保险公司培训：综合开拓宣导

1、杭州分公司寿险综合开拓部杭州分公司寿险综合开拓部 综合开拓综合开拓 杭州分公司寿险综合开拓部杭州分公司寿险综合开拓部 “我有个车子要到期了，你能保吗？我有个车子要到期了，你能保吗？” “我家的小店如果要保，得交多少钱？我家的小店如果要保，得交多少钱？” “我们学校想给学生办个保险，你来一下好吗？我们学校想给学生办个保险，你来一下好吗？” “有没有可以还本，又可以有获利的险种？有没有可以还本，又可以有获利的险种？” 展业中，我们会遇到如下情况：展业中，我们会遇到如下情况： 平安是集平安是集产、寿、证、投产、寿、证、投为一体的综合性金融服务集团为一体的综合性金融服务集团 过去过去 我不做车险我不做

2、车险 我不太懂团险我不太懂团险 我帮你找找看我帮你找找看 我不熟悉股票我不熟悉股票 1、对自己自信心的打击！、对自己自信心的打击！ 2、跟、跟money 过意不去！过意不去！ 3、失去了与准主顾继续接触的机会！、失去了与准主顾继续接触的机会！ 4、有损我们的专业形象！、有损我们的专业形象！ 什么是综合开拓什么是综合开拓 crm-selling 以一定组织方式将某系列产品向其它系列客户群 推销的方式。 产险产险 客户客户 寿险寿险 客户客户 产险产险 产品产品 寿险寿险 产品产品 综合开综合开 拓拓 个个 险险 产产 险险 团团 险险 综合开拓的意义综合开拓的意义 z 服务更便利 z 服务更完善

3、客户客户 客户价值最大化 共享客户资源 取得成本较低 建立长期竞争优势 平安平安 业务员业务员 增加收入 提供全方位培训 树立专业形象 提高留存率 增员 职团开拓 客户更忠诚 综合开拓综合开拓 综合开拓与考核综合开拓与考核 团险团险产险产险 业绩 初年度佣金； 团险长险及产 险续年度服务 津贴 晋升 不超过同一考核期 内其个险fyc的30% 记入晋升考核 不记入考核 维持 不超过同一考核期内其个险fyc的 30%记入维持考核 团险短期险100%记入晋升与维持的考核 件数 初年度新契约 ；团体短期险 及产险续年度 契约 晋升单件实收保费 =1000元(团体长 期险续期除外） 不记入考核 维持单件

4、实收保费 =1000元(团体长 期险续期除外） 不记入考核 对个险营销员有什么好处对个险营销员有什么好处 一、个人定位得到提升一、个人定位得到提升 我只能做寿险我只能做寿险 产品产品. 我是综合理财我是综合理财 顾问！顾问！ pa 没有综合开拓时没有综合开拓时 有了综合开拓后有了综合开拓后 二、个人专业技能得到提高二、个人专业技能得到提高 寿险知识 产险知识 团险知识 证券知识 培训 综合理财顾问 自身素质提高 三、获得更多的经济利益三、获得更多的经济利益 平 安 营 销 员 寿险营销员 产险营销员 团险营销员 证券营销员 四、个人职业生涯的稳定 五、稳定客户，提高客户满意度 产险需求 寿险需求 团险需求 证券需求 保费 我是综合理财顾我是综合理财顾 问问 我可以帮你咨我可以帮你咨 询并规划询并规划 我们的新形象: 我是专业的 我是全面的 我为你提供更多的服务 我为你创造更多价值 我是一个“综合理财顾问” 今后今后 寿险营销员有更多的机会 作综合开拓业务 综合开拓业务同时促进个