建全面风险管理体系促公司又好又快发展

1、建全面风险管理体系促公司又好又快发展没有保险绳，人们很难在悬崖上攀登。金融机构的风险 管理，就是金融机构能够发展壮大的保险绳。现今金融业均 把风险管理能力视为自身的核心竞争力去培育，金融业发展 到一定阶段，比拼的就是抗风险能力。中航财务公司自成立之初就非常重视风险管理制度的 建设，明确了财务公司风险管理的五大原则：主动管理原则,防范为主、处理为辅；成本效益原则，即管理成本与收益的 权衡；近因原则，风险管理着眼于根本原因， 而非表面原因; 全员管理原则，即全体员工均是风险管理的责任主体；科学 管理原则，即要用科学的管理方法和流程管理。中航财务公 司在战略层面设有风险管理委员会，经营层面设有风险评

2、估 委员会和贷款审查委员会，业务层面设有风险管理部，各部 门内有风险管理职责，从组织上完善了风险管理的职能配 置。中航财务公司在风险管理原则的指导下，大力加强风险 管理、完善规章制度建设。经过持续的努力，公司建设了包 括法人治理、综合管理、财务和资金管理、信贷业务管理、 结算业务管理、投资业务管理、风险和稽核业务管理、岗位职责等八大类各小项的制度和业务操作流程。中航财务公司执行监管机构的各项政策规定，严控业务风险，对重大业务均实施了风险识别 - 风险评估-风险应对- 实施后监管与评价的风险管理流程。中航财务公司建立了较为完善的风险管理报告体系，成立之初即开始编制填报风险管理报表及报告，按月编制

3、，按季分析总结，使公司领导能够在第一时间全面了解公司风险管理状况，有利于公司决策。同时，中航财务公司全面培育风险管理的全员意识、全员参与的文化，通过在oa 网上开通了风险管理专栏，在司刊上刊登风险管理的文章，有效宣传了风险管理的文化，培育了全员的风险意识。中航财务公司始终将风险管理工作作为公司管理的重中之重。自成立以来，公司风险管理水平逐年提高，各项风险指标均在监管（监测）指标的限额内。严格的风险管理为公司业务规模的壮大、业务能力的提升，发挥了至关重要的作用。在 2008 年银监会的现场检查和 2009 年银监会的风险评级中，银监会检查组对中航财务公司的风险管理工作均予以了肯定2010 年初，

4、 集团公司正式启动了全面风险管理工作， 中航财务公司成为集团公司首批风险管理的试点企业之一，这既是对财务公司风险管理工作的肯定，也对财务公司的风险管理工作提出了更高的标准和期望。为推进全面风险管理工作，在国资委中央企业全面风险管理指引的要求下，结合金融企业的实际情况，在中航工业投资公司具体安排下，中航财务公司已经开始创新性地尝试将coso与iso进行融合，以coso框架、iso31000和iso9000作为方法论支撑，在工作中逐步落实erm， 结合实际科学地构建公司全面风险管理体系。构建全面风险管理体系是一项复杂的系统工程，对于公司适应国内外经济形势的变化，深入贯彻落实科学发展观， 保持稳定健

5、康发展，意义重大。财务公司将在集团公司和投 资公司的统一领导下，按照中央企业全面风险管理指引 和中国银监会的监管要求，全面总结三年来的风险管理工作经验，开拓创新、持续改进、不断提高，逐步建立更加科学 和完善的全面风险管理体系，探索由适合公司实际的全面风险管理工作机制，切实提高公司风险防范和应对能力，促进公司又好又快发展。合同管理制度1范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2规

6、范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3定义、符号、缩略语 无4职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履

7、行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保）,检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用;4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时