某保险公司营销服务部筹备申报支公司可行性报告8页

1、XX人寿XX分公司XX本部XX营销服务部申报支公司的可行性报告XX人寿保险股份有限公司XX本部XX营销服务部于2001年4月 顺利开业以来，一直按照总、分公司相关文件要求，遵循 XX保监局 监管政策， 规范经营，严格管理。为向广大市民提供优质的寿险服务， 现XX营销服务部应发展的需要申报升级成支公司。根据XX分公司XX本部XX营销服务部总体发展思路和精神，计 划在 2007 年四季度发展为支公司规模，并做出如下发展规划：一、XX服务部基本情况（一）、地理位置和相关概况二）、宏观经济环境分析与预测XX地处XX北部，是全市面积最大、人口最多的新型城区。实现 农业大区向经济强区的跨越，不仅是事关 X

2、X全局的大事，而且事关 全市全面建设小康社会目标的实现。一、审视区情：XX既是资源大区又是经济欠发达地区XX自古就有无陂不成镇的美誉，是全市乃至全省的资源大区 县），其最具优势的要数土地、人文和生态三大资源。（一）丰富的土地资源。二）独特的人文资源三）珍贵的生态资源。二、寿险市场状况与格局（一）、同业经营状况分析XX 区目前有中国人寿、太平洋人寿、 XX 人寿、新华人寿、平 安人寿、太平人寿等、合众人寿 7 家寿险公司，年营销标保推算约 4000 万元以上，银行保险近亿元（均据不完全统计） 。中国人寿XX支公司于1996年成立，现有人力800多人，月规模 保费一般在 200 多万元以上，但少的

3、时候只有几十万元；平安人寿XX营销服务部于1998年成立，现有人力200人左右， 月平台基本保持在 40 万元以上；新华人寿2003年初进入XX营销服务部建制，刚开始一直表现 平平，但现在月均平台基本上保持在 25万左右太平洋人寿 2000年成立, 人力 100人左右，月均业务平台 15万 左右。XX人寿XX营销服务部于2001年4月经XX保监局批准正式成 立。2006年 1-12 月，该服务部承保标保 451 万元，月均实动人力 90 人，月均保费 37.6 万元；2007年 1 月-9 月，服务部承保标保 451 万 元 413.5 万元，月均保费 46 万元；同业公司的优势和劣势对比表4

4、（表二）中国人寿优势较长,客户的认同度较高团队氛围较好，队伍稳定，协作性较强；营销员人数较多，机构网点密度大，市场占有 率较高；中层骨干比较稳定，管理人员福利 好劣势没有鲜明的企业文化，机制落后，创新 能力不强；行政色彩较浓，无完整的培训体 系，趸缴保费比例达 40%业务员销售能力 不强，产能较低，业务靠激励刺激业绩。太平人寿优势劣势立足核心城市稳固发展，步子比较稳健，企业文化建设不够，产品亏损对客也有相对健全的营销管理体系。公司内外勤户的信心打击较大；进入市场较晚。收入相对较高。太平洋人寿优势劣势领导班组成员有一定政府背景，比较团结，领导班组成员专业能力不强，没有系业务员相对稳定，业务员数量

5、与人寿持平。统的培训体系，业务员进取心不强，无明确的销售策略，趸缴占保费的50%业务员 的收入较低，讲师及训练人员缺乏。优势新华人寿劣势较宽松的经营环境，城区和乡镇发展齐管理相对不够严谨，品牌宣传力度较头并进，银保具有较强的竞争优势。弱。平安人寿劣势团队比较老化，负责人不够专业。优势资金实力很雄厚，宣传力度较大，内外勤薪 资收入相对较高。团队稳定，管理规范，平 台稳定。合众人寿劣势优势具有政府背景，资金实力很雄厚，宣传 力度较大，内外勤薪资收入相对较高。 营销管理模式尚未成型，本公司的企业文 化观念还显薄弱。二 ）公司发展战略XX人寿XX营销服务部已成立6年多，2007年服务部的基本目标是 实

6、现达到A类服务部标准，1-9月份标准保费已达到414万，本年度一定 能提前达成年初设定 500 万目标，预计全年完成标准保费 600 万。XX营销服务部经过6年半的发展，已经基本成功跃上 50万元A类营 销服务部行列，但限于职场、干部力量、营销员服务半径及后续服务等一 系列因素影响，依靠现有人力继续做大做强，已经遇到一定瓶颈。因此， 需要从机构设立方面作适当考虑，将 XX营销服务部升级为支公司。（一）三年业务发展计划：根据 XX 营销服务部现有人力和产能情况， XX 营销服务部未来三年发 展规划为：2007年 1012月，共 3个月， XX 服务部逐步铺设 7个乡镇网点。 2008 年人力保持

7、在 200400人，每个网点月均保费 8万元，全年争 取实现营销保费收入 680720 万元，并跃上系统前列。2009年营销人力保持在 300500人，每个网点月均保费 1015万元， 全年争取实现营销标保 1000万元。三）、筹建方案（一）机构名称XX人寿保险股份有限公司XX分公司XX支公司（二）指导思想 秉承总公司“专业化、规范化、国际化”的发展战略，严格遵守保险监管法规及公司规章制度，稳健经营，严格成本控制，加强风险防范，努 力提高经济效益；以客户为中心，努力铸造 XX品牌，服务社会，谋求长远 发展。（三）支公司负责人：李承丹。（李承丹简历附后）1、筹建策略（1）、队伍建设1）、XX从2

8、007年10月开始筹建乡镇网点，祁家湾、王家河、武湖、 长岭、杨店、横店、五岭七个网点，争取年底对接营销服务部。2 ） 、借助公司强大品牌优势，以差异化，专业化形象进入乡镇市场吸 引当地优秀人才加盟我司。3）、同业中优秀的营销员可作为我司中坚力量的选拔对象。2、市场困难点：1）、当地保险市场竞争较为激烈，且缺乏相应的行业管理机制，以致 于规范经营、专业经营的氛围较为淡薄。2）、当地写字楼很少，职场选址不具有优势。3）、XX服务部已运营6年多，升级成支公司对原来的业务员及新加盟 的伙伴都是一个挑战。3、市场空白点：（1）、XX核心城区开发并不够深入，尚有潜力。（ 2）、现有的同业竞争激烈 ,应加

9、强相应的专业训练。（ 3）、行销队伍的加强和先进的客户服务理念及营销理念还有待加强。4、经营战略：（1）、营销人力发展策略以同业聘才计划和公司基本法为纲要， 一方面在同业中挖掘合适的人才作主管储备；一方面吸引没有从业经历的人员进行培养。（ 2）、培训策略遵照XX公司系统培训模式，定期举办不同层级的培训。（3）、品牌建设策略借助XX在 XX长期以来的良好声誉，继续专业诚信经营，并且联合各 乡镇网点服务部做好相应的宣传，捍卫公司品牌。（4）、市场策略 立足核心城区，稳步拓展乡镇。三、XX的优势分析随着社会保障制度改革，保险以逐步走上法制化，规范化轨道，国家 医疗保险及社会保险局限性，使商业补充医疗

10、保险、商业补充养老保险市 场需求量将会大增，发展前景广阔。（一）、优秀的公司品牌文化中国已经加入 WTO很快民族保险公司将直接面对在资金、技术和人 才实力强大的外资保险公司的挑战，XX人寿保险股份有限公司作为七家全 国性的保险公司之一，在中国保监会的指导下，与各家保险公司一起共同 维护，发展中国的保险业。（二）、以人为本的团队建设XX良好的企业文化，在2001年4月筹建XX营销服务部时就得到了规 范的传承，打下扎实的根基，六年多以来， XXXX无论是XX分公司内还是 在当地市场，都建立了稳固的文化根基，团队具有向心力，员工具有诚信 品质和学习精神。三）、终身利益的基本法- 7 -适宜于营销团队发展的基本法也给予了积极上进的营销伙伴以良好的 成长空间，学习基本法享受基本法，借助基本法不断晋升，已成为一种良 性循环，非常有利于团队建设。（四八成熟的筹备负责人负责人李承丹具有多年从业经历，而且有着较为丰富的积累和资历， 在当地也有稳定的人脉关系。七、三年发展规划（一）、三年的市场份额及排名5轴卡名第3名10%排名第2名20%第 1 名第一年（2007年）：市场份额（新契约保费占比）