如何做好金融销售_做好金融销售的方法

1、如何做好金融销售_做好金融销售的方法金融销售及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。金融销售的特点(1)从金融营销的主体 -金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。(2)从金融营销的客体 -金融服务的消费者看，随着经

2、济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多渠道的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。(4)从金融营销的标的 -各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征主要表现为:存在形式上的无形性。本质上的一致性和可替代性。表现形式的多样性。金融营销

3、现状及对策1.金融营销的现状(1)市场营销观念陈旧在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。(2)市场营销认识不全面有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。(3)市场营销缺乏战略目标普遍缺乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系

4、起来而缺乏针对性、主动性和创造性。(4)缺乏营销专业人员员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。(5)金融市场不成熟金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。2.金融营销策略(1)整合营销策略。金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立 大市场 观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模

5、营销观念转变为个性化的营销理念。(2)新产品开发策略。金融新产品开发要找准利基点 ，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同方法。在这方面也可借鉴国外银行成功经验。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。(3)促销策略。入世以后，面 大的 争 手，我国金融企 在促 策略运用上一方面 加大投入，形成 模 ;另一方面 把各种好的促 手段，把 一系列促 手段加以有机 合、 一策划、 一 ，以便收到良好的整体效果。促 的主要策略有一是广告促 、二是 促 ，国内外金融 常用的促 工具有有 售、 品、配套 惠、免 服 、关系行

6、 、 合促 等等。三是人 推 。四是公共宣 与公共关系。(4)品牌 理 策略如何在保持金融企 整体形象、价 念和企 文化的前提下，或者 在一个 品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠 消 群体， 金融企 得更 广 的市 和生存空 ，避免出 一个金融企 的品牌族群互相矛盾及冲突的 尬局面。做好金融理财销售的方法1、最 粗暴的方法，直接在同行 公司 客 。都是在 个裙： 304219714 里学到的干 ，答 -案： 315 ，做 售朋友可以 去交流 ，群管理很 心的，不 广告操作 法上智 招聘 列出一批在行 做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10 家 P2P 公司，收集一

7、些 些家公司的宣 子，打 情况。通常 候， 会主 告 我 他 周几下午有理 沙 会可以参加。恩，我 可以去听听他 的理 沙 。好 有很多：1)学 他 的 品和 ;2)在 程中，哪个是有意向的客 ，基本可以判断出来;3) 得有机会就跟客 互相 个 系方式;4)没有机会会 束早借口 人，到公司楼下如果你不想去听，去他 公司楼下 悠就可以了，在一楼前台，会有人 某某公司怎么走， 些便是他 公司邀 的客 。在 的金融大厦楼下 悠，每天都会遇到潜力客 ， 里得到的客 至少是B ， A 也很多，不 很多已 在 公司成交了。但咱 不怕被拒 ，先 他 的采 序列再 ，充当甲方的价格磨刀石 。保 公司 常 一句

8、 ，家庭 配比， 蛋不能放在一个 子里， 于 些在其他公司投 的客 也是一 ，配比，分散 险 !呵呵， 哥 你 熟路吧2、 行咨 的理 客 。去 行 ，或者有事没事就去各 行 ， 不是主要目的，目的是 察，有些客 是去找 行理 理的，他 咨 完，你追出去。一般 行理 的客 会比 慎， 是先 客 的采 序列。 里的客 都是A 或者 B 客 。另外，每个月10 日、 15 日、 18 日是我 的客 群的叔叔阿姨 开工 的日子，他 早上 8 点多就在 行 口排 啦，咱 就不 心 ?3、批 市 。搞批 的个体老板，一般早上4 点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到 2 点 段 候，很多人坐着没

9、事，拿着我 的公司宣 彩 ，一般 着没事都会看的 很多人的 位上有咱 的名片或 什么的，今后再沟通就好 啦。 客 的接受能力 是蛮快的，做好 个渠道，成 量 不止翻1-2 倍吧，而且我 知道客 是做什么的，地址在哪 些客 定位 B 客 。4、搞定拆迁 。上海拆迁 有很多，很多就在周 ，如果多的 ，每家有很大一笔拆迁款的， 个 候 行的客 理都扎堆去拜 那些拆迁 了 些人蛮好搞定，只要他 信任你，就不会反悔 !5、二手 市 。 些人做短期投 比 多。做二手 的， 夏利的要比 路虎的更容易成交。因 ，路虎不好出手，有 人会 二手路虎?所以，咱 要找 主去 6、打 。如果是公司 的 ，从同 搞来的是

10、最好的客 名 。如果想自己搞来的 名 ，百姓、 58 去收集一些老板 ，二手 的 也能收集到。 些客 的最大好 就是你可以知道客 是做什么行 的，跟他 聊他 的生意，客 跟我 聊理 ，或者去停 搞定看 大叔， 他帮你弄些挪 ，拿到 的 ，定位 算精准吧。7、找主任 的医生。有句 叫什么来着， 不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊8、跟做保 的大 大姐合作。有一些同行 高手擅 此道，一打一个准，看到 条你开心 ?9、 放生之人。那些放生的人挺有 的，不 拿下 的客 ，不是高手就 想了，最好你 懂点佛学，否 没有什么交流基 。每座大城市都有相 集中的放生地段，河流啊，水 啊，山林啊，你在周末常往 些地方跑，或 有意想不到的收 ，玩命干吧10、本城大型房展。如果有，你 出 了，快去豪宅展位蹲守吧，或 在会上能 豪客，当地的 网， 有很多 方面的消息。 的客 一般身 都有一些投 的朋友，做好了，很有想象空 。11、如果公司支持的 ，做些商超活 ，社区活 。模糊一下我 的 售主 。比如，我 可以在社区做各种比 ，出些 品。有些理 公司做 广 舞，文 演出等 目。做法 ，先是精彩的表演，中 品，但身份是我 公司是 助 台晚会的