不良后果或者情节较轻143凭证要素不全，账号、户名不符，各种签章不齐全，但未造成不良后果或者情节较轻244传递内、外部凭证，签收、登记手续不齐全，但未造成不良后果或者情节较轻

17、145凭证要素不全，账号、户名不符，各种签章不齐全，但未造成不良后果或者情节较轻246使用无效凭证或错用凭证，但未造成不良后果或者情节较轻247凭证填写大小写金额不符，但未造成不良后果或者情节较轻148会计核算管补制凭证不符合相关规定，但未造成不良后果或者情节较轻149理未按规定办理交接，但未造成不良后果或者情节较轻250未按规定签到，签退，但未造成不良后果或者情节较轻151未按规定勾兑、换人勾兑账目及凭证，但未造成不良后果或者情节较轻152调账操作未按规定复核或未按照权限进行操作，但未造成不良后果或者情节较轻253未按规定打印轧账单、换人勾兑流水账，但未造成不良后果或者情节较轻154未结账清

18、单、 流水账不平错误清单、异常挂账清单等资料未及时查明原因，未进行账务处理， 但未造成不良后果2或者情节较轻55账号与户名不符入账，但未造成不良后果或者情节较轻356记账方向错误或记账数字错误或记账串户，未按规定进行冲正或者调账，但未造成不良后果或者情节较轻157隔日错账处理未使用错账冲正凭证，但未造成不良后果或者情节较轻158未按规定制度进行错账调整，但未造成不良后果或者情节较轻210 / 2659未按规定执行业务收费价格，但未造成不良后果或者情节较轻160未按规定核算表外（中间）业务、表外核算业务不准确，但未造成不良后果或者情节较轻161未按规定办理定期存款、证实书换开存单、约定转存、过户

19、、分户、支取等业务，但未造成不良后果或者情节较2轻62未按规定使用保证金存款账户，但未造成不良后果或者情节较轻263单位定期存款、单位通知存款账户名称、金额与证实书上的开户单位名称、金额不符，但未造成不良后果或这情2节较轻64未按规定办理通存通兑业务，但未造成不良后果或者情节较轻265贷款核算手续不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻266未按规定办理贷款转存账户，但未造成不良后果或者情节较轻267错误计算利息，但未造成不良后果或者情节较轻168结计的利息未按规定进行账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻169未经审批擅自对通知存款等其他存款进行倒计息，但未造成不良后果或者情节较轻270账、

20、款、簿不相符，但未造成不良后果或者情节较轻271未按规定执行大额转账付款的登记、查询、审批制度，但未造成不良后果或者情节较轻272库存现金账款不符或在途现金当日余额不为零，但未造成不良后果或者情节较轻273库存现金超限额未按规定报告上缴，但未造成不良后果或者情节较轻274未按规定进行长短款处理，但未造成不良后果或者情节较轻375出纳管理1会计账簿、登记簿的设置、登记、管理等不规范，但未造成不良后果或者情节较轻76会计报表项目填报错误，但未造成不良后果或者情节较轻177未按上级行要求报送会计决算报表及资料，但未造成不良后果或者情节较轻178违规调账调表，但未造成不良后果或者情节较轻379会计档案

21、保管、借阅不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻111 / 268081会计账簿、 报82表及会计档83案管理8485868788账户管理89909192结算业务93支付结算管94理95969798结算内控管99理100会计账簿、登记簿的设置、登记、管理等不规范，但未造成不良后果或者情节较轻1会计报表项目填报错误，但未造成不良后果或者情节较轻1未按上级行要求报送会计决算报表及资料，但未造成不良后果或者情节较轻1违规调账调表，但未造成不良后果或者情节较轻3会计档案保管、借阅不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻1违反规定开立结算账户，但未造成不良后果或者情节较轻2违反规定变更、撤销账户，但未

22、造成不良后果或者情节较轻2虚假开户应当发现没有发现，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定办理查询、冻结、解冻、扣划、挂失及存款证明业务，但未造成不良后果或者情节较轻2对客户提供的资料未按规定进行审核，但未造成不良后果或者情节较轻2代理人代理提前支取存款， 未核对代理人及存款人有效证件，未背书支取人姓名和身份号码，但未造成不良后果或者情节较轻2在办理票据的签发、承兑、贴现、转贴现、挂失、止付等业务的会计核算手续时，发生工作失误，但未造成不良后果或者情节较轻2在办理付款业务中，因工作失误发生错付、重付，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定办理托收、委托贷款，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规

23、定程序核验支付凭证的付款依据，但未造成不良后果或者情节较轻1未按规定办理票据交换业务，但未造成不良后果或者情节较轻2票据交换员监管重要空白凭证，但未造成不良后果或者情节较轻2票据交换专用章未按照规定专人保管和使用，但未造成不良后果或者情节较轻2系统中人员岗位权限设置不合理，应分离岗位权限未分离，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定执行业务授权或会计事项处理中授权不当、越权处理，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定程序办理大额存取款、特种存单的签发等特殊业务，但未造成不良后果或者情节较轻212 / 26101102103104105106107108109110111112113114115

24、116117118网上结算业务管理离岗时未按规定退出操作界面，但未造成不良后果或者或者情节较轻1权限变更或调离，未按规定在系统中调整岗位权限或作删除处理，但未造成不良后果或者情节较轻1权限变更未按规定程序审批，但未造成不良后果或者情节较轻1未按规定签收领取、保管和使用印鉴卡，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定办理单位预留印鉴卡挂失、补办等业务，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定印制、领缴、调拨、使用、保管、回收、销毁重要空白凭证、有价单证，但未造成不良后果或者情节较3轻库存重要单证未实行账证分管，印、押（压）、证保管使用未执行“三分管”制度，但未造成不良后果或者情节2较轻存款证明书未列

25、入重要单证管理或存款证明有效期与存款权利凭证止付期不相符，但未造成不良后果或者情节较轻2重要单证账实不符，但未造成不良后果或者情节较轻2重要单证有跳号使用现象，但未造成不良后果或者情节较轻1营业终了，重要空白凭证未随箱入库（保险柜）保管；有价单证未入金库管理；重要单证未做到日清日结，未每2日做到“账、证、簿”三相符，但未造成不良后果或者情节较轻作废的重要空白凭证、 客户交回的剩余重要空白凭证等未按规定加盖作废戳记、并在柜面系统中做作废注销处理；2对作废重要空白凭证未按规定上缴，但未造成不良后果或者情节较轻兑付收回的有价单证未加盖“销户”标记或未登记表外科目或未按规定上缴，但未造成不良后果或者情

26、节较轻1未按规定范围使用会计印章，但未造成不良后果或者情节较轻2非营业时间，印章未按规定随箱入库或入保险柜保管，但未造成不良后果或者情节较轻2工作人员办理申请、注销网上结算业务手续，未按规定审核客户资料的真实性、合法性及有效性、完整性，但未2造成不良后果或者情节较轻除系统测试、 为客户演示等特殊情况外， 参与无真实经济往来的网上银行转账业务，但未造成不良后果或者情节3较轻企业网上银行证书下载操作人员未按规定分开录入和复核，办理客户证书申请， 但未造成不良后果或者情节较轻213 / 261191201211221231241251261271281291301311321331341351361

27、37138139核算及稽核管理企业网上银行证书下载操作人员为按规定审核客户证书申请资料，但未造成不良后果或者情节较轻2经办人员未按规定登记证书载体出入库信息，但未造成不良后果或者情节较轻2经办人员收到客户调换证书载体未及时调换证书载体，但未造成不良后果或者情节较轻1经办人员收到客户退回证书载体未及时按有关规定作相应处理，但未造成不良后果或者情节较轻2经办人员网上结算签约资料重要信息录入错误，但未造成不良后果或者情节较轻2工作人员违规代客下载、保管个人客户网银证书、操作自助交易，但未造成不良后果或者情节较轻3经办人员未按规定协助客户完成证书的新开、恢复和注销工作，但未造成不良后果或者情节较轻1经

28、办人员未按规定保管、传递安全产品，但未造成不良后果或者情节较轻2未制定资料备份计划或执行不力，但未造成不良后果或者情节较轻3生产系统出现故障时。未按预案操作，未按规定采取措施或措施不当，但未造成不良后果或者情节较轻3发布不正确的网上结算系统版本给用户，但未造成不良后果或者情节较轻3办理调账业务出现差错，但未造成不良后果或者情节较轻3存贷利率执行错误，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定办理资金清算、资金调拨业务的账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻3集中汇划业务报文处理不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2稽核凭证扫描、补录、整理、稽核不及时，但未造成不良后果或者情节较轻2对稽核中发现

29、的问题， 未按规定下发到相关业务部门或未按差错性质进行分别处理，但未造成不良后果或者情节2较轻稽核中发现的重大事项未按规定上报，但未造成不良后果或者情节较轻3稽核资料的交接不符合制度规定，但未造成不良后果或者情节较轻1稽核资料未按规定归档管理，但未造成不良后果或者情节较轻1未按规定配置稽核岗位人员在系统中的操作权限，但未造成不良后果或者情节较轻214 / 26140141142143144145146147148149150151152153154155156157158159160集中对账系统运行管营运管理理授信业务贷前调查未按规定登记、核实对账回单，但未造成不良后果或者情节较轻1集中对账发

30、现的对账不符，未按规定处理，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定与人民银行对账，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定设置、维护系统权限、账户、利率、费率等系统业务参数，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定更换系统用户口令，但未造成不良后果或者情节较轻1业务操作员口令密码设置不合规，但未造成不良后果或者情节较轻1密匙、口令等重要信息和数据保管不善，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定接收、下传、提取标准数据或总账数据，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定设置业务运行日志，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定轧账，影响系统下一工作日的顺利运行，但未造成不良后果或者情节较轻2应急流程的执

31、行不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定进行贷前调查评估、客户评价和担保评价，但未造成不良后果或者情节较轻4客户信息录入与客户提供的贷款资料不符，但未造成不良贷款或者情节较轻2贷款信息录入与真实情况不符或与制度要求不符，但未造成不良后果或者情节较轻4未按规定执行贷种首付比例，但未造成不良后果或者情节较轻5贷前调查中未对客户提供资料的真实性、有效性进行核实，但未造成不良后果或者情节较轻4贷前调查中未对客户提供资料的真实性、有效性进行核实，但未造成不良后果或者情节较轻3未利用相关系统对借款人信用记录（状况）进行查询，但未造成不良后果或者情节较轻5未按规定向承兑人发查询书，并取得承兑人查

32、复，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定要求贴现申请人对贴现票据背书，但未造成不良后果或者情节较轻3开具承兑汇票、 信用证未按规定审查贸易背景或未贸易背景不实的客户开具承兑汇票、信用证， 但未造成不良后5果或者情节较轻15 / 26161162贷款审批163164165166167贷款发放168169170171172173贷后管理174175176177贷款审批人收到包括借款人在内的其他人的不正当影响，未能做到独立审批决策，但未造成不良后果或者情节较轻4贷款审批人未按规定， 在信贷审批决策时明确表达自己的意见，或者放弃表决权， 但未造成不良后果或者情节较轻4贷款审批人未按规定程序，自行在信

33、贷审批事前与申报单位就所审批贷款情况或申报材料中的问题进行直接交4流，但未造成不良后果或者情节较轻审批会议采用视频录像形式时，工作人员未能完整、 如实地将信贷审批会录像资料存入信贷审批会议声像资料系统，但未造成不良后果或者情节较轻2贷款发放环节凭证、合同文本等选择不正确，要素填写不完整、不规范，手续不完善，但未造成不良后果或者情3节较轻股票质押贷款相关资金划拨单据填写有误、漏项或未加盖业务用章，但未造成不良后果或者情节较轻2以他人存单和凭证式国债做质押申请借款的，没有出具质押物所有人等同意质押的有效的书面证明，但未造成不良后果或者情节较轻4承兑保证金未落实， 保证金未达到规定比例，保证金未专户

34、存储的或保证金账户没有按规定对应管理的，但未造成不良后果或者情节较轻5个人贷款项未按照规定要求发放，但未造成不良后果或者情节较轻2公司类贷款， 新客户在第一次提款 ( 含表外信贷业务 ) 或出具相应法律文书、 票据后， 未在规定时间内进行贷后检查，但未造成不良后果或者情节较轻3贷款发放后，贷后检查内容不符合规定或未及时更新客户资料，但未造成不良后果或者情节较轻3贷款发放、商业汇票签开后，未按规定形成检查报告，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定定期分析客户财务信息，但未造成不良后果或者情节较轻2借款人、 担保人或抵押物出现风险事项，可能影响我行债权实现，未及时采取措施，但未造成不良后果或者情

35、节较轻5贷款档案资料要素不全或重要档案资料（土地、房产他项权证、抵押物清单、质押物）未统一管理，但未造成不2良后果或者情节较轻未按规定要求将重要信贷档案及时归档，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定登记信贷客户业务台账、贴现台账，但未造成不良后果或者情节较轻316 / 26178179180181182183184185186187188189190191192193194195196197其他资产保全资产保全业业务务管理中间业务管中间业务理信贷业务资料无交接手续或手续不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2未复印借款人和保证人营业执照、贷款卡、法人组织代码、 税务登记等资料或未更新年检资

36、料，但未造成不良后2果或者情节较轻未按规定的权限、程序进行责任认定，但未造成不良后果或者情节较轻3客户经理违规保管贷款档案，或信贷调查、贷款指令、台账登记、与会计对账违规由客户经理一人经办，但未造2成不良后果或者情节较轻不良资产档案转移过程中未按程序进行接收或无接收手续，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定建立不良资产台账和档案，但未造成不良后果或者情节较轻1收取的抵债资产不符合规定的范围（法院裁定收取例外），但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定及时明确抵债资产收取责任人、保管责任人、经营主责任人，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定对抵债资产履行调查职责，申报处置方案明显不合理，但未造

37、成不良后果或者情节较轻2未按规定对抵债资产进行检查和维护，但未造成不良后果或者情节较轻2无正当理由，未及时执行不良资产批复处置方案，但未造成不良后果或者情节较轻2提供的对账单数字有误或未加盖印章，但未造成不良后果或者情节较轻2不按支付指令支付，造成错划、漏划、误划资金，但未造成不良后果或者情节较轻2办理保险代理业务未按规定建立、登记保险业务台账、 登记代理保险收入明细账， 但未造成不良后果或者情节较2轻办理代扣保险费业务，未核对扣费总额与保险公司送盘金额，但未造成不良后果或者情节较轻2办理代付保险费、红利、理赔金等业务时，未收妥保险公司划来的代发款项，就办理代发手续，但未造成不良后2果或者情节

38、较轻办理代扣保险费业务，未核对扣费总额与保险公司送盘金额，但未造成不良后果或者情节较轻2未按操作规程办理委托贷款业务，但未造成不良后果或者情节较轻2违规介入委托方贷款决策，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定披露证券投资基金信息，但未造成不良后果或者情节较轻217 / 26198199200201202203204205206207208209210211212213214215216217218计算机安计算机安全全管理未按规定核实投资托管服务业务托管资产，但未造成不良后果或者情节较轻2未及时处理投资托管服务业务客服征询事宜，但未造成不良后果或者情节较轻2工作时间擅自离开投资托管服务工作岗位

39、，影响业务正常进行，但未造成不良后果或者情节较轻2投资托管业务遇异常情况未按规定及时报告，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定保管和使用投资托管服务部门印章、托管业务印章、股东账户卡、机房门禁卡， 但未造成不良后果或者2情节较轻超越岗位授权事项进行投资托管业务操作，但未造成不良后果或者情节较轻3未按规定进行投资投资托管业务的数据、信息备份操作，但未造成不良后果或者情节较轻2未经批准，使用非准入评估公司的评估报告，但未造成不良后果或者情节较轻3业务运行主机和前置机超级用户等重要用户口令未按规定进行定期更新，但未造成不良后果或者情节较轻2业务运行主机和前置机的用户，相应使用人员离岗后未立即更新用

40、户密码，但未造成不良后果或者情节较轻2修改网络参数未进行审批和登记，但未造成不良后果或者情节较轻2远程登录未进行审批和登记，但未造成不良后果或者情节较轻2主机的升级或更换等重要事件，但未造成不良后果或者情节较轻2未按规定要求采用措施隔离我行业务网、企业网、外联网，但未造成不良后果或者情节较轻4未按规定安排人员定期检查路由器、防火墙等配置、运行情况和审计日志，但未造成不良后果或者情节较轻4计算机设备选型不在公司规定范围之内，但未造成不良后果或者情节较轻4设备、系统出现异常或者故障应当发现未发现，但未造成不良后果或者情节较轻2不落实定期维护制度（逆变、检查），UPS输出不为计算机设备供电专用，但未

41、造成不良后果或者情节较轻3未按规定定期巡查机房设施，但未造成不良后果或者情节较轻2设备保管岗、设备购置岗、设备记账岗之间混岗，但未造成不良后果或者情节较轻2进行软件版本生产环境部署时，未严格执行既定的实施工艺， 遗漏重要事项或发生配置错误，但未造成不良后果2或者情节较轻18 / 26219未经批准，将未经测试的软件版本部署到生产环境，但未造成不良后果或者情节较轻2220计算机档案管理不符合保密规定，但未造成不良后果或者情节较轻3221生产系统出现故障时。未按预案操作，未按规定采取措施或措施不当，但未造成不良后果或者情节较轻2222未严格遵循实施工艺流程，发生步骤错位、遗漏，但未造成不良后果或者情节较轻2223计算机应用、维护、管理人员违反规定进行账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻4224业务需求部门设计测试案例不够全面，测试不够充分造成账务混乱，但未造成不良后果或者情节较轻4225未经批准私自在办公电脑中装入与业务无关的程序或软件，但未造成不良后果或者情节较轻2226营业场所无防抢、防盗、防骗、防火、防挤兑等应急预案或者未按规定进行演练2227重点、要害部位未明确安全、消防责任人，未确定安全员，但未造成不良后果或者情节较轻2228重点部位安全员