关于金融年终总结3篇

1、关于金融年终总结 3 篇时间过得飞快，一年的工作又将告一段落。回首过去一年来的 工作生活，我们有希望，也有喜悦，何不赶紧对过去工作做一个总结， 以为来年工作做参照。 但是年终总结你学会怎么写了吗？下面是关于 金融年终总结 3 篇，仅供参考，欢迎大家阅读。在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长 久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：第一、 计划不明确，不连贯；第二、 工作的持续跟踪做的不到位； 很多业务的开发有时候是 从老客户的持续跟踪开始， 通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做的不够。针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计 划是：第一、

2、注重老客户的转化， 原来有一些贷款客户平时从银行贷 款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现 在已经开始跟踪维护。第二、 指定客户开发计划， 从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客 户群，通过参加理财讲座、 专业会议、社区活动等方式跟这些群体取 得联系，开发业务。第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟 踪笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、积极的跟公司优秀的 同事们学习沟通。第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑 第 七、

3、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。20xx 年是互联网金融模式不平凡的一年，这一年，理财投资不 再需要找银行、 券商;基金贷款可以在网上找 ; 金融行业也在互联网领 域刷存在感了。各种模式的转变，各式跨界的尝试，让互联网金融模 式在 20xx 年留下了难以磨灭的痕迹。首先，是互联网金融一词首次被写入了政府的工作报告中，这 是一次政府对行业鼓励支持包容的表态， 决策层的重视与肯定为互联 网金融模式在 20xx 年高速发展奠定了基础，大资产管理机构以此为 基础发力互联网金融，可以说这是互联网金融领域的头等大事件。互联网金融中各类模式都在今年有了长足的发展：1 、第三方支付移动支付的产业标

4、准制度、市场环境、生态体系的不断完善和技术产品、商业模式的创新支撑都在促进着产业的市场规模不断扩大 并继续保持高位增长。互联网巨头之间的钱包大战很好的诠释了移动支付的巨大竞争，微信钱包、百度钱包、支付宝钱包、京东小金库等产品陆续问世，这 些钱包都在以各种不同的方式抢夺用户，各种红包、补贴接踵而来。2 、众筹 众筹模式早已存在，而加入了互联网因素，就直接影响到资产 管理行业。融资不再依靠各类产业基金，投资不再需要金融中介。20xx 年，众筹募资规模高速增长，股权众筹征求意见稿发布，20xx 年被视为众筹元年。3 、P2P网络借贷平台今年可谓是P2P网络借贷平台上线的高峰期，预计到年底 P2P平台

5、数将突破 1700家，全年网贷成交额达 2157万亿元，平均利率12.85%, P2P全年共获得VC/PE投资总额为3000多亿元人民币。银行、上市公司开始涉足小额借贷，“正规军”的加入提高了P2P行业的准入门槛。20xx年12月12日，全球最大P2P平台LendingClub 在美国上市。新的一年意味着新的起点新的机遇新的挑战，在20xx年的互联网金融P2P模式上，智融财富将会在这一领域始终如一为广大客户服 务,公司专业的财富管理团队将继续着力将智融财富打造成安全、 稳 健、透明、与投资人利益为同一战线，达到多方共赢的全国微金融行 业最具实力和市场影响力的P2P网络借贷平台。（ 一） 主要指

6、标完成情况1. 信贷工作* 年全市各银行业金融机构本外币各项贷款余额为 * 亿元，同 比增长 18.1%，比年初增加*亿元，同比多增 * 亿元，完成 * 下达新增 170亿元任务的 104%，在全省各市中排名第 2 位。2. 上市工作金辰机械经过引入战略投资者、 确定中介机构、 完成企业改制、 进入辅导报备过程后，预计于 * 年一季度申报材料。中镁股份、风光 化工已启动上市准备工作， 津大肥业、卓异科技等均与券商密切洽谈。3. 基金融资工作 卓异装备制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判，拟引进的基金规模共计 5.4 亿元; 光大麦格理 大中华基础设施基金有意向控股或

7、参股污水处理、 供热、供气等公用 事业。4. 多渠道融资工作 通过拓展融资渠道，促进表外业务、融资租赁、信托等多途径 融资，全年多渠道融资超过 260 亿元，完成 * 下达的 170亿元指标 计划。5. 小额贷款公司和融资性担保公司行业建设工作年我市已批准开业小额贷款公司 51 家、注册资本金额为 26.8亿元，当年累计为中小企业和三农发放贷款 20xx 笔、金额*亿元，贷 款余额为 20.3 亿元。我市已批准开业的融资担保公司 22 家、注册资 本金*亿元，当年累计为 *户中小企业发放担保贷款 43.6 亿元，担保 贷款余额达 46 亿元。主要工作1. 积极推动信贷投放、 引导信贷投向。 一

8、是建立信贷工作推进 协调机制， 每旬调度一次信贷工作， 每月最后一周对各金融机构实行 日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系，将新 增贷款 200 亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、 园区，政府的 各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。 三是年初出我市 * 年有 融资需求项目 171 项、资金需求 437亿元，根据资金需求组织了多渠 道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。 四 是积极引入外埠银行，兴业、光大银行在我市的分行开业。截至 * 年* 月末， 9家已入驻的外埠银行贷款余额 * 亿元，占全市贷款余额 16.7%，年度新增贷款 66.9 亿元，占全

9、市新增贷款的 38%。五是引导 信贷支持中小企业及三农， 市人民银行与我办开展了金融支农大集活 动，我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作， 为支持我市 中小企业当年发放贷款 1 亿多元，到现在累计为 300多户中小企业发 放贷款 14 亿多元。2. 多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市准备，使* 机械、中镁集团等企业及时启动了上市工作。 二是加大政策扶持 力度，市政府出台了支持企业上市的政策措施， 保持我市扶持资金与* 资金同步、同比例到位。三是培育后备企业，帮助企业提升素质、 树立形象、加快发展，争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做 好服务，协调解决土地、资金、规范等方

10、面问题，与市工商局、市国 税局共同出台支持企业上市政策。 五是为即将启动的新三板和中小企 业私募债工作打好基础， 制定了新三板的奖励政策， 联系中介机构开 展新三板和中小企业私募债的推广培训。3. 加大防范和处置非法集资工作力度。一是将 * 落到实处， 制作了 2 万副宣传扑克发放至基层单位，组织了 15个单位及各市区 开展广场宣传活动，在* 日报做了 1次宣传报道。二是抓好清理工作。 全年共开展排查工作 2 次，现有待处理的案件共 2 起。同时准确摸清 聚众上访情况，按照区别对待的原则，做好疏导劝解、宣传教育。三 是制定了营口市人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事 件的应急预案。4.

11、 提高金融创新能力。 一是推动港口金融创新， 起草了报送 * 关于设立营口港口金融创新试验区的请示， * 批复同意后，我市分 别召开了物流商贸业及金融业座谈会， 同时赴上海、宁波等 5 市学习 先进经验， 8 月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是研究实 施科技金融试点。建立风险投资基金，鼓励科技型中小企业、风险投 资机构、民间资本参与投资，营口惠营公司将为种子基金提供 1500万元。5. 支持小额贷款公司和融资担保公司发展， 加强对两个行业的 监管。一是积极推动机构设立和可持续发展。 20xx 年新批开业担保 机构 5 家，小额贷款公司新批开业 20 家。网点布局更趋合理，小额 贷款公司可实现各县区全覆盖。 我办分批择优向省开行推荐了一批小 额贷款公司，争取开行的融资支持。同时突出特色，培育大型、专业 化小额贷款公司和融资担保公司。 二是完善行业监管措施。 推动市区 两个行业监管体系建设， 采取市县监管部门联动、 抽调协会及中介人 员配合的方式进行现场检查。 组织好全市小额贷款公司监管系统日常 使用工作，实现风险实时监控。三是推动行业自律，建立健全小额贷 款公司行业协