个人客户风险评估问卷

1、.个人客户风险评估问卷尊敬的客户：非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。重要提示:u 本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。u 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。咨询电话： 95561u 兴业银行将恪守

2、勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。u 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。u 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。u 本理财产品评估书解释权归兴业银行。一、投资产品适应性测试1、您的年龄是（ ）A、高于60岁（0分）B、51-60（2分）C、18-30（4分）D、31-50（6分）2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？（ ）A、10%以下（0分）B、大于10%至4

3、0%（2分）C、大于40%-70%（4分）D、70%以上（6分）3、您的投资经验可以被描述为（ ）A基本无投资经验。仅有银行存款经历（0分）B有限投资经验。除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）C一般投资经验。除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）D丰富投资经验。除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分）4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（ ）A、没有经验（0分）B、少于2年（

4、2分）C、2至5年（4分）D、5年以上（6分）5、您对投资风险的适应程度是（ ）A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比

5、例损失的风险（10分）6、一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品A、半年以下（0分）B、半年-1年（2分）C、1-2年（4分）D、2年以上（6分）7、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪？（ ）A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）B、出现本金损失（2分）C、本金10%以内的亏损（4分）D、本金20%-50%的亏损（6分）E、本金50%以上的亏损（8分）本产品可以面向有/无投资经验者销售，购买产品的客户风险评估测试总分须不低于 8 分，您购买的是 款产品，您以上问题的总分为（ ）分。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：（ ）总分8分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。（ ）8分总分16分，保守型投资者。（ ）16分总分24分，稳健型投资者。（ ）24分总分33分，平衡型投资者。（ ）33分总分=40分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。二、客户确认适合购买本理财产品的客户填写不适合购买本理财产品的客户填写本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，确认本人愿意购买此理财产品。客户签字经办行公章经办（签章）填写日期本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，虽然风险测试表明本人不适合购买此理财产品，但本人坚持要求购买，并自愿承担相应的风险。客