如何依法回避风险

1、案例分析,-,从惠康科技公司诈骗案,看营销风险,浪潮集团有限公司法律事务部,浪潮集团有限公司,一、基本案情简介,浪潮集团有限公司,惠康公司,诈骗嫌疑人,惠康公司,2001,年注册,法定代表人：汤某,注册资本金,30,万元,其中：汤某,80%,巫某,20%,浪潮集团有限公司,浪潮,A,公司,受害人,浪潮,A,公司,浪潮,A,公司住安徽办事处,业务员：,浪潮集团有限公司,案情简介,签订合同定购,C,型机、,W,型机各,30,台，分三批供货，每批供货,金额,45.9,万元；总价款,137.8,万,元；付款方式：结清上批货款,，支付下批部分预付款。,惠康公司,浪潮,A,公司,浪潮集团有限公司,合同履行

2、第一批,诚实守信的面具,9,月,13,日电汇,4.5,万元预付款,。,惠康公司,浪潮,A,公司,9,月,22,日交付,c,型机,10,台，,w,型机,10,台；,11,月,1,日收到电,汇,35,万元，现金,6,万元。第,一批货款两清,浪潮集团有限公司,合同履行第二、三批,诈骗行动开始,惠康公司以,客户急需为由，,要求第二、三批同时发货并,于,11,月,4,日电汇,9,万元,惠康公司,浪潮,A,公司,11,月,7,日至,11,月,15,日分三,批交付,c,型机,20,台，,w,型,机,20,台；,浪潮集团有限公司,合同履行第二、三批,诈骗行动开始,开具两张同城转账支票，金,额分别为,41.8,

3、万元和,41.4,万,元。并告诉,A,公司,业务员帐上没有钱，暂时不,要划帐,惠康公司,浪潮,A,公司,没有从惠康公司,拿到任何收据,浪潮集团有限公司,惠康公司支付的三张空头支票：,浪潮集团有限公司,浪潮集团有限公司,贪婪的欲望再次膨胀,11,月,16,日惠康公司又追加,订单,w,型机,10,台。价值,29,万元。,惠康公司,浪潮,A,公司,A,公司要求必须先付款,浪潮集团有限公司,贪婪的欲望再次膨胀,惠康公司于,11,月,18,日分别向,A,公司传真两张电汇底单（,上午,14,万、下午,10,万）证明,已经向,A,公司付款。,惠康公司,浪潮,A,公司,11,月,22,日,A,公司交付,W,型

4、机,10,台。并由业务员收到,5,万,元转账支票一张；至此，,A,公司已全部履行了合同义务,，但货款仅仅收到了,10,万元,的电汇,浪潮集团有限公司,惠康公司伪造的电汇凭证：,浪潮集团有限公司,案发,浪潮,A,公司,A,公司一直没有收到,14,万元电,汇款，经银行查询得到该电汇凭,证是伪造的答复。与此同时，惠,康公司支付的银行转账支票也被,银行告知是空头支票，无法兑现,。合计金额达,102,万余元。至此,，,A,公司认为惠康公司存在诈骗,嫌疑，立即向惠康公司催款并在,集团法律部的协助下公安机关报,案。,浪潮集团有限公司,法网恢恢，疏而不漏,惠康公司,A,公司和法律部积,极配合，在公安机关的,努

5、力下，当事人被依法,拘留，追回部分赃款以,及用赃款购买的汽车一,部，挽回了损失。,浪潮集团有限公司,二、,主要失误及应吸取的教训,浪潮集团有限公司,二、本案的主要失误及应吸取的教训,A,公司业务员的主要失误和教训是：,1,、,A,公司业务员没有向惠康公司索取收货凭,证,浪潮集团有限公司,案发时,A,公司无法提供已向惠,康公司交付货物的重要凭证，,给公安机关立案侦察造成一定,的困难。同时，由于,A,公司不能,提供有效证据，证明惠康公司,确已收到该笔货物，既使本案,不构成诈骗，在经济纠纷诉讼,或仲裁的过程中，,A,公司也将,承担败诉的风险。,浪潮集团有限公司,2,、交付转帐支票不能视为已付货款,影

6、响支票兑付的因素,支票是否过期,填写是否有错误,账户是否空头,印鉴是否清晰,浪潮集团有限公司,2,、交付转帐支票不能视为已付货款,与此相关的财务规定,货款来源与发票不相符,办事处没有开户不能入账,浪潮集团有限公司,3,、传真电汇凭证不等于已支付货款,电汇可以撤单,凭证可以伪造,浪潮集团有限公司,三、在营销活动中如何依法回避风险,浪潮集团有限公司,1,、保证所签合同具体完备合法,a,、,主体资格,资信,OK,履约能力,浪潮集团有限公司,1,、保证所签合同具体完备合法,b,、,代理人身份,代理资格,OK,代理权限,浪潮集团有限公司,1,、保证所签合同具体完备合法,c,、,满足合同规定的内容,1,、

7、使用标准文本,2,、请法律部审核,符合国家的法律法规,浪潮集团有限公司,1,、保证所签合同具体完备合法,d,、,签约地在济南,签合同的注意事项,警方经济犯罪管辖,约定管辖在济南,法院民事诉讼管辖,管辖在对方,济南不能管辖,浪潮集团有限公司,2,、,防止合同诈骗,经济诈骗的常见方式,a,、,小额履行大额诈骗,本案最具典型,第一批守信第二、三、四批,诈骗的时候低价抛售骗取大,额货款,浪潮集团有限公司,经济诈骗的常见方式,b,、,以质量为借口拖欠,以质量不合格为借口拖欠,一旦当事人报案，再变成民,事纠纷，寻找原告的漏洞，,在民事诉讼中寻找赖账机,会,浪潮集团有限公司,c,、,票据诈骗,利用空头支票或

8、伪造电汇传真,诈骗,浪潮集团有限公司,经济诈骗的常见方式,c,、,电汇撤单,办理真正电汇凭证，,利用银行办理汇款手续的,时间差，将凭证传真到供,货方以后，去银行撤销汇,款。,浪潮集团有限公司,3,、认真保存有效证据,有效凭证,收货人签收的凭证,铁路航空等运单,合同书,其它相关凭证,发票,付款凭证,浪潮集团有限公司,四、合同条件下的自我保护,事前预防,合同,事后补救,浪潮集团有限公司,合同条件下的事前预防,资信评估,合同签订,产品标准,付款方式,违约责任,诉讼管辖,浪潮集团有限公司,合同条件下的事后补救,诉讼或仲,裁解决纠,纷,生效合同,涉嫌诈骗,向警方报,案,撤销变更,合同,同时履行,抗辨,先

9、履行抗,辩,不安履行,抗辩,浪潮集团有限公司,合同条件下的事后补救（申请合同无效）,生效合同,仲裁撤销、变更,诉讼撤销、变更,浪潮集团有限公司,合同无效、合同变更、撤销的条件,违反国家法律法规,订立合同时显失公平,订立合同时重大误解,乘人之危,非真实意思表示,以欺诈、协迫的手段,浪潮集团有限公司,合同无效、合同变更、撤销的时效,撤销权、变更权,自当事人知道或者应当知道撤,销、变更事由之日起一年,浪潮集团有限公司,合同条件下的事后补救（同时履行抗辩权）,前提：,合同双方互负债务,过程,没有先后履行顺序的,应该同时履行,结果：,一方在对方履行债务不符,合约定时，有权拒绝相应的,履行要求,浪潮集团有

10、限公司,合同条件下的事后补救（先履行抗辩权）,前提：,合同双方互负债务,过程,有先后履行顺序的,先履行方未履行,结果：,后履行方有权拒绝,其履行要求,过程,有先后履行顺序的先履,行方履行不符合规定,浪潮集团有限公司,结果：,后履行方有权拒绝,其相应的履行要求,合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权）,前提：,有以下情况之一,经营状况严重恶化,转移财产、抽逃资金,结果：,丧失商业信誉,有丧失或者可能丧,失履行债务能力,浪潮集团有限公司,可以终止履行,合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权）,注意！,使用不安履行抗辩,权必须有充分证据,否则,承担违约责任,浪潮集团有限公司,涉嫌诈骗及时报案,发现对方当事人有诈骗,嫌疑时，要及时向公司,汇报或向公安机关报案，,争取尽快追回货款，使,公司损失降到最低限度。,浪潮集团有限公司,无法协调及时诉讼,解决纠纷的三种途径,及时与对方协商,快捷、可能需要做出,某些让步,向法院提起诉讼,不得已的举动；成本,高昂；执行有难度,向仲裁委申请仲裁,浪潮集团有限公司,较诉讼成本低；一裁,终局；没有反复的余,地；