2019年证券从业资格考试模拟试题及答案：金融市场基础知识(10)

1、1. 同业拆借市场基本上都是 () 拆借。A. 担保B. 票据C. 信用D. 质押2. 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是 () 。A. 收入型基金B. 成长型基金C .债券型基金D .封闭型基金3. 我国基金市场的监管主体是 () 。A. 中国证监会B. 中国银监会C. 证券交易所D中国证券业协会4. 下列不属于直接融资的是 () 。A. 商业信用B. 企业发行股票C. 企业发行债券D. 银行贷款5. () 几乎与银行的活期储蓄同样便利。A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 开放式基金D .收入型基金6. 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括() 。A. 直接审批、监管商

2、业银行B. 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C. 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D. 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为7. 下列不属于货币市场构成的是 () 。A. 短期政府债券市场B. 中长期债券市场C .商业票据市场D .大额可转让定期存单市场8. 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是 () 。A. 普通债券、普通股票、国债B. 国债、普通债券、普通股票C. 普通股票、国债、普通债券D. 普通股票、普通债券、国债() 凭证。9. 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的A. 所有权B. 债权C. 债务D. 优先受偿权10. 按照基础工具划分，金

3、融衍生品可分为 () 。A. 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B. 场内交易工具、场外交易工具C. 远期、期货、期权和互换D. 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具11. () 是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A. 集合竞价B. 拍卖竞价C .连续竞价D .招标竞价12. 根据 () ，委托指令分为买进委托和卖出委托。A. 委托订单的数量B. 委托价格限制C. 买卖证券的方向D .委托时效限制13. 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于() 。A. 互换期权B. 货币期权C. 利率期权D. 股票期权14. 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，

4、股票分为普通股股票和() 股票。A. 国家股B. 法人股C. 优先股D. 记名股15. 国际债券的计价货币通常是 () ，以便在国际资本市场筹集资金。A. 夕卜国货币B. 国际通用货币C. 本国货币D. 本国货币或外国货币16. 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是 () 。A每期私募债券的投资者合计不得超过200人B. 为保证私募债安全性私募债须强制担保C. 发行规模不受净资产的 40%的限制D. 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业17. 发行人的董事、 监事、 高级管理人员及持股比例超过 () 的股东， 可参与本公司发行私 募债券的认购与转让。A. 1%B. 5%C. 8%

5、D. 10%18. 影响股票价格的最直接因素是 () ，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价 格的。A供求关系B. 公司经营状况C. 宏观经济因素D. 政治因素19. 相对其他类型的金融风险而言， （） 的历史信息和历史数据的易得性较高。A. 市场风险B .汇率风险C .购买力风险D. 利率风险20. 以下各风险都会给金融机构带来经营困难， 但一般可能导致金融机构破产的直接原因 是 （） 。A. 流动性风险B .信用风险C .操作风险D .战略风险1. 【答案】C。解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市

6、场基本上都是信用拆借。2. 【答案】B解析：按投资目的不同，基金分为成长型基金、 收入型基金和平衡型基金。 而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单 位价格的增加 .使投资者获取稳定的、化的当期收益 .3. 【答案】A。解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者 的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业 银行设立基金公司的审批及监管等 . 则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监 管.4. 【答案】D。解析：在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金， 资金的供应者和资金

7、的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。5. 【答案】A。解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的 增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性 .几乎与银行的活期储蓄同样便利。6. 【答案】A。解析：银监会（而非中国人民银行）负责直接审批、监管商业银行。7. 【答案】B解析：货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.8. 【答案】B。解析：一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也 最低：股票风险 . 收益。9. 【答案】A解析：股票是由股份公司发行，表明投

8、资者投资份额及其权利、义务的所 有权凭证。10. 【答案】A。解析：按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具（以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等 ），货币衍生工具 （以各种货币为基础的金融衍 生工具 . 如远期外汇合约、外币期权等 ）. 利率衍生工具 （以利率为基础的金融衍生工具。如远 期利率协议 ）。11. 【答案】G解析：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶 段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成 交者予以成交 ;不能成交者等待机会成交 ; 部分成交者则让剩余部分继续等待。12. 【答案】 C。13. 【答

9、案】G解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到 期时以一定的利率 （价格 ）买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府 短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。14. 【答案】G解析：根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票 和优先股股票。15. 【答案】B。解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用 货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。16. 【答案】B。解析：鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。17. 【答案】B。解析：发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%勺股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转