xx银行绩效考核系统_需求规格说明书

1、xx 银行绩效考核系统 _需求规格说明书邯郸市商业银行绩效考核系统 需求规格说明书 目 录项目概述 4 1. 考核目标 . 4 2.考核路线 . 4 3.考核指标 . 5 4.考核结果 . 6* 综合考核管理 6 1.业务描述 . 61.1.业务范围 61.1. 款 1. 存1.1.2. 贷款 61.1.3. 票据业务 61.1.4. 国际业务 61.1.5. 卡业务 . 71.1.6. 中间业务 71.2. 系统整体流程 71.2.1. 数据采71.2.2. 数据流程 81.2.3. 业务考核流程 71.3. 用户范围和架构 81.3.1. 用户范围 81.3.2. 部门架构 81.4. 业

2、务定义 91.4.1. 利率 91.4.2. 记息年基数 91.4.3. 百分数 . 91.4.4. 笔数/ 户数 91.4.5. 存款帐户 101.4.6.卡 101.4.6. 贷款帐户 101.4.7. 无贷户 101.4.8. 客户 . 101.4.9. 行员 . 101.4.10. 机构 邯郸市商业银行绩效考核系统 需求规格说明书 1.4.12. 余. 10- 1 -111.4.14.日均余1.4.15.累计1.4.16.模拟利1.4.17.业务类1.4.18.内部转移价 121.4.19.产品性1.4.13. 小企11额11数11润11别12格质121.4.20. 期限 . 121.

3、5. 拥有关系描述 121.5.1. 绩效对象与客户经理的关联关系 121.5.2. 拥有关系比例 131.5.3. 行员业绩转移 131.6. 权限说明 131.6.1. 功能权限 131.6.2. 数据权限 131.7. 利润算法描述 131.7.1. 行员利润 1.7.2. 机构经济增加值 131.7.3. 帐户利润计算 141.7.4. 存款模拟利润 141.7.5. 贷款模拟利润 141.8. 贴现利润 141.9. 中间业务收入 141.10. 员工业绩统计 151.11. 机构业绩统计 15 2.机构（分/ 支行）考核 152.1. 机构（分/ 支行）考核 152.1.1. 简述

4、 . 152.1.2. 业绩指标 152.2. 支行考核 162.2.1. 简述 . 162.2.2. 业绩指标 162.3. 机构（分/ 支行）考核说明 172.4. 前端展现功172.5. 其它需求 193. 客户经理考核 总行员工考- 2 - 邯郸市商业银行绩效考核系统 需求规格说明书 3.1. 核 19193.2. 客户经理 （分/ 支行 ) 193.2.1. 考核指标 203.2.2. 考核说明 203.2.3. 前端展现功能 21 4.考核管理中心 214.1. 机构管理 214.2. 行员管理 214.3. 考核指标管理 224.4. 考核角色管理 224.5. 行员, 帐户关系

5、管理 224.6. 行员 , 卡关系管理 224.7. 考核指标管理 224.8. FTP 调整管理 224.9. 利润参数管理 224.10. 手工指标数据录入 224.11. 考核指标计划值维护 224.12. 计划完成情况查询 22三 . 系统软硬件环境 23 1.系统建设基本要求 23 2. 系统环境配置建议 232.1. 数据库服务器 错误未定义书签。2.2. 应用服务器 错误未定义书签。 3. 条件与制23-3 -邯郸市商业银行绩效考核系统需求规格说明书一.项目概述1. 考核目标绩效考核系统是为了能够全面考核各项指标，量化考核业绩为核心。帮助银行完善管理制度，激励机制，提高行员计极

6、性，从而提升银行的竞争力。市商业银行绩效考核系统应满足不同层次用户管理需要，使之为银行提供更大的帮助。系统实现的主要考核目标：分支行/公司业务部考核实现对客户经理（或全员）的考核客户考核2. 考核路线绩效考核路线主要包括：机构（分/支行、公司业务部）、客户经理、重点客户总行考核到分行，按会计口径计算（存/贷款）分行考核下属支行（分行同时代位考核总行各公司业务部）和客户经理，辖内按考核口径计算，辖外单列显示。注：会计口径：按客户的帐户开户行统计考核口径：按行员（客户经理）营销客户或帐户的占比计算目前分行本部为空架构，没有人员，由总行直接管理考核分行所属的各支行， 总行各公司业务部与分行的各支行属

7、于平级部门考核。总行各公司业务部没有自身的独立网点，各项存贷款等业务在各发展型支行网点入账。考核时计入各公司业务部。在查询考核各公司业务部存贷款等业务 时，同时显示所列帐支行。各发展型支行推荐到总行各公司业务部的存贷款等业务，与各公司业务部自身营销的存贷款分开考核，其中：各发展型支行推荐的业务按约定的分成比例在 公司业务部与推荐支行分配。考核系统应支持该需求。目前石家庄分行暂无下属支行，考核系统应支持其通过其下属部门考核至各客户经理。-4 -邯郸市商业银行绩效考核系统需求规格说明书机构、行员的考核汇总流程按总行-分行-支行（公司业务部）的管理模式，如下 图所示。客户经理业绩：自身所营销的所有客

8、户的业绩汇总。支行/公司业务部业绩：该支行（公司业务部）所属客户经理（含虚拟客户经 理，即自然增长部分）所营销的客户的业绩汇总，这些客户可以选择在其它网 点开户。3. 考核指标以量化考核为主，辅以简要的定性考核。总行对分行考核指标按会计口径汇 总，分行内部考核按考核口径汇总计算。规模指标（余额，日均余额（月、季、年）基于内部资金转移定价的利润指标中间业务收入监管类指标，如：存贷比、保证类存款占比等（设定好，暂时不使用）规 模指标考核在考核基数的基础上设定考核计划，考核的参考基数可以在业绩分 配关系发生调整时进行历史数据重算确定考核基数，追溯期最长为上年年初。-5 -邯郸市商业银行绩效考核系统需

9、求规格说明书4.考核结果考核结果以查询、报表、分析等方式展现，附以图表模式。二.综合考核管理1.业务描述1.1. 业务范围1.1.1. 存款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文1.12 贷款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。1.1.3. 票据业务票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入 全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。1.1.4. 国际业务目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。-6 -邯郸市商业银行绩效考核系统需求规格说明书 国际业务

10、考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。如果 从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指 标。1.1.5. 卡业务主要考核发卡量、卡存余额系列指标。卡数据从通过接口中取得，并每天导入 到绩效考核系统中。1.1.6. 中间业务主要考核中间业务收入等。中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考 核系统中。1.2. 系统整体流程1.2.1. 数据采集自动加载自动绩效考核系统的接口数据通过文手工加载绩效考核系统的数据来自业务系统和部分手工录入的数据。而对系统必要的数 据，其不能由业务系统直接获得，可以通过手工录入及修改的方式补充或使用 EXCEL莫版进行导入。122.数据流程开始过程：每天系统自动调起一次，检查接口数据文件，系统调度 ETL批处 理，系统将自动将上一天新增的帐户业绩关系按照默认