RFC介绍版PPT课件

1、以保险为核心的理财观念和技术在寿险行销的应用,中国发展中心,1,我们为成功而来我们是一群积极进取怀着理想开创未来的人因此，我们不得不思考影响我们未来的四大关键问题,2,我是谁? 仅仅是一名卖保险的业务员，还是赢得客户信赖和尊敬的财务顾问师？ 我现在哪里? 我的现况如何？我处在什么位置上？ 我该往哪里去? 虽然说条条大路通罗马，但是，该选择哪一条最适合我的路？ 我如何才能攀登事业的高峰，如何才能获得成功? 我该做什么，才能让我达到目标,3,欢迎您开启成长和尊贵的RFC之门踏上传奇的保险理财成功之路,4,RFC课程，是一门有关,人生和生活的课程 生命的意义、均衡的人生目标 不仅仅活下去，而是如何活

2、得越来越好；满足渴望的生活品质和生活方式 自信的课程 提升绩效、专业、形象、地位、组织发展 把理财视作一种生活态度的课程 保险理财化、理财保险化、生活品质价值最大化 责任与使命的课程 教育社会大众对家庭、对保险、对人生等具有正确的认知,5,RFC课程，更是一门有关保险从业人员迈向专业化行销的课程；树立保险从业人员正确的金融理财价值观，掌握金融理财的技术以及建立为客户负责任的良知。在众多的财务规划认证机构的课程中，RFC课程专注于-以保险为核心，以保险从业人员为对象，以保险行业为基础，研究保险在理财领域的地位与扮演的角色，结合金融理财的专业知识与技术，最终实现保险理财化、理财保险化、保险价值最大

3、化的目标,6,我们主张，面对【理财时代】， 应该为客户提供的是， 【一套完整、有系统的家庭财务计划】 而不仅仅是销售一张保单,7,为什么要强调以保险为核心的理财,8,根深才可叶茂，才有硕果，这是大自然法则，谁也逃避不了 风险规划对家庭理财而言虽说是挡风遮雨的树冠，更是幸福无忧的【根】 保险从业人员强调以“保险为核心的理财”，就等于把事业的【根】扎深、扎实、扎得更牢固，唯有这样，才会有大树参天的一天,9,掌握以保险为核心的理财观念和技术对我们有哪些好处,10,扩大知识层面，提升专业形象和社会地位，赢得客户信任与尊重 掌握高端市场，提升客户群质量 大幅提升业务产能及件均保费 吸引高素质人才，团队体

4、质更健康，更具发展性 理好自家资产，财富稳健升值,11,未来十年中国社会结构变化,资料来源:保险行销杂志211期,高收入人群,中等收入人群 3040,低收入人群,12,13,我们从事的是保险事业；但是，以下的三大问题，我们是否彻底想深，想透，想明白,14,为什么要买保险? 应该买什么保险? 应该买多少保险,15,以上三大问题和家庭理财规划有怎样的紧密关联,16,我该如何为客户提供最具价值的服务,17,我该如何有效地提升经营绩效、专业形象、社会地位及促进组织健康发展,18,什么是RFC？什么是IARFC,19,RFC的英文全称是 Registered Financial Consultant R

5、FC的中文全称是 认证财务顾问师 通过RFC课程并注册成为IARFC会员，获得美国IARFC总会颁发的证照，才具备RFC的资格,20,IARFC，总部设在美国，1984年成立。 英文全称为International Association Of Registered Financial Consultant 中文全称为国际认证财务顾问师协会 原始会员都是在美国多年为提高财务规划服务的专业人员所组成；这是一个由实际提供和执行财务规划工作的专业人士基于提升知识、能力和服务素质而成立的组织。 2003年，IARFC中国发展中心成立，总部设于上海，立志培育一批具有高职业道德、专业性、正确价值观和影响力

6、的优秀财务顾问师，从而为金融保险业的发展做出一个专业机构应有的贡献,21,过去保险业务员专卖单一保险产品的情况，已不符合现代人的需求，再加上投保率日益普及，保险业务员的专业服务，不再是保障、理赔而已，而是【一套完整、有系统的家庭财务计划】，让民众从生、老、病、死等不同阶段，都享有完整与正确的信息提供。也因为大环境的改变，让寿险业务员不得不因应市场，提升为财务顾问师,22,IARFC大中華區主席兼IARFC港澳中心董事梁天龍先生 (Mr. Liang Tien Lung,IARFC国际认证财务顾问师协会由资深理财专家组成，其宗旨在于培养公众对理财规划的生活化，提供金融保险从业人员自我进修专业知识

7、的机会 ，并给予专业正式的职称，提升保险从业人员的专业素养、形象与社会地位,23,IARFC中国发展中心 执行长朱旭龍先生 (Mr. SL CHOO,IARFC中国发展中心携手美国总会及大中华区发展中心，致力于以保险为核心的理财规划，实现保险理财化，理财保险化的目标，培育一批中国地区具有高度职业道德、专业性强、且具有正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为中国金融保险业的发展做出贡献,24,RFC课程有哪些特色,25,RFC主要针对保险行业，侧重以保险为核心的理财规划，强调从传统的行销模式提升至专业的行销模式，运用系统化、科学化、实务化的财务需求分析及流程，协助客户实现家庭财务目标，引领客户

8、达到保险理财化，理财保险化的目标，更对保险营销人员的实际工作达到价值最大化的效果 课程设置共分四大主轴 基础理论：占比37.5% 实务知识：占比37.5% 操作技能，占比12.5% 案例分析，占比12.5,理论课程占比37.5% 实务课程占比62.5,26,27,IARFC授证典礼,28,IARFC授证典礼,29,IARFC授证典礼,30,IARFC授证典礼,31,IARFC授证典礼,32,IARFC授证典礼,33,IARFC授证典礼,34,IARFC授证典礼,35,IARFC授证典礼,36,IARFC授证典礼,37,IARFC授证典礼,38,IARFC授证典礼,39,IARFC授证典礼,40

9、,IARFC授证典礼,41,42,43,44,市场上还有哪些财务认证,45,财务认证对比分析,46,再次强调:在众多的财务规划认证机构中，RFC课程专注以保险为核心，以保险从业人员为对象，以保险行业为基础，研究保险在理财领域的地位与扮演的角色，结合金融理财的专业知识与技术，最终实现保险理财化、理财保险化、保险价值最大化的目标,47,以保险为核心的理财观念和技术在寿险行销的应用,48,让你以更广阔的视野做保险 让你以更专业的角度谈保险 让你以更灵活的技巧卖保险,49,我们或许在想：与客户谈保险时，如何有高度、广度、深度、专业度及灵巧度？这，有可能吗,50,RFC课程同时还让你拥有硬实力软实力巧实

10、力,51,或许你会说：你所提到的让我深受启发但是我还是想问：我是否有这必要立刻提升为财务顾问师,52,在回答这问题之前我们是否花些时间认真思考几个问题,53,如何在现有市场状况下，激发客户对保险的渴望?加深客户对保险及我们的认同,思考一,54,如何在拜访时，让客户很容易接受保险的特色、优势与无可替代性，进而快速采取行动,思考二,55,如何在回访时，加强客户当初投保的满足感，进而创造再次销售，市场深度开发的机会,思考三,56,如何在作产品说明时，启发客户对保险多元性价值的认识，进而提高投保率,思考四,57,如何在行销过程中，创造让客户立即采取行动的必要理由,思考五,58,如何让客户满心欢喜、理直气壮地帮你转介绍,思考六,59,如何在创业说明会或增员时，加强增员对象对保险行业的了解，进而加深对从事保险事业的信心和向往,思考七,60,如何让优秀的人才认为，保险业是充