西门子财务公司的资金管理

1、西门子财务公司的资金管理 1. 西门子财务公司概况西门子财务公司概况 2. sfs的职能定位及业务分类的职能定位及业务分类 3. tfs四大板块实施管理智能四大板块实施管理智能 4. sfs的资金集中和资金池管理的资金集中和资金池管理 4. sfs资金管理带来的启示资金管理带来的启示 一，西门子财务公司的概况 1997年年 西门子财务（中国）公司（西门子财务（中国）公司（sfs） 获得中国人民银行批准成立。成为国内第获得中国人民银行批准成立。成为国内第 一家外资财务公司一家外资财务公司 2000年年4月月 sfs成为集团成为集团100%控股的独立控股的独立 法人法人 sfs完全服务于西门子集团

2、内部成员企业完全服务于西门子集团内部成员企业 西门子sfs定位的演变 从中央财务部脱离， 提高组织结构透明度 业务拓展到金融领 域提高金融服务竞争 优势 培养金融领域专家 几种集团金融业务， 实现规模经济 建立多元集团和财 务金融风险管理中心 sfs按照业务分 类可分两大类、 六大领域 现金管理与支 付业务 风险顾问与融 资业务 资本市场业务 it部门 负责集团除财 务政策制定和指 导职能以外的全 部金融业务运作 是整个西门子 集团的金融服务 中心、金融营运 中心和利润中心 成立成立sfs职能部门职能部门明确的市场定位明确的市场定位 100%控股的独立法人控股的独立法人 二，sfs 的业务类型

3、 这样的业务设置与职这样的业务设置与职 责分工，实现其作为责分工，实现其作为 西门子集团内部具有西门子集团内部具有 专业化优势和技能、专业化优势和技能、 能够提供全方面金融能够提供全方面金融 服务的机构和法人职服务的机构和法人职 能，并通过与中央财能，并通过与中央财 务部的人员交流，降务部的人员交流，降 低即溶财务风险和成低即溶财务风险和成 本，满足集团战略需本，满足集团战略需 求，提高金融服务竞求，提高金融服务竞 争优势。争优势。 三，tfs四大板块业务 tfs四大业务板块四大业务板块 现金管 理与支 付业务 资本 市场 业务 风险顾 问与融 资业务 it部门 三，tfs四大板块业务 现金管

4、现金管 理与支付理与支付 风险顾问风险顾问 与融资与融资 资本市场资本市场it部门部门 履行履行“内部银内部银 行行”的职能的职能 tfs强化了有强化了有 关应收账款关应收账款 (a/r)和应付和应付 账款账款(a/p)的的 管理和流程管理和流程 风险管理风险管理 贷款保函担保贷款保函担保 内部融资内部融资 外汇管理外汇管理 利率管理利率管理 流动性管理流动性管理 资本市场资本市场 为实现为实现tfs现金现金 管理、账户管理管理、账户管理 财务咨询和风险财务咨询和风险 管理职能提供解管理职能提供解 决方案决方案,开发系统开发系统 四，sfs的资金集中和资金池管理 西门子集团只对控股公司(50以

5、上)进行资 金集中 sfs目前共有目前共有60个资金池个资金池(cash pool)，与之合作的银行有，与之合作的银行有60家。家。 相关银行账户用西门子总部相关银行账户用西门子总部(siemens ag)名义的共有名义的共有100个，其个，其 余都以各自不同的名义开户，但必须是存余都以各自不同的名义开户，但必须是存sfs认可的银行。认可的银行。 开户权力集中在开户权力集中在sfs。 sfs的资金池也分层次管理，根据不同合作银行的分工不同，最的资金池也分层次管理，根据不同合作银行的分工不同，最 终合并到欧元、美元、英镑等几个主要的中心资金池。终合并到欧元、美元、英镑等几个主要的中心资金池。 中

6、心资金池也管理着不同的账户中心资金池也管理着不同的账户 在同一银行内部，资金池之间可以直接流动，但在不同银行之间在同一银行内部，资金池之间可以直接流动，但在不同银行之间 ，现金流动需要经过更高一层的资金池。，现金流动需要经过更高一层的资金池。 五，sfs资金管理带来的启示 企业集团要实施资金集中管理企业集团要实施资金集中管理,财务公司是财务公司是 绝佳的工具绝佳的工具 明确财务公司的职能定位明确财务公司的职能定位,是充分发挥财务是充分发挥财务 公司金融服务平台作用公司金融服务平台作用,提高集团理财能力提高集团理财能力 的关键的关键 完善的信息系统是实现资金集中管理完善的信息系统是实现资金集中管理,风险风险 有效识别与控制有效识别与控制,降低成本并提高效率的基降低成本并提高效率的基 础础,需要企业集