融资租赁计划书三篇

1、融资 租赁计划书三 篇篇一：融资租赁计划 书模 板第一部分 摘要一. 公司概况描述二. 公司的宗旨和目标三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或 服务 介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩 简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现 目标 的增资需求：原因 、数量、方式、用途 、偿还 十一 . 融资方案（资 金筹措及投资方式及退 出方案）十二 . 财务分析1. 财务历史数据2. 财务预计3. 资产负债情况第二部分 综述第一章 公司介绍一公司的宗旨二公司简介资料三各部门职能和经营 目标四公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支

2、持第二章 技术与产品一技术描述及技术持 有二产品状况1. 主要产品目录2. 产品特性3. 正在开发 / 待开发产 品简介4. 研发计划及时间表5. 知识产权策略6. 无形资产三产品生产1资源及原材料供应2现有生产条件和生 产能力3扩建设施、要求及 成本，扩建后生产能力4原有主要设备及 需添置设备5产品标准、质检和 生产成本控制6包装与储运第三章 市场分析市场规模、市场结 构与 划分目标市场的设定三产品消费群体、消费方 式、消费习惯及影 响市场的主要因素分 析四目前公司产品市场 状况，产品所处市场发 展阶段（空白 /新开发/高成长 /成熟/饱 和） 产 品排名 及品牌状况 五市场趋势预测和市 场

3、机 会 六行业政策第四章 竞争分析一 有无行业垄断一从市场细分看竞争 三主要竞争对手情况 四潜在竞争对手情况 五公司产品竞争优势者市场份额：公司实力、产品情况和市场变化分析第五章 市场营销一概述营销计划二销售政策的制定三销售渠道、方式、四主要业务关系状况行销环节和售后服务五销售队伍情况及销 售福 利分配政策 六促销和市场渗透1. 主要促销方式2. 广告/ 公关策略、媒 体评估七产品价格方案1. 定价依据和价格结构2. 影响价格变化的因素 和对 策八. 销售资料统计和销售 纪录 方式，销售周期的 计算。九. 市场开发规划，销售 目标第六章 投资说明一资金需求说明（用 量/ 期限）二资金使用计划及

4、进 度任股权 /对应价格等）二投资形式（贷款 / 利率/ 利率支付条件 /转股-普通股、优先股、 三资本结构五回报 / 偿还计划六资本原负债结构说 明七投资抵押八投资担保九吸纳投资后股权结 构十股权成本一投资者介入公司管 理之 程度说明二报告三杂费支付第七章 投资报酬与 退出一股票上市股权转让 三股权回购四股利第八章风险分析一资源风险二市场不确定性风险三研发风险四生产不确定性风险五. 成本控制风险六. 竞争风险七. 政策风险八财务风险九管理风险十.破产风险第九章管理一公司组织结构二管理制度及劳动合同三人事计划四薪资、福利方案五股权分配和认股计划第十章 财务分析一财务分析说明二财务数据预测1.

5、销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润分配明细 表7. 现金流量表8. 财务指标分析篇二：船舶融资租赁 方案 探讨及项目计划书第一部分 :融资租赁 方案及建议一、对承租人融资方 案及 建议1、租期：根据承租人的 计划，最佳时间为 *年；而出租 人最佳租期为 *年，原 则上是从 中择优选择。2、点差：同期银行基准 利率+-* 个点。原则是承 租人既 能接受和承担，出租 人也保证 收益。3、租金支付：根航运业 习惯 ，租用是采用月初 付款，属预付性质； 根据金融业习惯， 是采用月末付款，贷 款期 末还钱。融资租赁 名为借物，实为借

6、钱 ，两者支付方式都行， 从中商议选定。4、首付： *%总船价，视 为第 0 期租金支付。5、残值： *%总船价，期 满将 按此支付给出租人 ，作为到期转让名义 船价。6、保证金， *%总船价， 同首 付一起支付给出租 人，法律上归承租人 所有，但作为保证 事项使用，由出租人 实际 控制，期间应计息 但实际上不计息，期 末归还承租人。实际 上则好与船舶残值数 额相 等，可以对冲抵消 。7、建议风险隔离，分摊 成本 。建议对于承租人 所有的其它船舶，设 立单船公司，作到 单只船舶风险的隔离 ；但 经营管理由独立的 管理公司专业管理， 既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。8、建议租期或承包运输 （

7、COA与现货经营比例 适中。期租或COA经营现金 流量稳定， 可稳定或锁定租期限 内收 益，但不利于效益 的最大化，不利于对 市场的了解把控；现 货 经营随市场行情波 动， 短期内可能有较好 收益，更重要的是有 利 于经营团队建设， 充分 把握市场脉搏， 但收 益及现金流量不稳 定。两种经营模式各 有利弊，视情况保持 合适比 例为明智选择 。9、财务管理。安排好现 金流量管理，做到有计 划，不怕变化，做到 租金不逾期，提高 信贷美誉度，争取更 大更 广的资金支持。10、船长及船员的管理。 让船 长及船员爱船如爱 家，对雇主忠诚，甘 于付出。同时要 求船长及船员胜任， 注重 工作与休养相结合 。

8、11、安全管理。安全第一 ，防 患与未然，只有安 全才有效益和稳定 。【融资租赁计划书 三篇】融资租赁计划 书三篇。严格执行自有ISM管理体系。技术要求更高，承租 人机务、海务专12、技术管理。水上运输 技术 性强，化工品运输 业队伍要强，做到： 高责 任、高素质、高标 准。13、成本管理。营运成本采用严控不缩水的管 理。的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资 奖金和备件物料14、船舶维护维持保养。 按规维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好 的船风船貌 , 按期15、保险。承租人、出租 人、 抵押权人为保险共 同受益人，但抵押权 人与出租人为优 先受益人。同时参加 船舶 商业险

9、，和船东互 保险。、对银行贷款方案 与建 议1、融资比例。承租人： 出租人：银行 =* 。承租人*成的自付比例，增加了 承租人的 违约成本，降低了项 目的贷款风险；出租人 *成资金，既与自身的资金实 力相匹配，也 有效地鞭策出租人在 项目中尽心尽责，更进 一步降低了项目的贷 款风险。2、贷款期： *年。相对 于承租人方 案中的*年，缩短了回 收时间，降低了项目风 险；* 年 期满，仍可以有 * 年期的较短 期贷款选择，即出租 人可选择继续抵押 贷款，条件不变， 期 限+* 年。3、建议相对同期银行基 准利率下浮*%，以激励 出租人。4、 设立优次级贷款分类 。对于承租人融资的 *成资金中 ，银

10、行的 6成资金为 优先级贷 款， 优先受益，优先 受偿，优先还款；出租 人的 1 成资金为次级贷款 （相对银行而言 ）， 次于 银行受益，受偿 ，还 款。5、船舶保险。银行作为 抵押权人，与#from本文来自高考资源网end#出租人、承租 人为共同受益人，但 银行与出租人为第一受 益人。6、债权保证 。【融资租赁计划书三篇】文章 租人及其股东提供无 限连带担保；出租人为融资租赁计划书三篇出自，此链 接！。承 借款人，自动尽债权 偿还义务。7、财权保证。船舶抵押 给银行8、资产管理。由出租人 负责对船舶资产管理、 跟踪、追偿、处置， 出租人自觉成为银 行船舶租赁资产的管 家， 处理相关一切事务

11、。9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化 期，重点考核其管理 能力，技术能力，发展前景。对于偿还 能力 ，重点考核标的船 舶单船的现金流量， 及担保人的履约保证 偿还能力。三、对出租人的租赁 方案及建议1、提供船舶总价 1 成的资金，承担抵押债权偿 还义务。2、对承租人管理水平、技术 能力及营运能力考 核。3、对担保人（承租人主要股 东）担保能力考核 。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资 产营运状况及处置船 舶资产义务。5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR） *%，杠杆租赁IRR在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的 *间。 （面试网 ）7、服务费： *%总船价。

12、价，类推最后一年 *%，计算依据：以租期 7 年计算，第一年 * %总船价；第二年 *%总船 共 计 *%。支付时间， 最佳方式：期初一次 性 支付，还可每年期初分期支付，有协商 的弹 性8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证 或作部分公证。公证作 用有三：证明作用； 直接强制执行作用； 生效法律要件作用。 因船舶有严格的登记管 理制度，适用优先使 用行业法- 海商法，合 约 属私法，有合约约 定自 由，所以公证的作 用对于船舶租赁业务 相 当有限。考虑经济 效用 原因，故建议不 作公 证或部分公证。10、租赁性质。从税法角 度看 属融资租赁；从融 资角度看属杠杆租赁 。11、设立全资单船

13、公司作 为船舶所有人，与公司 其它资产风险隔离， 船舶注册登记到公司所有单船公司 第二部分 :项目计划 书目的：项目运作按步 骤分 阶段进行，作到方 向明确，有条不紊， 无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的 租赁 合作意向，确认银 行融资安排可能性 。【融资租赁计划书 三篇】 工作计划 jihua.html 。文件名目：1、租赁合作协议书 ：承/ 出租人明意愿、表 态度，作到保密、或 / 和排他。- 立项类文件2、立项申请表3、船舶技术规范4、承租人 / 担保人资料5、项目方案设计6、项目内部报酬率测算7、银行贷款计划预案8、项目调查计划书第二阶段任务：核实船舶、承 租人/ 担保人情况，沟通

14、 商定租赁方案，商定合同条 款，汇总编写 项目报告提交内审委 和银 行。文件名目及内容：1、船舶租赁项目报 告- 分项评分（附评分标 准）1）项目简介： - 承租人- 担保人- 船舶- 资金安排：合作银 行- 租赁方案概要2）承租人分析：管理、 技术 、行业地位、优势3）担保人分析：担保能 力4）船舶分析：造船厂、 船舶 技术规范，船级评 述、价格（购置、二 手船处置、船价预 测）分析，营运收益5）细分市场分析：- 同业竞争- 货源分析- 船舶运力分析- 运价或租金走势市场分析- 行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测- 租金（运费）收入分析- 营运成本分析：船员工资、燃 油 成本（自营

15、运费收 用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别 条款 约定- 承租人违约时，出 租人有解约 权 ，同时有对财权 / 债权追索的选择权- 租金逾期处理：宽 裕期、撤船 、 限时反应和沉默权 。- 经营账户监管- 特别时期临时监管 营运- 承租人违约时，船 舶资产自由 处 置权，处置时有尽 职免责- 承租人无解约权- 延长租期及提前还 款选择权- 船舶瑕疵免责- 有权在租期间设立 抵押权-出/ 承租人与抵押权 人三方协议- 船舶登记文件-保险项：商险、PNI，油污特别险- 交还船约定- 所有权转移- 优先权、留置权- 承租人对租金无追 索权10）项目风险分析- 法律：

16、注册、公证 、优先权- 营运：欺诈、失误- 环境：污染- 道德及信用：- 资产处置：流动性- 租金支付风险11）结论： 第三阶段 任务：合同的签订及 相关 事宜协调处理。 文件名目：- 合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承 / 出租人三方协议- 辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人 、担 保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请- 证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24

17、、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28、防油污证书29、吨位证书- 图纸类：30、总布置图 (GA)31、中 /横/纵剖面图32、线型图- 承租人(船舶)资 质类：33、ISM证书34、DOC证书35、船级检验报告36、管理人员证书第四阶段 任务：运营、监管、 违约 处理及期满所有权 转移文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提前还款通知篇三：兰雁集团设备 融资 租赁集合资金信托 计划发行机构： 山东省 国际信托投 资有限公司产品名称： 兰雁集 团设备融资 租赁集合资金信托计 划信托期限（月）： 12 24信托规模（亿元）： 0.5000资金门槛（元）： 150

18、000预期年收益率： 4.6% 5.0%收益描述： 两年期 的信托产品 第一个信托年度每半 年付息一次，第二 个信托年度每半 年还本付息一次。预 期年收益率 5.0 。资金运用： 融资租 赁发行地： 济南市用款人： 山东省国 际信托投资 有限公司用款项目： 购买兰 雁集团已有 的设备信用增级方式： 张店钢铁总厂 提供不可撤销的第三 方连带责任担保， 同时兰雁集团职 工以其持有的兰雁集 团的 股权质押作为还款 保证。推介起始日： 20050509推介终止日： 20050609服务电话： 0531- 6566858 6566853 6566885 6566867产品特色： 1、收益 率高：收益分配周期短 ，一年期和两年期的 预期