保险公司代收代缴车船税自查整改报告咋个写

1、文档从网络中收集，已重新整理排版.word版本可编辑欢迎下载支持. 保险公司代收代缴车船税自查整改报告 咋个写 篇一：保险单证自查报告 篇一：财产保险公司单证管理工作亟待加强doc 财产保险公司单证管理工作亟待加强 甘肃保监局刘永宏张永强 发布时间:XX-ll-05 XX年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员, 对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从 检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多， 单证管理工作亟待加强。 单证管理现状 通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前 几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证 管理的认识都有所改进。但是随

2、着业务的快速发展和机构网 点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善 的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。 （一）管理基础薄弱 一是单证管理制度不完善。检查发现全省12家财产保 险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、 不科学的问题，女小 未对单证限时限量领用、手工出具保单 和系统补录时限等做出明确规定，有的公司没有中介代理机 1格式已调整，word版本可编辑. 文档从网络中收集，已重新整理排版.word版本可编辑.欢迎下载支持. 构单证领用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自 查制度，有的公司没有单证库房（专柜）管理制度等。二是单 证管理岗位设置不合理。中心

3、支公司及以下分支机构普遍存 在以下问题：单证管理岗由代理人员担任，出单员兼任单证 管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员 更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不 到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价 单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空 白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、 杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机 构私自印刷保险单证。女某省级分公司XX年5月自行印 刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运 公司作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司 的书面同意和授权，而且单证格式

4、不规范，也未纳入公司单 证管理系统管理，存在着较大风险。 （二）管控措施松散 （三）信息系统落后 一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。 单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管 理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映公司单证 使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据 的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改公司 数据提供了可能。女山某公司核心业务系统打印保单后，被 打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致 已打印的保单如果没有进行人工核销，单证系统中该单证的 状态将仍为“可使用”。三是单证管理系统设计不科学，功 能有缺陷，未实现对保险

5、公司单证流转的全面控制，不能达 到通过系统有效控制单证风险的要求。 由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视，致 使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严重违法 违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不 正当竞争的主要手段之一，给行业健康发展埋下了较大风险 隐患。 单证管理中产生问题的根源思考 （一）对单证管理工作重视程度不够，思想认识有待提高 现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而 且一直得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多 地强调业务发展、规模扩张和利润增长，不注重加强公司内 控建设、合理防范和有效控制经营管理中的各种风险、对单 证管理的重要性认识

6、不够有很大的关系。多数公司没有将单 证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有认识到单证管理 是防范风险的 重要源头，不能正确把握和领会单证管理工作的重要意 义。基层分支机构在缺少管控情况下，对单证管理的重要性 认识更是不足，对加强单证管理缺乏动力。 （二）制度建设不科学，内控执行亟需加强 单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效 果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度 没有渗透到公司单证流转各个操作环节，许多关键控制点处 在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制 风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视 执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行

7、，才 能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的公司，多数 是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生 留下可乘之机。 （三）内审检查不到位，监督机制尚待完善 财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单 证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理 内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险公司特别 是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初 级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理 内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门一般仅在一些 离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理情况，未就单 证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单 证管理

8、内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构、 部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征 性处理，致使内部违规“零成本”，被检查者不重视查出问 题的整改 ,内部控制效果乏力，造成单证管理中的一些问题被隐藏到 深处，长期得不到有效解决，形成较为严重的风险敞口和隐 患。 加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施 （一）完善制度建设，夯实单证管理基础 一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任 部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要 求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度, 确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备 性。保证单证管理制度能够覆盖

9、单证征订、印制、发放、领 取、使用、核销、作废、遗失、存档和监督检查等单证流转 的全过程，特别要确保单证管理制度必须能有效管控保险中 介的保险单证领用。三是增强制度的可用性。单证管理制度 应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司 制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身 实际情况、切实可用。四是改进制度的适应性。要根据经营 管理需要及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业 务发展形势。 （二）强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平 一是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运 作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度 重视内控执行，带头认真履行内控

10、职责，为有效实施单证管 理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重 视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以 风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险 防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管 理“一把手”负责制，在总公司、省级分公司设立专职单证 管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由 正式工作人员担任的单证管理岗，落实单证管理职责。加强 单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素质。实行 单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理 弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立坏坏相扣的 责任追究机制，将责任落实到人，加大对

11、违规行为责任人的 处罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚 条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓 一级的责任追究制度，增加上级公司特别是总公司的管控压 力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四 是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的篇二: XX保险公司业务管理部工作总结 XX保险公司业务管理部工作总结 今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二 五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关 键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年 重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端 服务，开展业务管理和承保管理工作创新

12、，对公司科学发展 提供有力支撑。 上半年经营情况分析 一、承保主要工作开展情况 1、XX年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公 司对4s店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4s渠 道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4s店名称、 联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方 便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况, 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。 2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制 度的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、 代理公司、车商（含4s店）、银行等多个渠道对当地市场进 行费用情况了解； 3、为加强我公司承保序

13、列人员的责任心，实现承保管 理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定XX财险 XX中支承保序列岗位人员考核管理办法； 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投 保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等51个产品 投保单、保单格式的通知文件基础上，我公司对关于规 范非车险投保单使用的通知的通知进行了主要学习； 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作 要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报非营业客 车交强险自动核保业务自查报告；按照分公司工作要求， 每月20日向分公司承保中心上报承保业务分析，每月25 日上报非车险影像自查报告，每季度上报季度小企财 风险排查报告； 6、为

14、提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规 性及数据真实性，我公司下发了关于展开对承保业务复检 工作的通知的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行 一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反 馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、 影像上传等方面； 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、 标准化，我公司年初特制定了XX联合财产保险股份有限公 司xx中支承保业务档案管理办法。 二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩 1、xx亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“xx亮剑开门红”活动中，顺利 完成分公司下达的任务目标，以 万元的成绩勇夺“xx亮剑 开门红

15、”第二名。 三、承保单证及承保档案管理情况 我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公 司各级领导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单 证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季 度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领 用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的 检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺; 同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对 照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月 底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单 位进行了通报批评。承保档案管理按照要求回收、装订、 存档，提供了专门存放承保档

16、案的档案室；对档案室的坏境、 卫生、安全等问题作出严格要求，岀入档案室或借阅承保档 案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时 间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务 有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制， 严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。 四、上半年承保kpi指标分析 OOOOOO （略） 五、近期承保风险排查情况汇报 1、车险业务方面 根据XX财险豫（车险）字XX29号文件精神，我公司 对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行 9格式已调整，word版本可编辑. 文档从网络中收集，已重新整理排版.word版本可编辑.欢迎下载支持

17、. 业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、 有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在 恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保 险责任的行为、有无与4s店（车商）等签订合作协议、有 无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是 否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查； 为迎接“XX年二次财险自律检查工作”，确保检查工作 顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补 传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查； 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对 其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业 务进行了

18、逐笔核查。 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公 司针对关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知文件 进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上 传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查， 并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文 件宣导、学习。 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了 “系统内 查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单 签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况 对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏 导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。下半年承保工 作思

19、路一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务 健康发展 XX中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚 决落实保监会各项文件规定，严格执行XX保险行业自律公 约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高 承保质量，提升服务水平，为树立XX形象、实现公司全面 协调可持续发展做出应有的贡献。二、认真有效的落实三季 度推动方案 XX中支根据分公司即将在三季度推岀的方案，认真研究、 分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落 实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工 作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。 三、做好农险承保工作。 根据我公司XX年上半年农险的工

20、作经验，针对今年的 农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理 出来了一套结合XX中支自身情况的农险操作流程和农险承 保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基 础。 四、将业务结构调整与区域结构调整相结合 XX年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施, 实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现 承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确 定位，体现区域竞争优势。 五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益 根据分公司提供的业务数据分析，XX中支将继续以集中 管理为篇三：保险公司印章管理自查报告 *公司印章管理自查报告 *分公司： 根据总公司下发某文

21、件（文件号）文件要求，进一 步加强印章管理力度，确保印章管理的稳健、安全。按照分 公司统一部署，*公司展开印章管理风险排查工作，具体 情况汇报如下： 一、*公司专门成立项目小组对XX年三季度的印章管 理进行自查，中支总经理亲自主抓，行政人事部牵头，会同 财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如下：组 长：* 执行组长：* 成员：* * * 二、针对印章管理工作重点检查范围，我司采取自查与 互查相结合的方式及时开展排查工作，印章管理工作已严格 按照总分公司管理规定。 格式已调整，word版本可编借. 文档从网络中收集，已重新整理排版.word版本可编辑.欢迎下载支持. 三、检查结果 （-）

22、*公司严格按照总公司印章种类、规格及样式 申请刻制印章，不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制 印章情况，各类审批手续齐全。 （二）印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批 相分离的原则，指定专人担任印章保管人。各类印章使用人 均能做到合规使用、保存完好。（三）*公司行政人事部能 及时清收拟作废印章，并在规定时限内完成清收及上报拟销 毁申请工作。 （四）印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、 交接、清收等信息，附件保存齐全。 （五）用印审批流程符合印章管理办法相关要求，会签、 审批手续齐全，用印申请单保存完整。不存在在空白单证、 纸张、材料、合同上加盖印章现象。 （六）*公司自3月10日

23、起已停用行政、党委“电子 文件专用章”。 经过分公司办公室一系列系统完善的培训和考试，* 公司各部门印章管理员已经能够做到合规刻制、领取、使用 印章。本次自查中不存在违规行为。 特此报告。 * *公司 * *年*月*日 篇二：保险代理自查报告 关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX年度机 构运营及保险代理业务经营情况XX年度本机构主营业务 规模、 与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代 理保费、手续费收入、代理险种及各 险种手续费分析。二、XX年度与保险机构合作情况与 保险机构的合作情况；XX年合 作业务量前五位保险 机构及业务情况。三、自查自纠 工作开展情况本机构贯彻落实关于 开

24、展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的 通知精神，开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。 四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现 的具体问题，包括问题表述、相关 数据及原因分析。五、整改措施针对发现的问题所采 取或下一步将采取的具体整改措施。 篇二：保险自查报告华峰信用社 关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规 范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社 按照 县联社下发的关于转发银监会办公厅开展商业银行代 理保险业务自查工作的通知（晋银监 办（XX） 191号）的要求，对我社代理保险业务进行了 全面自查，现将自查情况报告如下： 一、保险代理人资格，我社现在

25、所有人员均未取得相关 保险代理资格。这样不利于我社 代理保险业务的开展。 二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售 过程中存在误导行为，在销售过 程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业 柜台宣传，无违反相关规定行为。 三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违 规行为。存在的问题： 一、应在营业场所显著位置悬挂保险代理许可证。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投 保提示。 四、应由持有保险代理从业人员资格证书的工作人 员从事保险产品销售工作。华峰信用社 -0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查 报告保险兼业

26、代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省 公司下发的转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度 贯彻落实情况开展自 查及检查工作的通知文要求，XX市分公司在全市范围 内开展了关于保险兼业代理监管制度 贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下: 一、成立领导小组 为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分 公司成立保险兼业代理监管制度 贯彻落实情况检查工作小组，具体如下： （-）领导小组 组长:XX总经理 副组长：XX总经理助理 组 员：XX （理赔中心经理）XX （客户服务管理部经理） XX （销售管理部经理） （二）工作小组 组长：XX （销售管理部）组 员:XX （理赔中心） X

27、X （客户服务部） XX （销售管理部） 二、自查工作内容及结果由于XX目前没有XX寿险机构， 因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要 围绕广东保监局关于印发的通知开展。自查内容主 要针对自评表中关于印发 的通知的六项内容开展检查工作。 （一）与代理机构的保险代理合同的完整性XX年9月 1日后,XX分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本, 其中对代理业 务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费 结算专用账户等内容均有列明。XX年11月开始，按照保监 局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账 户，此项工作还未全部完成。 整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前

28、完成此 项工作。自评分为18分。 （二）与代理机构的保险代理合同的合规性 目前，所 有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中 介签订合同的现象。自评分为10分。 （三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性 河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报XX 公司保险代理合同基本要素 一览表，并列明了具体内容。自评分为10分。 （四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性 银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的 合同，只有信用社是与当地银 行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总 行的。整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业 代理许可证复印件全部收

29、集留存。 自评分为18分。 （五）XX公司保险代理合同基本要素一览表报送 的及时性和完整性XX市分公司按照省公司要求，按时向省 保监局上报XX公司保险代理合同基本要素一 览表，并列明了具体内容。自评分为20分。 （六）XX公司保险代理合同明细表报送的及时性 和完整性xx市公司能按照要求按 时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各 项内容。自评分为20分。 （七）保险营销员管理系统更新的及时性xx市分公司 在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该 营销员的信息进 行了登记。 通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营 销员管理系统中进行登记。自评分为10分。整改措施：

30、要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销 售人员及时上报， 并在系统中进行登记。二O一年十二月八日篇四：邮 政代理保险业务自查报告 邮政代理保险业务自查报告邮 政代理保险业务自查报告 为落实集团公司要求，确保我 市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开 展了了一次自查活动，具体自查情况如下： 1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范 内开展业务 2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责 任不清楚等问题导致的各类风险隐 患 3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了保险兼业代理业务许可证，张贴在显 要位置。与保险系统网店名称相 符 5、

31、营业厅按规定张贴了人身保险投保提示 6、当期销售的产品没有超过三家保险公司 7、投保时按规定填写投保单、投保人风险承受力 评估报告、人身保险投保提示书 等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书 等重要文件的行为 8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与 被保险人不是同一人的，要求提供 被保险人的有效身份证件 9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确 告知客户退保条件及可能带来的损 失 10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录 11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料 12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客 户投诉，并做好记录 13、建立了客户台帐 1

32、4、填写的客户信息真实有效， 15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务, 16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规 17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限 18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录 19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、 结算保费及手续费，手续费收入 全额入账 20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务 21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为 22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任 何费用务自查报告 邮政代理保险业篇五：关于开展保险专业代理公司自 查自纠和国监浙监局公文中保会江管办室 件浙保监办发（XX ） 30号关于开展 保险专业代理公司自查自纠和 清理整顿工作的通知各 省级保险专业代理机构：为进一步巩 固、深化中介监管工作成效，着力治理保险代理市场 小、散、舌L、差的状况，切实保护保险 消费者利益，根据中国保监会关于开展XX年保险 21格式已调整，word版本可编借. 文档从网络中收集，已重新整理排版.word版本可编辑.欢迎下载支持. 公司中介业务检查和保