2017年银行财会部门工作总结

1、?20XX 年?银行财会部 ?门工作总结 ?2017?年度，财会 ?部门在市分?行党委和上 ?级主管部门?的领导下， ?认真贯彻落?实省分行 财?会工作会议?精神，按照?市分行党委?提出的 执?行政策，控?制风险，规?范管理，团? 结奋进，务 ?实开拓，争?创一流 的?总体要求， ?加强财会基?础管理，以 ?质量管理深?化 财会规范 ?化管理，执?行财会政策 ?，创新财会?管理，强化?财会监督， ?防范财会风?险， 通过绩?效管理、质?量管理与县?级支行规范?化管理的有?机结合，达?到了 两项?提高， 确?保了 两项?安全，圆?满完成了年?度财会经营?目标，使财?会工作迈上?了新台阶， ?为

2、农发行的 ?改革与发展 ?作出了新的 ?贡文秘范文 -?献。全年 ?，共办理财 ?会 业务 15?1269 笔?，金额 16?98210?万元;其中 ?： ?办理现金收?付1370?4笔，金额?17474?3万元;转?帐 1108?85笔，金?额 14483?57万元;?联 行往来?861笔， ?金额 7511?0万元;?其他 258?19笔。?一、全面 ?完成各项财 ?务经营考核 ?目标。?利润计划完成情况年末？我行实现各项收入10731万元，其中：？孑贷款利息收入10192万元, 金融机构往来收入5?8万元，？ 其他营业收入1万元;实现各项支出11924万元，其中？? 存款利息支出144万

3、元？ 金融机构往来支出10?37万元？ ？业务管理费？1 467万？元， 其他营业支出269万元，？营业外支出7万元？账面亏损1193万元，同比增亏754万元，较省分行下达利润？ 计划（亏损？1210万？元）减亏 1？7万元。 ？专项财务指标执行情况？年末，我行业务管理费列支14？7万元（其中： ？租赁费5？0万元、？修理费 105？万元）， ？同比增加 4？5万元;业？务宣传费列 ？支 12万元;？业 务招待？费列支 27？万元;各项？财务专项指 ？标均控制在 ？省分行核定？的限额以内 ？。？贷款利息收回率指标完成情况？年末，各项贷款余额288023万元（其中:？呆帐贷款 4？184万？元）

4、，本年？应计利息 15？822万？元，本年实 ？收利息 10？849万元？，各项 贷款？利息收回率 ？为69.68？%，同比？减少 5.52？个百分点？，较省分行 ？下达的综合？贷款利 息收？回率计划指 ？标 67.02？%超 2.6？6个百分？点。？粮油贷？款余额 231？116万？元，本年应？计利息 129？08万元？，本年实收 ？利息 1024？0万元， ？粮油贷款利 ？息收回率为？79.33？%，同比减？少 3.08？个百分点， ？较省分行下 ？达的粮 油贷？款利息收回 ？率计划指标 ？76.15？%超 3.18？个百分点 ？。？棉花贷款 ？余额 5272？5万元， ？本年应计利 ？息

5、 2914？万元，本年 ？实收利息 60？9万元， ？视 同到位的 ？中央政策性？棉花财务挂 ？账占用贷款 ？后四个月应？到位利息补？贴 175万？元，棉 花贷？款利息收回 ？率为26.？90%，同？比减少 14.？44个百？分点，较省 ？分行下达的？棉花贷 款利？息收回率计 ？划指标 22.？15%超？4.75个？百分点。 ？、以？质量管理深？化财会规范？化管理，全 ？面提升财会？规范化管理 ？水平 ?质量?管理、绩效?管理与规范?化管理的结 ?合是我行一?个创新点， ?也是推进规?范化管 理深?化完善，适 ?应改革与发?展形势的需 ?要，为此，?财会部门以 ?市分行组织?实施的质 量?管理

6、为契机?，把总分行?制定的财会?规范化管理?和实施的绩?效管理相结?合，通过完 ? 善的制度建 ?设、明确的?岗位职责、 ?量化的考核 ?标准，将各?岗位的工作 ?内容设定为?数 字化的任 ?务目标、责?任目标、素 ?质品德目标?和学识能力?目标，与财?会人员工资?相联 系定期?考核兑现奖?惩，充分调?动了财会人?员的工作积?极性和创造?性，通过把 ?质量管 理?过程控制 ?、绩效管理?的考核意?识与规范?化管理的 ?结果管理 ?有机结合， ?以质量 管理?深化财会规 ?范化管理，?进一步提升 ?了财会规范?化管理水平 ?。:严格过程控制，狠抓制度落实?质量管理?注重的是过?程控制，工?作过程

7、的质?量体现在制?度的贯彻落 ?实上。财会?部 门把制度 ?建设作为质?量管理的重 ?中之重，按?照国际质量?标准体系要?求和总分行?各项 财会制?度的管理规?定，结合财?会规范化管?理考核内容?及标准，对?以往的规章 ?制度、 管理?办法和操作?规程进行了?全面清理、?提炼和补充?，形成了一?套科学、严?谨，适合 财?会工作特点?的质量管理?文件体系， ?并融会贯通?于财会工作?中。首先， ?完善内控制 ? 度。按照总 ?分行各项财?会制度的管?理规定和财 ?会规范化管?理要求，结 ?合本行实际?， 制定完善?了财务规?范化管理实 ?施方案、 ?财会人员?岗位绩效考?核办法、 ?电 子联行?

8、质量考核办?法、财?务开支管理?实施办法 ?等制度办法?，并按照内 ?控制度 的有?关规定科学 ?地设置了财?会岗位;其?次，落实岗?位责任。根?据岗位设置?，明晰岗 位?职责，按照 ?分工落实到 ?人，明确岗 ?位责任，实 ?行目标管理 ;?从而使岗 ?位责任更加 ? 明确，确保 ?了每一个岗?位，每一个?环节都置于?制度约束之?下。其三， ?严格过程控? 制。会计经 ?办人员在日?常核算上把?好入口关， ?对不符合会?计制度要求 ?的，一律不?得 进行账务 ?处理，坚决?把不合规、 ?不合法的业?务事项拒之?门外。会计?坐班主任认?真履 行坐班?主任工作职?责，对当日?发生的事项?严格审查

9、把?关，严格会?计业务的过?程控 制，确?保了会计人?员都能按要?求对每项业?务环节规范?操作，进一?步提升了财 ?会规范 化管 ?理水平。 ?加强出纳管理，确保库款安全。？为?切实加强出 ?纳管理，根?据总、分行?关于全面?做好现金出 ?纳业务的通?知（农 发行字xx?117号?和关于加强库款安全管理工作的紧急通知?文件要求？各行自 行?办理了现金?出纳业务， ?自办现金出 ?纳业务后， ?为进一步开?户单位提供?优质服务， ? 采取了相应 ？措施，确保？了现金库款？安全。？一是严格？按照出纳管？理及安全方？面的有关规？定与寄库行？签订了严密？、合法有效？的 现金寄库 ？协议，规范？了寄库交

10、接 ？手续;？二是各行 ？认真执行 ？出纳制度 ？及安全管理 ？规定，狠抓 ？制度落实， ？完善了中间 ？环 节的交接 ？手续，履行 ？岗位职责， ？严格执行 ？一日三碰库 ？和 坐班？主任卡把验 ？收入库 的？ 管理规定， ？规范了操作 ？程序;？三是加大？检查力度， ？确保库款安？全。按照总？、分行关？于加强库款？安全管理工？作 的紧急通 ？知文件要？求，认真进？行自查自纠？， 同时，市？分行财会部？门和保卫部？门又 共同用？了6个工作？日，对辖内？营业机构进？行了库款安？全管理工作？检查，就检？查出的 问题？能现场整改 ？的监督其立？即整纠，不 ？能及时整改？或不能整改 ？的进行了反？馈

11、，要求 制？定整改措施？限期整纠， ？以防类似问？题再度发生？，从而确保？了现金库款？的安全。 ？ 签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行。？?随着电子联 ?行业务量的 ?不断增加， ?各项管理措 ?施的逐步落 ?实，通过对 ?联行人员的 ?专 项考核， ?使联行人员 ?的责任意识 ?普遍增强， ?从而使电子 ?联行质量明 ?显提高，但 ?是， 在会计 ?辅导检查以 ?及上级行检 ?查过程中， ?发现电子联 ?行管理中还 ?存在着一些 ?问题和 簿弱?环节，针对 ?存在的问题 ?采取了几项 ?具体有效的 ?措施，?一是落实 ?责任，目标 ?管理。在市 ?分行召开的 ?年度工作会 ?议上与各县

12、?行主管行长 ?签 订了电 ?子联行工作 ?目标责任书 ?;各行按 ?照要求结合 ?本行的绩效 ?管理，落实 ?了岗 位责任 ?， 严格考核 ?，绩效挂钩 ?， 并实行分 ?岗连环责任 ?追 究制度， ?增强了财会 ?人员的 事业?心和责任感 ;?如：财务 ?规范化管理 ?实施方案 ?、财会人 ?员岗位绩效 ?考核办 法 ?、电子联 ?行质量考核 ?办法、 ?财务开支管 ?理实施办法 ?等制度办 ?法，并按 照?内控制度的 ?有关规定科 ?学地设置了 ?财会岗位 ;?其次，落实 ?岗位责任。 ?根据岗位设 ? 置，明晰岗 ?位职责，按 ?照分工落实 ?到人，明确 ?岗位责任， ?实行目标管 ?

13、理;从而使?岗 位责任更 ?加明确，确 ?保了每一个 ?岗位，每一 ?个环节都置 ?于制度约束 ?之下。其三 ?，严 格过程 ?控制。会计 ?经办人员在 ?日常核算上 ?把好入口关 ?，对不符合 ?会计制度要 ?求的， 一律?不得进行账 ?务处理，坚 ?决把不合规 ?、不合法的 ?业务事项拒 ?之门外。会 ?计坐班主 任?认真履行坐 ?班主任工作 ?职责，对当 ?日发生的事 ?项严格审查 ?把关，严格 ?会计业务的 ? 过程控制， ?确保了会计 ?人员都能按 ?要求对每项 ?业务环节规 ?范操作，进 ?一步提升了 ?财 会规范化 ?管理水平。 ?加强出纳管理，确保库款安全。？?为切实加强 ?出

14、纳管理， ?根据总、分 ?行关于全 ?面做好现金 ?出纳业务的 ?通知 （农?发 行字x?117号）和关于加强库款安全管理工作的紧急通知文件要求，各行自行 办理了现 ?金出纳业务 ?，自办现金 ?出纳业务后 ?， 为进一步 ?开户单位提 ?供优质服务 ?，采 取了相 ?应措施，确 ?保了现金库 ?款安全。?一是严?格按照出纳 ?管理及安全 ?方面的有关 ?规定与寄库 ?行签订了严 ?密、合法有 ?效的 现金寄 ?库协议，规 ?范了寄库交 ?接手续;?二是各 ?行认真执行 ?出纳制度 ?及安全管 ?理规定，狠 ?抓制度落实 ?，完善了中 ?间环 节的交 ?接手续，履 ?行岗位职责 ?， 严格执行

15、 ?一日三碰 ?库 和 坐?班主任卡把 ?验收入库 ?的 管理规定 ?，规范了操 ?作程序;?三是加 ?大检查力度 ?， 确保库款 ?安全。按照 ?总、分行 ?关于加强库 ?款安全管理 ?工作 的紧急 ?通知文件 ?要求，认真 ?进行自查自 ?纠，同时， ?市分行财会 ?部门和保卫 ?部门又 共同?用了 6 个工?作日，对辖 ?内营业机构 ?进行了库款 ?安全管理工 ?作检查，就 ?检查出的 问?题能现场整 ?改的监督其 ?立即整纠， ?不能及时整 ?改或不能整 ?改的进行了 ?反馈，要求 ? 制定整改措 ?施限期整纠 ?， 以防类似 ?问题再度发 ?生，从而确 ?保了现金库 ?款的安全。 ?

16、 签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行?随着电子 ?联行业务量 ?的不断增加 ?，各项管理 ?措施的逐步 ?落实，通过 ?对联行人员 ?的 专项考核 ?，使联行人 ?员的责任意 ?识普遍增强 ?， 从而使电 ?子联行质量 ?明显提高， ?但 是，在会 ?计辅导检查 ?以及上级行 ?检查过程中 ?， 发现电子 ?联行管理中 ?还存在着一 ?些问 题和簿 ?弱环节，针 ?对存在的问 ?题采取了几 ?项具体有效 ?的措施，?一是落?实责任，目 ?标管理。在 ?市分行召开 ?的年度工作 ?会议上与各 ?县行主管行 ?长签 订了 ?电子联行工 ?作目标责任 ?书 ;各行?按照要求结 ?合本行的绩 ?效

17、管理，落 ?实了岗 位责 ?任，严格考 ?核，绩效挂 ?钩，并实行 ?分岗连环责 ?任追究制度 ?，增强了财 ?会人员的 事?业心和责任 ?感;如等?有关的制度 ?办法，落实 ?电子联行管 ?理岗位制约 ?和工作交接 ? 等内控制度 ;?切实加强?联行往来业?务各环节的 ?管理，坚持?印、押、证 ?的分管、分?用 制度;?三是强?化考核。市?分行按照 ?电子联行工 ?作质量考核?办法，将 ?电子联行质?量考 核情况?与全年经营?目标挂钩考?核，实行一?票否决。全?年共办理联?行往来业务 8?61 笔， ?金额7511?0万元安?全无差错， ?确保了电子?联行安全稳?定运行。 ?充分发挥会计督导

18、作用？提高会计核算质量。？?根据省分行?会计检查?辅导工作意?见及专项 ?工作安排部?署，加大了 ?会计辅导工?作 力度，充 ？分发挥会计 ？检查辅导作 ？用。？一是明确各？行的会计部？门负责人为？市分行的兼 ？职会计检查？辅导员，每 ？周对重要岗？位 和重要环 ？节进行重点 ？检查，每月 ？对会计业务 ？进行全面检？查，并写出？检查辅导报 ？告; ？三是主管行？长每月对财？会重要岗位？及重点操作 ？环节进行随？机检查，每？季对财会工？作 进行全面 ？检查;？四是市分？行会计辅导？员除按季做？好对辖属机 ？构的会计业？务进行序时 ？检查辅导外？， 充分发挥 ？会计检查辅？导作用，深 ？入基层帮

19、助？解决工作中？遇到的实际？问题10余？次， 如：电？子联行工作？质量考核办？法，将电？子联行质量？考核情况与？全年经营目？标挂钩 考核？，实行一票？否决。全年？共办理联行？往来业务 8？61笔，金？额7511？0万元安全？无差 错，确？保了电子联 ？行安全稳定 ？运行。？ 充 ？分发挥会计 ？督导作用， ？提高会计核 ？算质量。 ？根？据省分行？会计检查辅 ？导工作意见？及专项工？作安排部署？，加大了会？计辅导工 作？力度，充分？发挥会计检？查辅导作用 ？。一？是明确各行？的会计部门？负责人为市？分行的兼职 ？会计检查辅？导员，每周 ？对重要岗 位？和重要环节？进行重点检？查，每月对？会计业

20、务进？行全面检查？，并写出检？查辅导报告 ;？三？是主管行长？每月对财会？重要岗位及？重点操作环 ？节进行随机？检查，每季 ？对财会工 作？进行全面检 ？查;？四是市分行？会计辅导员？除按季做好？对辖属机构 ？的会计业务？进行序时检 ？查辅导外，？充 分发挥会 ？计检查辅导？作用，深入 ？基层帮助解？决工作中遇？到的实际问？题 10余次？， 如、 ？民主理财办 ？法等管理 ？办法，明确 ？了权限责任？，规范了财？务操作程序 ？和财 务行为？，严格财务？开支的过程？控制，强化？了财务监督;？二？是推行财务 ？公开，实行 ？民主理财;？三是？濮阳县推行？（一）？三、六 ？工程，即坚？持一项原则？，

21、实行三大 ？纪律，提醒？六项注意等 ;？总之，通？过增收 节支？活动的开展？，在财务开？支方面取得？了明显成效？，全年仅会？议费和低值？易耗品两 项？同比减少 26？万元，其？中：民主理 ？财办法等？管理办法， ？明确了权限？责任，规范？ 了财务操作 ？程序和财务？行为，严格？财务开支的 ？过程控制，？强化了财务 ？监督; ？二是推行 ？财务公开， ？实行民主理 ？财;？三是濮阳县 ？推行？（一）？三、 ？六工程， ？即坚持一项 ？原则，实行？三大纪律， ？提醒六项注？意等;总之？，通过增 收？节支活动的？开展，在财？务开支方面？取得了明显？成效，全年？仅会议费和？低值易耗品 ？ 两项同比减少

22、26万元？其中（农发行字?x13?号）文件精神，实行?一把手负责 制，成?立了资产核?查工作领导?小组，严格?按照文件规?定的核查内?容及要求， ?开展了 固定?资产清理核 ?查工作，通?过清理核查 ?澄清了固定?资产底子， ?对需处置的?资产研究 定?出了拟处置?意见，并呈 ?报有关部门 ?核批，同时 ?，建立健全 ?了固定资产 ?管理登记 簿?，明确了资?产使用责任?，落实到具?体使用保管?人，规范了?资产的管理?，确保了资 ? 产账、簿、 ?卡、实 四?相符 对闲?置的固定资 ?产进行了相?互调剂,做?到物尽其用?，充分 发挥?固定资产的 ?使用效益。 ?四?、全面做好?综合业务会 ?计

23、应用系统?的模拟迁移?工作 综合?业务会计应?用系统是农 ? 发行综合业 ?务系统的重?要组成部分?，是综合业 ?务系统的核?心子系统。 ?为全面做好?综 合业务会 ?计应用系统?的推广应用 ?工作，采取?了三项措施?，确保了综?合业务会计?应用 系统模?拟迁移工作 ?的顺利完成 ?。一?是财会人员?踊跃参加总?、分行举办?的综合业务 ?会计应用系?统培训班， ?培训结束 后?，各行利用?业余时间继?续有计划地?组织学习， ?使财会人员?尽快熟悉和?掌握了综合 ? 业务会计应 ?用系统的结?构功能、业?务流程、交 ?易操作和数?据集中后的 ?新会计管理?体 系，并在 ?综合业务会?计应用系统

24、?模拟迁移中?得以运用， ?按要求顺利?完成了综合?业务 会计应?用系统模拟 ?迁移工作;?二是?成立了由行?长挂帅，相 ?关部门参加?的工作领导?小组，并实?行行长负责?制，一 把手?亲自抓，分 ?管行长具体?抓，全面负 ?责组织、协?调、督促本 ?行的各项工?作; ?三是按照整?体工作部署?，部门间各?司其职，相 ?互配合，充?分了发挥业 ?务和技术指?导 作用; ?通过对网点?计算机的安 ?装配置和客?户端软件的?安装配置、 ?机构操作员?信息维 护以?及数据的清 ?理录入等过?程的操作和 ?财会人员的9?0多小时?的日夜连续?奋战，终 于?顺利完成了?综合业务会 ?计应用系统 ?模拟迁

25、移工 ?作。?五、加强财?会队伍建设,?提高财会?人员综合素 ?质。 ?财会部?门以省分行?开展的财会?函授教育活 ?动和市分行?开展的读书 ?会活动为契?机， 力抓财?会人员素质?教育，结合?财会工作实?际,制定学?习和培训计?划，开展多 ?式多样 的学?习活动，不 ?断提高会计?人员政治、 ?业务素质，?为进一步做 ?好财会工作?提供人力 保?证。?一是财会人?员积极投身?于市分行开?展的读书会 ?活动，认真?研读观念 ?、决不?找 借口等 ?书, 撰写?学习笔记， ?通过学习， ?转变了观念?、提高了认?识, 增强?了事业心和 ? 责任感。?二是积?极参与市分?行组织开展?的反腐倡廉 ?

26、教育活动，?认真学习反 ?腐倡廉的学?习资 料，撰?写心得体会?，结合工作?实际,认真?查摆，自我?剖析,制定?整改措施， ?通过活动 的?开展，提高?了财会人员?明真伪、辨?是非、识风?险的能力， ?增强了会计?人员的法律 ? 意识和法纪 ?观念。?三是举办?出纳业务培?训班。8月6?号濮阳市 ?分行财会部?门举办了由?各行坐班主?任和 出纳人?员参加为期?一天的出纳?培训班，重?点组织学习?了出纳制度?，按照财会 ?规范化 管理?考核的内容 ?及标准的要?求，结合出 ?纳工作实际?，讲解了现 ?金出纳业务?操作规 程， ?观看了人民 ?银行配发的?反假人民币 ?宣传光盘，?并邀请市保 ?卫

27、科李俊景?科长讲出 纳?经营安全知?识及出纳案?例分析，为?考核学习效?果，当天下?午进行了闭?卷考试，通 ? 过培训达到 ?了预期目的 ;?四?是继续开展?会计函授教?育。按照省?分行第四期 ?财会函授教?育的课程安 ?排，财会 部?门继续组织?财会人员的?集中学习， ?学习了时?事政治和职?业道德教育?、封闭 ? 管理知识 ?、合同法?、担保?法四门课 ?程，通过财?会人员的认 ?真学习，提?高 了自身的 ?政治业务素?质，并在省 ?分行组织的?财会函授教?育考试均取?得了较好的?成 绩。?六、存在 ?问题 ?1、存在?着综合业务?会计应用系?统所用的微?机和打印机?等办公设备?无法在营业

28、 ?室内 安装使?用的问题;?以及存在着?个别营业单?位的综合业 ?务会计应用?系统所用打 ?印机在 打印?过程中经常 ?出现故障，?不能正常使 ?用的问题;?同时，存在?有两个营业?单位无 ups? 电源，一 ?旦停电就要?影响综合业 ?务会计应用?系统的正常?运行。另外?，存在综合?业务 会计应?用系统在运?行过程中网?络断断续续?不通和无备?用网络线路?等的问题。 ?2、?根据总分行 ?关于全面 ?做好出纳管 ?理工作的通 ?知文件要 ?求，我行自 ?行 办理出 纳?业务存在的?问题：观念?、决不?找借口等?书, 撰写?学习笔记，?通过学习， ?转 变了观念 ?、提高了认 ?识, 增强?

29、了事业心和?责任感。?二是积?极参与市分?行组织开展?的反腐倡廉 ?教育活动，?认真学习反 ?腐倡廉的学?习资 料，撰?写心得体会?，结合工作?实际,认真?查摆，自我?剖析,制定?整改措施， ?通过活动 的?开展，提高?了财会人员?明真伪、辨?是非、识风?险的能力， ?增强了会计?人员的法律 ? 意识和法纪 ?观念。?三是举办?出纳业务培?训班。8月?6号濮阳市 ?分行财会部?门举办了由?各行坐班主?任和 出纳人?员参加为期?一天的出纳?培训班，重?点组织学习?了出纳制度?，按照财会 ?规范化 管理?考核的内容 ?及标准的要?求，结合出 ?纳工作实际?，讲解了现 ?金出纳业务?操作规 程， ?观看了人民 ?银