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文档简介

1、中国银行业专业人员职业资格 考试中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（个人理财专业）考试大纲考试目的通过本科目考试，测查应考人员对个人理财 基本知识和技能的掌握程度，包括测查对银行理 财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风 险管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对 个人理财业务的相关法律法规，职业道德的掌握 程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地 做好个人理财业务。考试内容一、银行个人理财业务（一）银行个人理财业务分类;（二）国内外银行个人理财业务发展和特点;（三）银行个人理财业务的影响因素;U!银行个人理财业务的定位。二、银行个人理财实务（一）银行个人理财业务原理与方法;（二

2、）理财客户观念、行为与风险属性分析。三、金融市场（一）金融市场功能、分类及发展;（二）货币市场及其在个人理财中的运用;（三）资本市场及其在个人理财中的运用;（四）金融衍生品市场及其在个人理财中的运 用；（五）外汇市场及其在个人理财中的运用；（六）保险市场及其在个人理财中的运用；（七）贵金属及其他投资市场在个人理财中的 运用;、银行理财产品（一）银行理财产品市场发展；（二）银行理财产品要素；（三）银行理财产品分类和特点。五、银行代理理财产品（一）银行代理理财产品销售基本原则;（二）基金的分类和特点;（三）保险产品及其特点;U!国债种类和特点;（五）信托产品及其特点;（六）黄金产品及其特点。六、理

3、财顾问服务（一）理财顾问服务特点及流程;（二）客户分析的内容和方法;（三）财务规划的种类及方法。七、相关法律法规（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、 中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银 行法、中华人民共和国银行业监督管理法、 中华 人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基 金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国 信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人 民共和国物权法等；（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银 行管理条例、期货交易管理条例；（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代 客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销 售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于 规范

4、银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办 法、个人外汇管理办法实施细则等。八、个人理财业务管理（一）个人理财业务的基本条件、政策限制和 法律责任；（二）个人理财资金使用管理；（三）个人理财业务流程管理；（四）理财产品合规性管理案例。九、个人理财业务风险管理（一）个人理财的风险及评估方法；（二）商业银行个人理财业务的风险及其管理： 产品风险管理、操作风险管理、销售风险管理、 声誉风险管理。十、职业道德和投资者教育（一）个人理财业务的从业资格； （二）个人理财业务从业人员的职业道德；（三）个人理财投资者教育。如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及 监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。本考试大纲和考试教材是

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