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文档简介

1、经济金融财务贸易词库系列文库信托投资监管经济金融是人类活动重要组成，在社会生产中有重要地位。本文提供“信托投资监管”的现代视点解读，以供大家了解。信托投资监管国家为维护信托业的健康发展和社会利益，利用法律、经济、行政等手段对信托投资公司的组织机构、人员和经营活动进行的监督管理。是各国对金融业实施监管的重要内容之一。对信托投资公司监管体系的构成要素包括：监管主体、监管依据、监管内容和监管方法。各国对信托投资公司的监管，与对银行业相同，均设立两个监管主体，一是工商行政管理机关，另一是信托业的主管机关，但以后者为主。在中国，中国人民银行为信托业的主管机关；在美国，货币监理局、联邦储备体系、联邦存款保

2、险公司、各州的金融管理机关均参与对信托事务的管理；新加坡由金融管理局监管；日本的信托主管机关为大藏省(财政部)和日本银行；英国由英格兰银行监管。各国对信托投资公司监管的依据包括有：专门的信托法律和行政法规以及与信托相关的法律、法规。专门的信托法律、法规有：信托法、信托业法，及单行信托法规，如日本的贷款信托法、美国的信托契约法等等；相关法如：公司法、证券投资法、经济合同法、中央银行法、商业银行法等等。由于信托活动涉及的范围很广，即使在信托立法比较完善的国家，如日本、加拿大，仍需要靠相关法来规范。目前世界上对信托进行系统立法的国家还很少，因此对信托业的规范主要是相关法和一些行政法规。中国在1997

3、年之前主要依据中国人民银行制定的行政法规规范信托业。各国对信托投资公司监管的内容主要包括对其组织机构、经营条件、经营管理人员、业务范围、经营原则和主要经营方法的监管。对信托业的管理，目前存在“分业制”和“兼营制”两种办法，前者银行业不得经营信托业务，实行信托专业化；后者银行业可以兼营信托业务。美国实行兼营制，且银行和信托公司可以互相兼营对方业务，但在各自内部，信托业务和银行业务必须分别管理，不得混淆。尽管日本制定有准许银行兼营信托业的“兼营法”，但实际上除19431954年实行兼营制外，之前和之后基本上实行信托专营。日本的信托机构称之为信托银行，它们以信托业务为主，但准许经营与信托业务相关的银行业务。中国在1994年以前主要由银行兼营，在内部分别管理、分别核算，之后对银行业、保险业和信托业分业管理，实行信托专业化。对信托业务的监管，一般对公益信托要求更加严格。信托投资公司必须接受国家主管机关及派出机构的

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