辽宁保监局行政许可事项指南

1、辽宁保监局行政许可事项指南项法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注息事项目、保1、中华人民共分公司1、除设立营销服务部外，申请保险公1、保险公司在其住所地以外的保监局自受1、筹建申险公和国保险法；以下分司分支机构筹建应提交以下材料：各省、自治区、直辖市开展业务，理申请之日请被批准司分2、保险公司管支机构（1）设立申请书；应当设立分公司。中心支公司、起20个工作后，申请公司理规定；筹建由（2）上一年度末和最近季度末经审计支公司、营业部或者营销服务日内作出批人应当在以下3、保险公司营保险公的偿付能力状况报告（保险公司申请部，由保险公司根据实际情况申准或不予批6个月内分支销服务部管理办司总公

2、设立中心支公司及以下分支机构的，请设立。准的书面决完成分支机构法；司或其其提交的最近季度末的偿付能力状况2、保险公司以保险公司管理机构的筹筹建4、关于保险公分公司报告可以不要求经过审计）；规疋第八条第（二）项规疋的建。在规审批司申请设立分支持总公（3）拟设机构 3年业务发展规划和最低资本金额设立的，在其住所定期限内机构提交偿付能司批准市场分析；地以外的每一省、自治区、直辖未完成筹力报告问题的批文件提（4）拟设机构筹建负责人的简历及相市首次申请设立分公司,应当增建工作，复。出 申关证明材料。加不少于人民币 2千万元的注有正当理请。（应报送以上材料一式二份）册资本。申请设立分公司时， 保由的，经2

3、、申请保险公司营销服务部设立应当险公司注册资本已达到前款规批准，筹提交以下材料：定的增资后额度的，可以不再增建期可以（1）设立营销服务部的申请文件；加相应的注册资本。保险公司注延长3个2、保1、中华人民共分支机1、开业申请书；1、具有合法的办公场所，安全、保监局自受经核准开险公和国保险法；构的筹2、筹建工作完成情况报告；消防设施检验合格；理申请之日业的保险司分2、保险公司管建机构3、拟任高级管理人员简历及有关证2、建立了必要的内控管理制起20个工作公司分支支机理规定。明；度；日内作出核机构，应构开4、拟设机构办公场所所有权或使用权3、建立了计算机系统；准或者不予当持核准业核的有关证明（含消防验

4、收合格证明）；4、具有符合任职资格条件的咼核准的书面文件及保准计算机设备配置及网络建设情况；内管人员；决定。险许可部机构设置及从业人员情况等。5、对员工进行了上岗培训；证，向工5、拟建立的内控管理制度说明。6、筹建期间未开办保险业务；商行政管（应报送以上材料一式二份）7、机构筹建情况良好，开业验收理部门办合格。理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。3、中中华人民共和1、保险1、变更营业场所申请；应当符合有关法律、行政法规和中国保监会资保国保险法公司分2、变更后营业场所的所有权或者使用中国保监会规章的规定。或者保监局险公公司变权证明文件；自受理申请司分更营业3、中国保监会规定提交的其他材料。之

5、日起20个支机场所由工作日内作构变分公司出批准或者更营持总公不予批准的业场司批准书面决定。所审文件提批出 申请；2、保险公司分公司以下分支机构变4、中1、中华人民共分公司1、申请撤销的原因或理由说明；1、申请撤销理由充分；自受理申请资保和国保险法；以下分2、机构撤销后业务后续处理方案以及2、善后事宜处理妥当。之日起20个险公2、国务院对确支机构其他善后事宜的处理情况；工作日内作司分需保留的行政审撤销由3、总公司意见书。出批准或者公司批项目设定行政保险公不予批准的以下许可的决定；司总公书面决定。分支3、保险公司管司或其机构理规定。分公司撤销持总公和夕卜司批准资保文件提险公出 申司营请。销服务部撤

6、销项目法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注意事项5、保1、中华人民共1、保险1、对拟任高级管理人员（以下简称拟1、保险公司高级管理人员应当中国保监险公和国保险法；公司分任人）进行任职资格核准的申请；具备良好的品行和能胜任工作会或者保监司分2、国务院对确公司的2、保险机构高级管理人员任职资格申所必需的学历、专业经历和经营局自受理申支机需保留的行政审高管人请表；管理能力，无不良记录。请之日起 20构高批项目设定行政员任职3、拟任人的身份证、学历证书等有关2、保险公司高级管理人员应当个工作日内级管许可的决定；资格由证书的复印件，有护照的需同时提供遵守中华人民共和国法律， 贯彻作出核准或理人

7、3、保险公司管总公司护照复印件；执行国家的经济、金融、保险方者不予核准员任理规定；提出申4、对拟任人的品行、 业务能力、管理针政策。的书面决定。职资4、保险公司咼请；能力、工作业绩等方面的综合鉴定；3、中资保险公司的法定代表人格核级管理人员任职2、保险5、在原任职机构主持全面工作的，应应当是中华人民共和国公民。准资格管理规定。公司分提交离任审计报告。4、担任保险公司高级管理人员公司以上述书面材料应当用中文书写。原应具备以下条件：下分支件是外文的，应当附经中国公证机构（1 ）担任保险公司其他分支机机构高公证的中文译本。构的总经理（经理），应具有大管人员学本科以上学历；从事经济工作任职资5年以上，

8、具有相应的管理能格由保力。险公司（2）拟任的保险公司高级管理总公司人员具有保险、金融、经济管理、或者对法律、投资、财会类专业硕士以其任命上学位的，从事经济工作的年限的分公可以适当放宽。司提出申请。(3)在专业领域具有突出才能 或作出突出贝献的，可以适当放 宽学历或者从业年限要求。5、具有保险公司高级管理人 员任职资格管理规定第十三条 规定情形的，不得担任保险公司 高级管理人员。项目法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注意事项6、财1、中华人民共根据中国1、申请函；1、完整性：申报材料符合要求，中国保监会或1、保险公司分支产保和国保险法；保监会的2、保险条款和费率文本；完整。者保监局自受

9、理机构报批条款费险条2、保险公司管有关规3、条款费率制订或修改说明(可2、准确性：条款内容清晰、文申请之日起20率的，应提交总公款费理规定；定，由保行性报告，应当包括市场和风险字通俗易懂、不存在自相矛盾之个工作日内作出司的批准文件；率审3、机动车辆保险公司总分析、经营情况预测、修改前后处。批准或者不予批2、不受理保险公批险条款费率审公司或者内容对比及原因）；3、合法合规性：不得违法国家准的书面决定。司内设部门的申批程序及核心保险公司4、费率精算报告（应当包括测法律、法规、国家政策以及中国请；内容。分支机构算方法、公式和过程）；保监会的有关规定。3、保险公司使用提出申请5、法律责任书；4、公平性

10、：内容不得显失公平，其他保险公司的6、精算责任书；不得侵害消费者利益。条款费率的，应在7、中国保监会规定提交的其他5、公正性：不得引起不正当竞申请函中说明保材料；争。险公司名称、监管8、上述材料的电子文档。6、谨慎性：费率不得危及偿付机关的批准文号；（应报送以上材料一式二份）能力。4、法律责任书和7、中国保监会规定的其他条精算责任书应提件。供签字原件；5、如果发现已批 复条款费率存在 问题，监管机关有 权要求该产品停 止使用；6、中国保监会作 出批准决定过程 中，依法需要听 证、鉴定和专家评 审的，所需时间不 计算在“审查期限”内。中国保监 会应当将所需时 间书面告知申请 人。7、财1、中华人

11、民共根据中国1、申请函；1、完整性：申报材料完整，符中国保监会或1、保险公司分支产保和国保险法；保监会的2、条款费率文本；合有关要求。者保监局自受理机构报备条款费险条2、保险公司管有关规3、条款费率备案表一式二份；2、合法合规性：不得违法国家申请之日起5个率的，应提交总公款费理规定；定，由保4、条款费率制定或修改报告，法律、法规、国家政策以及中国工作日内作出备司的批准文件；率备3、财产保险条险公司总其中应包括市场和风险分析、经保监会的有关规定。案或者不予备案2、不受理保险公案款费率管理暂或者保险营情况预测、修改前后内容对比3、准确性：条款费率内容清晰，的书面决定。司内设部门的申行办法；公司分支

12、及原因、费率测算方法、公式和文字通俗易懂，不存在自相矛盾请；4、关于财产保机构提出过程；之处。3、保险公司使用险条款费率备申请5、法律责任书；4、公平性：内容不得显失公平，其他保险公司的案管理的通6、精算责任书；不得侵害消费者利益。条款费率的，应在知。7、保监会规定提交的其他材料；5、公正性:不得引起不正当竞申请函中说明保8、上述材料的电子文档。争。险公司名称、监管（应报送以上材料一式二份）6、谨慎性:费率不得危及偿付机关的批准文号；能力。4、法律责任书和7、中国保监会规定的其他条精算责任书应提件。供签字原件；5、如果发现已备案条款费率存在问题，监管机关有权要求该产品停止使用。四、保险中介项目

13、法律依据申请人申报材料审查原则及标准审查期限注意事项8、设1、中华人民共拟设立保1、全体股东、全体发起人1、保险代理机构以合伙保监局自受理申请保险代理机构的立保险和国保险法；险代理机构或者全体合伙人签署的企业或者有限责任公司之日起20个工作日内许可证有效期为 2代理机2、国务院对确全体股东、全保险代理机构设立申请形式设立的，其注册资年，保险代理机构构审批需保留的行政审体发起人或表；本或者出资不得少于人作出批准或者不予批应当在有效期届满批项目设定行政者全体合伙2、保险代理机构设立申民币50万元；以股份有准的书面决定。30日前，按照中国许可的决定；人（可由全体请委托书；限公司形式设立的，其保监会的

14、有关规定3、保险代理机股东、全体发3、公司章程或者合伙协注册资本不得少于人民申请换发。构管理规定。起人或者全议；币1000万兀。体合伙人指4、自然人股东、发起人或2、公司章程或者合伙协定的代表或者合伙人的身份证明复印议符合法律规定。者共同委托件和简历，非自然人股东、3、高级管理人员符合规代理人承担具体事务）发起人的营业执照副本复 印件及加盖财务印章的最 近1年财务报表；5、具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本 金入账原始凭证复印件；6、可行性报告，包括市场 情况分析、近 3年的业务 发展计划等；7、企业名称预先核准通知 书复印件；8、内部管理制度，包括组 织框架、决策程序、业务、 财务

15、和人事制度等；定的任职资格条件。4、持有保险代理从业 人员资格证书的员工 人数在2人以上，并不 得低于员工总数的二分 之一。5、具备健全的组织机构 和管理制度。6、有固定的、与业务规 模相适应的住所或者经 营场所。7、有与开展业务相适应 的计算机软硬件设施。8、至少取得一家保险公9、本机构业务服务标准；10、拟任高级管理人员任 职资格的申请材料，业务 人员的保险代理从业人 员资格证书复印件；11、保险公司出具的委托 代理意向书；12、住所或者宫业场所证 明文件；13、计算机软硬件配备情 况说明。（应报送以上材料一式两 份）司出具的委托代理意向书。9、拟设立的保险代理机构的名称中应当包含“保险代

16、理”字样，且其字号不得与现有的保险中介机构相同。9、设1、中华人民共拟设立保1、全体股东、全体发起人1、保险经纪机构以合伙1、由所在地保监局受保险经纪机构的立保险和国保险法；险经纪机构或者全体合伙人签署的企业或者有限责任公司理申请，由中国保监会许可证有效期为 2经纪机2、国务院对确全体股东、全保险经纪机构设立申请形式设立的，其注册资年，保险经纪机构构审批需保留的行政审体发起人或表；本或者出资不得少于人审批。应当在有效期届满批项目设定行政者全体合伙2、保险经纪机构设立申民币500万元；以股份2、自受理申请之日30日前，按照中国许可的决定；人（可由全体请委托书；有限公司形式设立的，起，所在地保监局

17、在保监会的有关规定3、保险经纪机股东、全体发3、公司章程或者合伙协其注册资本不得少于人20个工作日内审查完申请换发。构管理规定。起人或者全议；民币1000万元。毕并向中国保监会报体合伙人指4、自然人股东、发起人或2、公司章程或者合伙协送初审意见和全部申定的代表或者合伙人的身份证明复印议符合法律规定。请材料。中国保监会自者共同委托件和简历，非自然人股东、3、高级管理人员符合规代理人承担发起人的营业执照副本复定的任职资格条件。收到前述材料之日起具体事务）印件及加盖财务印章的最4、持有保险经纪从业20个工作日内作出批近1年财务报表；人员资格证书的员工准或者不予批准的书面决定。5、具有法定资格的验资机

18、 构出具的验资证明，资本 金入账原始凭证复印件；6、可行性报告，包括市场 情况分析、近 3年的业务 发展规划等；7、企业名称预先核准通知 书复印件；8、内部管理制度，包括组 织框架、决策程序、业务、 财务和人事制度等；9、本机构业务服务标准；10、拟任高级管理人员任 职资格的申请材料，业务 人数在2人以上，并不 得低于员工总数的二分 之一。5、具备健全的组织机构 和管理制度。6、有固定的、与业务规 模相适应的住所或者经 营场所。7、有与开展业务相适应 的计算机软硬件设施。8、保险经纪机构的名称 中应当包含“保险经纪” 字样，且其字号不得与 现有的保险中介机构相人员的保险经纪从业人员资格证书复印

19、件；11、住所或者宫业场所证明文件；12、计算机软硬件配备情 况说明。（应报送以上材料一式两份）同。10、设1、中华人民共拟设立保1、全体股东、全体发起人1、注册资本或出资应达1、由所在地保监局受许可证的换发按立保险和国保险法；险公估公司或全体合伙人签字的保到规定的最低限额：合照中国保监会的有理申请，由中国保监会公估机2、国务院对确的全体股东、险公估机构设立申请表；伙企业、有限责任公司关规定执行。审批。构审批需保留的行政审全体发起人2、全体股东、全体发起人人民币200万兀；股份2、自受理申请之日批项目设定行政或者全体合或全体合伙人指疋代表或有限公司人民币1000许可的决定；伙人（可由全者共同委

20、托代理人的证力兀。起，所在地保监局在3、保险公估机构管理规定。体股东、全体 发起人或者 全体合伙人 指定的代表 或者共同委 托代理人承 担具体事务）明；3、公司章程或合伙协议；4、自然人股东、发起人或 合伙人的身份证明复印 件，非自然人股东、发起 人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近3年财务报表；5、具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本 金入账原始凭证复印件；6、可行性报告，包括市场 情况分析、近 3年的业务 发展规划等；2、公司章程或合伙协议 符合法律规定。3、有具备条件的高级管 理人员和业务人员。4、持有保险公估从业 人员基本资格证书的 员工不得少于2人，总 数应当不少于员工

21、总数 的二分之一。5、有健全的组织机构和 管理制度。6、有与开展业务相适应 的营业场所及计算机软 硬件设施。20个工作日内审查完 毕并向中国保监会报 送初审意见和全部申 请材料。中国保监会自 收到前述材料之日起20个工作日内作出批 准或者不予批准的书 面决定。7、工商行政管理部门核准的企业名称预先核准通知书复印件；8、内部管理制度，包括组 织框架、决策程序、业务、 财务和人事制度等；9、拟任高级管理人员的任 职资格材料，业务人员保 险公估从业人员基本资格 证书复印件；10、住所或者宫业场所使用证明；11、计算机软硬件配备情况说明；12、拟订的本机构业务服务标准。（应报送以上材料一式两份）7、拟

22、设立的保险公估机 构不得与已经中国保监 会批准设立的保险公 司、保险中介机构重名。11、保1、中华人民共拟设立分1、保险代理机构分支机1、保险代理机构设立 1保监局自受理申请险代理和国保险法；支机构的保构设立申请表；年内，可以设立 3家保之日起20个工作日内机构分2、国务院关于险代理机构2、重事会或者全体合伙人险代理分支机构。申请支机构第三批取消和调关于设立保险代理分支机设立保险代理分支机构作出批准或者不予批设立审整行政审批项目构的决议；应当具备下列条件：准的书面决定。批的决定；3、拟设保险代理分支机构(1)申请前1年内无严3、保险代理机内部管理框架；重违法、违规行为。构管理规定。4、会计师事

23、务所出具的保(2 )内控制度健全。险代理机构上一会计年度(3)拟任主要负责人符的审计报告；合规定的任职资格条5、保险代理机构前1年内件。接受保险监管、工商、税(4)现有的保险代理分务等部门监督检查情况的支机构运转正常。说明及有关附件；(5)注册资本或者出资6、保险代理机构前2年内 履行保险代理合同情况的 说明；7、拟任主要负责人的任职 资格申请材料；8、经营场所证明文件；9、计算机软硬件配备情况 说明。需要增加注册资本或者 出资的，还应当提交具有 法定资格的验资机构出具 的验资证明，资本金入账 原始凭证复印件。（应报送以上材料一式两达到规定的要求。2、保险代理机构以规定 要求的注册资本最低限

24、额或者出资最低限额设 立的，可以设立 3家保 险代理分支机构。 此外， 每申请增设一家保险代 理分支机构，应当至少 增加注册资本或者出资 人民币10万兀。申请设立保险代理分 支机构时，保险代理机 构注册资本或者出资已 达到规定的增资后额度份）的，可以不再增加相应的注册资本或者出资。保险代理机构注册资 本或者出资达到人民币 200万元的，设立保险 代理分支机构不需要增 加注册资本或者出资。3、保险代理分支机构的 名称中应当包含“保险 代理”字样，且其字号 不得与现有的保险中介 机构相同。12、保1、中华人民共拟设立分1、保险经纪分支机构设1、保险经纪机构设立 1保监局自受理申请险经纪和国保险法；

25、支机构的保立申请表；年内，可以在其住所所之日起20个工作日内机构分2、国务院关于险经纪机构2、重事会或者全体合伙人在省、自治区、直辖市作出批准或者不予批支机构第三批取消和调关于设立保险经纪分支机设立3家保险经纪分支准的书面决定。设立审整行政审批项目构的决议；机构。申请设立保险经批的决定；3、拟设保险经纪分支机构纪分支机构应当具备下3、保险经纪机内部管理框架；列条件：构管理规定。4、会计师事务所出具的保(1)申请前1年内无严险经纪机构上一会计年度重违法、违规行为。的审计报告；(2 )内控制度健全。5、保险经纪机构前1年接(3)拟任主要负责人符受保险监管、工商、税务合规定的任职资格条等部门监督检查

26、情况的说件。明及有关附件；(4)现有的保险经纪分6、拟任主要负责人的任职支机构运转正常。资格申请材料；(5)注册资本或者出资7、营业场所证明文件；8、计算机软硬件配备情况 说明。需要增加注册资本或者 出资的，还应当提交具有 法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账 原始凭证复印件。（应报送以上材料一式两 份）达到规定的要求。2、保险经纪机构以规定 要求的注册资本最低限 额或者出资最低限额设 立的，在设立1年后， 在其住所地以外的省、 自治区、直辖市可以设 立3家保险经纪分支机 构。此外，在其住所地 以外的每一省、自治区、 直辖市首次申请设立保 险经纪分支机构的，应 当至少增加注册资本或

27、者出资人民币100万丿元。申请设立保险经纪分 支机构时，保险经纪机 构注册资本或者出资已 达到规定的增资后额度 的，可以不再增加相应 的注册资本或者出资。保险经纪机构注册资 本或者出资达到人民币 2000万元的，设立保险 经纪分支机构不需要增 加注册资本或者出资。3、保险经纪分支机构的 名称中应当包含“保险经纪”字样，且其字号 不得与现有的保险中介 机构相同。13、保1、中华人民共拟设立分1、保险公估分支机构设1、领取许可证 1年以保监局自受理申请险公估和国保险法；支机构的保立申请表；上。之日起20个工作日内机构分2、国务院关于险公估机构2、重事会或全体合伙人关2、申请前1年内无严重支机构第三

28、批取消和调于设立分支机构的决议；违法、违规行为。作出批准或者不予批设立审整行政审批项目3、拟设分支机构内部管理3、内控制度健全。准的书面决定。批的决定；框架；4、拟任主要负责人符3、保险公估机4、会计师事务所出具的保合规定的任职资格条构管理规定。险公估机构前1会计年度件。的审计报告；5、前次批准设立的保险5、保险公估机构前1年接公估分支机构全部正常受保险监管、工商、税务营业。等部门监督检查情况的说6、保险公估机构以规定明及有关附件；的最低金额设立的，可6、拟任主要负责人任职资以申请设立3家分支机格材料；构；此外，每申请增设7、营业场所使用权的证明一家分支机构，应当至文件。少增加资本金人民币 2

29、0需要增加资本金的，须力兀。具有法定资格的验资机构注册资本或者出资已出具的验资证明、资本金达到人民币400万元入账原始凭证复印件。的，申请增设分支机构（应报送以上材料一式两可不再增加资本金。份）14、保1、中华人民共保险代理机1、变更注册资本或出资额应当符合有关法律、保监局自受理申请变更事项涉及许险代理和国保险法；构应提交：行政法规和中国保监会之日起20个工作日内可证记载内容的，机构重大事项2、国务院对确 需保留的行政审（1）保险代理机构变更事项申请表；规章的规定。作出批准或者不予批准的书面决定。应当换领许可证。变更审批项目设定行政（2 ）股东大会、股东会或批（包许可的决定；者全体合伙人决议；

30、括变更3、保险代理机（3）新增自然人股东或者注册资构管理规定。合伙人的身份证明复印件本或出和简历，新增非自然人股资额、东的营业执照副本复印件变更组及加盖单位财务印章的最织形近1年财务报表；式、分（4）具有法定资格的验资立或合机构出具的验资证明；并。）（5）修改后的公司章程或者合伙协议；（6）减少注册资本或者出 资的，应当提交已经在报 纸上至少公告3次的证明；（7）中国保监会规定提交 的其他材料。2、变更组织形式、分立或 合并，应提交：（1）保险代理机构变更 事项申请表；（2 ）股东大会、股东会或 者全体合伙人决议；（3）修改后的公司章程或 者合伙协议；（4）实施方案；（5）中国保监会规定提交

31、的其他材料。3、因合并、分立新设立保 险代理机构的，按照保险 代理机构的设立提交申请 材料。（应报送以上材料一式两份）15、保1、中华人民共保险代理机1、保险中介机构高级管1、保险代理机构高级管保监局自受理申请险代理和国保险法；构理人员任职资格申请表；理人员应当具备下列条之日起20个工作日内机构高2、国务院对确2、拟任用高级管理人员的件：作出核准或者不予核级管理需保留的行政审决定；（1）大学专科以上学人员任批项目设定行政3、拟任高级管理人员的身历；准的书面决定。职资格许可的决定；份证明、学历证书复印件；（2）持有保险代理从核准3、保险代理机构管理规定。4、保险代理从业人员资 格证书复印件，从事

32、相 关工作的证明材料。（应报送以上材料一式两 份）5、拟任高级管理人员有下 列情形之一的，不得隐瞒， 应提交材料如实说明：（1 ）曾受过刑事处罚的；（2 ）曾受过司法机关、纪 检或者监察部门审查的；（3 ）曾受过金融、保险监 管机构行政处罚的；业人员资格证书；（3）从事经济工作2年 以上；（4）品行良好；具有金融保险工作10年以上经历的人员，可 以不受第（1 ）项的限制。 具有从事企业管理工作 3年以上经历的人员，可 不受第（2）项的限制。2、拟任人不得有下列情形:（4）曾受过保险行业组织处分的；（5）曾有故意不履行数额 较大的到期债务等不诚信 行为的；（6）曾被雇佣单位辞退、 开除或者免除职

33、务的；（7）曾对重大工作失误或 者经济案件负有个人责任 或者直接领导责任的；（8）申请时仍在保险公司 或者其他保险中介机构中 工作的。（1）无民事行为能力或 者限制民事行为能力人；（2）因贪污、贿赂、侵 占财产、挪用财产罪或者 破坏社会经济秩序罪，被 判处刑罚，执行期满未逾 5年的，或者因犯罪被剥 夺政治权利，执行期满未 逾5年的；（3）担任因违法被吊销 营业执照或者因经营不 善破产清算的公司、 企业的高级管理人员，并对被 吊销营业执照或者破产 负有个人责任或者直接 领导责任，自该公司、企 业被清算完结之日起未 逾3年的；（4）担任因违法被吊销 许可证的保险公司或者 中介机构的高级管理人 员，

34、并对被吊销许可证负 有个人责任或者直接领 导责任，自许可证被吊销之日起未逾3年的；(5) 个人所负数额较大 的债务到期未清偿的；(6) 被金融监管机构决 定在一定期限内不得在 金融机构担任高级管理 职务，期限未届满的；(7) 正在接受司法机关、 纪检监察部门或者中国 保监会调查的；(8) 因欺骗保险公司、 投保人、被保险人或者受益人受到中国保监会行 政处罚未逾5年的；（9）中国保监会规定不 适合担任高级管理人员 的其他情形。16、保1、中华人民共保险经纪机1、保险中介机构高级管1、必须符合下列条件：1、保险经纪机构高级险经纪和国保险法；构理人员任职资格申请表；（1）大学专科以上学管理人员任职资

35、格核机构高2、国务院对确2、拟任用高级管理人员的历；级管理需保留的行政审决定；（2）持有保险经纪从准：人员任批项目设定行政3、拟任高级管理人员的身业人员资格证书；（1 ）由所在地保监局职资格许可的决定；份证明、学历证书复印件；（3）从事经济工作2年受理申请，由中国保监核准3、保险经纪机4、保险经纪从业人员资以上；会核准。构管理规定。格证书复印件，从事相（4）品行良好。（2 ）自受理申请之日关工作的证明材料；（应报送以上材料一式两份）5、拟任高级管理人员有下 列情形之一的，不得隐瞒， 应提交材料如实说明：（1 ）曾受过刑事处罚的；（2 ）曾受过司法机关、纪检或者监察部门审查的；（3 ）曾受过金融

36、、保险监 管机构行政处罚的；（4）曾受过保险行业组织 处分的；（5）曾有故意不履行数额具有金融保险工作10起，所在地保监局在年以上经历的人员，可20个工作日内审查完以不受第（1）项的限制。具有从事企业管理工作毕并向中国保监会报3年以上任职经历的人送初审意见和全部申员，可不受第（2）项的请材料。中国保监会自限制。收到前述材料之日起2、拟任人不得有下列情20个工作日内作出核形：准或者不予核准的书（1）无民事仃为能力或面决定。者限制民事行为能力人；2、保险经纪机构分支（2）因犯有贪污、贿赂、机构高级管理人员任侵占财产、挪用财产罪职资格由所在地保监较大的到期债务等不诚信 行为的；（6）曾被雇佣单位辞退

37、、 开除或者免除职务的；（7）曾对重大工作失误或 者经济案件负有个人责任 或者直接领导责任的；（8）申请时仍在保险公司 或者其他保险中介机构中 工作的。或破坏社会经济秩序 罪，被判处刑罚，执行 期满未逾5年的，或者 因犯罪被剥夺政治权 利，执行期满未逾 5年 的；（3）担任被因违法被吊 销营业执照或者因经营 不善破产清算的公司、 企业的高级管理人员， 并对被吊销营业执照或 者破产负有个人责任或 者直接领导责任，自该 公司、企业清算完结之局核准。所在地保监局自受 理申请之日起20个工 作日内作出核准或者 不予核准的书面决定。日起未逾3年的；（4）担任因违法被吊销 许可证的保险公司或者 保险中介机

38、构的高级管 理人员，并对吊销许可 证负有个人责任或者直 接领导责任，自许可证 被吊销之日起未逾 3年 的；（5）个人所负数额较大 的债务到期未清偿的；（6）被金融监管机构决 定在一定期限内不得在 金融机构担任高级管理职务，期限未届满的；(7 )正在接受司法机 关、纪检监察部门或者 中国保监会调查的；(8) 因欺骗保险公司、 投保人、被保险人或者 受益人受到中国保监会 行政处罚未逾5年的；(9) 中国保监会规定不 适合担任高级管理人员 的其他情形。17、保险公估机构高1、中华人民共 和国保险法；2、国务院对确保险公估机构1、保险中介机构高级管理人员申请表；2、重事会或全体合伙人决1、必须符合下列

39、条件：(1)具有大学专科以上学历；1、保险公估机构高级管理人员任职资格核准：级管理需保留的行政审议；（2）取得保险公估从（1 ）由所在地保监局人员任批项目设定行政3、拟任高级管理人员的身业人员基本资格证书；受理申请，由中国保监职资格许可的决定；份证明、学历证书复印件；（3）从事金融保险或其核准3、保险公估机4、保险公估从业人员基他经济工作3年以上；会核准。构管理规定。本资格证书复印件，从（4）具有从事企业管理（2 ）自受理申请之日事相关工作的证明材料；工作1年以上任职经历；起，所在地保监局在5、拟任高级管理人员有下（5）品行良好；20个工作日内审查完列情形之一的，不得隐瞒，（6）具有从事企业管

40、理毕并向中国保监会报应提交材料如实说明：工作5年以上任职经历送初审意见和全部申（1）曾因犯罪受过刑事处的人员，可不受第（2）请材料。中国保监会自罚；项的限制。（2）曾接受过司法机关、2、拟任人不得有下列情收到前述材料之日起纪检或监察部门审查；形：20个工作日内作出核（3）曾因从业违法违规行（1）无民事仃为能力或准或者不予核准的书为被金融监管机构实施行 政处罚；（4）曾受到过保险行业组 织处分；（5）曾存在故意不履行数 额较大的到期债务等不诚 信行为；（6）曾被雇佣单位辞退、 开除、解除职务及其他处 分；（7）曾对重大工作失误或 经济案件负有个人责任或 直接领导责任；（8）申请时仍在保险公司 者

41、限制民事行为能力 人；（2）曾因犯有贪污、贿 赂、侵占财产、挪用财 产罪或破坏社会经济秩 序罪，被判处刑罚，执 行期满未逾5年，或者 因犯罪被剥夺政治权 利，执行期满未逾5年;（3）担任被吊销营业执 照的或因经营不善破产 清算的公司、企业的高 级管理人员，并对被吊 销营业执照或者破产负面决定。2、保险公估机构分支 机构高级管理人员任 职资格由所在地保监 局核准。所在地保监局自受理申请之日起20个工 作日内作出核准或者 不予核准的书面决定。或者其他保险中介机构中 工作。（应报送以上材料一式两份）有个人责任或直接领导 责任的，自该公司、企 业被吊销营业执照或者 破产清算完结之日起未 逾3年；（4）

42、个人所负数额较大 的债务到期未清偿；（5）曾被金融监管机构 决定在规定期限内不得 在金融机构担任高级管 理职务，该期限未届满；（6 ）正在接受司法机 关、纪检或监察部门或 者中国保监会审查；（7）中国保监会规定不 适合担任高级管理人员 的其他情形。18、保1、中华人民共申请保险报名参加保险代理从业1、取得保险代理从业资所在地保监局自考1、参加保险代理从险代理和国保险法；代理从业资人员资格考试，应提交下格应符合下列条件：试成绩公布之日起 20业资格考试的人从业人2、国务院对确格的人员列材料：个工作日内作出核准员，有下列情形之员资格需保留的行政审（1）保险代理从业人员（1）具有初中以上文化或者不予

43、核准的书面一的，考试无效，2核准批项目设定行政资格考试报名表；程度；决定。予以核准的，以年内不得参加考许可的决定；（2）身份证明复印件；（2）参加保险代理从业向申请人颁发保险代试：3、保险代理机（3）学历证书复印件；资格考试，成绩合格；理从业人员资格证书（1）提供虚假报名构管理规定。（4）近期正面免冠小两寸（3）具有完全民事行为的形式作出书面决定。材料的；彩色照片3张。能力；（2）违反考场纪律（4）品行良好。的；（3）其他作弊行为。2、持有人遗失保 险代理从业人员资 格证书的，应当 向原发证机关申请 补发。3、保险代理从业 人员资格证书有 效期为3年，自颁 发之日起计算。持 有人应当在有效期 届满30日前根据 中国保监会的有关 规定申请换发。2、有下列情形之一的，不能颁发保险代理从 业人员资格证书：（1）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾 5年的；（2）因欺诈等不诚信行 为受行政处罚未逾 3年 的；（3）被金融监管机构宣 布在一定期限内为行