保险合规报告范文

1、保险合规报告范文xx 年上半年保险公司工作总结今年以来， * 保险 xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规文化， 不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、 实践者和受益者， 合规及反洗钱工作逐步走上规范化、 常态化的轨道， 现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：一、 xx 年上半年合规工作回顾上半年，我们 xx* 保险始终坚守合规经营， 坚持走“合规促发展， 合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长” 落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立 了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就 是一切围绕合规、一切必须合规，

2、合规实行一票否决。1 、分公司及下属机构合规组织的建设情况；为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化， 我司注重合规组织的建设， 在公司主要负责人变动后， 我们及时对分 公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新， 为加强对合规工作常态化 管理，更好地落实公司合规政策， 有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相 应的工作职责， 我司今年 3 月印发了关于明确合规管理员及工作职 责 _ ，使合规工作网络、工作机制更趋完善。2 、合规制度建设；合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行 保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进

3、，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生， 让 _ 员时刻提高警惕， 绷紧廉洁从业 这根弦。根据总公司中层 _ 员廉洁从业承诺实施办法，结合我 司实际，制定了* 保险 xx 分公司中层 _ 员廉洁从业承诺实施办法 ； 为认真贯彻落实 xx 保监局 _ _和总公司下发的 xx 年“小金 库”专项治理工作实施方案的文件要求，制定XX分公司XX年“小 金库”专项治理工作实施方案；根据 xx 保监局关于进一步加强 保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理 _和 XX 版行政许可指引的要求，为提高拟任高管人员合规意 识，了解相关法规知识，制定了拟任高管人员保险法规培训和测试 管理办法

4、 ，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟 进，促进了我司合规工作的有序运行。3 、合规风险管控情况；风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化 对合规风险的排查工作，根据保监发【 xx】1 号关于进一步加大保 险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场 _ ，为 规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出关于承保 数据真实性要求的风险预警通知 ，要求各级承保中心在出单过程中， 真实录入各项信息。 1、业务必须如实录入，严格区分代理业务和直 销业务。 2 、严格遵照反洗钱、承保理赔客户信息查询制度 等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。 3

5、 、业务 员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。 为了管控 高风险车型业务，我司出台关于高风险车型业务的承保通知，根 据分公司 xx 年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及 近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报， 全部集中体现 在特种车、 10 吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营 数据持续恶化， 为进一步管控此类业务的承保风险， 我司对高风险车 型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。我司高度重视风险排查工作， 公司领导亲自挂帅， 通过风险排查， 财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年

6、初， 我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函， 就合规事宜与保 险联谊互动， 请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分， 从收回 的征询意见函反馈情况来看， 我司各机构均无违规处罚情况， 监管机 构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。4 、合规检查、督促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司 专项治理实施方案工作要求， 一是全面推进“小金库”专项治理工作， 要求各机构要认真组织复查工作， 注重总结专项治理经验， 建立健全 长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶 段，、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工作仍在进行

7、中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸 烂“小金库” , 坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人 , 明明白白 做事。上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保 监会关于加强保险公司中介业务管理 _ （保监发 ?xx?107 号） 和* 财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组 _ 的文件精神， xx 分公司于 xx 年 1 月 5 日成立了中介业务检查小组。 1 月 13 日转发了关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处 力度清理整顿保险代理市场 _ （保监发 ?xx?1 号），传达了总公 司关于中介业务自查自纠的工作通知。 1月 27日，在全辖

8、内下发了 关于开展中介业务专项检查 _ 的文件，要求各机构在 2月 24日 前进行中介业务自查自纠工作， 重点检查与中介机构业务财务等方面 不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和 渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司 2 月 22 日 起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据 现场结果结合各机构自查情况， 分公司及时向总公司报送了自查报告， 对存在一些其他问题，并制定了整改措施。根据保监会及总公司关于开展第三次保险机构财务业务数据真 实性检查工作 _ 精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及 整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司

9、文件的基础上，制 定了分公司第三次财务业务数据真实性检查实施方案，方案进一 步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自 查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。 4 月 18 日，我司又 及时转发了总公司关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利 开展自查和整改工作赢得了主动。5 、合规培训开展情况上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，是通过总公司0A合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣 导，变要我合规为我要合规。 二是组织各层面人员参加

10、分公司合规系 列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做 好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总 公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总 公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求， 新车险 理赔系统已于 xx 年 6 月 29 日正式上线运作。为了更好的集中管理， 根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于 xx 年 6月13日，对全省理赔查勘车进行了 GPS系统的安装，并与新车险 理赔系统进行了绑定。 于 xx 年 6 月 20 日对理赔查勘手机的使用进行 了严格细致的系统培训， 认真学习了总公司对于查勘手

11、机使用的规定， 并根据 xx 分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与 查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。6 、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践 来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保 监会 70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际泰康人寿保险股份有限公司 分公司* 年合规报告报告的内容根据保险公司合规管理指引、泰康人寿合规政 策（试行）、泰康人寿合规管理规定（试行）、泰康人寿合 规报告管理办法（试行）等法律法规和规章制度的要求制定。一、合规管理概述简要概括本分公司

12、 * 年合规工作的开展情况，内容包括： 1 、 合 规制度制定、修改基本情况； 2 、 合规队伍建设情况； 3 、 合规培 训情况；4 、 违法违规情况（主要指各类行政处罚）； 5、 商业贿赂查处 情况； 6、 反洗钱工作开展情况 7 、 合规工作总结性描述二、合规管理组织架构的设置情况详细说明分公司合规组织架构的设置情况，内容包括： 1 、 合规 第一责任人2 、 合规管理部门（岗位）（注：未成立部门的， 请写明原因） 3 、 下属部门、分支机构合规管理组织架构的设置情况 例：泰康养老吉林分公司合规第一责任人为王骧武总经理。因吉林分公司规模小，人员编制有限，分公司未成立合规管理部 门。由行政

13、人事部法律合规岗全面负责分公司的合规管理工作， 行政 人事部经理担任合规协调人，负责合规协调与统筹工作。吉林分公司暂无下设分支机构。三、内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善情况概述分公司各部门及下辖各分支机构规章制度和业务流程的制定、 修改情况。 具体描述内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善 情况。具体内容包括：1 、 规章制度制定、修改情况； 2 、 业务流程制定、修改情况；吉林分公司在 xx 年执行总公司相关规定， xx 年初面对性的情况 对 xx 年规定进行修订，出台相关的制度，建立的管理、业务制度及 业务流程如下：1 、 xx 年 1 月，运营管理部制定 xx 年三级机构经营政

14、策之业务政 策，计划财务部制定 xx 年三级机构经营政策之财务政策，行政人事 部制定 xx 年三级机构经营政策之人力政策。此三个政策的制定，充 分从业务、财务、人力方面要求并指导 xx 年三级机构的经营，让三 级机构 xx 年经营工作有的放矢。2 、xx 年 1 月，运营管理部、计划财务部、行政人事部三部门联 合制定 xx 年中后台服务公约。制定服务公约，对中后台版 块的工作流程，工作时效，进行公示及约定，并明确了各项工作的责 任人，此服务公约的制定，提高了服务时效，优化了工作流程，为公 司的有序经营保驾护航。3 、xx 年 1 月，直销业务部、银行业务部、中介业务部、综拓业 务部，四个业务部

15、门制定了销售人员基本法本地化制度，将管理 津贴比例、年终奖比例，活动量管理办法等相关指标进行本地化修订， 并报备总公司审批。此办法的制定，使基本法更契合吉林分公司 的经营侧重，更有利于指导销售人员业务开拓。4 、xx 年 1 月，综拓业务部制定了综拓会议报表制度，此制 度约束了销售人员的日常行为，使日常管理专业化。5 、 xx 年 2 月，行政人事部制定了 xx 年吉林分公司客服专员服 务津贴发放办法（试行），充分激发机构客服专员的工作投入度， 与机构的业务达成、加强客户服务质量等考核紧密联系起来。6 、xx 年 4 月，运营管理部制定了部门制度：运营管理部周例会制度、运营管理部重要会议纪要制

16、度、运营内部培训制度业务规划：申请材料审核规则、吉林养老理赔查勘费报销管理办法（暂行）、吉林养老险赔款支付管理办法（暂行）运营档案：运营管理流程理赔给付：转三方理赔案件财务手续确认流程理赔交接：分公司管理理赔交接流程及交接存档材料模板 运营材料：运营管理部挂网材料登陆步骤指引 对外监管：投诉管理办法、总经理接待日办法 运营管理部相应制度的制定，优 化流程，提高了工作时效，经营合规。7、xx年7月，行政人事部制定了活动量管理办法，加强各 渠道销售人员活动量推动。特别说明：分公司及下辖分支机构直接转发总公司制度或直接适 用总公司新修订业务流程的内容，无需体现。四、重要业务活动的合规情况重要业务活动

17、（或主要工作）的合规情况：详细介绍本部门职责 范围内重要业务活动，并对照国家法律法规、规范性文件、其他监管 规定以及公司制度， 详细分析和说明各项重要业务活动的合规遵循情 况，如存在差异， 须就制度层面或执行层面的整改措施进行阐述。具 体内容：（1）部门重要业务活动开展情况；（2）重要业务活动合规情况（可以结合部门日常管理、客户或代 理人投诉、诉讼或仲裁、自查、内控自我评估、内部审计、外部监管 检查等方面，阐述部门重要业务活动的合规情况）； （3）整改措施吉林分公司按照总公司要求进行了 168 自测项目。项目由内控部 门行政人事部牵头负责并执行， 行政人事部所有成员组成执行小 组，通过部门会议

18、形式进行了项目启动。 会议对组员工作进行了分工， 行政人事部经理王放负责全面领导工作并协调其他需要配合的部门 及人员、法律合规岗赵丽负责询问及抽样检测并记录结果、其他成员全面配合。 经过 1 周时间顺利完成了此项工作， 于 xx 年 8月 28日将项目自测报告及报表上报了总公司合规法律部。五、合规评估和监测机制的运行情况（一）* 分公司涉诉案件详细情况：1 、最近三年发案情况对比（新发案件数、涉案金额）2 、典型刑事案件具体分析（案情简介、风险揭示、后续处理及问 责情况）例：一）* 分公司涉诉案件详细情况：2 、* 分公司典型刑事案件具体分析 （1） * 职务侵占案案件简介： * 系* 分公司银保部客户经理。 * 利用职务便利假借 客户名义将客户保费退出据为己有，涉案金额 * 万元。目前，已被法 院判处 * 。风险揭示：由于公司未明确要求代理银行在“抹账”时将保单和 发票收回，得以利用保单和发票骗取客户信任。后续处理及问责情况：整改措施为 * ；问责情况为 * 。 （2） *案 （二） * 分公司行政处罚具体情况：1 、行政处罚的基本情况：保险监督管理机构处罚情况、反洗钱行 政处罚情况、其他行政监管机关行政处罚情况（工商、税务、统计、 劳动监察等等）2 、行政处罚详细情况： 详细介绍每一个行政处罚， 包括案情简介、 风险揭