2017年电大金融法规形成性考核册作业及答案[1]

1、最新资料，word文档，可以自由编辑！ ！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】第一章金融概论单项选择题1 下列不属于银行业金融工具的是（B）A定期和活期存款单 B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（A）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3 金融法律关系的客体是指（C）A金融业B金融市场 C金融工具 D金融体系4、 下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券B、金银C、财产D、货币5国际货币基金组织主要对会员国提供（D）A长期贷款B风险资本信贷 C战争赔款D中短期贷款二、 多项选择题1 金融

2、业的特征主要有（ABCD ） A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用 为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定 2.金融业的作用主要有（ABD ） A、中介 作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3 金融市场的范围分类（AB ）A直接融资市场B间接融资市场 C票据市场D同业拆借市场4 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ） A、定期存款单 B、支票C、定活两便存款单 D、大额可转让存单 5.金融工具的特征有（ABCD ） A收益 率B偿还期C变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（对）2、金融法是调整货币资金融通的法律规

3、范的总称。（错）3、金融法的调整对象是金融业。（错）4.金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错）5 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）6金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）7风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相 对低。（对）8 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错）第二章货币管理法一、单项选择题1. 票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2. 残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行 C储蓄所D财政部

4、：i3 P: D3 A! A4 V& D（ K3下列不属于国际收支的资本项目是（D）A、证券投资 B、私人长期投资_C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支4我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率制 B多重汇率制C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5. 中国外汇交易中心实行（A）A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1.人民币的形式，主要包括（AB ）A银行券B存款通货C纪念币D信用币2. 我国对人民币的保护包括（ABCD ）A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3. （ BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为，A印制代币票券 B使用人

5、民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4. 下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5. 下列有关人民币的论述中正确的为（BC）A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换 .三、判断题1. w我国的货币发行权属于国务院（对）2根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对）3我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对）4以人民

6、币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）金融犯罪及其法律责任、单项选择题1犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年B 4年C 5年D 6年(C)2. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为A变造票据罪5B伪造票据罪 C变造货币罪D伪造货币罪3擅自发行股票债券罪属于（C）A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4票据诈骗罪的最高刑事责任为（ A）A死刑B有期徒刑C无期徒刑D 10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）A过失B故意C过错D欺诈二

7、.多选题1 伪造、变造金融票证罪包括（ ABCD ）A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2. 贷款诈骗罪的形式包括（ABD ）A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3信用卡诈骗罪是指（ABCD）A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡5.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB ）A国库券B金融债券C票据D信用证6 .保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD ）A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题1.金融犯罪是指

8、违反金融法的行为（错）2.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错）集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）4.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）5. ） R6 r* 2 J1 T u保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（对第四章中国人民银行法一单选题1. 中国人民银行行长由（B）任命A国务院总理B国家主席C

9、委员长D全国人大常委会2下列不属于中国人民银行的职能是（C）A发行的银行 B银行的银行C企业的银行D政府的银行3我国货币政策的目标是A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长）4货币政策委员会是中国人民银行（D）A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机 构.5下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二.多选题1.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AB）A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局2.中国

10、人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ABC）A存款准备金B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3. （o$ X+ T1 D- j4 Y A5 Q/ y下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（ BCD ）A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构.4货币政策的中介目标主要有（BD）A国民收入 B利率.C就业率D货币供应量5. 6 u: m$ ; v7 B% z征信内容中信用获取的原则包括（ ABCD ）A保证征信数据可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则；C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争

11、原则判断题1中国人民银行是国家机关、不是企业法人。（对）2中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。（对）3中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。（对）4货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（错）5中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（错）第五章银行业监督管理法一.单选题1. 中国银监会的法律地位是（C）A企业法人B社会团体C行政监管部门 D行业协会内决定批准B ）依2拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）或者不批准。A 90天B 60天C 30天D 15天3发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法

12、权益的，应当由（ 法对该金融机构实行接管。A中国人民银行 B银监会C财政部D国家计委4 如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外机构所在地的法律B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律5银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。A 90天B 60天C 30天D 15天二.多选题1. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD ）A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施

13、和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。2 银行业监督管理法调整的对象有（ABC ）A银行业金融机构 B非银行业金融机构C驻外银行业机构 D中国人民银行3. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（BCD）A抽查B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查4. 下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD ）A未经批准设立银行业金融机构分支机构的B未经批准变更、终止银行业金融机构的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的5. 银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD ）A决定批准或者不批准设立银行业金融机构B审查注册资本C监管其组

14、织行为的合法性D监管其业务行为的安全性三.判断题1. 设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。（错）2银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。（错）3监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。（对）4. 银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（对）5对于直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。（错）第六章商业银行法一单选题1、我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于（ A ）A、8 % B、5

15、 % C、10% D、13%2、 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B ）A、30% B、25% C、20% D、35%3、 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（C ）A、65 % B、70% C、75% D、80%4、 下列可以充当贷款合同保证人的是（C）A、法人的分支机构 B、国家机关C、具有代偿能力的法人 D、人民银行5、 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D ） A、税 金B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1、 商业银行的经营原则（BCD ）A、依法经营原则 B、安全性原则 C

16、、流动性原则 D、盈利性原则2、商业银行的三大业务是（ABC ）A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、贷款业务3、储蓄存款的原则（ABCD ）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息 D、为储户保密4、 借款合同的担保方式有（ABC ）A、保证B、抵押C、质押D、扣押5、 我国商业银行的监管体制由以下方面构成（ABCD ）A、 商业银行内部监督 B、中国人民银行的监督 C、银监会的监督 D、审计机关的监督三、判断题1、 商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（错）2、 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。（错）3、 依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷

17、款。（错）4、 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。（对）5、 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（错）6、 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。（对）第七章票据法一、单项选择题1. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）A取得票据无需合法原因B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ）A 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B. 票据权利包括付款请求权和追索权C 票据权利

18、在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3. 下列汇票中，无需提示承兑的是（ A ）A 见票即付的汇票 B 定日付款的汇票 C 见票后定期付款的汇票 D 出票后定期付款的汇票4. 依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ）A 汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C汇票上未记载收款人名称的可予补记D 汇票上未记载出票日期的，汇票无效5. 在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ）A .出票地法律 B .行为地法律 C.本国法律

19、 D .付款地法律6. 不属于汇票基本当事人的是（A ） A 承兑人B 出票人C 付款人D 收款人7、 根据签发人的不同，汇票可分为（C ）A 即期汇票和远期汇票 B 光单汇票和跟单汇票 C银行汇票和商业汇票 D 记名式汇票和不记名式 汇票8、 支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款A 15 B 10 C 20 D 309、 下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D）A 汇票贴现是银行的一项资产业务B 汇票贴现是一种票据转让方式C 汇票贴现也是一种银行授信行为D 汇票贴现无须持票人以背书方式进行10. 基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）A .信用证B .支票C .本票

20、D .汇票二、多项选择题1可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ）A .税收B .继承 C.赠与D .拾得2根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD ）A 背书B 保证C.付款行为D 追索权的行使 3.下列关于支票的说法正确的是（BCD ）A同一支票既可以支付现金，也可以转账 B.转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金 C 用于转账 时，应当在支票正面注明 D.现金支票只能用于支取现金 4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ ABCD ）A 伪造票据B 变造票据 C 故意使用伪造的票据 D 故意使用变造的票据 5.下列有关付款请求权的 表述中正确的是（AD

21、）A付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B .付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C 持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D 持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6. 下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC ）A .汇票可以背书转让，而支票不能B .汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C .汇票的票据权利时效为 2年，支票则为6个月D .汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7. 甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连

22、续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（ABCD ）A .甲B .乙C.丙D. 丁8. 依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（BCD ）A付款人名称 B 收款人名称 C无条件支付的委托或承诺D 出票日期9. 在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD ）A .背书B .承兑C.付款D .保证行为10. 根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD ）A .表明保证的字样B.保证人的名称和住所 C.被保证人的名称 D.保证人签章三、判断题1. 票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（对）2. 不同国家

23、的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。（对）3. 票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。（错）4. 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（错）5. 在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（错）6票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。（错）7. 票据丧失后，既可向付款人（代理付款人）本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上

24、声明挂失， 二者同样具有法律效力。（错）8. 背书人在汇票上记载”不得转让”字样的，其后手再背书转让的， 原背书人对后手的被背书人仍得承担保证 付款责任。（错）9. 甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。（对）10.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。（对第五章担保法一、单项选择题1、 具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（B）A、抵押B、保证C、质押D、留置2、 根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C）

25、A、10%B、15%C、20%#D、30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B ）。A、三个月B、六个月C、一年D、二年4、 一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A）oA、采取物保优先的原则B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（ A ）A、抵押B、质押C、留置D、定金6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（B）A、同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿C共同协商受偿D先签订抵押合同的先受偿7、 同一财产法定登记的抵押权与质

26、权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（D ）oA、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。8下列不属于权利质押客体的是（C）oA、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权9、被担保的合同被确认无效后，（C）oA、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任C、 如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任：D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，

27、保证人不承担连带责任10、甲因业务需要，以其房屋（价值 11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于 3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登 记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（ C）A、乙4万、丙4万B、乙5万、丙3万C、丙5万、乙3万D、丙4.5万、乙3.5万）二、多项选择题1、 诚实信用原则的主要内容主要包括：（BCD）A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志卓越人社区-全国最大的大学生交流社区.B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C、当事人就债权

28、债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定 的义务D、当事人必须保证履行已承诺的义务2、 下列各项通常情况下不能作为保证人的是：（ABCD）A、未成年人B、学校C、财政局D、中国人民银行3、 担保法规定，保证担保的范围包括：（ABCDE ）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金 E、 实现债权的费用.4、 下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（AC ）。A、担保合同履行B、证明合同有效*C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质5、 下列各项不能作为抵押标的物的是：（ABCD ）。A、土地所有权B、 学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会

29、团体的财产；C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监管的财产6、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD）oA、保管合同B、运输合同”C、租赁合同D、加工承揽合同7、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（ BCD ）形式。A、保证担保B、抵押担保C、质押担保：D、定金担保&根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD ）oA、定金是主合同成立的条件 B、定金是主合同的担保方式C、定金可以以口头方式约定 D、定金从实际交付之日起生效：三。判断题1一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（对）2 法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担

30、保合同，该合同自始无效（错）3. 同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。（对）4主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。（对）5 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证（错）6 全国大学生交流社区：当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（对）7甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。人民法院应当

31、支持甲的主张。（错）8当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（错）9质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（对）10抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（对）第九章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（ C ）A、金融信托投资机构管理暂行规定B、中华人民共和国证券法C、中华人民共和国信托法D、金融信托投资公司委托贷款业务规定2、 下列财产中可作为信托财产使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、 有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C ）A

32、、对信托财产有争议的第三人；B、受益人的监护人/ Y&C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（ C ）B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理卓越人社区-全国最大的大学生交流社区5、设立信托公司应由（D ）审查批准。A、财政部B、中国保监会 C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条

33、件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、 信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限, 从财产信托终止之日起，不得少于（ B ）年。A、5 B、105 C、15 D、208下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C ）A、 查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目！B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产% W% m9 & N. I2D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵

34、押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日二、多项选择题1、 我国的信托法规定的信托设立形式有（ABD ）A、书面合同B、遗嘱C、默示方式D、法律、行政法规规定的其他书面文件2、 受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括 （ABD）A、受托人B、委托人：V a C# z* U6 nC、债权人D、第三人3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ ABD ）A、信托目的B、受益人C、信托期限 D、信托财产的种类和范围4、 根据信托事项的法律立场不

35、同信托可分类为（AD）A、民事信托B、自益信托 C、金钱信托 D、商事信托5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ ABC）A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、经受益人同意的C、信托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（ AC）A、有限责任公司B、国有独资公司 C、股份有限公司 D、两合公司7、 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD ）A、信托存款B、信托贷款 C、委托投资 D、信托投资8下列事由中导致信托终止的情形有（ABC）A、信托目的已经实现 B信托被解除 C信托当事人协商同意 D受托人的辞职或死亡

36、9、下列信托设立目的中属于公益信托的是（ ABC）A、发展教育、科技、文化、艺术事业B救济贫困C发展环境保护事业 D证券投资10、 公司型基金信托的形式可分为（BD）A、契约型 B、开放型 C、混合型 D、封闭型三、判断题1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。（错）2、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（对）3、 属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（错）4、 当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（错）5、 人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（错）6、 非信托公司的任何单位和个人不得经

37、营商事信托业务，但法律和行政法规另有规定的除外。（对）7、 信托因受托人的辞任而终止。（错）8信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（对）9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（错）10、公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（对） 第九章保险法一、单项选择题1、 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D）A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机构6 E, V% L6 s?- nC、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部2、 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（A ）提取保证金，存入保监会指定的

38、银行。3、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求， 保险方应该（D）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ B ）提取未到期责任准备金。A自留保险费的50% B有效的人寿保险单的全部净值C自留保险费的自留保险费的 25%5、 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（A）A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制6、 保险人收到被

39、保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30 B、20 C、10 D、57、下列关于保险价值的说法错误的一项是（ D）A、保险金额不得超过保险价值 B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定8某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3

40、个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（ A）A、不退还全部保险费 B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费”C、应退还全部保险费 D、应退还保险费及其利息9、 某公司投保财产保险 200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元， 为保护和抢救财产支出必要费用 10万元，为确认保险损失交付的评估费用 5万元。保险公司应赔偿（B）A、195万元B、200万元.C、205万元 D、210万元10、 下列各项中不属于财产保险的是（DA、货物运输保险B、工程保险卓C、责任保险、D生存保险二

41、、多项选择题1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ ABCD ）A、本人及其配偶B子女与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员2、我国保险公司可采取的组织形式有（ BD）A、有限责任公司B、股份有限责任公司 C、合伙企业D、国有独资公司3、根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（ BCD）A、投保时告知保险人所有自身情况B、 危险、事故的补救和通知义务7C、在保险标的的危险增加时通知保险人D、按时交付保险费4、保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（ AC）A、签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定B、投保人不按照合同约定的时间交纳保险费C、保险合

42、同订立过程中存在保险欺诈行为D、保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大5、财产保险中保险利益的构成条件有（ABD）A、须为法律上承认的利益B、须为确定利益C、须表现为具体的财产形态D、须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益6、财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ AC）A、货物运输保险合同B家庭财产保险合同C运输工具航程保险合同D企业财产保险合同7、除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（AD）A投保人可以解除合同B保险人可以解除合同C投保人可以不解除合同D保险人不可以解除合同8刘某购新车一辆后投

43、了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ABD ）A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任9、三年前，陈某以其 8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月,陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（AD）A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿3 H$ T（ k

44、L5 |B保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效8 E6 A0 X1 J% ID若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶三、判断题1、经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（对）2、 个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（错）3、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。（错）4、 投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（对）5、 保

45、险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（对）2000年3月湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。其外包装是用与人民 币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4种，色彩、尺寸与等额人民币的票面相同，与此同时等额人民币上的号码也一样。该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。3月17日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查，没收了千余 袋用“人民币”包装的“滑滑蛋”。工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品，其生产者 违反了我国的有关法律性质非常恶劣将对有关人员进行严肃查处。1.在商品上使用人

46、民币图样属于什么性质的行为？在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图样专有权的行为，它不但涉及中国人民银行的著作权，而 且事关国家货币权威，所以不容他人染指。2. 非法使用人民币图样要承担什么法律责任？根据我国中国人民银行法第19条规定，禁止在宣传品，出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。任何单位和个人都不得以任何模仿人民币式样印制商业包装品。凡是凡是未经过中国人民银行批准，出版 和销售印有人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现必须立即查封并就地销毁。（二）甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张100元钞票洗坏。经过甲夫妻俩的努力拼接，仍缺损了近四分之一。夫妻俩非常焦

47、急，于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。乙储蓄所的储蓄 员拒绝甲夫妻的回收要求，并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币，建议甲夫妻到省城的中国人 民银行处理这残缺的一百元钱。于是甲与乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。后双方被闻讯而 来的警察带到附近的派出所询问。1.什么是残缺污损的人民币纸币？根据银行法和人民币管理条例中国人民银行制定了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法自2004年2月1日起开始施行。泼办法第二条规定“所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺。或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颤色变化。图案不清晰，舫伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。”2.有权回残缺污损

48、的金融机构是否仅指中国人民银行？银行法第二十条规定的有权收回残缺污损的人民币纸币的机关只有中国人民银行，但是根据“在同一法律位阶，特别法优先于一般法”的法理，其后制定的中华人民共和国人民币管理条例第二十二条和中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第三条规定还包括“办理人民币存取款业务的金融机构”。所以乙储蓄所的那位储蓄员的解释是于法不合的，应当回收甲夫妇的残缺一百元人民币纸币。3. 本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币？根据中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第四条第三款的规定“纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换”乙储蓄所应当收回甲的残损币并兑换 50元的完整币给甲

49、夫妇.之后将残缺币交存当 地的中国人民银行。（一）某公司采购员萧某需要携带 2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公 司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧 某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成 22万元用于暂时周转 萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占

50、用的票款。1本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？答：萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。2本案应如何处理？为什么？答：首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的 原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被追索20万元的义务。再次，应建议金融主管机关依法追究萧某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。（二）王某系上海B公司职

51、工。上海B公司在宝山区工商行开立结算户头，曾买过银行承兑汇票 （全是空 白汇票）。王某窃取其中一张伪造了一张 100万元的银行承兑汇票。 该汇票以杭州A公司为收款人，以上海 B公司为承兑申请人，汇票的“交易合同号码”栏未填在承兑银行盖章处盖有三省一市银行汇票结算章。王某将这张伪造的银行汇票转让给杭州C公司，杭州c公司背书转让给D公司。杭州D公司持过张伪造的汇票到杭州农行申请贴现，杭州农行未审查出该汇票的真伪，予以贴现人民币96万元。杭州农行通过同城票据结算，交换给杭州建行，杭州建行又以联行幕据结算将汇票转让给上海第四支行。上海第四支行从未 办理过银行承兑业务，在收到汇票，立即向公安机关报案汇票

52、退给杭州农行，而农行以多种借口拒收征 票。1. 王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么？答：票据伪造。2. 伪造者王某应负什么责任 ？说明理由。答：王某应承担民事责任和刑事责任。不承担票据责任。由于票据伪造人在伪造票据时并没有在票据上以自己的名义签章，故根据文义性的特点，不负票据 上的责任。卓某，男，1968年7月20日出生，汉族，广东省陆丰市人，小学文化，农民，住陆丰市湖东镇华美村。1999年3月20日被逮捕。1998年12月中旬，卓某与蔡某合谋加工伪造的人民币。随后，卓某选定陆丰市东悔镇龙潭村卓甲的棚寮作为假币的加工窝点并纠集卓乙、卓丙、余某等共16人，由卓某统指挥加工假币。

53、其他7人负责将假币的两边撕开，4人在假币的左边穿上银线，另 4人在假币的右边制作假水印人头像，然后把加正砰银 线和水印人头像的假币粘合，用熨斗烫平。在此过程中，卓某除参与加工假币外，还负责安排加工假币人员的伙食。1999年1月20日，公安人员在加工假币现场将卓某等16人抓获，缴获假币2箱（金额为2540400元，其中100元券1154张，50元券48500张）及银线4捆、颜料3罐等作案工具。以上事实，有当场缴获的假币及原材料、陆丰市公安局的扣押物品清单、中国人民银行陆丰市支行出具的假币没收证和鉴定书、加工假币现场照片和上述犯罪嫌疑人的供述证实。1卓某侵犯了应属何机关享有的法定货币发行权？依据中

54、华人民共和国中国人民银行法第四条：“中国人民银行履行下列职责：（三）发行人民币，管理人民币流通；” ”和第十八条：“人民币由中国人民银行统一印制、发行”的规定，我国的法定货币发行权应由中国人民银行享有。2卓某应承担何种法律责任 ？判决：依照中华人民广东省汕尾市中级人民法院审理汕尾市人民检察院指控被告人卓某犯伪造货币罪一案,共和国刑法第十二条、第一百七十条第（二）项、第一百七十一条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十七条、第六十四条和全国人大常委会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定第一条第（二）项的规定，于2000年1月21日以（1999）汕中法刑初宇第40号刑事判决。认定被告人卓某犯伪造 货币罪，判处死刑剥夺政治权利终身，并处没收财产。宣判后，被告人卓某不服，提出上诉。广东省高 级人民法院于2000年6月21日以（2000）粤高法刑经终宇第106号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。最高 人民法院于200年8月3日以（2000）刑复字第181号刑事裁定，核准广东省高级人民法院（2000）粤高法刑经 终字第106号维持一审以伪造货币罪判处被告人