四柳州市区农村信用合作联社政府融资平台商票过桥融资业务管理办法

1、四、xx银行政府融资平台商票过桥融资业务管理办法 第一条 本办法所称的政府融资平台过桥融资业务是指政府融资平台在落实发行城投债券、政府预算拨款资金、融资租赁、信托融资或其他银行贷款等资金的情况下，政府融资平台提供与上游供应商的交易合同，我银行为政府融资平台签发商业承兑汇票用以支付合同款，我银行对上游供应商提供商业承兑汇票保贴或保押融资服务,以城投债券、政府预算拨款资金、融资租赁、信托融资、其他银行贷款等资金等解付商业承兑汇票的一种供应链融资业务。 地方政府投融资平台，指各级地方政府成立的以融资为主要经营目的的公司，包括不同类型的城市建设投资、城建开发、城建资产公司等企业（事）业法人机构，主要以

2、经营收入、公共设施收费和财政资金等作为还款来源。 供应商，指承接政府融资平台发包的项目工程，或向政府融资平台供应商物资设备等的企业，包括但不限于施工企业、设计院、软件公司、园林公司、拆迁公司等。 第二条 营销注意：城投公司投资建设的城建项目已经筹集了明确的资金，但是由于筹集的资金到位进度和城市建设进度出现的时间差，使得城投公司需依靠银行签发商业承兑汇票作为财政的过桥信贷资金先期进行支付，以政府融资平台筹集的城投债券、政府预算拨款资金、融资租赁、其他银行贷款等资金兑付商业承兑汇票。 商业承兑汇票可以采取纸质票据和电子票据两种方式，其中纸质票据最长不超过半年，电子票据最长不超过一年。 第二条 本项

3、业务，我银行对政府融资平台机构核定过桥商业承兑汇票授信额度，无需对供应商核定授信额度，合格的供应商持商业承兑汇票和发票、交易合同向我银行申请办理贴现或质押换开银票。 地方政府平台应当出具城投债券、政府预算拨款资金、融资租赁、信托融资或其他银行贷款等已经明确即将到位的书面文件，包括城投债发行的批准文件、预算资金安排的函件、融资租赁协议、其他银行的贷款承诺函等文件。我银行必须严格核实地方政府平台资金到位的可能性，控制商票到期的兑付风险。 地提供该项融资业务，我银行将商票过桥融资作为营销地方政府融资平台的重要手段，方政府平台应当委托我银行作为城投债券的主承销行、信托融资项目的托管行、政府预算拨款资金

4、的收款行、融资租赁的保理银行等角色。 第三条 地方政府融资平台商票过桥融资业务实行统一管理、名单准入的模式。管理主要涉及公司业务部、信贷审批部门、风险管理部门。 第四条 公司业务部负责业务的市场拓展及营销，地方政府融资目标客户的选择。分行公司业务部按规定进行地方政府融资平台商票过桥融资业务贷前调查，准备客户授信审批材料；负责地方政府融资平台商票过桥融资业务贷后管理，负责跟踪客户经营情况等。 第五条 信贷审批部门负责按照地方政府融资平台商票过桥融资业务授信管理规定对客户进行授信审批。 第六条 风险管理部负责对地方政府融资平台商票过桥融资业务风险控制情况进行监督检查。 第七条 公司业务部负责业务的

5、管理和具体操作。总、分行公司业务部分工如下： 1、银行公司业务部是我银行地方政府融资平台商票过桥融资业务的归口管理部门，主要职责包括：负责全行地方政府融资平台过桥融资业务发展的总体规划、制订和完善卖规章制度；全行地方政府融资平台过桥融资业务操作方案的审批等。 2、分行公司业务部根据银行的统一部署对所辖地区地方政府融资平台商票过桥融资业务进行归口管理及操作：负责对辖内地方政府融资平台商票过桥融资业务营销提供技术支持；协助设计地方政府融资平台商票过桥融资业务方案；督促落实银行已批准的操作方案。 第八条 地方政府融资商票平台过桥融资业务审批采取先审批业务操作方案，后报批授信额度的模式。其中，操作方案

6、审批由公司业务部负责，授信审批由信贷审批部门负责。 第九条 地方政府融资平台商票过桥融资业务审批流程如下： 1、地方政府融资平台商票过桥融资业务由客户经理负责营销，公司业务部协助客户经理做好产品选择、服务方案设计； 2、分行公司业务部出具专业审查意见； 3、分行负责将业务操作方案报银行公司业务部审批； 4、银行公司业务部负责对地方政府融资平台商票过桥融资业务操作方案进行审批，并将审批结果回复分行； 5、分行收到银行公司业务部操作方案批复后负责向审批部门申报授信审批。 、信贷审批部门按照我银行法人客户授信管理规定审批授信额度。 6第三节客户选择 第十一条 地方政府融资平台商票过桥融资业务应符合如

7、下条件： 1、我银行一般法人授信要求， 符合我银行对公业务项下信贷政策和营销政策。各行应紧紧围绕地方政府重点政策支持的平台企业开展营销工作。 2、地方政府平台已经委托我银行作为城投债券的主承销行，债券已经获得许可；或者地方融资平台出具书面承诺，将其他主承销行承销的债券资金在到位当日即全额划转我银行存放。 3、我银行承揽的地方融资平台的信托融资项目，我银行担当托管行角色；或者地方融资平台出具书面承诺，将信托募集资金到位当日全额划转我银行存放，信托公司提供发行信托的监管机构的备案许可文件。 4、我银行担当政府预算拨款资金的收款行，地方融资平台出具书面承诺，将政府预算资金到位当日全额划转我银行存放，

8、并提供政府预算资金划拨的承诺文件。 5、融资租赁的保理银行等角色。地方融资平台将固定资产项目出让给租赁公司，我银行已经于租赁公司签订保理协议或固定资产贷款协议。 第十二条 适合叙作地方政府融资平台商票过桥融资的借款人及基础交易： 1、双方不能是关联企业； 2、平台企业与借款人签订了工程承包合同或采购合同等真实的交易合同，在合同 中约定，平台企业应当向借款人支付款； 3、交易已经实施完毕，并取得平台企业的书面确认。 第四节 业务流程 第十四条 我银行对政府融资平台企业核定授信额度，具体授信品种商业承兑汇票保贴或保押额度。原则上，核定该额度需要政府融资平台企业提供足值的土地等进行抵押。 第十五条

9、需要的相关资料 一、政府融资平台企业向我银行提交如下资料： ；采购合同工程承包合同、12、项目的立项批复； 3、城投公司的营业执照、法人代码证书、税务登记证、3年财务报表、贷款卡等资料。 4、城投债券已经获得许可的书面文件；政府预算资金划拨的承诺文件；融资租赁合同等文件 5、地方融资平台承诺将筹集到位的资金全额划转我银行存放的书面文件。 第十六条 我银行对地方融资平台签发商业承兑汇票，商票融资最高不超过工程承包合同采购合同约定的政府融资平台企业应当支付借款人合同款100； 第十七条 供应商应当在我银行开立账户，在我银行办理商业承兑汇票贴现或者换开银行承兑汇票； 第十七条 商业承兑汇票到期，地方政府融资平台必须划付资金，将款项直接付至在我银行开立的账户，全额兑付到期的商业承兑汇票。如资金提前到位，应当划入在我银行提前开立的保证金账户。 第十八条 额度审批需按照我银行法人客户授信管理规定进行统一授信。重点考察政府融资平台的资信状况，承诺的后续资金到位可能性。 第四章 附则 第十九条 银行各部门根据各自职责，检查、监督执行情况，罚则遵守我银行的相关规定。 第二十条 本办法规定与本银行此前规定不一致的，以本办法规定为准。 第二十一条 本办法由xx银行公司业务部制定、解释、修改，自发文之日起执行。 附件：承 诺 书 xx银行: 我公