财金证照_国际证照国家考试(证.ppt

1、0109,20130111,1,財金證照,國際證照 國家考試 (證基會、台灣金融研訓院),0109,20130111,2,國際證照,特許財務分析師 CFA 認證理財規劃顧問 CFP 財金風險管理分析師 FRM CFP和CFA及FRM為目前三大熱門的國際財務高階證照之一，也是從事銀行理財顧問、保險全方位理財規劃師、證券投資規劃師、私人銀行財富管理顧問等工作所應具備的證照。,0109,20130111,3,CFA,經濟學人評價CFA為投資分析的黃金證照 外商投資機構及本土法人均高度重視CFA 自西元1963年CFA考試首次舉辦迄今，全球CFA僅約8.3萬人，估計台灣僅約380位 中國大陸國務院旗下

2、的發展研究中心金融研究所以CFA考試內容為骨幹推出中國註冊金融分析師(CRFA)培養計劃，目的是培訓熟悉中國金融政策和法制的金融分析師專業人士,0109,20130111,4,在台灣的CFA 大型外資投顧負責人(美林投顧) AIG、美林證券等外資券商分析師 知名投信主管及經理人(保德信、遠東大聯等等) 知名金控主管(華南、國泰世華、新光、元大、日盛、永豐等等) 國際知名銀行主管，包括花旗、渣打及荷蘭銀行等 保險集團投資主管(三商美邦、Allianz等等) 中華信評、惠譽(Fitch)主管 台積電財務部投資主管 券商研究部協理(KGI中信證券) 衍生性商品部高級主管(群益證券) 保險公司投資/精

3、算主管(紐約人壽、保德信人壽),0109,20130111,5,成為CFA特許狀持有人的過程 參加三級考試：Level 13 ( 及格的Level(s)可永久保留) 四年相關工作經驗*參與investment decision-making process*考試前、中、後累積均可*工作經驗採自已呈報制，未來審查可能將趨於嚴格 加入CFA Institute成為會員*簽定職業準則公約*繳交年費，但享有許多服務,0109,20130111,6,考試科目,經濟學 數量方法及統計 財報分析與公司財管 資產評價 (股票、固定收益、衍生性商品與其他資產) 資產組合管理 (分成三級),0109,201301

4、11,7,CFP,CFP 誕生於 1972 年，由美國開始使用，發展至今已超過三十年， 美國理財規劃顧問認證協會於1990年成立國際委員會後負責美國以外地區認證理財規劃顧問的推廣工作，澳洲及日本是最先加入該組織的國家，並將認證理財規劃顧問制度分別引薦給各國。 2004年10月13日美國理財規劃顧問認證協會與各會員國於倫敦正式對外宣布成立國際理財規劃顧問認證協會為一獨立、非營利性的國際理財規劃顧問標準認證組織。社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT)於2003年11月正式成為國際理財規劃顧問認證協會的會員成員之，

5、並積極在台灣推廣CFP 的認證制度。,0109,20130111,8,臺灣地區自2004年推廣CFP 制度以來，每年約有上百位以上的CFP 誕生，依照世界先進國家推廣認證理財規劃顧問(CFP )制度的經驗來看，經過嚴格認證程序順利取得CFP 認證資格，將成為國內專業理財規劃顧問職業生涯中最高的榮耀，也是一般投資人在尋求國際性、專業性、全面性的理財規劃諮詢的最佳選擇。,0109,20130111,9,四E1R,4E1R:相關教育課程(Education)證書 、考試(Examination)、具備經驗(Experience)，及合乎專業道德條件(Ethic) ，認證後的每二年於協會重新審視(Re

6、certification) 基礎理財規劃 風險管理與保險 員工福利與退休金規劃 投資規劃 租稅與財產移轉規劃 全方位理財規劃,0109,20130111,10,FRM,Financial Risk Manager (FRM) 主辦單位: 全球風險管理協會() 全球關於金融風險管理的考試不只一種，但以GARP之FRM最多人選擇報考 1997開始舉辦，目前已舉辦過10屆，至2007年3月已超過10683人擁有該項證照 每年考一次(十一月的第三個星期六)，一關即通過 適合報考人士: 銀行及金融機構從事前台(交易)、中台(風險管理)或後台(交割及會計);基金管理、徵授信、風險管理、稽核、財務工程、軟

7、體、諮詢、上市櫃公司投資部等人士、相關科系研究生,0109,20130111,11,拿到FRM證照之價值 晉身金控公司、證券業、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門等風控職位要津。 台灣風控人才仍極度欠缺，巴塞爾協定(BASEL II Accord)新版已在台灣實施，施行後人才需求將更為殷切。 立於不敗之地目前台灣金融家數整併風潮方興未艾，對從業人員及學生而言也是一種就業的風險。有一張國際級金融證照在手，就是一種保障。積極面而言，國內銀行不斷的金融創新及國際化，FRM考試所包含的金融知識是其競爭力的重要來源。,0109,20130111,12

8、,台灣考生成長很快，由全球風險管理協會(GARP)於1997年開始舉辦的金融風險管理師證照，2002年台灣的考生只有15人，2003年增加到32人，2003年爆增到261人，2004年為836人，2005-2007年考生人數成長至1000人以上，成為全球重要的FRM考試場地 FRM 考試 五大主題 數量分析 Quantitative Analysis (10%) 市場風險 Market Risk Measurement & Management(30%) 信用風險 Credit Risk Measurement & Management(25%) 作業及整合性風險、巴賽爾協定新版舊版內容比較、

9、法規 Operational & Integrated Risk Management，Legal (25%) 基金公司風險管理(10%),0109,20130111,13,國內證照,參考證券基金會以及台灣金融研訓會網站證照1allsurvey.pdf 證券類及銀行業 保險類 金融相關測驗模組化方案證照1金融相關測驗模組化方案.pdf,0109,20130111,14,有用的參考資訊,證券暨期貨市場發展基金會 測驗中心陳主任之ppt證照120080430 證基會演講 陳主任 金融證照-亞洲30.ppt,0109,20130111,15,結論,由上述可知財金領域大致可分成三大領域 財務分析師、理財(財富)規劃