XX年反洗钱知识竞赛试题范文整理

1、XX年反洗钱知识竞赛试题一、单选题中国人民银行设立，负责接收人民币、外币大额交易和可 疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心c、保卫局D、分支机构中华人民共和国反洗钱法于通过。A、XX年9月1日B、XX年10月1日c、XX年10月31日D、XX年1月1日发现个人岀入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金 额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构B、海关c、边防部队D、公安部门金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保 存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在 交易结束后，应当至少保存年。A、5B、1 0c、15D、 2 0单笔或者当日累计人民币交易万元

2、以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现 钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属 于大额交易。A、1 0B、1 5c、2 0D、2 5国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构发现可疑交 易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融 机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级B、省一级c、地市一级D、以上都对金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已 经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方 未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由承 担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、该金融机构c、该客户自身D、该金融机

3、构与第三方反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得 少于人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者 其省一级派岀机构岀具的调查通知书。4、3D、 2c、 IB、 A反洗钱法规定的临时冻结不得超过。A、48小时B、24小时c、3天D、1周0、金融机构在大额交易发生后的个工作日内以电子方式 报送中国反洗钱监测分析中心。A、 3B 5c 7D、 101、金融机构在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式 报送中国反洗钱监测分析中心。A、 3B 5c 7D、 10国务院反洗钱行政主管部门根据授权，代表中国政府与外 国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱 机构交换与反洗钱有关的

4、信息和资料。A、法律B、国务院c、行zd规D、规章13、金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日c、5个工作日以内，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的 “长期”是指A、6个月以上B、9个月以上c、1年以上D、2年以上是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱 工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行c、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会中国人民银行令XX）第1号金融机构反洗钱规定自 起施行。A、XX年10月3

5、1日B、XX年12月1日c、XX年1月1日D、XX年3月1日中国人民银行令XX）第2号金融机构大额交易和可疑 交易报告管理办法自起施行。A、XX年10月31日B、XX年12月1日c、XX年1月1日D、XX年3月1日中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易 报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向 提交报告的金融机构发出。A、补正通知B、整改通知c、检查通知D、处罚通知0、中华人民共和国反洗钱法自起施行。A、XX年10月31日B、XX年12月1日c、XX年1月1日D、XX年3月1日1、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时, 检查人员不得少于人。.A、 2B、 3c、

6、 4D、 52、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时, 检查人员应当岀示和检查通知书。A、工作证B、执法证c、身份证D、以上都可以3、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后, 应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查 情况、检查评价、。A、纪律处分建议B、行政处罚意见c、改进意见与措施D、 以上都是下列哪个是反洗钱的义务主体。A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行c、公安部门D、检察机关现时是我国的反洗钱行政主管部门。A、反洗钱局B、中国人民银行c、中国反洗钱监测分析中心D、公安部金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的 应当对反洗钱内部控制制度的

7、有效实施负责。A、负责人B、董事会c、监事会D、反洗钱工作领导小组金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行 交易，不得为客户开立匿名账户或。A、实名账户B、联名账户c、同名账户D、假名账户客户由他人代理办理业务的，金融机构应当身份证件或者 其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人c、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并 登记被代理人金融机构在的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信 息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并B、接管c、破产和解散D、变更0、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容。A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名c、客户

8、身份证件/证明文件类型D、代办人姓名反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的 调查措施是。A、查阅权B、封存权c、扣划权D、临时冻结权反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定 进行调查的行为，依法给予。A、行政处罚B、行政处分c、刑事处罚D、行政拘留3、金融机构有以下行为，可以处二十万元以上五十万元 以下罚款。.A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作c、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训金融机构有以下行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱

9、培训B、违反保密规定，泄露有关信息c、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚 款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下c、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元 以下金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后 果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下c、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以

10、上五百万元 以下对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告c、分别提交报告D、只提交大额交易报告下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。A、甲银行向乙银行拆入XX万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币c、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账 户下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是。A、证券经营机构指令银行划岀与证券交易、清算无关的 资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流 量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量

11、资金收 付c、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的和D用途可疑0、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况c、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑 交易报告1、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额 交易和可疑交易报告信息。c、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑

12、 交易报告2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易 报告，对该金融机构作岀行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一 级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区 的市一级以上派出机构c、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县 一级以上派出机构D、以上都是3、调查封存清单一式二份，由签名或者盖章，一份交金 融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、在场的金融机构工作人员c、调查人员和在场的金融机构工作人员D、在场的金融机构工作人员和金融机构4、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大 额交易报告的范围。A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务

13、项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易c、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政 储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交 易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 下列哪家公司的交易只属于大额交易。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是 从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇 入 款，超过当期的出口金额c、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过 批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三 国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财 务状况明显不符下列哪家公司的

14、交易既属于大额交易又属于可疑交易。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资 金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收 付，且单笔都超20万美元。c、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单 笔都超20万美元。D、以上都是下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的 资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金c、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付 或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转 换金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人 民银行的规定，报送反洗钱统计报表、