银行从业人员推销案例分析范文

1、以精心写就精品文档 欢迎下载并关注笔者银行从业人员推销案例分析 一个名叫海菲的牧童，从他的主人那里幸运地得到十道神秘的羊皮卷，遵循卷中的原则，他执着创业，最终成为了一名伟大的推销员，建立起了一座浩大的商业王国.世界上最伟大的推销员这是一部在全世界范围内影响巨大的经典畅销书，适合任何读者阅读，它振奋人心，激励斗志，改变了许多人的命运。我们每个人都是推销员，不论我们从事哪种职业，最重要的是，我们首先必须将自己推销出去推销自己，这样我们才能找到幸福和心灵的平静。在我很小的时候，我就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己、接纳自己。如何以最有利的形式来得到我们想要得到的，推销自己是每个人都具有的才

2、能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢？接下来，我将自己在实际工作中遇到的案例进行剖析:一、案例背景介绍一天中午，一对夫妻带着自己七岁的女儿来到我们网点办理业务，当进入网点后，我便上前询问要办理什么业务，妻子随后向我咨询10万元的定期存款利率，我便将三位带到了安静的理财经理室。一一落座后，妻子坐在了我的前面，这时基本能看出来家里的核心人物，我在脑海里迅速构建出一份合理的理财规划书。二、案例流程分析(一)首先，与客户充分的面对面交流

3、，每一个问题的提出都是有针对性的。第一个问题，今年女儿多大了；第二个问题，这笔钱多长时间不用呢；第三个问题，您之前在我们银行或者其他银行的理财方向；第四个问题，方便问下您和爱人的工作吗；第五个问题，您对这笔钱是怎么规划的呢。在与客户充分沟通当中，我了解到的信息如下:第一，客户近期没有生活压力，女儿年龄较小，用钱的地方不多；第二，以前一直存定期，没有买过其他理财产品；第三，夫妻两人工作较好且每月收入很可观。(二)其次，了解客户心理，配置合适的产品推荐给客户。给客户配置资金时，将“不要把所有的鸡蛋放到同一个篮子里”的理念贯穿始终。客户以前只存定期可以看出投资理念比较保守，承担风险的等级较低，但客户

4、长时间用不到钱，所以我给他配置了一份三万元的期交固收保险，缴费期限三年，正好九万元，第一年存完三万元后剩下的七万元分成两份存定期一年期和两年期，同时银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。(三)最后，站在客户角度营销，用自己的情绪感染客户。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流。保守型的客户我们切记不要宣传风险等级高的理财和基金产品，一旦收益达不到可能导致客户的流失。三、案例启示与点评(一)把握市场。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质和特点。将目标客户锁定在定期到期，及购买过

5、理财又担心疫情期间理财有风险的客户群体，借整体经济、利率下滑、理财降息契机，以保险可以锁定长期收益为销售切入点。(二)主动营销。在办理业务过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险销售的手段就可以派上用场了。这时应该和客户建议，您可以相应将自己一部分闲置资金做一个中长期的理财，使得自己有限资金得到最大化的收益。(三)照顾顾客利益。现代推销与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很强的功利性，而现代推销是以诚为中心。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购买过程中得到了满足和保护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达到双赢。-文章说明-本文是经过精选整理后的精品文档，具有很强的实用性，下载后可对文档进行重新编辑，可按您的