信用社案件风险排查情况报告

1、 信用社案件风险排查情况报告 信用社案件风险排查情况报告 xx银监分局： 为有效防范案件事故的发生，巩固案件专项治理的成果，切实提升案件防控水平，确保全区信用社各项业务稳健发展。根据省联社和xx银监分局排查案件风险工作要求，我区联社于20xx年4月17日至4月25日对全区信用社（分社）、相关职能部室案件风险防控进行了一次全面排查，现将排查情况报告如下。 一、成立组织，加强领导 联社成立以理事长为组长，班子其他成员为副组长，各职能部室经理为成员的案件风险排查领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在联社监察保卫部，负责做好全区信用社案件风险防控排查活动的筹划、部署、督促、指导、检查等日常工作，并制

2、定本次检查的实施方案。各基层信用社也成立了由主持工作主任负责的案件风险防控排查活动领导小组。 二、主要排查内容 根据省联社和xx银监分局排查案件风险工作要求，对大额存款、账户、银行承兑汇票和贴现、公司类贷款及大额贷款等作为重点排查内容。 三、检查基本情况及存在问题 （一）大额存款排查情况。共排查5760笔，金额49.03亿元，其中重点排查资金来源于贷款及来源于贴现603笔，金额5.6亿元，未发现可疑的资金划转。主要存在问题：大额存款备案要素填写不全，缺少户名、用途及相关负责人签字，部分信用社反洗钱系统报送工作不及时。 （二）结算账户开立、使用情况排查情况。共排查帐户1013个，未发现可疑的账户

3、及相关的可疑交易。主要存在问题：部分结算账户开户资料不完整，部分信用社（分社）开立的单位纳税结算账户未报人行备案。 （三）银行承兑汇票和贴现排查情况。共检查票据贴现业务134笔，金额13083.8万元，银行承兑汇票业务196笔，金额4000万元。主要存在问题：银行承兑汇票查询、查复缺查询行的业务公章，贴现档案缺少银行承兑汇票复印件，合同、增值税发票等复印件无经办人签章和“与原件核对相符”字样。 （四）大额贷款排查情况。本次检查有余额的全部公司类贷款118笔，金额30802.8万元，对账率100；检查20万元（含）以上的自然人贷款436笔，贷款金额9650万元，其中，上门核对234笔，贷款金额5

4、070.3万元;电话核对151笔，贷款金额3042万元;经上门核对家中无人51笔，贷款金额1537.7万元，上门核对家中无人户金额占全部应核对金额的15.9。主要存在问题：借款基础资料填写不齐全、贷款调查报告内容存在雷同现象，个别贷款贷后检查不及时，农户经济档案信息更新不及时，个别贷款五级分类工作底稿及认定表填写不齐全。 四、整改情况 （一）针对查出的问题，联社召开专题会议，从业务管理方面找问题、查漏洞，从主观上找原因，抓整改，明确责任，制定整改方案，并由各检查组督促整改，各基层信用社负责人为检查整改的第一责任人，于2009年4月30日前整改完毕。对一时不能整改的，制定详细整改计划，限期整改。

5、 （二）大额存款备案缺少要素已补齐，反洗钱系统各信用社已正常报送。 （三）未向人行备案单位结算账户，正在积极收集相关资料分批分次向人行备案，对于无法备案的账户，及时联系存款人进行销户或纳入久悬户处理。 （四）对51笔上门核对家中无人户，作为重点监控对象，继续上门核对。 （五）要求各信用社对照问题逐条整改，并撰写整改报告，联社每日调度整改进度，督促整改。 五、下一步工作打算 1、认真做好自查的整改工作，明确责任，制定整改方案，积极做好督促整改工作。同时做好后续检查工作，及时堵塞漏洞，规范业务操作行为，确保整改到位。 2、加大责任追究和处罚力度，对检查出的问题整改不到位或整改不力的，以及反复发生问题的，加大对主要负责人和相关责任人的责任追究和处罚力度。 3、结合查出的问