证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料课件

1、证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,0,经纪业务客户对账管理办法解读,经纪业务总部 客服中心,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,1,主要内容,一、对账管理办法制定依据及必要性,二、对账管理办法核心内容,三、对账管理办法实施时间,四、历史FC签约客户满意度调查,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,2,对账制度实施的依据 关于加强证券经纪业务管理的规定第三条第三点：证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

2、 证券经纪人管理暂行规定第十六条：证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。证券公司与客户另有约定的，从其约定。,一、对账单管理办法制定依据及必要性,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,3,一、对账单管理办法制定依据及必要性,对账制度实施的依据 上海局在今年7月现场检查中指出对账机制需继续完善，根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，在对账单中要明确“本帐单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作” ，严格控制业务风险。 实行对账制度的目的 规范客户对账工作 提高客户对账服务的效率和质

3、量 建立健全客户对账机制 有效防范业务风险,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,4,二、对账管理办法核心内容,对账机制：以总部集中实现对帐为主、营业部个性服务为辅。 所谓总部集中即帐单的生成、查询以及打印等技术问题由总部统一实现,定期帐单的配送由总部统一；营业部对特殊需求的客户进行个性化服务。 对账对象：所有经纪业务证券交易客户。 注：证券经纪人发展的客户、投资顾问签约客户必须纳入对账对象。 对账内容：证券交易账户内的交易情况、资产变动情况以及资金余额等信息。 帐单揭示：本账单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作，如有疑异，收到账单后七个交易日内明确回函，否则视为确认账单

4、信息。,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,5,对账形式和频率,对账单寄送以柜台登记的手机号码、邮件地址、联系地址为准，投资者应保证预留在我司柜台交易系统的通讯地址准确、详细 我司将按以上原则如期发出对帐单，并不对对帐单的送达做出承诺和保证；也不对因邮箱、短信、邮寄等原因造成遗漏、泄漏而导致的任何直接或间接损害承担任何赔偿责任。,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,6,对账单费用 对账单费用由营业部根据客户订制情况进行分摊。 费用说明,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,7,对账单订制流程,营业部现场订制或变更,95525热线订制或变更,客户填写证券交

5、易对账服务确认单,综合业务平台进行业务登记,验证身份后自助订制（取消）或人工订制（变更）,CC系统进行订制操作,订制成功,总部集中发送,自助订制只能是邮件或短信,自助订制邮件和短信,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,8,注意：“确认单”需纳入G类资料管理，具体的G小类，由营业部根据自己实际情况定，按小类、时间顺序装订成册。,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,9,三、办法实施时间,光大证券证券经纪业务客户对账管理办法从 下发之日起开始实施。,证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料,10,四、 “历史签约客户”满意度回访,回访对象 2011年9月1日（不含2011年9月1日）前签约的FC客户 回访实施部门：客服中心 回访时间：一个半月左右 回访内容 1) 了解客户的个性化需求； 2) 对FC服务满意度调查； 3) 对公