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文档简介
1、商业银行代发工资业务操作流程一、本操作流程涉及我行与代发业务相关的操作全流程,包括代发 前批量开卡、开折的操作流程。二、相关政策1、支付工资需在基本账户中办理。2、代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各 种费用,包括一次性代发及多次代发。3、企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。(1)、同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署代发业务 合作协议一式两份即可,同时与银行签署并提供濮阳市商业银行集体 开户申请书、批量代发业务授权书,加盖企业公章,并提交企业员 工的有效身份证件复印件。(2)、集体开户申请书每一页须加盖企业公章,如有涂改,涂改 地方必须有经办人签字
2、并加盖公章确认。(3)、批量开户无起存金额。(4)、对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查,核实身份信 息的真实性;对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我 行柜台办理开户。4、企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章,且签章须与其在银行预留的印鉴内容相符。代发清单上如有涂改,涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。5、代发手续费为每笔0.5-1元,网点可根据代发企业的具体情况收取或免除。6、如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时,网点销售人员(要求双人,且其中一人为营销主管)可上门核对代发企业的身份,并收取用于代发的转账支票、“代发清单”及清单的电子文件,同时
3、做 好双方的交接确认工作。代发完毕后,销售人员(要求双人)将代发回单及时送回代发企业,同时做好双方的交接确认工作。三、代发业务流程(一)客户申请1、在我行开立账户的企业(指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业):(1)、客户提出批量代发工资业务需求。(2)、签署代发业务合作协议(一式两份)、批量代发业务授 权书并加盖公章。2、未在我行开立账户的企业:(1)、如客户未在我行开立企业账户,建议客户在我行开立企业基本 账户(2)、如客户由于其他原因,不能在我行开设企业基本账户时,申请企业除提供加盖公章的代发业务合作协议(一式两份)、批量代发 业务授权书以及被授权人身份证原件及复印件以外,还须
4、提供以下文 件:代发企业的营业执照(正本或副本)、组织机构代码证(正本或副本)、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表 人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。(二)客户申请资料审核与审批1、营销人员。根据客户类型,检查客户提供的文件,审核文件要素填写是否齐全,并请行长签署代发业务合作协议(一式两份)。2、行长。签署代发业务合作协议(一式两份),并加盖业务专用章。3、会计主管或高级柜员审核下列内容:(1)、在我行开立账户的企业(指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业): 、客户提出批量代发工资业务需求。 、签署代发业务合作协议(一式两份)、批量代发
5、业务授权书并加盖公章。(2)、未在我行开立账户的企业:除检查上述内容外,还需要检查企业提供的代发企业的 营业执照(正本或副本)、组织机构代码证(正 本或副本)、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。(三)办理代发手续1、客户:每次办理代发业务前,需出具“代发清单”纸质和电子文本,并加盖企业财务章;企业经办人首次经办时需出具批量代发业务授 权书。(如企业更换经办人,须同时更换批量代发业务授权书,并 提供被授权人身份证原件和复印件)2、综合柜员。(1)、检查客户提供的“代发清单”上的财务章,如有涂改,涂改的地 方必须加盖财务章并由有权人签名。核实“代发清单”与电子文本内容是否 相符,如不符以“代发清单”纸质文件为准。(2)如客户在我行未开立基本账户或一般账户,客户需从基本账户经 清算或大额支付转账至我行开立的代发工资内部账户进行代发,但在转账 用途上须标明“代发工资”。(3)、如客户已在我行开立一般账户,客户需从基本账户经清算或大 额支付转账至在我行开立的一般账户(转账时用途栏内注明“代发工资”
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