通道业务基本流程手册_第1页
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文档简介

1、一、 前期准备1、 针对业务（协议存款Or结构性理财产品），沟通合同2、 签署三方合同和投资合同（协议存款合同或理财协议）3、 根据实际情况进行开户，开入资行户、托管户（开户前，多次确认核对开户需要的基本资料）4、 在i8上发起通道业务流程,保证合同能顺利盖章5、 尽量在确保入资户账户已经开好的情况下，再去落地；如果落地当天才开户,一定要邮件所有材料给对方确认（并请对方与柜台确认）,资料齐全无误。二、 落地起息提前联系业务经理，告知其落地回单要求并做好准备工作。出差前把细节确认清楚，不要有任何疑虑。需带回资料如下：1、 加盖对方公章的合同（注：公章骑缝要求，确保合同每一页都要有红印）2、 （1

2、）、如若是协议存款，则为加盖对方有效的业务章和私章的存款证实书（2）、若是理财产品，则为理财确认书或理财回执(有效的业务章和私章)3、开户回单以及印鉴卡4、财务：转账凭证（入账凭证）、进账单、交易明细等5、根据风控要求拍照(柜台,工作人员,工牌,落地资料均要拍照,回来要上传)三、 资料归档1、 电子版：扫描上传，材料齐全后的第一时间上传按规则来归档2、 纸质版：文件归档，按每一个资管计划单独建立文件夹三、结息1、 按季度结息一般季度末21日或者季度末下一个工作日结息，应当提前两个星期与入资行取得联系：（1）、核对利息（与肖尧，入资方，委托人三方核对）（2）、确保入资行有汇款手续（提前沟通）：包

3、括业务申请书，转账支票，电汇凭证等银行需要的转账手续，目的是确保资金能够当天顺利回到托管户 （3）、向委托人索要盖章后的提取指令2、到期支取到期支取需落地，落地前沟通确认应带的文件：包括但不限于存单（预留印鉴）、印鉴卡、授权书（或介绍信）、经办人身份证复印件。最后落地支取需要带回划款至公司托管户的回单。五、开户注意事项：1、 户名是公司名或者产品名2、 印鉴卡的问题,如果是产品名,是否需要用产品财务专用章(需要询问)3、 （1）开托管户：银行找本公司开户（它自备开户资料）对方邮寄所需要的开户资料，应电话询问确认资料完整性，最后并扫描核实再邮寄回去（2）开入资户：开定期存款户 开活期户 开过渡户（有的银行要求先开过渡户，有钱之后才能开定期存款户，因此需要划款路径说明开新的定期存款户）四、

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