仓储物流风险警示

1、仓储物流风险警示8月份以来，上海等地部分社会仓库连续爆出以虚假仓单 （甚 至包括伪造期交所仓单） 将货物重复质押， 从而诈骗银行贷款和 商业融资的案件，引发了货主抢拉移库、公安部门介入、法院查 封货物等一系列事件（以下将这种现象简称为 “仓库爆仓 ”），给 银行、代理商、仓库等各相关方造成了极大的心理恐慌。此轮 “仓库爆仓 ”事件不但涉及民营库，也涉及多家国有仓 库。另外，部分在货权单位驻库人员长期监管下的仓库也发生大 量重复质押最终爆仓， 揭示出专人驻库、 专区堆放和标识管理等 常规仓库监管手段都无法保证货物不被重复质押。国有库不可 靠、驻库监管也难以奏效， 货物没少一吨， 放在眼前却提不到

2、手， 这些情况颠覆了我们的一些固有观念， 需要重新对仓储风险的控 制方法进行审视和调整，不能再过于依赖传统的判断和手段。虽然目前 “仓库爆仓 ”事件主要发生在上海、 无锡等长三角地 区，但很可能向其他地区蔓延； 涉及的库存商品类型也极可能逐 步扩大。各单位应高度重视， 进一步加强仓储物流风险管理， 对在用 仓库进行认真排查， 防止出现仓储物流风险事件。 相关管理建议 如下：1、慎重选择仓库，避免使用和淘汰高风险仓库 新仓库的使用必须严格按照公司相关要求认真审批认证， 对 客户推荐使用的仓库慎重选择、 严格把关； 对从事质押融资或融 资担保、 兼营贸易的公司或控制人从事房地产、 期货等高风险业

3、务的仓库， 以及有 “福建周宁系 ”背景或管理混乱的仓库要尽量避 免使用；严禁使用 “厂中库 ”及“延伸库 ”。在用的高风险仓库要尽 快清理、淘汰，淘汰过程中要密切关注仓库的各种异常征兆。2、控制单一仓库的库存数量 在目前对仓库资质很难判断的情况下， 控制仓库风险必须依 靠存货数量的控制。 在仓库评估的基础上， 对单一仓库设定库存 限额，尽量将单一仓库的存货量调整至合理水平以下。 对存在风 险隐患或库存过高的仓库及时采取移库、加快销售等措施。3、坚决避免有问题的现货托盘业务 目前发生的仓储风险事件多数涉及现货托盘业务， 这种业务 通过仓库就地现货过户划转方式取得货权， 难以鉴别货物是否被 质押

4、过，很容易带有各种权属问题，不仅是引发 “仓库爆仓 ”事件 的根源， 在后续货权甄别时也会使我方处于不利地位， 遭受更大 损失。对于此类业务，必须慎重选择仓库，并且对入库货物的权 属有充分的把握。 对客户逾期不赎单、 长期不出货的业务要果断 采取措施，避免拖到仓库爆仓时难以收拾。4、提高仓库控货监管水平 控货监管不仅停留于盘点自己的货物、 检查标识， 必须延伸 到对仓库和其他货主的监控。 监管人员必须与仓库各级人员建立 沟通，了解仓库经营的动向，发现异常情况及时报告。同时要掌 握库内其他主要货主的情况， 对他们货物质押的情况、 进出库情 况予以关注，对其意图有所判断。对风险偏大、我司存货较多的

5、 仓库尤其应该保持充分的警惕和敏感度。5、加强货物单据管理出入库单据、 存货证明等与仓库的往来资料都是重要的法律 凭证，必须规范各种单据的填写和保管； 尤其注意单据上的货权 单位名称必须完整、 清晰，所盖印鉴必须与合同中的预留印鉴一 致。6、及时报告风险异常征兆各控货主体在发现各种可疑迹象、 风险异常征兆， 发生提货 不成、货权争议、货物或其标识被擅自处理、仓库以各种理由拒 绝正常配合等情况时，必须及时报告。建议各单位设立 “风险应 急协调小组 ”等类似机构，统一接受风险信息和事件的报告，协 调和组织各项应急工作，采取果断措施，尽早做出处理，相关情 况应按要求及时报送集团风险管理部。7、加强应急处理发生仓储物流风险事件时， 现场所在单位要立即响应， 尽量 保全我方货权： 要抢在其他货权人前面提货， 尽快转移我方货物； 若已无法提出货物， 应立即用油漆在货物上注明我方货权， 并保 存照片、摄像等资料，同时用卡车等重物堵住仓库大门，避免货物被他人提走，等待