交通工程公司贯标自检总结

1、灌南县四通公路养护工程有限公司信用管理报告灌南县四通公路养护工程有限公司成立于2000年12月是经连云港市公路管理处、灌南县交通局批准，由灌南县公路管理站和私营业主李春标以股份制形式组建的公路养护工程有限责任公司。2010年11月19日股东变更为江苏灌河投资发展有限公司和连云港灌河投资担保有限公司。公司位于江苏省连云港灌南县新安镇鹏程西路南侧。公司自组建以来，不断开拓市场，完成了以 S326省道大修工程、S323新牛公路改建工程、S304省道改建、G310国道改建、S307改建工程、S235养护工程、S236养护工程、S235护坡工程、S306改建工程、南204D3标改建工程、204国道灌南段

2、改建工程为代表的公路改建和养护工程86项，实现产值66500万元。经过实践和磨炼，公司不断得到巩固和壮大，目前，公司注册资金 1300万元，拥有先进的路基、路面、桥梁施工养护设备，年施工能力达5000万元以上。现有从业人员141人，具有技术职称的管理人员39人。其中中级以上职称13人。具有二级资质的项目经理 8人。公司2002年增加资本到500万元，2010年8月，又增资到时1300万元。在近 5 年来，组织施工的公路改建和新建工程中，合格率为100%、优良率为98%。四通公路养护工程有限公司现已成为独立的企业法人、自负盈亏企业，设有董事长室、总经理室、书记室、总工程师室、总会计师室、总经济师

3、室，下辖人事科、财务科、工程养护科、发展经营科、安全科、机械设备科等科室，下辖公路工程公司、养护公司、三产公司、机械租赁公司、桥梁公司、中心试验室、沥青拌和厂。公司以“守约、优质、重义、轻利”的承诺，积极引进和采用国内外先进技术装备，科学的经营管理方法，以优质的工程质量，为公路机制改革顺应市场变化，开拓公路桥梁建设新领域。我们于2013年01月20日根据公司实际情况并结合江苏省企业信用管理规范试行中信用管理状况评价指标1000分的评分标准，对2012年公司信用管理情况做以下总结：一、 企业信用管理方针和目标2012年，公司明确提出信用管理方针与目标要与质理管理体系，安全生产体系等目标相一致，由

4、于受到江苏交通发展大环境和银行贷款紧缩政策影响，我们采取了适度紧缩的信用政策，全年工程签订5100万元，垫资BT总额占工程结算收入比例的30% 计划年度坏帐率控制在2%以下，帐款逾期率控制在15%以内。为确保信用管理方针和目标的理解和落实，公司董事长、总经理宋应昌专门召开会议，组织财务部总监、计划经营科负责人、人力资源科、工程科、试验科、相关负责人认真学习信用管理方针和目标。信用管理方针和目标的得分：60分二、 企业信用管理的组织公司成立了独立的信用管理部门，任命罗时红为信用管理部门主管，财务部、人力资源部、工程科等相关科室全力配合信用管理工作。由罗时红带领信用管理部门成员负责日常具体的信用工

5、作，明确了信用管理部门的职能和岗位责任制度，提出了由计划经营科配合编制了企业信用管理资金使用计划，在信用管理岗位责任制度中明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商帐管理、外部信用工具应用等信用管理职能。公司信用管理部门主管罗时红正在参加江苏省连云港举行的国家助理信用管理师培训。企业信用管理组织的得分：90分三、 信用管理制度公司发布并实施了信用管理相关的七项制度：1、信用管理岗位责任制度中明确了信用管理部门的职能及岗位责任，并且提出了信用管理员的考核与奖惩办法2、信用档案管理制度中明确了客户信用档案的内容，保管地点，移交程序，以及查阅程序，并要求配备大专以上学

6、历，具有数据库检索服务能力和经验的韩峰担任管理员。3、客户资信管理制度中明确了资信档案的内容，以及客户的分类标准。公司根据客户在客户资信管理的基础上将客户的信用等级分为3A、2A、A、3B、2B、B 共六级，分别授予对应的信用额度、信用期限。4、客户授信管理制度中明确了赊销垫资的基本原则5、信用合同管理制度中明确了信用管理人员应该参与合同的审批，跟踪，台帐建立以及解除。做到：1、合同签订前对合同履约的风险进行全面评估；2、履行中的合同履约情况进行跟踪；3、履行后对合同履行情行事后评估，建立反馈机制；4、对不能履行合同的建立制度机制，积极处置并追究责任。6、商帐管理制度中公司确定了逾期商账追收标

7、准程序一般分为十项步骤，当上一步明确无效时，立即准备下一步，每一步形成的证据均应保留，记入客户档案。对于明显存在失信违约风险的客户，可直接采取法律诉讼。7、失信行为责任追究制度中明确了对方失信行为的追究机制以及自身失信行为的纠正措施，以及合同纠纷处理的处理机制，以上相关制度文件均由企业董事长、总经理宋应昌签署并正式发布实施。信用管理制度的得分：100分四、 信用信息系统公司斥资15万元引进现代化的管理模式，通过办公软件进行内部的系统管理，实现了企业内部电子化管理，包括客户类信息、业务类信息、财务类信息、管理类信息、实现了客户信用评估、申请、订单自动处理，应收帐款预警跟踪功能。内部管理统计报告等

8、功能，大大提升了企业的运营效率，但客户关系协调和个人业绩考核指标体系未能及时在软件中实现。信用信息系统的得分：40分五、 客户资信管理客户资信管理客户是企业的重要资源，而客户的资信状况则直接关系到这一重要资源的质量。客户资信，是指构成客户偿付能力的要素总和，它反映的是客户的一种客观状况，是通过客户自身经营管理的相关信息资料表现出来的，如财务状况、经营状况等。凡是经营成功的企业，必是一个建立在资信状况优良的客户基础上的企业，否则将遭受巨大的信用风险损失：应收账款居高不下。实行客户资信管理的直接目标，是努力开发有足够偿付能力的客户。因此，客户资信是任何一个企业都不应忽视的核心管理问题之一。客户资信

9、管理包括客户信用信息的搜集和核实、客户资信数据库的建立和维护、对客户资信的评估和定级、信用决策和风险控制、客户信用风险监控等。客户资信管理制度对客户进行资信管理，根据用户信息档案，历史交易记录，年交易额，回款情况对客户实行分类管理。在客户资信管理的基础上将客户的信用等级分为3A、2A、A、3B、2B、B 共六级，分别授予对应的信用额度、信用期限。其中B级信用额度为零，必须即时结清账款；3A级客户是公司的VIP客户，其信用额度最高可达年销售额的40%、信用期限可达6个月，随业务发展需要，动态调整。必要时，经总经理及信用管理领导小组批准，可应急更改，适当增加授信。公司对客户的资信评价未能全部完善。

10、未能在物质资源信息、关联企业情况、所在行业状况的调查中未能进一步完善，未能建立客户资信评价模型。但是现有的评价指标可以侧面评价出客户的信用等级，并在经营中得以广泛应用，取得了一定的效果。客户资信管理评分：65分六、 信用档案管理诚信是长期合作的基础，为此，为公司对所属各分支机构建造师，劳务分包方及专业承包方等合作伙伴，进行综合评议，并建立信用档案，实行动态管理，公司安排专人建立了客户信用档案并录入软件，编制了档案代码以及存放的位置，编制移交、查阅程序。档案内容包括客户基本资料（营业执照、税务登记证、资质证书、安全施工许可证、荣誉证书、组织代码等）客户信用申请表，现场调查表、授信额度批准表，客户

11、通话记录，对帐单等相关资料。因为财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表、对帐表）是商业机密未能全部完善。信用档案管理评分：94分七、 客户授信管理公司信用管理部门负责制定客户信用申请表、客户调查表，客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格；受理客户信用申请后采用对客户进行走访，调查，向有关职能部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，报主管审批后，确定信用等级，并及时回复客户。公司的信用管理部门负责受理客户信用申请，按照六类客户的信用分级，分别授予相应的垫资额度，并采取不同的风险控制方法，报主管审批后，及时回复客户。但在实际操作运行中未运用如同业比较法、

12、初次限额法、销售预测法。以及对市场对客户产品的需求调查不足。客户授信管理评分：85分八、 合同管理公司明确了信用管理人员在企业各合同管理工作中的职责与权力。包括协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订；审查合同，防止不完善或不合法的合同出现；检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷；登记合同台帐，做好合同统计，归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况；参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼等。在失信行为责任追究制度中明确了客户失信行为的追究机制，自身失信行为的纠正措施，以及合同纠纷处理的处理机制。客户合同管理得分：100分九、 商帐管理公司在应收帐款和

13、商帐管理制度中明确了商帐追收的流程，包括内勤催收、外勤催收、委托第三方信用管理公司追收和法律诉讼。同时，企业还建立了应收帐款帐目，明确应收工程款，分期应收帐款和应收票据的数额、期限，应付款人等内容、建立应收帐款帐龄分析分级表，将应收帐款按帐龄分为合同期内，进入预警期内，到期，逾期，进入最入通牒期，进入专业追帐期，付诸法律期和坏帐期。并制订相应的催收措施。步骤阶 段时间段联系方法催账形式1提醒客户承办人逾期首日传真、邮件礼貌提示2再度提醒、正式询问原因逾期首周邮件、电话再度提示，了解客户发生了什么问题3第一次正式催账逾期次周传真、邮件展示关键证据4第二次正式催账逾期第三周传真、邮件严肃通知、声明

14、不利后果5对客户承办人压迫式谈话逾期第三周电话/拜访表达不满、为难等情绪，可能时通话录音6首次与客户承办部门经理对话逾期第三周电话、邮件催账级别升高7再次与客户承办部门经理对话逾期第四周电话/拜访最后一次谈话，可能时通话录音8最后商务函件逾期第五周EMS最后书面通牒9发律师函逾期第六周EMS预告法律责任，通知对方排还款计划10法律诉讼逾期半年以后委托律师法律诉讼开始商帐管理评分：100分十、 外部信用工具应用公司在外部信用工具使用方面，一是通过外部信用信息的使用（江苏省交通运输厅招投标信息管理系统 江苏住房和城乡建设厅建筑业网 连云港市施工企业信用管理系统 工商红盾网 工商企业在线网），核对客户的基本登记信息，防止客户虚假或谎报注册资金和资质等级。二是获得银行部门的信用等级。三是向示范企业咨询学习相关知识。我们公司外部信用工具应用领域比较单一，主要融资时，会使用银行授予的信用等级。外部信用工具应用得分：20分十一、 社会责任履行公司在社会责任方面，严格按照公司出台的工会工作制度社会责任制度经济管理制度节能减排管理制度和企业纳税管理制度等制度履行社会责任。2007年06月通过北京ISO9001质理管理体系认证；2010年05月被市质检站评为安全生产先进企业；2012年度被市工商局命名为“重合同守信用企业”社会责任履行得分：90分十二、 内、外部评估和持